买卖虚拟货币导致银行卡冻结

1. 银行的卡被冻结了

最近有很多人问我银行卡被冻结怎么办，所以我前几天写了一篇关于银行会不会监控我们个人账户的文章。那么今天我们就来说说，如果自己的银行卡被冻结了，该怎么办？

银行卡被冻结的原因有很多，比如因为多次输错密码而被冻结的常规情况、虚拟货币交易、刷单、网络赌博、频繁转账交易、与犯罪分子的资金往来、银行系统检测到异常账户导致的冻结等。

今天我们就来逐一分析每一种情况，以及如何应对。

一、如何解决各种情况？

1.银行卡因多次输入错误密码被冻结。

基本上大家都知道这个情况。直接去银行柜台办理就行了。

2.买卖虚拟货币导致账户被冻结。

这几年，虚拟货币的交易在国内如火如荼，尤其是比特币爆炸之后，又出现了一波虚拟货币交易，包括我自己其实也参与其中。当然，结果不怎么样。

现在国家已经正式确定在国内交易虚拟货币是违法的，所以现在炒币很有可能银行卡会被冻结。

这种情况下，你可以自己衡量一下卡里的钱数。如果数额比较大，可以去公安机关办理。如果量不大，可以直接等。

如果去公安部门处理，记得说实话，态度好一点。对于处理意见，这个一般问题不会很大。

3.因为参与网络赌博，银行卡被冻结。

从目前的情况来看，一般参与的过程中银行卡是不会被冻结的，基本上造成了取款时账户被冻结的情况。而且这种情况下，大部分可能会冻结6个月，连续冻结次数不限。

4.买卖银行卡造成的账户被冻结。

这种情况我被问过很多次了。也有人说把银行卡借给朋友了。事实上，无论是买卖还是将自己的银行卡借给他人以获取某种利益，这都涉及到帮助信息网络犯罪活动罪，简称帮信罪。这属于电信诈骗范畴，因为这些银行卡基本都是用来转账洗钱或者网络赌博的。这是一种违法犯罪行为，如果情节严重，很可能面临牢狱之灾。一旦出现这种情况，一定要及时去公安机关处理。反正你要有一个好的心态，积极认错，认罪悔罪。如果你没有参与进来，你可能会得到较轻的处罚，比如只是给你一个教训什么的。

如果你真的参与了电信诈骗，会有五年的冻结期，也就是说五年之内，你名下所有的银行卡都不能在网上交易。在你的生活中，你只能进行现金交易。

5.由于与受污染账户的资金往来，银行卡被冻结。

这包括与失信被执行人、涉嫌电信诈骗人员的资金交易。

这里的第四点和第五点可以统一处理：

如果发现自己的银行卡被冻结，带着身份证去银行柜台查询冻结原因和被冻结的机构、单位。

一定要想办法拿到冻结机关的联系方式，不然自己真的很难找到。可能银行工作人员大概知道你做了什么违法的事情，不愿意给你提供这些信息，但是这个时候，无论你多么可怜，多么弱小，多么无助，你都必须得到这些信息。

获得冻结部门的联系方式后，与冻结部昌老卖门进行电话沟通。这些机关可以是本省的公安机关，也可以是国内的公安机关。目前跨省的情况很多。

携带相关材料到目标公安机关积极解决，争取尽快解冻。

与目标地公安机关电话沟通时，要问清楚对方是否需要任何证明材料。然后，你去了之后，找到办案人员，向他们询问具体情况，查看有没有问题，积极配合他们实事求是解决问题，而不是想用谎言蒙混过关。一般能冻结你银行卡的情况是对方掌握了大量证据。撒谎无益于解决问题。

回家等结果。

也可以打电话给经理询问目前案件的进展。一般能证明自己清白的，不会等太久。

当然，如果银行卡解冻，这次就不要觉得太危险了。这个银行卡里的钱你留不住，而且你就是想买辆新车，然后拿着钱去买辆新车。这样会导致你的银行卡再次被冻结。本来因为上次冻结，银行卡已经处于重点监控状态。如果一次性把账户里的钱全部清空，就会处于被风控制的状态。而且会造成和你账户有资金往来的其他银行卡被冻结，也就是说你买车的时候，账户也会被冻结。

综上所述，如果你的银行卡突然被冻结，不要慌。一般只是你的一些操作触发了银行的风控，所以暂时冻结了你的账户。在此期间，检查您的账户交易。如果没有问题，一般两天内就会解冻。如果检含戚查的数据不一致，或者暂时无法确定是否有问题，那么就会继续冻结，两天后不解冻。包括涉嫌网络赌博或电信诈骗的。如果你不主动去公安机关解决问题，而这些案件又迟迟没有查清情况，那么你的账户将继耐逗续被冻结，直到查清为止。

二、防止新的欺诈业务。

目前各种电信诈骗案件众所周知，但作为普通人，我们无法阻止这种情况，包括银行卡被冻结，也会催生新的诈骗业务。

包括另外一种情况，骗子打电话给你说可以帮你解冻被冻结的银行卡，不要相信这种情况。就算你说你有个亲戚是公安局的领导，这种事他大概也无能为力，因为目前大部分银行卡都是异地冻结的，也就是说是异地公安机关冻结的，当地公安机关。

关无权处理。

今天这一期我们就讲到这里，码字不易，如果觉得我写得还不错，帮忙动动小手点个赞。

如果有什么感兴趣的话题也可以告诉我，能写出来的我尽量写。

相关问答：银行卡冻结了怎么把钱取出来

银行卡被冻结，是取不出来钱的，必须办理解冻手续后，才能取钱。

一、银行卡被冻结，卡里面的钱是取不出来的。

有不少人发现自己的银行卡被冻结了，就想着怎么把钱取出来。而实际上银行卡被冻结了，里面的钱是取不出来的，需要将银行卡解冻以后才可以取出来。因为银行卡被冻结，账户处于异常状态，就意味着取现、消费支付、转账等功能被限制使用，但是收款功能依然可以使用，也就是银行卡资金只进不出。

二、银行卡被冻结了里面的钱怎么取出来？

1、先自我反省，找到冻结银行卡的原因

有没有违法违规使用银行卡，导致银行卡非常被动的被冻结了。

2、跟官方客服进行核实

拨打银行官方客服电话，核实被冻结的原因，一般情况下，无非以下几种情况：

（1）可能涉嫌洗钱、民事纠纷、刑事案件等被司法冻结，如果是司法冻结则无法自行解冻

（2）身份证过期或银行预留的个人信息不全被冻结，需要携带有效的身份证原件和银行卡去银行网点柜台办理相关业务，更新个人信息，之后就能解冻。

（3）银行卡为信用卡，出现异常交易或恶意套现被冻结，需要持续保持良好的交易，比如说：不在一家商户消费较大金额，不要频繁收入并转出大额资金。

3、采取针对性的措施，解冻银行卡

一般情况下，只要没有涉嫌违法违规使用，基本上会自动恢复；而如果涉嫌违法犯罪使用银行卡，就需要到司法机关或相关部门办理解冻相关手续。

4、到银行网点柜台办理相关解冻手续后，就能取钱了

普通的情况，不用到其他地方办法手续，直接带上身份证和银行卡就能到银行网点办理解冻就可以取钱了；而比较特殊的，需要拿到相关部门解冻函，银行才会银行卡办理解冻手续。

2. 买卖虚拟货币银行卡冻结

法律主观：

分情况看待。1、闹旅买卖虚拟货币是合法的；2、但液圆凳如果利用虚拟货币从事非法的腔档活动那就是违法的。未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的为非法经营罪。本罪侵犯的客体应该是市场秩序，为了保证限制买卖物品和进出口物品市场，国家实行物品的经营许可制度。

3. 律师文集 郭志浩律师：交易虚拟货币时银行卡被冻结怎么办如何解冻

自前昌纤段时间央行约谈各大银行和金融支付机构后，产生了大量的虚拟货币交易，导致银行账户被暂停使用或冻结，对此有所怀疑的小黑粉们，可以到各大币圈社区贴吧自行翻阅网友的无能狂怒。今天，郭律师就来给大家分析一下虚拟货币交易中，银行卡被冻结的原因及解冻方式。
一、银行卡被冻结的原因
其实在我们日常理解的“冻结”一共分两类情形:一类是司法或执法导致的冻结，一类则是因违反银行规定导致的冻结。
司法或执法导致的冻结，主要是由于涉嫌刑事犯罪、涉及行政强制或民事诉讼三个原因。首先，检察院和公安机升迅猜关对于涉嫌刑事犯罪的犯罪嫌疑人依据《刑事诉讼法》可以冻结;其次，公安机关、税务机关等行政机关实施冻结的依据是《行政强制法》。最后，民事诉讼则是依据《民事诉讼法》，在起诉之前、诉讼进行中或者进入执行阶段时，法院依职权或者当事人的申请都可以对相关财产进行诉讼保全而实施冻结。
因违反银行规定导致的冻结。则主要依据的是银行和客户之间的约定以及相关的法律法规。首先，我们需要搞懂的是银行和客户之间的关系，属于平等民事主体之间的合同关系。因此，银行是有权拒绝为客户提供存款、转账等服务。而且通常情况下，我们在银行开户的时候，我们签署的“不用看系列”里面，往往都会有“客户进行违法行为银行可暂停提供服务或注销账户”等类似的银行与客户之间的表述。那么根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定“各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和‘虚拟货币’提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。”所以，当客户从事虚拟货币交易的时候，银行确实有权冻结客户的账户。
二、如何解冻被冻结的银行账户或微信、支付宝账户?
我们在分析了账户被冻结的原因后，其实也就自然得出了解冻的方式。
1.如果是因违反银行规定导致的冻结。很遗憾的告诉你，只能和银行申报解冻，具体申报方式各行不一，也有可能申报后也无法恢复正常使用。但至少有一点可以确认的是，在银行内的存款还是可以取出的。如果银行不让吵型取出，也可以起诉银行来索要。因为银行和客户之间不仅存在服务关系，还存在债权债务关系。银行不提供服务不代表可以消灭对你的债务。
2.如果是因行政违法被采取行政强制措施被冻结的，只要证明不存在行政违法行为，或配合行政机关完成处罚，自然可以解冻账户。
3.如果是因民事诉讼保全导致被冻结的，只要提供担保，或等民事诉讼结束，或履行完民事义务后都可以解冻。当然，如果法院判决后认为我方没有责任，也可以向对方主张一定的损失赔偿。
4.如果是因涉嫌刑事犯罪被冻结的，就比较麻烦了。刑事案件中，由于时间的紧迫性，为了保护被害人的财产安全。公安机关很难从一系列的交易流水中分辨出哪些是合法的交易，哪些是犯罪嫌疑人转移的赃款。因此公安机关第一时间想的往往是先冻结资金转移链条上的所有账户。
针对涉嫌刑事犯罪的冻结，最简单有效的方式就是向办案单位提供证明交易合法的凭证，例如提供合同、发票、发货或提供服务的凭证等证据。总之就是尽量做到材料齐全，足以证明交易的合法性。但是对于很大一部分人来说，要么根本没有这些凭证来证明合法交易行为的存在，比如说买卖双方无合同、无发票，或者买方是上门提货，款货两清;要么，因收款背后的交易行为是国家不支持的:比如洗钱、私下换汇、网赌提现等。对于这些国家不支持的交易行为就很难进行维权了。
而针对虚拟货币的交易而导致冻结的，买卖交易是不会有合同和发票的，最多是有转币的记录，然而这些记录仅仅是一串数字，公安机关哪里看得懂?甚至如果交易量大的话，还会认为存在洗钱等违法行为。所以因交易虚拟货币导致被冻结的，不仅需要尽可能的向公安机关提供相关证据，更需要让公安机关理解虚拟货币交易在法律角度的合法属性。针对虚拟货币交易的法律属性，也就是为什么虚拟货币的交易是合法的，如果大家感兴趣，郭律师会在以后的内容中进行分析。

4. 卖虚拟货币，卡被冻结，扣划涉案资金就能解冻吗

卖虚拟货币卡被冻结扣划涉案资金不一定能够解冻，因为这个是属于犯法的一个事情，所以是需要本人去进行协调的。要知道这种是属于刑事案件，为了保障被害人的财产安全，所以他们会冻结资金转移链条上的所有账户，可以去和银行方面进行申报解冻，同时要知道具体申报方式个性不一，可能申报之后也没有办法恢复正常的使用。
一、银行有权利冻结银行卡。
则主要依据的是银行和客户之间的约定以及相关的法律法规。首先，我们需要搞懂的是银行和客户之间的关系，属于平等民事主体之间的合同关系。因此，银行是有权拒绝为客户提供存款、转账等服务。而且通常情况下，我们在银行开户的时候，我们签署的“不用看系列”里面，往往都会有“客户进行违法行为银行可暂停提供服务或注销账户”等类似的银行与客户之间的表述。那么根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定“各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和‘虚拟货币’提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。”所以，当客户从事虚拟货币交易的时候，银行确实有权冻结客户的账户。
二、违法犯法之前考虑一下自己能否承担它带来的后果。
针对涉嫌犯罪的冻结，最简单有效的呢，就是向办案单位提供证明交易合法的凭证，在这个前提之下就有可能会解封你的账号，但如果说证据不足就是材料不齐全的话，那么根本不可能解封。在卖虚拟货币的时候，就想一想自己这个行为是否合法，如果说不合法，它面临着一个什么样子的结果，自己能否承受，要知道一个银行卡它的使用范围还是非常广的，如果说冻结了的话，给自己的生活也会带来一定的影响，而且要知道钱是可以进去的，但是自己无法正常消费，这就非常难受了，为了避免这种情况发生，一定要遵纪守法正确的使用银行卡。

5. 虚拟币交易银行卡被冻结怎么办

既然说无缘无故被公安机关冻结银行卡的话，那你可以去举报他们违规操作。
国家为了打击电信网络新型诈骗犯罪，在全国范围内开展断卡行动，以打击，治理惩戒，该办贩卖手机卡银行卡等良卡的违法犯罪活动。坚决遏制电信网络诈骗案件高发的势头，对于涉嫌良卡的违法犯罪活动，坚决彻查打击，绝不手软。这是国家公安机关对则禅网络诈骗犯罪的打击和决心。
通过断卡行动以后，涉嫌有疑似违法犯罪活动的银行账号将会被冻结和限制。所以题主说自己的银行卡无故被冻结，这是不可能的。有可能你的银行账户和网络电信诈骗有关，所以才会冻结。
关于银行账户的冻结警方是有证据的，所以不存在无故。换句话说，如果警方无故冻结你的账户的话，你可能早就打电话或者直接当面找他们理论了，就不会在这里提问题了。至于你的账户或者你本人做了什么，可能只有你自己才能知道。有没有把银行卡卖给别人有没有在网孙烂尘上进行赌博，或者有没有被网络诈骗给骗过（因为被诈骗的有些朋友在投资的时候会有盈利，提现到自己的银行账户的这种情况也有可能被冻结）。这个问题得好好回想一下自己是哪方面存在，问题也就清楚了。
要是还不清楚是什么情况的话，可以到银行去问工作人员是哪个公安机关，因为什么是冻结你的账户。可以拿到警方的联系方式，询问他们到底是怎么回事，向他们了解应该怎么解冻自己的账户，我想警方会有明确的给你答复的。也就是这个时候，因为什么事情你可能也已经知道，警方也会告诉你。这个世界上没有无缘无故的爱，也没有无缘无故的恨，更没有无缘无故的冻结。
总之还是有原因的，自己想想应该就能知道。在此提醒广大朋友们，不要进行网络赌博和搞历简大小单双的那种盈利模式的游戏，这一类涉嫌违法犯罪，到时候可能银行账户会被冻结。所以，请千万不要乱碰。网络赌博有风险，也是违法犯罪，请君须谨慎。

6. 玩虚拟币银行卡被冻结公安还抓人是违法了吗

是的，如果参与这种活动，银行卡被冻结了，自己没有主动参与违法犯罪，没有进行非法获利的话，公安局一般是不会抓的，如果已经抓人的话就是违法了。如果虚拟货币的交易量大的话，就会被认为是存在洗钱等违法行为的。

银行卡被冻结的原因

银行卡被冻结的原因包括：一、银行卡是信用卡的情况，如果被冻结，那么可能是信用卡出现了异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等。二、可透支的银行卡，当透支超出规定的份额后银行会立刻冻结银行卡。三、银行卡是借记卡的情况，如果被冻结，可能是错帐冻结，就是指银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的资金部分冻结掉。也可能是司法冻结，司法机关因办案需要的原因可以向银行申请冻结银行卡。此外海关，税务机关等部门也是有权冻结账户的。四、无论是什么银行卡，如果输入密码连续三次出错，银行系统会自动把银行卡密码锁住，与冻结类似，但不是冻结，在24小时以后会自动解除。

信用卡和借记卡的区别

下面是两种卡的不同之处：1.信用卡是一种消费信贷产品，是先消费后还款的，而借记卡则是先存款后使用的； 2.信用卡是可以透支的，而借记卡是不可以透支的； 3.信用卡是有循环信用额度的，而借记卡是没有循环信用额度的（循环信用指的就是银行给持卡人核定可以使用的额度，持卡人在额度之内使用的欠款是无须全额还款的，只需要还规定的最低还款额，就可以保持良好的信用记录了，还可以再次重复的使用持卡人的信用额度）；4.信用卡持卡人在最后还款日之前需要全额还款的，购物消费可能会享有免息还款期； 5.信用卡存款是不计息的，而借记卡存款要按照储蓄利率计息的； 6.信用卡是属于资产业务的，而借记卡属于负债业务的； 7.信用卡的发卡需要符合相关条件（比如工作单位的情况、还款能力的考核以及个人信用记录的审评等），而借记卡只需要有身份证就可以了； 8.信用卡有防伪的标识和银联的标识，而借记卡只有银联的标识。

7. 玩虚拟货币银行卡冻结了多久可以自动解除

该银行拿厅柜台去进行解冻
银行卡被冻结不会自动解冻，银行冻结可能是你多次交易，而银行对你那个交易产生了怀疑，所以将银行卡冻结，直销拿本人身份证到该银行柜台去进行解冻。
1.当你银行卡被冻结之后，你可能会收到被冻结的短信，也可以在登陆网银的时候，提醒你被冻结，有的银行卡需要你转账的时候，才提雹敏大醒你冻结。冻结之后，你需要打电话给银行，很多银行也需要你去线下的银行询问，到底是因为什么冻结的银行卡。一般来说，如果是银行冻结的话就不太严重，可能是你的一些异常行为导致了银行的风控，比如异常大额交易，频繁多人多次交易等等。这种冻结问题不大，一般只是冻结网银的一些操作，但是柜台的业务是没有影响，通过沟通，提供交易证明就可以解冻。2.第二种司法冻结就比较麻烦，大概率是因为你收到了电信诈骗的资金，被诈骗的受害者报警后，司法会根据电信诈骗资金的流动，把相关的银行卡全部冻结，举例，比如这笔钱经手了5个银行卡，那么这5个银行卡可能都会受到牵连。冻结的时候，一般开始的时候是3天，接着如果源竖没有解冻，会继续冻结半年，半年如果案子还没有解决的话，就可能继续续冻。

8. 虚拟币交易被冻结银行卡多久解冻

“临时止付的期限一般为1天、2天、3天或一周。暂时止付只需要等它自己解开。但是大部分的兄郑临时止付，三天后就会变成正式冻结半年，也就是说你的银行卡已经被鉴定涉案了。公安正式冻结，一般是半年。半年内不结案的，继续无限期冻结。
如果被银行冻结，两周内可以解冻。通常当你在网上投资理财时，银行的监控系统被触发，于是银行冻结了你的银行卡。如果不庆祥涉及违法誉尘搏情况，银行会在两周内解除对你银行卡的限制。

9. 虚拟银行卡会被冻结吗

会竖稿。虚拟货币交易处于在管控的一个皮纤卖阶段。虚拟货币一旦盛行会导致市场燃逗的错乱。所以如果被发现进行虚拟货币交易，银行卡是会被冻结的。

10. 帮朋友买卖虚拟货币银行卡被冻结怎么解决

如果现在冻结的，那麻烦了，因为现在中国公民买卖比特币等虚拟币是违法行为。

对于违法所得可以处于没收，冻结等。

要是在之前，个人持有买卖还不管的，之前被冻结大部分是OTC或者场外交易对方洗黑钱，你被拖累了.一般几天或几个月会接除。

而现在，现在，现在，不管交易对方是什么性质，只要是中国公民，参与交易虚拟币，都可能被冻结，被冻结，被冻结，重要的说三遍。