数字货币金融监管

❶ 马耳他金融牌照是监管数字货币的吗

MFSA是马耳他唯一一个金融服务监管机构。它成立于2002年7月23日，从马耳他中央银行，马耳他证券交易所以及马耳他金融服务中心接管外汇监管权利。 MFSA是一所完全自制独立的事业单位，每年向议会述职一次。
根据马耳他政府于2018年11月1日生效的虚拟金融资产法案(Virtual Financial Assets Act，后简称VFAA)，经营虚拟金融资产(VFA)业务须持牌。该类牌照由马耳他金融服务局(Malta Financial Services Authority，简称MFSA)颁发，所有牌照的申请均须通过有资质的VFA Agent进行代理申请。

按照《虚拟金融资产法案》，根据不同的经营活动种类，把牌照分为4类：

第1类：投资咨询

该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财服务，不可以代客户持有虚拟资产。
适用范围：VFA投资咨询机构

第2类：除交易所及自营交易外的，任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能通过自己的账户经营VFA交易所，及不能自己运营交易所。
适用范围：钱包、加密金融资产投资基金

第3类：除交易所外的，任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能经营VFA交易所。
适用范围：OTC交易者或做市商

第4类：VFA交易所

授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金，虚拟金融资产和/或私人加密密钥，以及托管人或代理人服务，但仅限于交易所的运营和相关活动。
适用范围：各类加密货币交易所，如币安和OKEX等就要申请此类牌照。

申请周期1-2个月。适合交易所做合规申请，可从事ICO、加密货币、等金融服务，详情可咨询。

❷ 数字货币在那些国家是受监管的

德国，日本，泰国如果想购买的话可以去dabit交易所看看

❸ 央行的数字货币是dcep吗

央行的数字货币是dcep。

央行研发的数字货币名字叫DCEP（Digital Currency Electronic Payment），DC就是数字货币，EP是电子支付，支付通过某种方式传输的是数字的东西不是纸面的货币，所以，电子支付本身也是有数字货币属性的。

数字货币特点：交易成本低；交易速度快；高度匿名性。

(3)数字货币金融监管扩展阅读

数字货币的应用

一、快捷、经济和安全的支付结算

跨境支付助力人民币国际化。2015 年全国涉及经常类项目跨境支付的结算量约为 8万亿元人民币，加速人民币国际化需要低成本、高效率、低风险的跨国支付与结算产品和方案。

二、抵押品物权数字化

目前，银行电子化的贷款流程和处理流程仍然存在大量重复的人力工作，而作为贷款发放的基础支撑，很多抵押品存在定价不实或抵押多次甚至无抵押品等情况。可以考虑利用数字货币对银行的抵押品进行定价和交易追踪:

三、票据金融和供应链金融

近年来，基于商业汇票的各类票据市场业务快速增长，票据理财产品成为互联网理财的热门领域，但国内现行的汇票业务仍有约70% 为纸质交易，供应链金融也还高度依赖人工成本。

参考资料

网络--数字货币

❹ 中国人民银行对什么数字货币进行监管

数字货币是全球性金融行为，并不是哪个国家可以控制的，所以，数字货币容易洗钱，央行才会监管

❺ 数字货币给传统金融监管带来巨大挑战吗

目前,国内关于虚拟货币的规定主要有两个。2013年,多部委发布《关于防范比特币风险通知》,对比特币风险作出重要提示。2017年9月4日,央行等七部委再次联合发布公告,称首次代币发行是未经批准非法融资行为。

赵占领认为,利用数字货币洗钱,其手段多样。比如,可能采用技术手段,将资金转入加密货币系统,然后再部署各种转账地址,导致难以查询其交易路径。也就是说,技术进步推动的洗钱从行为上越来越难以被侦测与阻止,加之具有跨地域性,全球应对机制的缺失更加剧了这种局面。

❻ 数字货币是真是假国家一定监管，要是假的，被骗的是百姓，对国家也没有好处的，被骗的会持力不住

​近年来，与虚拟货币相关的炒作（如ICO、IFO、IEO、IMO和STO等）花样翻新、投机盛行，价格暴涨暴跌，风险快速聚集。相关融资主体通过违规发售、流通代币，向投资者筹集资金或比特币、以太坊等虚拟货币，其本质上属于未经批准非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪，严重扰乱经济金融秩序。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，对ICO和虚拟货币交易场所进行清理整顿，境内虚拟货币交易规模大幅下降，有效避免了虚拟货币价格暴涨暴跌对我国金融市场的冲击。