孙北大虚拟货币

1. 孙宇晨为什么不把他的聪明才智用在正道上，他现在这样搞，以后就不会有人要跟他这种人交朋友

孙宇晨又搞事情啦！最近这位90后小伙子火得不得了啊！刚好在新京报看到相关文章，在这里分享给大家，侵删！孙宇晨就高调炒作和过度营销等问题道歉，但这有些避重就轻：他的问题何止是这些？更关键的“割韭菜”模式涉嫌违法问题，似乎被他避而不谈。

善于“怼人”的孙宇晨，道歉了。但这道歉更像是出于情势的不得不低头，而不是出于本心的真实悔意。

在称病爽约巴菲特饭局，接着被几家媒体曝出孙宇晨“涉嫌非法集资、洗钱、涉黄涉赌”、“进入边控名单”，而互联网金融办公室也建议警方对其立案调查之后，孙宇晨态度来了个180°的翻转。

他先是辟谣，称报道不实，但又很快就发表道歉声明，表示毫无保留地和涉事媒体交换意见。同时，他还向一直质疑他诈骗的王小川道歉，要向对方学习。

▲孙宇晨成功竞拍“巴菲特慈善午餐” 资料图

他的策略是不断加码，把自己和巴菲特饭局的影响力炒到最大。最近他还表示出1000万帮小鹏汽车的消费者维权——这只是在暗示他并不缺钱而已。

本质上，孙宇晨的模式就是贩卖未来，这样的暗示和炒作，不仅是为了流量（网友称他为孙宇蹭）和关注度，也有利于安抚那些债主。而巴菲特老爷子就这样成为了他的道具。

巴菲特曾经不只一次的看衰比特币，他认为区块链技术值得肯定，但是比特币本质上“是一种赌博”、“非人类的方式”。

所以，鬼才相信孙宇晨能够说服巴菲特相信比特币，他需要的并不是和巴菲特吃饭聊天，而是这次饭局的IP开发权。

孙宇晨的“割韭菜之道”会终结吗？

看起来，孙宇晨差点就要成功了，但这种搏命炒作又是一把双刃剑——正因孙宇晨和巴菲特是“价值投资”和“投机”两种商业模式的代表，对比够鲜明，很多媒体也开始聚焦他，挖地三尺的报道，把他的问题彻底呈现出来。

孙宇晨的形象开始被更多人知晓：他是这几年“畸形创业”领域代表，玩弄概念，圈钱套现“割韭菜”，最后留下一地鸡毛和维权的受害者。

而他的模式也被更多人知悉：孙宇晨的“成功”得益于他的“超一流”营销宣传能力。此外，他在2017年底币圈大牛市高位套现波场币，积累了大量财富。

▲起底孙宇晨：把巴菲特午餐搅成笑剧的是怎样一个“戏精” 新京报我们视频出品

据报道，孙宇晨掌控的波场币2017年12月5日价格为0.014元，到2018年1月5号则涨到1.38元，仅一个月就完成了100倍的上涨。在此期间，孙宇晨获得了价值3亿美金的套现。

靠炒作忽悠更多人入场，靠炒币套现，靠割散户“韭菜”赚钱……孙宇晨以往总用自己的成功去回击质疑。

虽然很多人借拍卖巴菲特饭局来质疑他的商业模式，但在他看来，这也是标榜成功的方式。而能标榜成功，他就成功了——那样可以为自己的模式证明。

但现在看来，这个打算还有很多变数。他的“洗”法，只能洗掉舆论关于其合德性的质疑，其法律风险却有法律来评估与定性。

他更介意的可能也是这点：不是人格破产，而是法律盖章。毕竟，营销手段带来的是“居心不良”的拷问，而法律层面的定性，则可能坐实这重拷问。

孙宇晨现在用病人面目示人。但从道义的层面讲，比他身上可能患的疾病更严重的，是人格层面的。

那这次的道歉，算是一剂良药吗？可能只有他自己这么认为吧。

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2. 世联通证的币储行CBK存币生息靠谱吗

世联通证的币储行CBK存币生息不靠谱。

有不法分子以区块链培训为名，在某保险公司办公职场内宣传推销“世联通证币储行”。经初步调查，“世联通证币储行”未经有权机关批准，承诺高额固定回报，鼓吹虚拟货币买卖，并拉人头分级提成，其行为已涉嫌非法传销和非法集资。

根据国家相关法律法规，未经金融监督管理部门许可，任何机构和个人不得向社会不特定对象公开募集资金，不得接受投资者委托对受托财产进行投资和管理。虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用。

我国和世界上大多数国家都明确不承认虚拟货币的货币地位，任何自然人或法人从事虚拟货币发行涉嫌违法。

(2)孙北大虚拟货币扩展阅读：

近年来，比特币、以太币、莱特币为代表的“虚拟货币”在一些互联网平台上进行集中交易。这些“货币”的价格不仅经常在短期内暴涨暴跌，其在金融科技的帮助下渐渐向投资、融资等金融领域扩散，引发了各界对于相关风险的广泛关注。

中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，对相关行为做出了明确规范。专家指出，“虚拟货币”并非货币当局发行的法定货币，其本质上是一种特定的虚拟商品。因此，认为“虚拟货币”具有或将会具有法定货币属性并借此开展投机炒作、网络集资、借贷融资等行为，无疑具有很大的法律风险和经济风险。

3. 那个买十万比特币，就成为中国比特币首富的李笑来，后来怎么样了

十万个比特币，如今的确是一个很大的数字，为什么比特币那么赚钱呢？这是遭到众多要素的影响，有世界范围内的贸易流通要素，也有人本身的投资目光等要素，不过关于这样的一种货币，本身也是有一定的风险性的。

这就跟买彩票一样，有运气的要素在里面，可以在其中取得胜利，那固然很好，但是假如没方法经过它获利，可能还会一不注意就血本无归，总之，这一切都要看本人有没有承当风险的才能，仅此而已。

很多人投资的时分瞻前顾后，这也怕那也怕，最后在犹豫不定之中，错失了一个新兴股票开展的最好时机，这无疑是在通知我们，别想那么多，能处理世间一半的问题。真正很睿智、不脆弱的人没有那么多时间，去忧心忡忡。

4. 90后孙宇晨，网上撒钱百万当圆梦大师，是营销高手还是洗白自己

并且他所选择赚钱的对象都是有影响力，并且能在各个领域说得上话的人，其中只有一个粉丝只有500人的一个小主播，而其他人都是行业里的大人物，所以即使我们很多人都能明白他这一次是为了炒作自己而塑造的形象，但不得不说他的手段很高级，能让大家不由自主的保持对他的长时间关注。

孙宇晨靠自己的努力建起的高楼我们没有资格去否定他，无论他手持的虚拟币受到了多少企业大佬的争议，他能走到现在就是他的能力突出。

但是对于他后来的一系列的营销手段有着过于夸张的嫌疑，无论是撒钱百万充当圆梦大使也好，称病推迟与股神的午餐也罢都有些过于营销了，所以会引起社会上部分人的反感和争议。

5. 你的行业有什么令自己骄傲的地方呢

作为一个新闻人，最值得骄傲的就应该是“新闻”二字所带来的光环。有新闻理想，有新闻追求，有为社平不公发声宣扬的梦想，这都是因为自己是一位“新闻人”，此时的自己会对自身肃然起敬，新闻人的承载意义重大。同时，因为新闻媒体相关产业已经渗透入日常生活，因此当专业猜想的惯性出现，未来的你也要成为那个模样，身边之人也对你开始刮目相看，而自己的内心满满的骄傲。

6. 何建华的调研成果

1、《增加、变更诉讼请求时限制度若干问题探讨》本科毕业论文2004年第7期《浙江审判》和2006年第4期《杭州法学》。
2、《乘人不备以假换真如何定性》2004年7月30日《北方出行导报》法律版。
3、《本案将黄某作为人质的行为是非法拘禁罪还是绑架罪》2004年8月3日，《中国法院网》。
4、《刑事证人出庭作证制度的几个问题》，2004年6月30日，《中国法院网》。
5、《从该案看侵犯商业秘密刑事案重大经济损失的认定》2004年8月6日，《中国法院网》。
6、《花季少年勿陷犯罪深渊》（合作）2004年11月12日，《今日桐庐》。
7、《同样撞死一人为何判刑不一样》2004年9月1日《浙江工人日报》）。
8、《浅谈主持法庭辩论的三个问题》2005年3月31日，《中国法院网》。
9、《浅析未成年人犯罪的原因及对策》2005年《中国法院网》。
10、《审理被告人袁土林故意伤害案的法律思考》2005年，《北大法律信息网》。
11、《对以送达最后一名当事人裁判文书的日期为结案时间的质疑》2005年4月15日，《中国法院网》。
12、《初探刑事证人出庭作证制度的几个问题》2005年第3期《甘肃社会科学》）。
13、《刑事证人出庭作证制度研究》《刑事法律文件解读》2008年第7、8合辑。
14、《审理交通肇事后找人顶罪案件应如何定性》2006年第1-2期《法律适用》。
15、《入户抢劫后放弃财物行为的犯罪形态认定》2006年第2期《杭州审判》。
16、《从一则案例看滥伐林木罪主观方面的认定》2004年《中国法院网》。
17、《擅自砍伐杉木幼林应定滥伐林木罪》2004年5月9日，《中国法院网》。
18、《用刑法手段解决执行难》2004年《中国法院网》。
19、《入室抢劫放弃财物行为犯罪形态研究》2007年11月《浙工大法律评论》第三卷。
20、《入户抢劫放弃财物行为犯罪形态研究》《刑事法律文件解读》2008年第3辑。
21、《对确定人民法院一审刑事判决案件结案日期的探讨》2006年第7期《浙江社会科学》。
22、《法官如何主持法庭辩论》2006年第4期《杭州审判》。
23、《民政局能否代为不明身份死亡者主张权利？》 2007年第3期《中国审判》，2007年3期《广州律师》转载。
24、《浙江桐庐－全国首例判决支持民政局为无名尸维权案》2007年人民法院网。
25、《桐庐：民政局为无名尸维权，主体适格》2007年第3期下半月《人民司法案例》。
26、《交通肇事后找人顶罪属交通肇事后逃逸》（案例）2007年第4期下半月《人民司法案例》。
27、《拾得他人借记卡及秘码支取现金行为的定性》，2007年增刊总第165期《法学杂志》。
28、《无名尸民事权利及其司法保护的途径》获杭州市法院系统第七届学术研讨会2007年10月23日提名奖，
29、《论和谐社会下无名尸民事权利及其司法保护的途径》收录2007年10月浙江省法学会、浙江省社会科学院主办的推进城市化建设法律问题研讨会论文集。
30、《无名尸民事权利司法保护问题研究》2008年11期《中国律师和法学家》。
31、《以租车为名连环骗租汽车后采取质押的方法变现行为的定性》（案例分析）2007年4期《浙江审判》。
32、《以租车为名连环骗租汽车后采取质押方法变现行为如何定性》2007年2期《杭州法学》。
33、《买卖伪造的临时行驶车号牌应定买卖国家机关证件罪》2007年4期总第14期《杭州法学》。
34、《买卖伪造的临时行驶车号牌应定买卖国家机关证件罪》2007年第12期《人民司法案例》。
35、《被告人通过亲友协助抓捕犯罪嫌疑人的行为应认定立功》2007年第3期《杭州审判》。
36、《通过亲友协助抓捕其他犯罪嫌疑人的行为应认定立功》2007年20期《人民司法案例》。
37、《国家工作人员职务犯罪案件异地管辖问题研究》人民法院出版社，《最新刑事法律文件解读》2007年第6辑。
38、《国家工作人员职务犯罪案件异地管辖问题研究》2008年第1期《杭州审判》。被评为2008年度杭州市政法系统优秀调研成果优秀奖。
39、《司法权威的进路探索：国家工作人员职务犯罪异地管辖》获杭州市法院系统第八届学术研讨会二等奖，浙江省法院第十八届学术讨论会三等奖，全国法院第二十届学术讨论会三等奖。
40、《明知盗窃而接受雇佣实施接送行为的认定》《人民法院报》2008年4月9日。
41、《消防责任事故罪的司法认定》《浙江消防》2008年第3期。
42、《通过他人签订协议收受干股的司法认定》《人民司法案例》2008年第18期。
43、《通过他人签订协议收受干股的司法认定》《人民法院报》，主题为“刑事审判实践中的疑难问题暨刑事法前沿问题探讨”，由人民法院报和北京师范大学刑事法律科学研究院主办，河南金博大律师事务所协办的2008-2009年“金博大杯”刑事审判有奖征文三等奖。
44、《侵犯商业秘密刑事案件造成权利人经济损失的司法认定》《刑事法律文件解读》2009年第1、2合辑。
45、《绑架罪情节较轻的司法认定》《浙江省高院案例指导》2009年3期，总第11期。
46、《法庭辩论中的庭审驾驭能力探析》《民事法律文件解读》2009年第6辑。
47、《审理交通肇事后找人顶罪案件应如何定性》（修改稿），2010年《刑事法律文件解读》2010年第8辑。
48、《我的八小时以外》入选（2011年）浙江省法院学术研讨20周年《我与法院学术研讨》纪念文集。
49、《激情与动力》2009年4月1日在杭州市法院调研工作会议经验交流发言稿（桐庐县人民法院2009年第一期法院工作简报转发）。
50、《是犯罪既遂、未遂，还是中止？》《北大法律信息网》2010年。
51、《盗窃游戏虚拟货币应如何认定》《杭州法学》2011年第1期。
52、《“北大”使我走上学术研究之路》2011年1月4日，《北大法律信息网》。
53、《盗窃游戏虚拟货币行为的认定》《杭州审判》2011年第1期。
54、《盗窃游戏虚拟货币应定盗窃罪》《刑事法律文件解读》2011年第6辑。
55、《徐兴华盗窃案》《浙江省高院案例指导》2012年1期，总第23期。
56、《犯罪嫌疑人如实供述自己罪行的认定》2012年5月30日，桐庐县人民法院《调查与研究专刊之一》。
57、《兰燕红贩卖毒品案》----刑法第六十七条第三款犯罪嫌疑人如实供述自己罪行的认定，《刑事法律文件解读》2012年第11辑，总第89辑。
58、《审理刑事疑案方式研究》（与刘刚合作）获杭州市法院系统第十三届学术研讨会2013年度优秀奖。
59、《刑事疑案审理方式略论》2013年第3期《杭州审判》。
60、《徐兴华盗窃案》2014年1月14日被浙江省高级人民法院评为全省十大优秀案例。
61、《以非法拘禁的方式逼迫他人加入传销组织行为的分析》，《刑事法律文件解读》2014年第8辑，总第110辑。

7. 苏州大禹网络科技有限公司怎么样

简介：大禹网络科技有限公司于2012年由一群志同道合的北大研究生校友创立于北京，定位在社交互联网领域的三大相关事业群：新媒体运营、手机游戏、动漫影视。公司专注做基于用户需求为导向，为上亿的粉丝和用户持续提供高品质的数字内容为核心和目标的互联网公司。2013年，公司被苏州政府邀请迁至风景优美环境舒适的独墅湖高教区东南大学研究院。

新媒体业务

公司目前作为业内资深和专注的业务，我们拥有诸多优质的自媒体矩阵和形成梯队的新媒体的作战团队，使得大禹新媒体的整体竞争实力和规模鹤立于苏州，领先于全国。同时我们采用创新、突破、系统和平台作战法，让我们在新媒体事业上突飞勐进。现公司邀请那些足够热爱新媒体，足够在乎粉丝和用户、足够的激情、足够的娱乐精神的童鞋加入我们一流的新媒体战队！

手机游戏业务

2014年初组建团队，年末时旗下五十一区工作室自主研发的对冲塔防游戏《逗×西游》已获得了百万级代理金。该游戏获得了业内渠道、发行的一致好评，目前各项数据已达到业内A+级水准。我们真诚期待在游戏行业里耕耘多年、执着于做出超一流游戏作品的游戏人加入我们勇于拼搏、激情满怀的游戏团队！

动漫业务

2015年新春伊始，动漫团队如春雷般敲起吸纳四方英雄豪杰、组建大禹动漫团队的新春战鼓！

来到大禹，你无需打卡，也无需担心复杂的人际关系。这里只有直呼其名的扁平架构以及坦诚、踏实、友善的战斗伙伴。来到大禹，你无需担心个人的发展空间，无需担心自己的工作成果不被认可，你只需要在三块事业平台上尽情地施展才华，迎接不断变化的挑战！你的每次突破和创新，你的辛勤汗水和成果会有相称的回报，我们更期望你能更加关注自己在大禹的事业平台可持续的长远发展！我们会为优秀人才的你提供行业具有竞争力的薪酬和持续发展的机会！

“坦诚、品质、创新、自驱力、团队合作”是大禹的文化，成为“全球化高品质数字内容的提供商”是大禹企业目标。 现大禹企业诚邀具有同类卓越品质的童鞋们和行业精英踊跃加盟，共同创造大禹更加美好的明天。

交通线路：

高铁北站出：地铁2号线至苏州火车站1号口出换乘快线2号公交车坐到文汇广场西站下

苏州站出：乘坐快线2号或178路公交车至文汇广场西站下

园区高铁站出：乘坐139路公交车至园区行政中心西站后换乘快线2号做到文汇广场西站下

汽车南站出：乘坐16路公交车至翰林邻里中心站下后步行至文汇广场西

汽车北站出：乘坐快线2号或178路公交车至文汇广场西站下
法定代表人：旷攀峰
成立日期：2014-01-08
注册资本：1250万元人民币
所属地区：江苏省
统一社会信用代码：913205940893458567
经营状态：在业
所属行业：科学研究和技术服务业
公司类型：有限责任公司
人员规模：100-499人
企业地址：苏州工业园区若水路388号B幢18F
经营范围：网络技术开发、技术咨询、计算机系统技术服务、企业营销策划;软件开发、游戏开发,并提供技术咨询、技术服务和技术转让;设计、制作、发布、代理国内各类广告,动漫设计、电影制作与发行;多媒体设计,多媒体和动漫技术的研发,计算机信息技术的应用和开发,动漫周边产品的销售;利用信息网络经营游戏产品(含网络游戏虚拟货币发行)、动漫产品;演出经纪业务;广播电视节目制作;从事上述产品的进出口业务;网上销售:软件及计算机周边产品,通信设备,钟表,眼镜,化妆品及卫生用品,文化用品,鞋帽,箱包,出版物,文具用品,家具,音像制品,卫生洁具,食品,纺织品。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)

8. 私对私转账1000万，银行会管吗

不管什么样的转账，其实都是在银行监控之下。如果转账数额比较大，银行会给与关注。不过在银行关注之下，个人不知道而已。要知道，个人5万以上交易、20万以上转账，都受到大额可疑监控。

不过，大额交易报告的上报主要面向金融机构，企业和个人不涉及额外履行报告责任。如果资金来源清晰合法，而且账户属于可信的大额账户，也就是经常有大额款项来往，那么私对私转账1000万，银行不会做额外的无用功，所以在实际合法合规交易中几乎无感知。

1000万私对私转账，显然属于大额转账，肯定会受到银行特别关注。但只要资金来源合法，资金去处合规，银行不会给予以特别的对待，有需要的时候，银行会给于相应的提醒。但银行必定会向相关监管机构报告这个转账行为。

也就是在你不知道的情况下，其实监管机构已经知道了这一笔大额转账，并有相关记录。

关键在于资金来源合法，资金去处合规，所以银行不管你而已。如果资金来源存疑，或者是资金去处存疑，那么银行就会要求出具相关手续来证明自己。

关键在于合法合规赚钱，合情合理花钱。

身为银行的工作人员，我可以明确的告诉你：私对私转账，莫说是1000万了，就是100万，银行也必须要上报。而国家反洗钱中心，在你不知道的时候，已经将你查了无数遍。

根据人民银行的要求，个人当日存取款达到5万，转账达到20万，都必须要上报给国家反洗钱中心。

大数据的时代下，你银行卡流水的一举一动，都是处于时刻的监控之下。只要有任何的异常，银行都会立即盯上你。

最明显的例子，就是虚拟货币交易。

1 . 虚拟货币交易

虚拟货币的最主要问题，就是洗黑钱。只要你购买了虚拟货币，不管是赚了还是赔了，都是在变相的帮助他人洗黑钱。

所以现在虽然没有出台法律，没有明确规定虚拟货币是违法行为。但是人民银行已经三番五次的下令，各大商业银行对虚拟货币都是持打击的态度。

像今年上半年有段时间，只要你的银行卡账户涉及虚拟货币交易，立刻就会被冻结。

冻结速度之快，让你根本来不及把里面的钱转移走。

如果只是小金额，可能几天就解封了，银行只是给你一个提醒。

如果是大金额的，那可能就要个把月甚至半年的时间，才能解封。

2 . 异常转账，银行立刻有电话提醒

像很多人使用手机银行转账，这边刚转完，那边银行客服的电话就打过来了。

会有客服人员提醒，是不是你本人在转账，提醒你小心电信诈骗。

另外，如果转账行为异常，银行可能还会询问这笔钱是做什么用的。

就三个方面：你的存款，你的工资收入，和你的 历史 银行账户流水。

像普通人，一个月工资收入就两三千，而且银行里也没有多少存款的。突然之间，就是收到大额的资金转入。

那第一时间反洗钱系统就会盯上你，因为按照你的经济水平，是不可能有这么大的资金收入的。

轻微的就是会打电话询问，严重的就是直接冻结。

另外，像很多人往年的流水都很低，突然现在开始大笔的转入转出，流水金额比以往高出数倍。

这就属于明显的账户异常，也会在第一时间被反洗钱系统盯上，甚至会冻结你的银行卡账户。

银行反洗钱系统，是时刻监督每个人的账户，但是不可能做宁可错杀一千，绝不放过一个的事情。

诈骗分子使用的银行卡，都是购买来的正常银行卡，没有任何 历史 前科的。

而且电信诈骗，从受害人发现被骗，再到报警，往往需要很长的时间。银行也不可能，只要银行卡账户进账异常，就冻结。

而一些诈骗分子，钱得手后，几分钟内就可以把钱转移到国外，然后在分散到多个账户里，十分钟里就把钱取的干干净净。

所以防范电信诈骗，不能光靠银行，还必须个人提高警觉。

很多人会说，大数据监控下，岂不是一点个人隐私都没有？感觉没有一点安全感啊！

其实大可不必担心这个，只要你不做违法乱纪的事情，随便银行怎么查，也对你没有丝毫的影响。

俗话说的好，身正不怕影子斜。只要你没有做违法事情，自然就无需任何的担心。

我是欣奇理财师，这个问题我来回答下。

记得刚参加步入 社会 进入银行工作的时候，我的第一个岗位就是现金去柜员，个人转账业务对于我们小柜员而言（也就是题主说的私对私转账业务）是最稀松平常的业务， 别说1000万，5000万的转账我们也是手也不抖一下，正常功办理的。

一、正常情况下，银行是不会干预个人大额转账业务的

在实际办理转账业务过程中，人民银行有规定，个人转账在5万元及以上的是需要出示本人身份证的，如果是代理转账，要出示办理人和代理人两个人的身份证。

在凭证填写正确，主管审核通过的基础上，这1000万会被立马转出。

但这里要强调一点的是， 在转账之前，主管和柜员可能会询问您“转账理由、收款人”是否熟识等问题，这个还真不是怀疑您的转账业务有问题，而是为了遵循“了解你的客户”原则，所做出的善意提醒。 现在 社会 的网络诈骗比较多，银行柜员也是出于好意，担心客户被不法分子欺骗。

二、客户经理的“殷勤”问候

坦白说，在银行网点是很少有客户会转1000万这么大的金额的，如有1000万的资金在该银行的账户，那一定是贵宾客户，也会有专属的客户经理进行维护。一旦这1000万资金要转出，必定会“惊动”客户经理，甚至是网点行长。 其实，他们也只是询问您下这笔大额资金是不是要急用？是不是转到其他银行去理财？如果是，他们会想尽一切办法挽留您，为您介绍合适的产品。

当然，这一切还是取决于您，要是您执意要转走，银行也只能帮您办理转账业务。

私对私转账1000万银行会不会管？答案是肯定的，这种情况一定会被人民银行反洗钱中心监控，如果是合法的只是监控，如果存在洗钱嫌疑，可能就会被冻结、处理。

为什么有的“ 大老虎 ”家里会有上亿的现金？就是他们知道把钱存到银行里会被监控。如果你的账户资金存在突然增多、减少的情况，必然会引起资金流动，人民银行的职责之一就是对资金流向进行监控。

人民银行规定，单笔超过5万元，全天超过20万元的账户就需要上报央行的监控系统，如果转账金额1000万元，那肯定是被监控的， 这种情况 全国可能也没有几例。

首先是你一天可能转不了这么多资金，因为银行对个人账户转账是有限额的，好像不能超过50万元，如果你到银行柜台办理，估计也要进行资料审核。

其次，你的转出账户里要积累1000万资金也是有过程的，在你账户里达到1000万元之前，你的账户其实已经被监控过了，你以前有没有被监控、冻结、问话应该自己清楚。

再次，你的转出账户也不是凭空产生的，是老账户还是新账户这些都是很容易查到的，对以前的信息可以进行分析，如果连续从某个账户大额转入资金，估计这个账户会被暂时冻结，需要持有者提交资料解冻。

大额资金转账被监控是正常现象，1000万元的私对私转账，哪怕你分成小额、多次交易，肯定也会被反洗钱中心监控，但是，只要来源合法，去向合理，就不用担心。

2018年底的时候，人民银行印发了非银行支付机构关于大额交易报告工作有关要求的通知，从通知中可以知道，当天单笔超过5万元的的现金收支都需要上报。根据通知要求，不仅银行资金往来需要上报，包括微信，支付宝等在内的第三方支付机构也需要上报相关情况。当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

百分百会管！只要单笔金额超过20万元，公转私银行就会打电话来调查，说明情况，如果转1000万，税务，反洗钱部门肯定会找上门来，除非你交了20%的个人所得税，否则肯定会有麻烦，企业转给个人，只有两种，1是借款，一年之内必须还，否则就算个人收入了，企业有义务带扣个人所得税的，企业要多交20%的个人所得税，如果算个人收入，那还是要交个人所得税的，你以为央行，税务局都是白给的吗？这点小的伎俩，早都清楚，那些人都是北大清华的高材生，人精儿，这点小儿科的事儿，都在掌握之中！

银行非常想管！但是它还没有那个权利！如果是涉嫌洗钱或者非法资金银行会通知监管部门或者是有关部门监管或者跟踪钱的去向！必要时候会采取冻结等手段！但得有关部门出手续！银行自身没有任何权利管客户的资金去向的

朋友们好！

私对私转账1000万元，银行会监控的，银行也会按照相关规定和程序上报的。如果没有涉及到其他可疑的事情，就没有什么事情的。下面来分析一下。

按照规定，交易5万元以上就需要上报

2018年底的时候，人民银行印发了非银行支付机构关于大额交易报告工作有关要求的通知，从通知中可以知道，当天单笔超过5万元的的现金收支都需要上报。根据通知要求，不仅银行资金往来需要上报，包括微信，支付宝等在内的第三方支付机构也需要上报相关情况。

大额资金往来上报细则要求

根据人民银行通知的要求，从2019年1月1日起，不仅原来银行需要上报，现在微信支付,支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况也必须上报:

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

大额资金信息上报的目的

人民银行要求大额资金信息上报的目的，也是为了健全大额交易和可疑交易报告的工作机制，提高资金监测的有效性，能够及时发现资金流向的一些异常情况。

大额资金信息上报平时大家也是没有任何感觉的，人民银行制定这个制度的目的也不是为了限制大家的大额消费和移动支付。人民银行的主要目的还是为了维护正常的金融秩序，维护正常的金融交易，同时也能够及时发现和打击洗钱、非法集资等违法活动。

如果大家平时进行大额转账和消费，大额取现，大额存款，只要不涉及违法活动，可以说根本就没有感觉，更不会受到什么影响。

综上所述，私对私账户转账1000万，银行会将信息上报的，银行是不会管的，如果没有牵涉到其他事情，属于正常的往来，也就没有什么事情的。

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你的问题我没涉及过所以没办法回答，我那个时候借了十几个朋友的钱，共计400多万，然后拆迁困款下来后，我一个晚上，把钱全还完了。第二天一大早，我打钱的银行就给我来电话，询问情况。因为其中一个借我钱的朋友正好也是这个银行上班的，他也给我打电话，说自己被列入了异常关注名单，要打报告上去说明情况。就这样，我记得只要是正常用途，即便来询问也没事

如果你问这个问题是担心银行会阻止这一行为的话，那么你就多虑了。

在目前的银行监管体系下，只要银行不是怀疑你被诈骗，银行不会拒绝任何私对私的转账行为。但对私转账金额超过20万元，一定会在人民银行体系内留下详细记录。这个留存的行为主要是为了反洗钱。因为按照反洗钱法的规定，对于账户间大额的资金流动，必须监控记录。这个主要是为了防止有人转移财产，或者通过银行账户间的频繁转账，将非法来源的资金变成合法收入。

比如，我们经常看到贪官家里有多少亿的现金，清点时烧毁多少台点钞机的报道。为什么贪官不敢把钱存入银行呢？因为大额资金存入、取出或者转账都会留下记录，一旦清查，贪官是无法把钱的来源说明的，自然不敢这么做。此外，类似走私、贩毒等非法活动，也都采用现金交易，这在很大程度上都是为了躲避银行对资金流向和资金使用的监控。

因此，只要你的钱来源合法，使用合理，不必担心银行会进行干预。

私对私转账1000万，银行会管吗？

是这样的：

1、转账无论多少，银行不会管，也无权利管，只是如果资金去向可疑，银行有可能会善意提醒一下。

2、银行有反洗钱监控系统，对于大额资金流动，银行要按规定上报。上级有关部门有可能调查资金来源和去向。例如如果当事人是领导干部，那很可能引起纪检监察部门的注意。但是如果资金来源清楚，去向合法，任何人也不用担心被查。例如假如一个领导干部写了一本书，市场热销，只要照章纳税了，即使赚了版税一千万，纪检部门也不会难为他。

3、一些腐败分子，之所以家里存有上亿资金，十几上百公斤贵金属，是他们很清楚，这么巨额的资金根本不可能是合法的来源，因此宁可不要巨额利息（一亿元现金，存在银行，一年会有五百万的利息），也要存在家里，避免被有关部门注意。

私对私转账1000万，银行会不会管？

先说一下我们领导遇到的事，在给别人转账时，准确无误输人对方账户信息后，发现转账不了，有句提示：对方行提示， 业务累计金额/笔数超过规定上限。

领导说，这样的情况他的一位老板朋友也遇到，别人给他朋友打了600万元，第二天发现银行账户被锁住了，不能转入，也不能转出，情况和上面的提示一样。后面提交了很多资料去银行说明情况才解锁的。

据了解，国家为了反洗钱，央行出台了很多文件对涉嫌洗钱的大额资金交易进行严厉监管。

公司账户的在银行要备案实际受益人的资料。

有以下几种情况的会纳入银行重点关注名单：

1、一般短期内有大额资金突然分批转入、分批转出，集中转入，集中转出这种非常态的交易。

2、资金的往来流向明显不符合你经营业务范围。

3、短期内相同的收付人之间大额资金交易频率过高。

4、私户单笔交易达20万元的就算大额交易。

所以私户转账1000万元，无论是单笔交易还是短期内分批交易，银行都会监管，证明是钱是合法所得，这也是银行的管理责任。

只要你的资金来源可以证明是正当合法，已完成纳税义务，交易多少都不用担心。

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