上海清理虚拟货币

❶ 虚拟货币“挖矿”违法！苏州发布行业内首个虚拟币犯罪侦查指引

虚拟币交易自去年9月被央行等多部委列为禁止的非法金融活动以来，国内各地公安、检察机关等披露了一批涉虚拟币交易、结算等非法案件，而近期，除了将虚拟币交易、结算等活动视为非法行为之外，与之相关的挖矿行为也被列为违法犯罪行为。

4月28日，浙江湖州相关执法部门公布的一起案例中了解到，湖州吴兴区综合行政执法局协同吴兴区发展改革和经济信息化局、湖州市公安局吴兴分局于近期查处了一起价值百万元的重大虚拟货币“挖矿”案件，该案也成为湖州市推进“大综合一体化”改革以来破获的首起要案。

据了解，在此前的4月12日，浙江省发改委通过日常监测平台监测到吴兴区埭溪镇上强村存在部分异常IP地址登录情况，疑似为非法虚拟货币“挖矿”行为，并立即将相关情况告知吴兴区发改经信局。随后，吴兴区发改经信局联合吴兴区综合行政执法局和吴兴公安分局组成专门行动小组，在吴兴区埭溪镇上强村开展逐一排查工作，最终在上强村南园自然村一间简陋的出租民房内查获上百台矿机。

无独有偶，在4月27日，江苏苏州相城区检察院官微“相城检察发布”发布一则消息显示，该区检察院近日制发了《涉虚拟货币犯罪侦查指引》（下称“指引”），针对虚拟货币隐匿性强、跨境流通快、价值兑换多元等特点，为规范侦查工作提供全流程指导。

“从今年3月上海公安发布首例超亿元虚拟货币网络投资诈骗案，到江浙等地陆续公布的相关案例，对于该领域的犯罪查处频率明显增加。另外值得关注的是，以前虚拟币挖矿被列为淘汰项目，浙江最新公布的指引则直接将其连带定性为虚拟币交易违法行为，可见国家对虚拟币领域的清理整顿力度加大，势头不减。”

“挖矿”交易同样违法

从湖州官方发布的案情获悉，在4月15日，当地执法队员通过调查询问，当事人承认在吴兴区埭溪镇上强村的出租民房内从事虚拟货币“挖矿”行为，并进行以太坊等虚拟货币境外网络兑换。

其后吴兴区综合行政执法局赶赴杭州，与国家计算机网络与信息安全管理中心浙江分中心合作，首次通过高科技手段进行技术鉴定和证据固定，经鉴定确认当事人所持有的网络设备属于虚拟货币挖矿设备；

4月18日，吴兴区综合行政执法局执法队队员、吴兴区发改经信局工作人员和湖州深蓝计算机科技发展有限公司工作人员前往埭溪镇对剩余设备（包括U盘、移动硬盘）进行现场核验。经核验其中121套设备存在虚拟货币“挖矿”数据（总价值近300万元），执法队员现场制作设备数量清单，交由当事人签字确认，目前该案行政处罚告知书已送达当事人。据悉，湖州吴兴区已查处相应违法案件4起，查获挖矿设备132台，涉及金额350万元，可以腾出用能空间约330吨标准煤。

“从该案中透露出一个讯息，‘挖矿’交易已被视为违法活动。这几年针对‘挖矿’产业国家的政策是逐步收紧的，从鼓励到淘汰，再到限制违法，挖矿后即使不交易，它本身高耗能的性质也不符合我国碳中和的总目标，因此可以预见国内‘挖矿’将被严控。”

而在上海资深加密货币市场研究员王恒看来，当前虚拟币交易的违法犯罪风险越来越高，以前只是针对ICO现场严厉打击整顿，这一行为对于社会的危害性特别高，因此监管及公安部门也将其列为与传销诈骗、非法吸收公众存款一样的罪名。而现在‘挖矿’交易也同样违法，虽然不一定受到刑事处罚，但从交易金额来定性，经济处罚必不可少。

业内现首个虚拟币犯罪侦查指引

长三角地区近年来关于虚拟币交易犯罪案的数量和金额都不小，其中不乏涉案金额过亿元的案件。

今年315期间，上海市公安局对外正式披露所侦破的上海首例利用虚拟货币实施网络传销犯罪的案件，抓获犯罪嫌疑人10余名，涉案金额达1亿余元；

2020年11月，江苏省盐城市中级人民法院宣布了一起涉案金额超77亿元的 WoToken 特大网络传销案的二审刑事裁定书，驳回对一审结果不服的上诉人的上诉，以组织、领导传销活动罪，分别判处高玉东等多个犯罪嫌疑人刑期以及经济处罚，该案也成为国内迄今最大的一起虚拟币交易大案。

4月17日江苏苏州相城区检察院所公布的指引中也表示，该院近年来办理了多起涉虚拟货币刑事案件，涉及虚拟币的组织领导传销案、电信网络诈骗案，涉案资金高达数十亿元。

据了解，该指引共十四条，对虚拟货币案件财物的查扣，证据的调取，财物的处分进行分析归纳，引入第三方技术公司解决虚拟货币资金流向等技术性问题，力求规范和完善公安机关的取证行为。将电子数据作为涉虚拟货币案件的侦查重点，立足标准化、规范化建设，对保存原始存储介质、现场提取电子数据、远程勘验、电子数据检验与鉴定等办案流程进行了详尽规定，并从线索收集、证据提取、金额认定等全链条、精细化引导侦查，破解侦查难题，具有极强的可操作性。

与此同时，指引还加大了追赃挽损和反洗钱力度，秉持决不让犯罪人员在经济上获利理念，要求对涉案赃款应追尽追，最大限度挽回被害人损失。如针对犯罪嫌疑人通过这种平台转移虚拟货币、从事洗钱犯罪等行为，指引建议侦查机关对资金流实时监控，锁定资金最终去向，准确认定涉案金额。

对此，相城区检察院检察长寿樱表示，虚拟货币洗钱黑灰产业链不断演变，逐步呈现规模化、专业化趋势，数字经济对企业的生产经营方式和公民的生活消费方式产生了极大影响，应当聚焦企业所盼、群众所需重点发力，提升检察履职的精准度。指引的制发偏重于社会效果，也是从保护公民权益角度作出的努力。

“这份针对虚拟币犯罪侦查的指引，可能是业内首次成体系的文件，因为虚拟币犯罪主要通过互联网进行，其隐蔽性和跨境交易的特点都比一般的经侦、刑侦案耗费精力要大，能够将案件侦办经验具体化，对于我国公检法部门在此领域内进行犯罪侦查会提供便利。”

❷ 央行重磅出手！约谈银行和支付机构 虚拟货币遭致命重击

一夜之间，比特币等加密货币遭遇连环暴击！

继矿机被地方政府直接断电后，中国央行又祭出大杀器，直接约谈工行、建行、农行、支付宝等部分银行和支付机构，要求不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

在央行公告发布后，比特币迅速跳水，盘中跌幅一度逼近10%，并跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；币安币、艾达币跌超5%，狗狗币跌近16%，瑞波币跌超8%。相较于年内高点，比特币、以太坊等虚拟货币跌幅均超过了50%。

在被约谈后，各大银行纷纷发布声明，与虚拟货币“划清界限”。声明称，禁止使用公司服务开展比特币等虚拟货币交易。一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。

支付宝也回应称，坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动。一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其纳入黑名单，禁止后续合作。

央行重磅出击

6月21日下午，人民银行发布消息称，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

据中国人民银行官网消息，为深入贯彻党中央、国务院有关决策部署，落实国务院金融委第五十一次全体会议精神，打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全和稳定，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

参会机构表示，将高度重视此项工作，按照人民银行有关要求，不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动，进一步加大排查和处置力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

比特币等虚拟货币纷纷暴跌

在央行公告发布后，虚拟货币价格迅速跳水，比特币盘中跌幅一度逼近10%，并跌破了32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；币安币、艾达币跌超5%，狗狗币跌近16%，瑞波币跌超8%。

对虚拟货币监管持续加码

近年来，我国监管部门持续加强对虚拟货币领域的监管和整治。

2013年，中国人民银行等五部门就联合发布《关于防范比特币风险的通知》，通知指出，从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。通知要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。

2017年央行等七部门叫停各类代币发行融资，并开展专项整治。随后，我国的虚拟货币交易平台和ICO交易平台基本实现无风险退出，人民币交易的比特币全球占比一度降至不足1%。

今年以来，虚拟货币交易炒作活动有所反弹，从5月18日开始，我国又密集释放对于加密货币的监管政策：

5月18日，内蒙古发改委设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台；同日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布“关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告”。公告指出，虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。

5月21日，国务院金融委要求打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。值得注意的是，这是金融委首次提出打击比特币挖矿和交易行为。

5月26日，内蒙古发改委发布关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施征求意见。对工业园区、数据中心、自备电厂等主体为虚拟货币“挖矿”企业提供场地、电力支持的，核减能耗预算指标；对存在故意隐瞒不报、清退关停不及时、审批监管不力的，依据有关法律法规和党内法规严肃追责问责。

6月5日，不少币圈大V的微博账号被封，包括交易员小侠、肥宅比特币、八哥谈币、超级比特币、区块链威廉等，这些账号的粉丝多在十万以上。相关页面显示，账号因被投诉违反法律法规和《微博社区公约》的相关规定，无法查看。

6月9日，青海省工信厅下发《关于全面关停虚拟货币“挖矿“项目的通知》提出，对有关虚拟货币挖矿行为开展清理整顿。

6月9日，新疆昌吉州发展和改革委员会发布《关于立即对虚拟货币挖矿行为企业进行停产整顿的通知》。通知中表示，从事虚拟“挖矿”的企业须于6月9日14时前全部停产整顿，并将企业停产整顿情况报至昌吉州发改委。

同样是在6月9日，中国支付清算协会发布“关于加强行业信息共享 有效防范支付风险的提示”，再次提示虚拟货币的风险。上述风险提示指出，利用虚拟货币等形式实施违法犯罪活动逐渐上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐渐成为跨境洗钱的重要通道。同时，已出现使用虚拟币作为赌博跑分媒介的模式。当天，在微博和网络上，输入“火币”“币安”“欧易”等关键词时，弹出的是“搜索结果未予显示”等提示。

6月12日，云南省能源局办公室人士确认，根据《云南省能源局关于进一步加强比特币挖矿企业用电管理的通知》要求，及时组织各用电部门开展联合检查，在今年6月底完成比特币挖矿企业用电清理整顿，严肃查处比特币挖矿企业依托发电企业、未经许可私搭私接用电、逃废国家输配电费、基金以及附加牟利的违法行为，一经发现，立即中止供电。

6月18日，四川省发改委、能源局联合发布《关于清理关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》。通知要求，完成重点对象甄别关停，对国网四川省电力公司目前已排查上报的26个虚拟货币“挖矿”项目，于6月20日前完成甄别清理关停工作。

❸ 上海17家虚拟货币交易平台停业是真的

目前上海相关代币融资（ICO）发行平台已发行项目90%以上已基本完成清退，相关比特币等虚拟货币交易平台也均提出了退出方案，并着手开展客户资金、资产清退工作。

据了解，在9月30日停止交易业务后，上海将重点督促各交易平台保障投资人顺利提币提现。与北京一样，上海互金整治办相关负责人透露，原则上要求相关平台高管等人员留在上海，协助配合清退工作。

希望大家都配合吧。

❹ 比特币“矿难”，国家为什么要对虚拟货币出手

最近一段时间，比特币又火了，不过这次却是整个虚拟货币的灾难，因为国家正式发文开始关停虚拟货币的交易了，今天我们就来聊聊比特币的矿难是怎么产生的？区块链还有价值吗？
二、比特币们出事了，区块链们还好吗？
作为比特币的基础技术，随着比特币的大火，区块链也成为了各个金融机构、科技机构的研究焦点，很多人都在问，现在比特币出事了，会不会区块链就没有发展的前景了呢？其实，非也。

早在2015年的时候，区块链的研究就已经脱离了比特币的存在，比特币虽然存在着这样或者那样的风险，但是作为技术的区块链却是无罪的，从技术的角度来说，区块链的加密手段是远远领先于当下的多种加密方式的，对于实现信用的增信有着不可替代的重要作用。

如果我们国家要发行自己的数字货币，那么区块链技术一定会是必不可少的重要手段。除了货币发行之外，区块链在票据增信、信用体系构建、智能合约、证券交易、电子商务、文件存储、身份验证、股权众筹等等领域都有着非常广阔的应用空间，这样广阔的应用前景，让区块链越来越有着脱离比特币的趋势，因此，未来脱离比特币的区块链，在摆脱了货币束缚之后将会有着更大的发展前景。

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❺ “挖矿”业务引发各地重视 四川摸底虚拟币“挖矿”

本报记者 郑瑜 北京报道

随着比特币监管持续加码，比特币的产出活动——“挖矿”也引起了各地方的高度重视。

《中国经营报》记者获悉的一份会议通知显示，国家能源局四川监管办公室5月25日下发《关于召开虚拟货币“挖矿”有关情况调研座谈会的通知》。有接近四川监管的人士告诉《中国经营报》：“本次召开会议是为了解收集有关情况。”

而在同一天，内蒙古自治区发展和改革委员会（以下简称“内蒙古发展改革委”）也公布《关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》（以下简称“征求意见稿”），对工业园区、数据中心、自备电厂等主体为虚拟货币“挖矿”企业提供场地、电力支持的，核减能耗预算指标；对存在故意隐瞒不报、清退关停不及时、审批监管不力的，依据有关法律法规和党内法规严肃追责问责。

四川、内蒙古同时发声的背后，是中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发文要求金融机构不得提供与虚拟币相关服务，以及国务院金融稳定发展委员会召开会议指出，打击比特币挖矿和交易行为。

地方严格落实监管要求

“挖矿”就是获取比特币的过程，在此过程中，计算机需要进行运算，运算难度会与参与者数量呈现正相关，故各方在逐利目标下，互相比拼，会消耗大量电力能源。

当前，内蒙古正在准备多措并举整治当地虚拟货币相关业务。

关于5月25日的征求意见稿背景，内蒙古发展改革委表示，是为按照国务院金融稳定发展委员会第51次会议关于打击比特币挖矿和交易行为的部署要求，严格落实《内蒙古自治区关于确保完成“十四五”能耗双控目标任务若干保障措施》，进一步清理虚拟货币“挖矿”行为，强化打击惩戒力度，构建长效监管机制，维护市场秩序、大数据行业环境及防范金融风险。

征求意见稿中，对相关企业作出要求，关于相关主体列举十分详细，包括为虚拟货币“挖矿”企业提供场地、电力支持的工业园区、数据中心、自备电厂的电力提供方，以及开展挖矿的大数据中心、云计算企业的参与方等等。

比如，征求意见稿列举情形以及相应措施有，对通讯企业、互联网企业等主体存在虚拟货币“挖矿”行为的，依据《中华人民共和国电信条例》相关规定，由主管部门依法吊销增值电信业务许可证，严肃追究责任；对网吧等主体存在虚拟货币“挖矿”行为的，由主管部门依法依规对其进行停业整顿等处置；对未经报批私自接入动力电源的虚拟货币“挖矿”项目等主体，依据《中华人民共和国刑法》等相关法规，对其违法窃电行为依法移送司法机关处理等等。

可以看到的是，在“碳中和”目标的大趋势下，各地对虚拟货币“挖矿”业务愈发警惕。

日前，国家能源局四川监管办公室发布《关于召开虚拟货币“挖矿”有关情况调研座谈会的通知》。会议内容包括要求国网四川省电力公司、四川省能源投资集团分别汇报各自供区内虚拟货币“挖矿”有关情况及相关建议。同时，根据会议安排，四川电力交易中心将汇报水电消纳示范区内大数据企业参与市场交易有关情况及相关建议；售电公司汇报代理大数据企业参与市场交易有关情况及相关建议。

仍有企业境内顶风提供服务

虽然多轮监管关注之下，风暴眼中的“挖矿”市场法律与投资风险急剧攀升，但是不忍割舍巨大利润的“冒险家”仍然存在。

5月26日，国内多家虚拟货币挖矿服务提供平台公告暂停中国用户注册账户、屏蔽中国大陆地区IP，或转战海外。5月27日，记者测试上述号称屏蔽境内IP的平台，发现其中多家仍可以正常使用国内IP登录、注册、完成电费缴纳、租赁矿机进行远程“云挖矿”投资。

“‘出海’哪是那么容易的？在美国挖矿缴纳税费高昂，而且合法性也不会因为缴纳税费就得到保障。目前宣称海外挖矿合法合规的平台都在掩盖一件事情——海外挖矿交税交的只是普通企业所得税罢了。国外也没承认过挖矿就是合法合规的。国内仍然是大家不忍舍弃的挖矿‘战场’。”一位矿场业务人士告诉记者。

中国银行法学研究会理事肖飒坦言，当前挖矿的火爆与参与人员的热情，可见一斑。有需求，就有供给。可以预判，买了矿机的人不可能轻易丢弃，继续转入“地下”挖矿者应该不少。“必须明白继续加密代币的挖矿就会继续与法律对立，不仅是在我国，各国对于数字代币的谨慎态度会反映在各个方面。随着虚拟币对法币和金融安全的侵蚀，各国法律和执法只会趋严。无论你愿意还是不愿意，法律都在那里，不枉不纵。”

上海申浩律师事务所合伙人孙俊律师提醒，目前打击比特币挖矿和交易行为主要针对平台企业（金融机构、清算机构、互联网企业、上市公司等机构）的金融活动。但个人投资者持有或者个人间相互买卖虚拟货币不违法，但是也不能放松警惕，需要谨防被犯罪分子利用。“切勿为可疑第三人购买虚拟币或者售出虚拟币，或者向不熟悉的人买卖虚拟货币，否则有很大可能会卷入网络赌博，电信诈骗或者地下钱庄，被牵连为同案犯或者是掩饰隐瞒犯罪所得的帮助犯，因此受到刑法处罚。”

❻ 清理投资虚拟货币违规信息5.1万余条，虚拟货币通常有哪些虚假宣传

虚拟币主要指的是互联网上一种虚拟出来的金钱，用高科技来代替实体货币进行流通，在如今信息技术高速发展的前提下，一些实体货币已经·远远不能满足人们对资金流动的需求，所以各种虚拟币就被人们发明出来。虚拟币和平常的支票和电汇有所不同，它并不能够通过银行进行转账，只流通于网络世界。由于网络世界五花八门，很多人都想利用虚拟货币来进行虚假宣传，以此来谋利，很多用户稍有不慎，很可能就会落入骗子的圈套里。

近年来，随着虚拟货币的不断兴起，网络上关于虚拟货币的投机、炒作甚至是诈骗的活动变得越来越多，一旦用户受到了这些虚假宣传的迷惑，认为自己可以获得高额回报，而盲目的参加到这些虚拟货币的交易活动里，很可能就会对自己的财产造成巨大的损失。所以，大家在进行投资的时候一定要树立好正确的投资观念，增强个人的防范意识，避免让自己的财产受到损失。

❼ 雷达币现在的处境

雷达平台已经被永久性的关闭，雷达平台准备自行退出中国市场的时候，相关部门在第一时间将公司用户保存数字货币资产的钱包中所有的金额全部转走，用户已经无法正常的从钱包中提取现金。目前国内的用户已经无法登陆雷达平台，平台上的主流币将会被强制性的清退，对于散户来说，他们投资的虚拟货币资产将会严重缩水。
雷达平台经过发展业务已经涉及到了雷达虚拟货币币，雷达金融，雷达理财和雷达支付。雷达平台只是将这四个功能包装成区块链项目，但是本质还属于传销项目，雷达平台上所有的产品都不受到国家法律的保护，也不被任何的金融机构所认可。
国家针对虚拟货币出台了法律措施，加强虚拟货币挖矿活动上下游监管，严禁新增虚拟货币项目，存量的虚拟货币项目将会被有序的清退出中国市场。将中国境内的所有的虚拟货币进行了封杀，一切和虚拟货币相关的产业也会被强制性的关闭，比如挖矿活动，虚拟货币的交易场所，所有中国境内的买家，卖家，矿主都将被清理。
雷达平台作为虚拟货币平台也在被清理的范围内，雷达币是继比特币和以太坊之后又一种虚拟货币，而雷达币并没有上线合法的主流交易所，都是在雷达项目交易所内进行交易，相关的机构无法进行监管，而且雷达币是中心化的系统，并没有涉及到区块链的技术。区块链虚拟货币的原理是通过抵押挖矿的方式，将资金全部抵押到区块链的网络中，而不是存放在官方的中心系统中，雷达平台并没有资本的介入，属于典型的传销集资平台，都是通过项目方将币价抬高。
雷达币被清退也是在情理之中的事情，投资者需要通过法律的途径来保障自己的合法权益。

❽ 哪些地区纷纷开启虚拟货币挖矿项目清退工作

2021年5月21日，国务院金融稳定发展委员会议明确提出，打击比特币挖矿和交易行为。随后一个多月时间里，虚拟货币挖矿项目遭遇国家层面严格监管，各地监管部门重拳出击，内蒙古、青海、四川、新疆、云南纷纷开启虚拟货币挖矿项目清退工作。

5月25日，内蒙古发改委发布《关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》，根据八类对象分别提出不同的打击惩戒策略。6月9日，青海省工信厅也下发了《关于全面关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》。

安徽省全面清理关停虚拟货币挖矿项目

7月14日，合肥报业传媒集团旗下合肥在线发布文章《我省全面清理关停虚拟货币挖矿项目》。文章指出，未来三年，安徽省电力供需形势严峻，存在较大的供应保障缺口。

在“内建”“外引”两手抓的同时，安徽将全面清理关停虚拟货币挖矿项目，并推动新建住宅小区和公共建筑热泵系统执行居民电价。

❾ 【以案说法】虚拟货币“杜鹃花”非法集资“吞金花”！

区块链、虚拟货币、挖矿机……

一个个光鲜亮丽的“概念”

吸引投资者投入多年的血汗钱

却又亲眼看着它化为泡影

2021年5月，上海市青浦区人民检察院以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪对被告人周行等8人正式开庭审理。

出行服务公司布下“区块链”投资骗局

周行于2005年在上海创立了一家从事机票、高铁票、酒店预订的杜鹃航空服务公司，为了扩大经营产业链，他找到姐姐周兰担任公司副总经理。

2014年，互联网产业火爆，周行就找人开发了一款“一键登机”APP，客户可以在软件上订票，非常方便。2018年初，他见“区块链”概念火爆，遂找到软件开发人员刘立国，研发“杜鹃出行链”APP，组织了大型宣讲会，募集“投资者”参加，他把“杜鹃出行链”描述为“ 可以对接所有的航空公司服务以及其他战略伙伴旗下的资源，是一款可以媲美支付宝、微信的软件 ”。

“投资人”由于缺乏专业知识，听周行吹嘘在软件内储值日收益达5‰，远高于银行存款，便纷纷下载充值。2018年6月至12月，周行等人通过“杜鹃出行链”非法吸收公众存款1.5亿元。

资金链断裂出新招 计步器竟能“挖矿”

“杜鹃出行链”本质上是个拆东墙补西墙的“庞氏骗局”，而且公司开支相当大，周行还挪用了部分资金，至2019年初，公司资金链几近断裂。

此时，周行想起了费涛，一名涉嫌非法收公众存款罪的监外执行对象。费涛立刻提出蹭“虚拟货币”的热度吸金，两人一拍即合。周行便将“杜鹃出行链”中的一项子功能“计步器”交由刘立国开发一款独立软件，名为“挖矿机”，并向客户宣传杜鹃集团即将推出全新虚拟货币“杜鹃花”，并在国际认可的VVBTC交易所上市。投资人只需花5万元购买名为“挖矿机”的计步器，并通过充值和积攒步数获得“杜鹃花”，就能换取“杜鹃币”。

所谓“挖矿机”实际只是成本几十块钱的计步器。费涛随后成立“杜鹃商学院”，前往北京、江苏、湖北、云南等地进行巡回宣讲，每月一场，每场吸引“投资人”千余名，所谓“挖矿机”也水涨船高到20万元一台。

“杜鹃币”的市值也由周行等人暗箱操作。为吸引更多的投资人，周行将“杜鹃币”的价格从发行价的1元一份炒作到近20元一份。大批中老年“投资人”情绪高涨，卖车、卖房、刷信用卡、借款，不断追加投资。当最后一波“韭菜”入市，周行等人开始收网。

2019年8月初，周行操控“杜鹃币”大幅跳水，同时限制“投资人”进行交易转卖。截至2019年8月30日，“杜鹃币”跌至每份人民币一分钱。

投资人血本无归 检察机关指导定罪量刑

2019年起，周行等人就卷走大量资金肆意挥霍，并出资让杜文辉担任公司法人代表。案发后的“杜鹃大楼”更是人去楼空，走投无路的投资者纷纷向检察机关信访申诉。

承办检察官王胜几个月内就收到1000余封上访信，他筛选出357名信访人逐一进行电话答复，并前后接访群众代表21批共计百余人。

经全面调查核实，检察官认为周行等人违反国家金融管理相关规定，非法吸收 社会 不特定对象存款，扰乱金融秩序，同时其所谓的“海外上市”“每日升值”均为杜撰捏造，故意骗取被害人钱财，非法占有目的明显。检察机关以涉嫌非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，对周行等人批准逮捕。

由于周行等人在出逃之前将所有设备的数据清空，公安机关一度无法取证。检察机关与公安机关召开研商会议，会同审计人员对审计口径进行研判，认为本案涉案金额应当以周行等人实际控制的几家公司对公账户为审计对象，指导并协调审计人员调取账户流水重新审计，最终追加本案涉案金额至3.1亿余元，成功固定证据。

分化处理逐个击破 帮助受害人追赃挽损

2020年5月至8月，8名主犯先后落网，但他们仍然心存侥幸，拼命抵赖。检察官王胜因人施策、分化处理，他将8名涉案人员逐一分析研判，从公司法人代表杜文辉切入，对他着重释法说理，促使他主动认罪认罚。随后，几名主犯陆续交代罪行，检察官王胜全面把握各量刑情节，准确提出量刑建议。

经释法说理，杜文辉主动退赔赃款。检察官王胜通过提审了解到费涛曾用赃款购置了一辆奔驰迈巴赫车辆，要求公安机关根据该线索及时将车辆扣押，最大限度挽回被害人损失。除8名主犯外，检察官又对杜鹃集团全国各地市场部24名工作人员予以追诉，目前已发出5份追捕追诉书，到案1人。

该案庭审时，检察官邀请了7名被害人代表参与出庭，开启了青浦区检察院集资案件被害人出庭的先河。庭审现场，检察官当庭出示了周行等人大量宣讲会视频、照片等证据，连续两日庭审至深夜，充分揭示了被告人集资诈骗、非法吸收公众存款的本质。

检察官王胜为此收到了来自被害人的一面锦旗，他说：“身为检察官，秉持公平正义、严厉打击犯罪是我的职责和使命。‘司法为民’不是一句空话，今后我将尽我所能为被害人追赃挽损、为 社会 大众普及法律、为人民群众办好实事！”

2021年7月，该案因成功办理，有效防范化解金融风险而入选为“上海检察机关落实‘三号检察建议’优秀案（事）例”。

（文中涉案人员均为化名）

检察官说法

每一起集资诈骗案件的背后，都是一个个倾家荡产、血本无归的真实惨剧。 社会 公众尤其是中老年人，一定不能被利益蒙蔽双眼，切不可相信天下会掉馅饼。