央行虚拟货币传销

『壹』 国家打击虚拟货币名单

国家对于虚拟货币的非法行动持严厉打击的态度，但并没有明确的名单。
一、有关会议精神
7月30日，人民银行召开2021年下半年工作会议，会议指出推动平台企业金融业务规范发展，严厉打击虚拟货币非法活动。会同有关部门坚决贯彻落实党中央、国务院关于反垄断和防止资本无序扩张的决策部署，约谈从事金融业务的头部平台企业，督促其全面落实金融监管、公平竞争和保护消费者合法权益有关要求，深入开展自查和整改。

二、什么是虚拟货币？
虚拟货币是在虚拟空间中特定社群内可以购买商品和服务的货币。它具有基本的交易媒介和记账单位的货币功能。

虚拟货币大致按照其流通特点，可以分为三类：
1、与实体货币无关，只可以在封闭的虚拟环境中使用，通常是网络游戏中的货币。
2、只可单向兑换，通常只可以在虚拟环境中使用，有时候也可以购买实体商品和服务，如Facebook Credits、Amazon Coin。
3、双向兑换，有买入价和卖出价，跟货币相同，包括由发行机构发行的，如比特币、莱特币、以太坊等属于此类，媒体多以"虚拟货币"一词指称。

三、为什么要打击虚拟货币？
虚拟货币作为灰色地带，会为非法跨境转移资产、洗钱、金融传销等违法犯罪活动提供渠道，严重扰乱国家的外汇管理制度、金融制度等，给市场主体和监管部门辨识、规范金融市场风险，维护金融系统稳定性带来了新的风险和不便。

所以比特币等虚拟货币的交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，已经严重侵害人民群众财产安全，现在必须被严厉打击。

『贰』 数字货币是怎样的骗局

基本套路：传销数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，就集中进行抛售，价格一落千丈，投资者最后血本无归。

数字货币传销一般具有三大特点：

1、是有实在的产品——数字货币，而且被包装得很高级。

2、是参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身。

3、是数字货币会随着参与骗局的人增加而升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。

2017年，江苏省互联网金融协会出台了《互联网传销识别指南》，这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。

(2)央行虚拟货币传销扩展阅读：

五招辨别数字货币是否是传销货币：

1、发行方式

虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。

2、交易方式

虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。

3、实现方式

虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。

4、是否给出源代码链接

一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，但并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。

5、官网是否是https开头

一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

『叁』 虚拟币在中国合法吗

合法，虚拟货币在国内是合法存在的，但如果利用虚拟货币从事非法的活动那就是违法的。比特币在国内被定义为一种特殊的互联网商品，现阶段，各金融机构不得提供比特币相关的产品或服务。比特币不能且不应该作为货币使用。瑞泰币、莱特币等山寨币也同样适用。
一、中国唯一承认虚拟货币是什么
目前我国唯一的法定虚拟货币为中国人民银行发行的央行数字货币，央行数字人民币和大家熟悉的比特币等虚拟货币不同，它是不能进行买卖交易的。央行数字货币属于央行管控的数字形式上的法定货币，它并不是一种新的货币，而是电子版人民币，央行发行的数字货币英文全称Digital Currency（数字货币）/Electronic Payment（电子支付），简称DC/EP。央行数字货币就是人民币的一种数字形态，它和纸币具有相同的功能，相比较纸币，数字货币就是看不见摸不着的钱。
数字人民币目前具有扫码支付、汇款、收付款、碰一碰四大功能。其中扫码支付就和大家熟悉的微信支付、支付宝支付类似，只是微信支付和支付宝支付都是金融基础设施，使用微信支付宝钱包里的钱来自于绑定的银行卡，而数字人民币支付的是实实在在的钱。除此之外，数字人民币还支持“碰一碰”支付，支付宝微信都需要依托网络才可以支付，而使用数字人民币时不需要网络，也不需要银行账户，两个装有DC/EP数字钱包的手机“碰一碰”就可以实现转账功能。
二、央行数字货币的优势
1、降低发行货币的成本。纸币的发行是需要花费大量的成本的，尤其是印刷方面，为了防止不法分子印刷假币，我国在制造人民币时，在印刷方面会花费大量的成本，另外纸币储存、运输都需成本，相比之下，发行数字人们币可以有效的降低成本。
2、有利于央行监管。数字货币可以流通可以收到央行监管，相比较纸币，数字货币降低了洗钱、逃漏税等违法犯罪行为。
3、央行发行数字货币提升了央行对货币的供给和货币流通的控制力，可以更好的支持经济社会发展，有效的推动人民币的国家化进程。
综上所述，中国唯一承认虚拟货币就是央行数字货币，央行数字货币是法定货币，只不过数字货币是将纸币数字化，发行数字货币可以降低发行纸币的成本，并且有利于央行监管，可以降低洗钱、逃漏税等违法犯罪行为。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条之一 组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

『肆』 有人给我介绍了原油币coo虚拟币，请问这是传销或是骗局吗合法不如果是骗局它又是如何赚我的钱的

介绍，你要是买了，当是投资，但这种虚拟币是没有价值的，如果你介绍你身边的朋友买了，这就是骗到你的钱了

『伍』 虚拟货币被判为是违法行为，这是为什么呢

引言：虚拟货币的发展可以说是跌宕起伏，在刚开始的时候受到人追捧，有很多的人为虚拟货币做宣传。而如今的虚拟货币交易也被有关部门判为了违法行为，这也让很多人都感觉到挺意外的，那么为什么会出现这样的现象呢？

三、不要参与相关的活动

因为虚拟货币已经被判为了违法行为，那么参与虚拟货币的投资、交易，甚至组建平台都是属于违反的，就算签署的活动也是无效的。一旦是被查到的话，那么要接受牢狱之灾的。

『陆』 中国发行虚拟货币，然后币币交换为以太坊是变相传销吗

中国人民银行货币金银局发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。央行在风险提示中强调：我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。央行强调，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗。

如果有兴趣了解更多的防骗信息，可以关注本人的百家号“老憨反传销”，里面会持续的更新传销的内幕套路和揭秘传销手法，希望大家都能提高警惕，远离传销骗局！

『柒』 严厉打击“虚拟货币”，再现“虎门销烟”，解读当代金融“鸦片”

近日，中国人民银行有关部门剑指“虚拟货币，约谈了各大银行和支付机构。下令坚决打击虚拟货币相关业务活动，禁止进行虚拟货币交易！随着一纸令下，比特币急速下跌至29771美元，跌幅达到了9.12%，以太坊一度跌超10%，币安、艾达币跌超5%，狗狗币跌近16%。

想必很多人都觉得“虚拟货币”离自己的生活很远，平时也并没怎么关心，但你们知道吗，“虚拟货币”正在以渗透的方式影响着我们每一个人的生活。所以这“虚拟货币”到底是用来干什么的？国家此次为何要如此严厉的打击？是一定要弄清楚的。

为了让大家更好地理解，我将语言润色了很久，通篇没有晦涩难懂的专业名词，不需要大家费尽心思理解，但需要大家留点耐心看完，十分钟内大家就能看透虚拟货币的本质，更能感叹 历史 总是在冥冥之中那么契合！

太阳底下没有新鲜事， 历史 不会重复它的事实，但 历史 会重复它的规律。以辩证的角度并站在 历史 的高点，我将国家这次打击“虚拟货币”的行为比喻成“虎门销烟”的再现，一则是为了让大家能更好的理解此次事件，二则是 历史 的车轮确实转到了这里，“虚拟货币”正是是那“鸦片” 换了套外衣，再次踏进我们的国门。

说到鸦片，那是“竹枪一杆，打得妻离子散，不闻枪声震天；铜灯半盏，烧尽田地房屋，不见烟火冲天．”

要说啊当时国家也不是没管，但是起初力度不够，后来方式不对，导致鸦片肆虐收也收不住了。

那咱们对比来看如今的虚拟货币市场哈，它虽然类似于股市但却没有股市的调控和监管系统，很多人在尚未了解的情况下就贸然跑去炒币，结果，埃隆马斯克一句话币就跌了。甚至有的人为了多赚钱搭上全部身家甚至加上好几倍的杠杆，结果导致爆仓家破人亡。

而“挖矿”呢？就是利用高性能计算机不断组成算法计算出“虚拟货币”，然后再出售掉换成钱。那运行计算机当然不能缺了电啊，所以很多人组织大规模挖矿就导致了大批能源消耗，而这种能源消耗又不能国家成产带来任何好处，所以是百害而无一利。

可神奇的是，大多的虚拟货币都是在中国挖出来的。若不加以制止就像人人都种大烟，没人种粮食，土地资源水资源人力物力都转化成了能套利的有害物！

所以这“鸦片”必须要销，“虚拟货币”必须要禁！

但是，事情还没有这么简单，你看到的仅仅是表象。

继林则徐“虎门销烟”之后，大家便顺理成章想到八国联军侵华，中国的耻辱史开始书写，但这是初中课本的浅显理解，要知道，明清两代，中国在国际贸易中一直处于出超地位，每年通过正常贸易净流入中国的白银达到200万两以上，即使是吸食鸦片，仍然能维持在100万两左右。当时清政府的实力可不是靠“鸦片”就能击垮的。而西方输送到中国的“鸦片”背后掩盖着一个更加黑暗的目的——击垮中国的货币体系。

要知道，中国人购买鸦片用啥？当然是白银和铜钱，众所周知，银子使用时要称重，铜钱使用时要剪开，这种方式既繁琐又容易出错，所以，外国银元就有了大批入侵的机会。

说得形象一点就是“鸦片”是一条铁链，背后牵出的是扰乱金融的“巨兽”。然而，西方人的这点猫腻早就被林则徐看出来了。

一开始啊，墨西哥的“鹰洋”成为中国市场上最通用的银元，其重量7钱2分，约35克，含银量90%。100两纹银可以换111元鹰洋。

但随着鸦片贸易的扩大，再加上英国东印度公司的暗箱操作，英商出售鸦片时以银元计价和交易，使市场对银元的需求量大增，银元的身价被抬了起来。林则徐发现市场上的外国银元竟然能够与纹银等值，也就是一枚银元可以当一两纹银使用。

而银元这种外国货币便很快的占据了中国市场，所以很多人把中国白银运到国外，铸成鹰洋再拿回中国使用，于是，英国等外商大量套购中国白银出境，大大加剧了白银外流。

要说既然这样，那把外国货币给禁了不就完了，但不行啊，货币和鸦片可不一样，禁止外国银元流通，必然会损害商业发展，到时候你朝廷去哪里收税啊？

于是，林则徐提出了一个货币改革方案——自铸银元“道光通宝。用大清银元替代外国银元进行交易。要知道清朝时期的出口贸易那是相当的发达，茶叶、丝绸、瓷器，一旦使用了大清银元，那就占据了如今美元一样的地位，成为国际货币，反过来还能去套取西方国家的黄金白银。

看到这，大家也明白美国为何没有和我国一样打击“虚拟货币”了吧。

但是，“好言难劝该死的鬼”，道光皇帝比较保守，一时间接受不了新银元代替白银，再加上当时的清政府已经是“朽木不可雕也”在江苏、无锡等地陆续发生了盗铸银元案，这些奸商在私铸时为了缩减成本还加入了大量的铅。说白了就是造假钱。道光一看，这样下去还得了，这银元，我不造了！

于是，货币改革就这样被搁置了，直到1900年，大清才开始全变铸造银元。

可这时的大清早已过了打赢那场“货币战争”的红利期，鸦片贸易，加上战争赔款，国库空虚白银已经往外流得差不多了，问题认识的太晚，再怎么铸币也无力回天。

换句话说，家底败光了，再翻身可就难了。

但好在，中国的 历史 足够悠久，写满了辉煌写满了屈辱，也写满了经验。正所谓究天人之际,通古今之变。国家如此打击“虚拟货币”正是要把“货币战争”掐死在摇篮里。

和清朝时期的外国银币一样，“虚拟货币”会为非法跨境转移资产、洗钱、金融传销等违法犯罪活动提供渠道，严重扰乱国家的外汇管理制度、金融制度等，给市场主体和监管部门辨识、规范金融市场风险，维护金融系统稳定性带来了新的风险和不便。

交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。

要说这“虚拟货币”如此危险，为什么不早点打击呢？

对于这个问题呢，不知道大家听没听过这样一句话：“时遭不遇，静待天时”。

我想国家领导人一定比我更了解这句话，所以大家回想前几年，国家正在做更重要的一件事——反腐！

上文说到清朝搁置自造银币时，最根本的原因还是因为“腐败”，说白了人心不齐，什么事都干不成。所以抓住主要矛盾才能解决最实质的问题！

所以，“净化了几年的空气”今年，国家出手了。

但是，只整顿还不行，面对美元的霸主地位，我们必须利用现在这个时机扳回一局。所以“数字人民币”诞生了。

说到这啊，大家不要和支付宝微信这些线上支付混淆，他们之间根本没有可比性。

简单来说，数字人民币会将我们现在使用的人民币电子数据化，未来央行将减少人民币的印刷，所有人民币的发行都将采用数字人民币的形式进行。大大增强了人民币的可控性。

比如说，纸质人民币被藏起来不太容易被发现，而数字人民币在谁的名下，怎样被使用的都是清清楚楚的。反洗钱痛点迎刃而解。

不仅如此，放眼国际，数字人民币可以大大加快人民币国际化进程，可以将我们的友好国家纳入到人民币国际化的结算体系之中，未来对抗美元的结算体系。世界多边体系即将建成。

与其被动接受不如主动去创造，我想这就是“数字人民币”最大的意义。

纵观 历史 ，当相似的一幕上演，我们怎能再重蹈覆辙？千万年的中华文明，五千年记载清晰的 历史 ，就是我们取得胜利的“武林秘籍”。

行了

散会

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『捌』 虚拟货币/数字货币在国内合法吗

不合法。

央行提示称，尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。

此外，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗。

(8)央行虚拟货币传销扩展阅读：

虚拟货币是非法币的电子化，其最初的发行者并不是央行。这类虚拟货币主要限于特定的虚拟环境里流通。而数字货币是可以被用于真实的商品和服务交易,但只有国家发行的数字货币才是法定数字货币。

2013年央行联合五部委曾发布《关于防范比特币风险的通知》，明确将比特币等非法定数字货币定义为虚拟商品，它不是以货币和法币形式存在。

『玖』 数字货币在中国合法吗

不合法。

央行提示称，尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。

此外，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗。

『拾』 当前我国数字货币多涉传销

数字货币本是可以提高交易效率的新型技术，却被不法分子盯上，以其名义进行传销和诈骗。

央行货币金银局官网发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。央行提示称，近期，个别企业冒用我行名义，将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”，或是谎称央行发行数字货币推广团队，企图欺骗公众，借机牟取暴利。

央行在风险提示中强调，我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。同时，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。

复旦大学经济学院教授、中国反洗钱研究中心秘书长严立新表示，目前国内出现的诸多虚拟货币被不法分子利用成为传销的标的物，“随着网络时代的飞速发展，传销的本质没变，变化了的只是其手段和形式，线下转到线上，实物变成了虚拟物，这种情况下风险就更大，消费者或投资者要止损、减损、维权的难度也更大。”

“我国的法定货币是人民币。”央行货币金银局在风险提示中再次强调，人民币由中国人民银行统一印制、发行。