区块链kycaml

1. 时间币kyc教程

时间挖矿TimeStope的KYC验证步骤:
1.点KYC图。
2.同意使用条款。
3.开始拍照。
4.请眨右眼，没自动拍，就再做一次动作，之后一直看镜头，慢慢转圈，应该会自动拍。
5.请眨左眼，没自动拍，就再做一次动作，之后一直看镜头，慢慢转圈，应该会自动拍。
6.请张嘴跟闭嘴，没自动拍，就再做一次动作，之后一直看镜头，慢慢转圈，应该会自动拍。
7.约5秒后自动拍照。
8.拍身份证或护照。
9.完成KYC 不要反光，拍证件，上传失败，就一直拍，直到上传成功。若失败10次，不能再拍时，移除程式，重安装，就可以，继续KYC。
拓展资料：
KYC踏入区块链产业的新手在各交易所注册会员会遇到以往一般网站的注册会员没有的KYC实名认证，第一次遇到通常十分不了解，在验证的过程中会碰到各式各样的问题，但没完成KYC实名认证就在交易上就会有所限制，所以新手踏入区块链产业的新手在各交易所注册会员会遇到以往一般网站的注册会员没有的KYC实名认证，第一次遇到通常十分不了解，在验证的过程中会碰到各式各样的问题，但没完成KYC实名认证就在交易上就会有所限制，所以新手的第一个挑战就是通过各大交易所实名认证。
KYC实名认证的英文原文是Know Your Customer的缩写，知道你的信息，为了金融安全，金融安全需要反洗钱防制与打击资助恐怖主义，所以需要客户提供相关的资料，通常会要求客户提供身份证明和常住地址等。 KYC实名认证所须的文件(国内交易所一般只需要身份证)
1.身份认证文件：身份证、驾照、居住证、护照等政府颁发的有效身份证件
2.地址认证文件：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等。
KYC验证所需注意事项：
1.提供的文件，无论是身份证还是地址证明，都要注意照片是否清晰、露出完整的四角、要平整。
2.提供本人与证件合照时，拍照的时候要注意证件是否会反光、是否模糊，本人的脸是否完整露出。 本人与证件合照有个拍照小技巧，一般人会习惯将证件靠近身体或下巴，这样容易造成合照的证件上的文字不清楚，被驳回时也不知道要怎么修正，其实很简单，手持证件向前将证件靠近镜头，对焦证件文字确认清晰后，调整头的位置露出_完整的脸蛋，这样就能拍出完美的本人与证件合照。

2. 怎么开发区块链开发数字货币交易所需要什么

你好，你这个问题到底想问的是怎么开发区块链？还是怎么开发数字货币交易所呢？区块链是一种技术，是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式。开发数字货币交易所需要用到区块链技术，大体的一个流程供你参考：

• 选择一个适合您需求、预算的司法管辖区。

• 开设你的公司并开立公司银行账户（账户用于商业往来，而不是客户资金存储）。

• 向您的数字货币交易所注资。

• 购买/研发数字货币交易所系统。

• 创建一个可以与BTC，ETH等交易的代币或硬币。支持多种数字货币交易对，多种法币交易，能够提供越多交易对，

• 建立合规体系并保留相关记录，例如：KYC、AML等规则。

• 聘请专注于合规、银行业务的员工（除了原有的营销人员之外，需另外聘请）， 做好自我监管，为未来申请国际牌照做准备。

• 在您将运营的地区申请或协商取得数字货币牌照，目前许多知名数字货币交易所都没有获得牌照。

• 建立借记卡或其他出金系统，方便交易所用户可以不必使用电汇方式出金。

• 建立一个可存储于电子钱包或用于交易的美元支持锚定代币（类似USDT）。该锚定代币主要目的是降低用户电汇或是交易所出金所造成的交易手续费。该锚定代币需要在美国的银行中具有完全储备。

• 在您的客户所在的某些辖区申请数字货币牌照。 也就是说，如果您计划在英国上市，您需要获得英国执照。

• 开设专门处理用户资金的银行账户。

在上述任务中，最难的是步骤12 - 开设专门处理用户资金的银行账户。从步骤1到步骤11的准备工作都对于步骤12至关重要，准备工作的完善有助于您顺利取得银行账户，目前大约有80%的协助请求都和最终开设专门处理用户资金的银行账户相关。开发数字货币交易所如果你没有自己的开发团队的话，还是建议最好是选择像MasterDAX这样专业的服务商，在时间和人员成本上都很有帮助。

3. 区块链kyc是什么意思

法律分析：KYC认证是一种实名认证机制，主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。采取实名认证具有重要性和必要性。

法律依据：《金融机构反洗钱规定》 第八条 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

4. 区块链ico发币为什么都注册新加坡基金会

您好，目前做区块链项目的客户都会通过注册基金会来作为项目的主体，为什么都在新加坡注册基金会，首先性价比高，而且新加坡市场也比较成熟，项目方也很多，很多知名的币体都是注册在新加坡，其次后期可以提供完善的法律服务。
新加坡基金会注册需要多少钱？
目前市场上针对新加坡基金会注册有两种套餐，一种是简单的新加坡基金会注册，一种是合规的新加坡基金会注册，这两种有什么区别呢？
1、简单基金会注册：注册流程简单，文件不齐全，国内制作。
2、合规基金会注册：注册流程合规，文件齐全，有律师担保，文件由新加坡注册局发出，律师申领发到国内。
如果您做区块链ico只是用来投资的话，无论注册哪一种都没有影响，但是后期需要发币上交易所，据我们了解一些知名的交易所会需要相关的法律合规意见书。注册的套餐不同直接影响后期法律意见书的价格。
注册的是简单基金会，由于文件不齐全，律师承担的风险高，做法律意见书价格非常贵。
前期注册的是合规基金会，后期需要做法律意见书的时候价格便宜很多。
看了这两种对比您可以根据自己的需求来选择具体注册哪一种。

5. 什么是kyc

KYC，是英语Know Your Customer的简称，这段词汇用翻译直接生硬的翻译过来意思是:了解你的客户。在度娘上键入KYC得到的解释是:是金融机构、银行、交易所等企业必须进行的一项操作规则。
KYC看起来更像是一个用户个人档案信息的载录，比如真实姓名、电话、证件号码、相貌特征、财产状况、社会关系等等。
其实你到银行去开账户，需要填写一大堆详尽的个人信息，这就是KYC。或者你去开个支付宝、微信支付，也需要实名认证(填写真实姓名、手机号和身份证号)，这些都是KYC。KYC对于企业管理，保护自身和用户的财产安全，以及满足政府部门的监管要求，都十分必要。
我们都知道加密货币有着去中心化的特性。同时也具有一定的匿名特性，某种程度上与KYC相悖。并且，加密货币此前不受政府监管与法律约束，所以以前交易所对KYC的要求并不那么严格。但是，在过去几年加密货币的交易中频频出现诈骗、被盗事故，也有不法分子利用加密货币进行集资、洗钱、贩毒等非法行为，所以在各国政府与金融监管部门的推动下，KYC逐渐成为加密货币交易所必须执行的规则。
所以当你在注册加密货币交易所的时候都会有KYC的认证。
【拓展资料】
KYC已经是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节。主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。一般验证需要的三要素就是:姓名+身份证+手机验证。通过引入KYC认证机制，并对接权威的身份认证系统，人人矿场将通过多维认证来确保链上每个用户的真实身份，并保证用户隐私。
1.保障社区价值
区块链领域，数字资产流通的各个环节里，都需要实名制，这是大势所趋。通过实名制，选择出社区真正的参与者，避免虚假大数据的产生，必将大幅提升社区的价值。
2.应对监管层面
区块链领域比较混乱，监管部门不会一直漠视不理，必然会制定规则进行监管。BHP社区是合法合规的，为了社区更健康地发展，在需要接受监管时，社区会全力配合。
3.保护个人资产
财产权利必然受法律的约束和规范，同理也受到法律的保护。只有采取实名制，才能保证资产不受侵犯。
因此，从社区价值、区块链监管和资产保护三个方面看，选择KYC实名认证，是社区健康发展的必由之路。发展社区，实名先行，携手共建有价值的社区。

6. 区块链交易不是匿名的吗为什么交易所需要身份认证

身份认证源于KYC制度。首先来说一下什么是KYC，KYC（know-your-customer）是金融业的一种基本制度，传统金融机构会要求客户提供身份证明、所在地、工作证明、收入等信息，主要是为了遵守反洗钱和打击恐怖主义融资规则(AML-CFT)，而加密货币交易所的要求相对低一点，一般只需要实名认证即可。
普通用户都是通过交易所进行加密货币交易，中心化的交易所基本都要求进行KYC，虽然现在已经有了不需要KYC的去中心化交易所，但用户少、流通性差，和中心化交易所相比还是非主流的存在（币安DEX虽然是去中心化交易所，但也是要KYC的）。这也导致KYC成为用户进入加密市场必须经历的步骤。
很多人对此产生怀疑，KYC是否违背了加密货币的去中心化精神，自己的KYC资料会不会被滥用？笔者认为这两点并不矛盾，加密货币虽然是去中心化的，但交易所本身并非如此，在现在这个混乱的币圈，KYC还是很有必要的。
交易所进行KYC的目的是确保只有符合条件的人才可以使用某项服务，防止未成年人、非法分子或来自不提供服务国家的用户使用。
刚开始的时候很多交易所并不需要KYC，当时加密市场还很弱小，并未引起监管部门的注意。然而随着加密市场的规模和影响力壮大，政府已经不能再继续无视下去了，各国监管机构纷纷出台政策，打算把加密货币行业纳入传统金融监管领域。作为加密货币合规化的代价就是必须遵守严格的KYC/AML-CFT规定。
加密货币的匿名性和跨国流通让其非常适合用于各种非法活动，这也是反加密人士抨击比特币的一个非常有力的借口。Libra听证会期间，特朗普和美国财政部长都重点提过这个问题。AML-CFT规则就是一套用来防止被恐怖主义融资和洗钱等非法活动的犯罪分子利用的体系。
当然交易所实行KYC并不完全是政策原因，安全因素也是一大动力。如果交易所允许任何人在不验证身份的情况下进行交易，会很容易吸引犯罪分子，成为洗钱和诈骗的苗床。在KYC之后，交易所可以掌握用户的真实身份，出问题后就可以顺藤摸瓜找到他们，有利于打击犯罪和保护用户资产安全。
KYC还有一个作用是抑制羊毛党和虚假账户。为了拉新和活跃用户，很多交易所都有空投、邀请返佣和交易大赛等各种活动。没有KYC的话，羊毛党可以通过接码平台近乎零成本注册大量账号，而KYC则将这个门槛提高了很多，这也是现在很多平台打击刷号大军的方式。
既兼顾隐私性，又做到KYC的方法现在还不存在。为了保证交易所和客户的利益，可以预见，现在的KYC模式在很长一段时间内都会继续存在。
作为用户我们只能提高自己的安全意识，为了尽可能保障KYC资料的安全，务必选择有保障的大交易平台，这些交易所本身的KYC体系更加完善，相对来说更安全一些。此外，在提交KYC资料之前可以在图片上添加水印和时间戳等信息，这样即使泄漏危害有很有限。

7. 区块链注册新加坡基金会发币怎样进行

区块链注册新加坡基金会发币怎样进行
代币发行，用离岸公司控股新加坡主体，还是新加坡主体控股离岸公司？
1. 离岸公司在代币发行结构中的主要作用：隐私保护和税务规划；两种不同控股结构对比如下：
结构一：新加坡非盈利性CLG控股离岸公司

结构二：离岸公司控股新加坡PDE LTD

架构二中，用离岸主体控股新加坡私人有限公司，新加坡公司银行开户存在极高的被拒风险
话题三：代币发行完成后，资金流动性问题如何处理不会产生违规？会计工作和审计问题怎么处理？
尽管新加坡银行因无法处理资金来源届定问题，KYC/AML障碍，数字货币相关业务的银行开户仍处在高度敏感状态，但MAS对于金融创新的支持和鼓励，新加坡仍然成为在岸国家中对于数字货币行业最为友好的国际金融中心。代币变现在银行层面遇到的主要问题均无一例外的由来历不明的大额多笔资金入账引起银行预警。
在代币发行的后期运营中，需要谨慎对待的四大问题
1)运营主体所在国家的选择：需考虑该国家的公司税务，对于数字货币的友好程度和政策走向；
2)运营主体对公银行帐户的开设：需获得专业开户指导，避免被拒；
3)代币变现过程中的合规操作：需无监管隐患的合规交易对象进行交易，避免银行帐户被关；
4)运营主体的日常财务和税务工作：及时获取专业服务指导，严格进行日常会计和税务审计报表工作

8. KYC认证是什么

KYC是Know Your Custome 的简称，字面意思是：了解你的客户。KYC认证其实就是一种实名认证机制，主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。

KYC认证通常和AML反洗钱分不开，它们是金融领域里的专业术语。KYC的意思是了解你的客户(Know Your Customer的缩写），为什么要了解你的客户呢？为了金融安全，金融安全需要反洗钱ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要实名认证，并要求客户提供身份证明和常住地址。


KYC账户认证一般分为2种：1.个人账户认证；2.企业账户认证。

个人账户认证：需要提供
1.身份认证材料：身份证；
2.地址认证材料：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等；

企业账户认证：
1.公司营业执照扫描件；
2.公司主要联系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人）的护照扫描件（如无护照，可用身份证正反面加户口本本人页替代）;
3.公司账单：最近90天内的任意一张公司日常费用账单（包括水、电、燃气、网络、电话社保、银行对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有公司名称和详细地址，公司名和地址应和营业执照上一致;
4.个人费用账单：最近90天内的任意一张主要联系人和受益人个人日常费用账单（日常费用包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机等费用账单或信用卡对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有姓名和家庭详细居住地址；
5.公司银行对账单：请开立一张公司对公的银行对账单，任意银行皆可。


一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。

9. STO的未来趋势，如何进行STO区块链投资

货币数字化已经是未来趋势，区块链产业投融资事件热度不断攀升，18年10月13日，美国电商巨头Overstock旗下区块链平台tZERO完成了证券型通证发行（STO），tZERO，通过大额证券代币融资，募集资金1.34亿美元，资金用于建设发展证券代币，正式得到认可后的tZERO STO可以采取类似于股权众筹的方式募集资金，将股权和Token进行一定比例的兑换。传统企业的不断加入让STO从区块链小圈子迈向了更为广阔的大众世界。

从ico的炙手可热到STO的全民热议，区块链的发展速度也是相当快的。那么什么是STO呢？

STO（Security Token Offering）意指证券型通证发行，其目标是在一个合法合规的监管框架下，进行通证的公开发行。目前以美国和新加坡为代表的各国政府在积极出台相关法律法规，专注于STO的交易所、项目方、服务平台也大量涌现。
STO（证券型通证）主要包括三个因素，即证券、通证和发行：

Security-证券，有实际价值的标的资产的所有权，例如股票、房地产、基金或艺术品等。通常为所有者提供不同的财务权利，例如利润分享权、股权、股息、投票权、赎回权等。

Token-通证，流通的权益证明。上面讲到的证券必须与某种特定的表现形式相联系，通证表现形式由之前的纸化证券经过现阶段的无纸化（传统交易所券商账本记录），未来有望进化到高级无纸化（基于区块链技术的加密数字账本记录）。

Offerings-发行，指的是对比IPO（传统证券的国家指定交易所发行）和ITO（个人就能搞的ITO网站），发行平台目前主要是接受国家监管的TOKEN交易所，发行接受监管机构监管（例如美国的SEC，德国的Bafin等），按照法规发行（例如SEC的Reg D、Reg A+、Reg S、Reg CF），投资用户需要通过KYC和AML审核。

以区块链的视角去看：

ST是证券化的通证，是区块链进入到3.0阶段的一种应用；

ST是脱虚向实的理性选择

ST是链改的有效途径

企业可通过VIE实现发行STO的愿景

10. 数字货币社区必须利用区块链技术以自我监督

数字货币社区必须利用区块链技术以自我监督
对发生在区块链上的非法行动进行自我监督，可能很快就会成为数字货币社区的必要条件。
未来每一天，数字货币爱好者很可能都得花时间去识别违法交易去避免这些事情发生。美国的财政部门已经做了决定且不可更改。
几周以前，美国财政部门悄悄发布其在外国资产控制办公室（OFAC）的网站上对于FAQs部分补充部分，该机构负责监管美国经济制裁。OFAC中的语言，计划把‘数字货币’地址包括在其特殊指定国民和封锁人员（SDN）名单上。
这将成为一件重大的事情。
银行和各个类型的企业都应该检查SDN名单，以确保他们没有提供金融服务给个人、组织和因为涉及恐怖分子，核扩散，盗窃，人权侵犯以及其他罪行而美国指定为‘封锁’的政府。
银行可以合法冻结属于OFAC名单上的他们所持有的财产，以及停止他们的交易。如果不这样实行的话，经济处罚可能更严重。尽管大多日常数字货币的投资者对于受到法律限制制裁的世界只了解一点点，但是任何形式的金融商业的经营者们都知道的，如果你不服从法律管理，你瞬间就可能会失去商业和财产。
以前从来没有过一个特定的数字货币地址或者财产会被列入OFAC的行列，尽管法律专家这么多年来一直都明白，发送比特币或者其他的数字货币给任何SDN名单上的任何人对美国人来说都会非法行为。
不过，在金融世界中的封闭资金，和可存在于数字货币领域的是有很大区别的。对等数字货币交易不能被第三方封锁和监管。
所以一个OFAC指定的数字货币资金更可能会带来它的外部地址的审查，而并非是指定资金本身。
一些数字货币产业的专家认为，数字货币资金的指定会迎来一个新的时代；这取决于他们与SDN地址的关联程度，一个令牌被归类为干净的，被污染的或者是未知的时代。
这可能引起同一个区块链上，硬币的价格水平不同高低，干净的令牌会比那些被污染过的或者说不明来源的令牌价格要高，以及终结自从数字货币存在以来就有的可替代性。
第一是可以期待区块链取证工具价值将越来越高，以及越来广泛的开展，因为数字货币交易旨在减少用户交易污染货币的风险。
这取决于你
然而，一个新的时代最重要的一部分是由金融机构审查数字货币交易地址，这将是数字货币社区自己必须要做的事情：例行阻止区块链上的非法交易。
这是数字货币社区不想听到的事情。
数字货币专家经常指出‘审查制度的阻力’作为技术的最具有价值的特征，它可以让任何人在没有任何政府权利限制的情况下去存储并发送资金。从理论上来讲，这对于自由和民主都是非常强有力的推动。
在实践当中，这种技术能力在大多数与金融犯罪相关的管辖范围内的法律中都是不可能延展的。虽然逃避腐败政府的行为是一个很值得的目标，数字货币社区应该意识到，保持被动在道德上不被接受的，然而犯罪分子和恐怖分子利用社区自由的证据越来越多。
近年来，反洗钱（AML）合规专家专注于区块链行业的行为，鼓励数字货币企业去超越传统金融机构所需要的‘了解你的客户’（KYC）尽职调查，以及通过改变区块链上的数据来进行‘了解你的交易’（KYT）分析。
有很多初创企业专门从事这种区块链取证工作，与其他执法机构和大型银行的企业客户一起，进行数字货币交易。这些公司的分析工具用来对抗犯罪是十分有效的，但是很多区块链社区的声音对这种工具进行批评--------说它会匿名化区块链上的金融交易----去破坏隐私。然而，来自区块链取证上大部分的信息都不是公开与大众的。通常，需要一个公司或者政府客户来访问这种数据。
但是，OFAC列出数字货币地址就会增加KYT分析的风险。
这将对每一个涉及数字货币交易的人来说都十分重要，这可以让他们验证他们所触及的地址的‘合法性’。
虽然很可能指定地址的数量将会从最小开始（OFAC不会轻易指定地址），甚至是违反制裁的机会很小的会带来顺从风险降低，影响到百姓群体的令牌买家。
一个与被禁止的地址或者该地址已经被一个禁止的地址进行交易的不经意的交易，将会在公共区块链账本上可见，可能也会玷污到这个人的数字货币资金。
能够帮助数字货币的日常用户走出受到SDN影响的区块链平台的唯一办法就是拥有实时AML/KYT去洞察各种资金地址的资金流动。可以当前的处境来看，区块链分析只是在筒仓当中，只是提供给金融公司和法律部门使用，所以这个办法是根本不可能去实现的。
集中式的AML
我们需要一个开放资源的平台，在这个平台，非法活动被标记，诋毁信息被审查。我们把它叫做区块链上的集中式AML。
我理解这个需求。作为一个非营利国家安全智囊团中的研究人员，我调查了数字货币和非法融资的事件，例如中东的比特币恐怖分子资金活动。我们的团队使用了免费公开的区块链探索网站，来分析这些活动的捐赠。
这些工具不像政府跟银行这种机制，可以使用昂贵的专门机器学习和算法工具那么的厉害。即使我通过严密的手动追踪和区块链活动的分析，我所看到的标志地址与恐怖分子资金交易，并没有一个有效的方法去分享我在平台上的发现，所以日常的数字货币使用者们可以看见我的‘标志’，尽可能的去评估他们的准确性并保持他们的地址不受到污染。
该行业可以帮助解决问题
两年前，我建议数字货币专家应该建立他们自己的看门口小组，来寻找区块链上的恶略活动，就类似于‘白帽子’黑客是如何标志病毒和其他网络威胁的一样。财政部门的计划使现在对于数字货币社区最重要的来说，就是建立自我监督的倡导。
除了集合OFAC的黑名单以外，一个公开的众包区块链AML工具可以解决直接影响到数字货币用户们的非法金融威胁：数字货币抢劫。这会让勒索或者交易黑客的受害者们去自愿列出他们敲诈或者被偷的令牌。
虽然这并不会将资金转回到他们合法持有者的手中，但它会让转移或者偷盗硬币的这种行为更为困难，并会长期影响数字货币偷盗行为。
当然，对于一个可以自我监督的AML平台来说，必须要有一个方法来审查列表，这样的话，不精准的和一些非法的信息就不会被发不出去。否则，这样的工具会被滥用于错误篡改地址，然后在经济上迫害无辜的人们。但是在区块链平台上实行AML是一个更具有技术性的解决问题的方法，而不是找理由拒绝去寻求一个更好的方法。
第一个区块链的协议，比特币的突破，是在设计分散性方法来激励陌生人们去完成和肯定全球公共金融记录的真实性。
当然，数字货币令牌在所有的注意力，时间，以及金钱的投资到一个新的产品和服务的基础上，那些开发这个技术的人，应该能够设计出方法来鼓励保持区块链的干净，不受玷污。