虚拟货币MTL

㈠ MSB到底有什么用呢美国，加拿大牌照又有什么区别呢

数字货币牌照是各国家为了数字货币市场合规颁发的许可制牌照，持有该国家的牌照即表明可以在改国家境内合规的经营数字货币项目。每个国家的政策不同，对数字货币监管的制度也不同，目前市面上比较火的美国MSB和加拿大MSB在监管程度上到底有什么不用呢？今天小编就带大家了解一下。

美国msb牌照受监管于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。这类似于中国工商登记里加上一项：资金服务业务。

加拿大msb是受加拿大金融交易和报告分析中心监管的，FINTRAC是加拿大的金融情报单位，于2000年成立。它是一个独立机构，向财政部长汇报工作，对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集、分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。类似于美国的CFTC。FINTRAC接受金融机构和中介机构主要负责收集、分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。

从上述来看，美国和加大的的监管大同小异，没有特别多的差别。但是从监管范围上来说的话，美国msb是针对所有的金融行业的，也就是说，只要是从事金融服务相关的行业，都可以申请美国的msb牌照，而加拿大msb牌照的监管范围则有了详细的划分：数字货币交易、外汇交易、转账汇款业务、兑现或出售汇票、旅行支票等。

其实对于数字货币项目来说，两个国家的牌照都是很不错的选择。还有一点很重要的是，两个牌照都是为数不多的A类牌照中可以离岸申请的，省去了很多后期的维护成本，目前同时持有两个国家的牌照的项目和交易所也很多，毕竟未来合规运营肯定是必不可少的。

㈡ 美国MTL是什么牌照，怎么办理美国MTL牌照呢

随着数字货币的合规要求越来越高，数字货币交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高，越来越多的交易不止止是申请一款牌照来合规运营，今天我们就来分析一下数字货币监管牌照——美国MTL牌照
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照。
在美申请牌照服务：
1. 设立公司、开设账户服务；
2.金融局注册申请牌照服务；
3. 在美各州申请照服务。
在所有50个州获得许可的加密货币交易所需要遵守以下的许可要求：
每个州的蕞低保证金要求从1,000美元到500,000美元不等；
每个州的申请费从0美元到5,0000美元不等；
每个州的许可费从0美元到3,7500美元不等；
蕞低净资产要求从5,000美元到2,000,000美元不等。

在美国公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内，也必须遵守州法规，目前有53个州和地区有许可要求，牌照费用成本主要包含担申请费、许可费、调查费和其他费用等。美国是全球三大加密货币交易市场之一，火币正在与美国独 家战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。

㈢ 众所周知的美国MSB和MTL支付牌照如何选择

您好 很高兴回答这个问题
美国MSB牌照是50个洲通用。美国MTL 是针对各个洲的合规。想在哪个洲合规就申请哪个洲
火币、币安、OKcoin相继宣布获得了MSB牌照，引发很多用户的讨论。MSB能够为他们提供什么便利？为什么这些数字货币交易所纷纷持牌经营，进军美国市场呢？如何才能成功申请MSB？

MSB全称 Money Services Business，是由美国财政部监管并颁发的一类金融牌照，属于注册许可证。目前，美国本土的B网和P网都是在只持有MSB的前提下开展的币币交易业务，因此想要在美合规开展币币交易，必须持有MSB；只有持牌经营，受FinCEN认证的交易所才能赢得更多客户的信任，打入美国市场，实现全球化营销战略；同时拥有MSB的交易所相当于取得了美国第三方货币执照，能够顺利与各大银行对接，打通更加安全、便捷的支付通道。

美国MSB牌照的作用：
范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB 牌照，才能合法地运营。

在申请美国MSB牌照的必要条件之一是在美国注册一家公司。

第一步 组建当地公司
1. MSB牌照的金融业务方案设计
2. 准备与撰写申请材料
3. 向美国财政部递交MSB牌照的申请
4. 申请过程中，负责回答由财政部及FINCEN提出的问题
5. 若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Proct Disclosure Statement。
6. 办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息。

㈣ 什么是美国MSB

美国MSB牌照是由美国FinCEN监督和发布的金融许可证，用于监督与货币服务相关的业务和公司， 包括 跨境汇款，外汇，货币交易/转账（包括数字货币/虚拟货币），ICO发行，提供预付费项目以及签发旅行支票等等。
办理很简单，用一家公司作为主体去申请牌照，没有的话可以先帮忙注册一家美国公司。
美国公司注册：提供身份证或护照高清扫描件即可帮忙注册

办理MSB牌照的流程：
1.MSB牌照的金融业务专方案设计
2.准备与撰写属申请材料
3.向美国财政部递交MSB牌照的申请
4.申请过程中，负责回答由财政部及FINCEN提出的问题
5.若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Proct Disclosure Statement。
6.办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址查询牌照号

㈤ 办理数字货币资产交易所牌照选哪个国家好

你好！很高兴回答你的问题。

目前全球所有颁发数字货币资产交易监管牌照的国家，真正意义上的数字货币交易/支付牌照的国家很少，比如：澳大利亚的AUSTRAC牌照、爱沙尼亚的MTR数字货币交易/钱包牌照，泰国TOKEN牌照，日本JVCEA虚拟货币交易牌照；
上述国家的数字货币交易牌照中其中日本、泰国牌照申请要求资质过高，很少交易所或个人达到资质要求；
澳大利亚AUSTRAC、爱沙尼亚MTR牌照这两个国家申请资质要求基本都可以达到。但爱沙尼亚自2020年3月10号起法案进行修改后，资质及验资、当地需实际办公场地法案公布后，申请周期也对应延长。
目前来说针对数字货币资产交易牌照只有澳大利亚的AUSRAC是最为合适的牌照，无需验资、办证金及当地办公地址，申请周期短，资质要求低，基本都可满足申请资质，国际知名度高，是目前性价比最高的牌照，可以直接考虑入手。

㈥ 美国msb是什么

美国MSB监管牌照

美国MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

MSB简介

FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业 务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时。

合规要求

随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高， 相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：

(一) 内控规则制定和审查

1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;

2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;

4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;

5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;

6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询， 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;

8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供 合规解决方案；

9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

(二) 税务规划服务

1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;

2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;

3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

机构职能

Fincen成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。

在Fincen监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训，能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划，合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。

2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen（美国财政部金融犯罪执法局）。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。

相关信息

目前，火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。

许多交易所也开始咨询相关事宜，因此我们的团队改进了MSB应用项目，并提供了MSB许可证应用服务。许可证申请完成后，您可以在MSB官方网站“金融监管分类”网站上查询到贵公司信息。

㈦ 美国MSB牌照为什么这么多人申请

随着区块链行业的人越来越多，很多人也通过不同种途径了解过各种牌照的用途，下面我们先来说说美国MSB牌照，每个国家的牌照都会有数字限制，并不是一直无限制开放的，申请牌照只会越来越难。
 
美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营。
 
在美国注册牌照需要提供一下资料:
 
1、提供公司名称格式**LDT或LIMITED
 
2、提供三位注册人省份证，（国籍不受限制外籍人士可提供户照及身份证明）
 
注册流程：
 
1、注册申请当地公司，可在50州中任选一州注册，因为科州无州税后期公司维护，注册公司周期5到15个工作日
 
2、申请公司税号，美国的MSB牌照只需申请公司税号无需开户
 
3、申请牌照，申请牌照在注册公司完成和申请税号之后，周期是5到15个工作日
 
牌照其他申请资料准备：
 
1、1. MSB 牌照的金融业务方案设计2. 准备与撰写申请材料
 
3. 向美国财政部递交 MSB 牌照的申请
 
4. 申请中途，负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题。
 
5. 若美国财政部及 FINCEN 需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰
 
交易所平台需要律师交涉准备：
 
(一) 内控规则制定和审查
 
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
 
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询
 
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询
 
4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必
 
要 公开信息进行审查、修改和提供咨询
 
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关
 
的协议进行审查、修改和提供咨询
 
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询
 
 7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议
 
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案
 
9. 参考治理实践，编制有关治理结构的法律文件
 
(二) 税务规划服务
 
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见
 
2 . 对*终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的
 
收入或资本收益的税务处理
 
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理
 
外汇牌照 ：开曼监管牌照 新西兰数字货币牌照 蒙古国数字货币牌照 塞舌尔牌照 圣文森牌照 离岸金融牌照 FCA监管牌照 新加坡金融牌照 爱沙尼亚MTR 日本FSA金融监管 新回坡基金会 数字货币牌照 阿联酋FSRA牌照 圣文森特注册文本监管 VFSC瓦努阿图监管 虚拟币牌照 毛里求斯监管牌照 巴哈马监管牌照 阿联酋FSRA牌照 加拿大MSB牌照
 
 

㈧ 申请美国MTL牌照需要的条件是什么

美国是全球三大加密货币交易市场之一，火币正在与美国独家战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

(二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

(三) 在美申请牌照服务
1. 设立公司、开设账户服务；
2.金融局注册申请牌照服务；
3. 在美各州申请照服务。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有53个州和地区有许可要求.

㈨ 美国MTL牌照是有什么作用只能分开申请吗

您好！这里我简单介绍一下美国MTL牌照吧。
之前火币宣布获得了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，很多交易所也开始咨询相关事务，我们熟知的美国本土的 B 网和 P 网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有 MSB 牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，XTransfer 、lianlianpay等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都有申请美国MSB牌照，越早开始进行注册优势就越明显。
而要从事法币交易业务还需要申请各州的 MTL 牌照
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景。
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要）
3. 开户：boa或者摩根大通，并且不可以大陆开户，要去当地开户，(美国那边律师要见到本人，确认资质，规避风险)
4. 牌照申请:
时间3-5个月（不包括材料准备）
5. 后期维护：一周年一次，各州费用不同，8000美金以上。
注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。

㈩ 为什么美国MSB牌照这么火热，怎么注册美国MSB牌照

由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。像火币，币安，OK都有注册美国MSB牌照，据了解，MSB牌照是由美国财政部下的金融犯罪执法网络（简称FinCEN）颁发，属于注册许可制。2018年3月，美国财政部和证监会曾明确强调，MSB是虚拟货币交易所及其管理者，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在FinCEN注册MSB牌照申请要求：
一.组建当地公司:
1.拟定公司名称- 我们将于美国公司注册机构进行核名
2.股东详情（我们要求至少 1名股东，股东可以是自然人或法人）。
·股东姓名（与护照一致）
·股东地址
·持股百分比
3.董事详情（我们要求至少 1 名自然人担任董事。）
·董事姓名（与护照一致）
·董事地址（地址应与地址证明保持一致）
二.牌照申请：
每位董事和股东都须提交以下文件。认证/公证可以通过以下任何方式进行：
a.有效护照复印件
b.美国当地公司信息
·公司注册证书
·公司章程或同等文件
·公司成立1年以上的良好信誉证明。
·公司EIN税务编号
c.交易所的简要概况
·交易所提供的服务
·交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）
·交易所的客户群
牌照申请工作
MSB牌照的金融业务方案设计
准备与撰写申请材料
向美国财政部递交MSB牌照的申请
申请过程中，回答由美国财政部及FINCEN提出的问题
注册时间：1周左右