区块链各国政策与法律

1. 区块链项目怎么做合规

着区块链的发展，区块链行业ICO项目和交易所也是越来越多，这么多的项目应该如何去合规发展呢？

目前的区块链项目合规分为两个版块：

一，区块链发币项目合规：基金会+法律合规意见书：

除新加坡之外，选择比较多的就是美国和英国了。这两个国家注册费用低，注册流程简单，但是如果后期要做交易所发币，英国美国无法提供相应的法律服务。

如果后期从合规的角度出发，还是要选择新加坡基金会。

新加坡zheng府不仅在zheng策上予以扶持，还规定区块链基金会可由新加坡会计与企业发展局（ACRA）登记管理获得合法发行项目，凭借着自身的竞争力将新加坡打造成下一个世界的金融科技中心以及区块链技术中心。因此，新加坡可以说是区块链创业者的一片乐土。

注册新加坡基金会优势：

第一、非盈利公众公司比普通公司更容易让投资者信任

第二、zheng府扶持区块链的发展，zheng策环境好

第三、市场成熟，后续的法律服务完善

第四、优秀知名的项目也都在新加坡：例莱特币，比原链，量子链等

第五、价格合理，性价比高

第六、新加坡当地律师可根据项目方需求出具相关的法律意见书证明项目的合规合法性。（普通公司不可以出具法律意见书）

新加坡基金会如何注册，需要提供那些资料呢？

1.提供公司名称

2.两位注册成员信息，新加坡董事一名，新加坡的注册地址，新加坡秘书（挂名）

3.经营范围

4.注册资本：默认1新币

注册完主体基金会后，并不是结束，而只是刚刚开始。注册证书等文件出来后，新加坡律师协会专业律师还需要根据项目规划书—也就是俗称白皮书，进行修改，出具法律意见书。证明项目符合新加坡法律，可以正常开展业务。

大家都知道，在我们国家发行xunihuobi是禁止的，法律意见书是符合新加坡法律的，是要看合法手续的，要符合规定的律师出具了法律意见书才可以，另外就是白皮书合规，自己写的白皮书合法性无法保证，而且不是律师那也不懂新加坡法律，因此，这一点是很重要的；另外一个方面就是针对投资者的，要有合法的手续文件证明项目在新加坡是合法的，投资者才会更加放心，那么就需要一些证明文件！

注册基金会只是第一步，接下来还需要的最重要的就是合‌‌规了，

现在大些的交易所都是需要你出具法律合规才能让你上交易所，因此上交易所需要用到的法律意见书，法律意见书其实是一个统称，这个法律合规其实包含多个项目，一般有：token非证券化证明、白皮书合规、私募条款，公募条款等几项。其中大部分交易所都会要求token非证券化证明，白皮书也就相当于平常的商业计划书，写好后是需要专业的新加坡律师来修改的，符合新加坡的法律法规。大部分上交易所的公司都会选择做法律意见书。

白皮书主要有四个作用

第一：向新加坡MAS报备，以后不怕被查。

第二：说服投资者，这家公司是合法合规，让投资者安心。

第三：上交易所需要用到。

第四：减少不必要的投入。

还有TOKEN报备(非证券化证明备案)，新加坡律师制作防止新加坡金融管理局MAS核查

办理只需要提供一份白皮书、公司章程、注册纸、注册证书！

二，区块链交易所项目合规：主体公司+数字货币交易牌照：

照作为平台重要的合规文件之一。就相当于一个经营许可证，特别是火币相继拿下日本牌照、美国牌照以及在申请加拿大牌照之后，牌照更是被推到了一个新的高度。获得美国MSB牌照也就意味着火币可以在美国大多数州合理的开展业务了。这就是目前各大平台纷纷开始申请牌照的原因，要想正规合法的开展业务就要申请牌照。

例如：美国MSB数字货币交易所牌照，爱沙尼亚MTR数字货币+钱包双牌照，澳洲AUSTRAC数字货币牌照等。

美国MSB牌照的作用：

1.美国MSB牌照名气大，包装平台，好宣传。

2. 平台合规化，规避交易。

3.可以增加客户的信任度、提升自己的知名度，也可以让平台更好更快的合规发展。

MSB牌照的优势

1.投资者认可--美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数 字货币交易平台更受全球投资者的认可。

2.获得权威批准--获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业 务，即代表对数字货币平台的合规监管。

3.成为一线平台-- MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase， Bitfinex，Poloiex，火币网,ok,币安交易所等平台均持有此牌照开展经营。

4.多元化服务-- MSB 牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

为什么牌照对于交易平台如此重要, 首先从传统外滙圈的人都知道外滙平台有监管牌照的重要性，就是这样传统的模式也会造就未来的交易平台。所以牌照也必定成为发展的一波趋势

2. 区块链项目怎么做法律合规呢

国内对于做区块链项目还是比较保守的，区块链项目总是涉及一个衍生行业那就是数字货币交易，想做项目国内又不允许，那怎么办呢？可以在新加坡注册非盈利基金会，额外再加上相关法律意见书，来证明所做的项目是不违背新加坡现行法律法规的，像比原链、莱特币等都是这种操作。

注册好基金会主体之后还需要做后期的法律合规，目的主要是需要和违法犯罪划清界限，但是自己又说了不算。因为做区块链的一定少不了数字代币，说白了，国内还是数字货币带动区块链普及的，可事实呢？数字货币只是区块链技术的一个小小的应用。

由于行业的特殊性，目前还没有正式的法律法规来约束其发展涉及的违规面比较广：
传销
非法集资
洗钱
吸收公众存款
非法经营
跨国外汇犯罪
为恐怖主义资助提供了更多的便利

所以世界上各个国家对待区块链的态度也不同，中国是明令禁止的，所以大家都去海外发展项目，比如新加坡、泰国等。首先需要遵守的就是当地的法律法规，那项目是否合法谁说了算呢？两种途径：申请正式的数字交易牌照或靠律师出具的法律意见书。那目前后者居多，容易操作，成本少。

3. 大家都关注的区块链，法律人如何看

法律作为一种配置社会资源的机制，决定于社会经济发展的客观要求并直接影响着经济运行的全部过程。它能够简化社会关系的复杂程度、节约交易成本，帮助社会成员安全、规范、有序地进行交易。
区块链技术基于法律框架，通过预设自动执行的智能合约使交易信息更加安全透明、数据更加可追踪，大大降低了法律的执行成本，呈现出法律和技术的相互补充，法律与经济融为一体的态势，使法律的约束与执行逐渐走向智能化。
什么是区块链？
区块链是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术在互联网时代的创新应用模式。
区块链本质上是一个去中心化的分布式账本数据库。其本身是一串使用密码学相关联所产生的数据块，每一个数据块中包含了多次比特币网络交易有效确认的信息，用于验证其信息的有效性（防伪）和生成下一个区块。
外国关于区块链的法律规制
由于区块链技术本身尚在探索阶段，也未得到大规模的应用，因此，仅有部分国家针对区块链技术出台专门的立法。
美国
佛蒙特州和亚利桑那州通过法案，明确定义和支持用于公共使用的区块链技术，该法案规定了区块链和智能合同的使用规范，同时声明所有与区块链相关的数据都“被认为是电子格式并成为电子记录” 这是该州予以认可的。
英国
《分布式账本技术：超越区块链》提到英国联邦政府将会投资区块链技术，来分析区块链应用于传统金融行业的潜力。
新加坡
政府对区块链技术等金融科技企业持支持态度，并推出监管沙箱，为区块链初创企业提供较为宽容的发展环境。
我国关于区块链的法律规制
除上述针对区块链本身的政策外，国际上更多是针对比特币等虚拟货币出台一系列监管规定。
而在我们国家，除了对于比特币等虚拟货币交易、融资等出台的政策以外，针对区块链政府也出台不少政策性规定。
2016年12月27日，区块链技术被列入国务院《关于印发“十三五”国家信息化规划的通知》中。同时，国务院也发文《我国区块链产业有望走在世界前列》支持区块链健康发展。
《国务院办公厅关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》中提到，研究利用区块链、人工智能等新兴技术，建立基于供应链的信用评价机制。推进各类供应链平台有机对接，加强对信用评级、信用记录、风险预警、违法失信行为等信息的披露和共享。
律师眼里区块链技术存在的法律风险
区块链作为一种分布式系统，属于技术领域的创新应用，就目前的探索成果来看，其技术理念能够为各个行业发展带来巨大变革。
但是，由于法律尚未针对区块链出台明确的行业标准及适用规范，因此，其未来仍存在国家监管与法律规制等问题。
以比特币为典型的数字货币为例，首先面临的就是监管问题。基于区块链技术发展起来的比特币等数字货币，从逻辑上来说，是去中心化、反对集中监管的。
其次，区块链技术应用也不得不面临巨大的风险。仍以比特币为例，遗失、盗窃、攻击、投机、洗钱以及各种风波、质疑和事件，一直伴随着比特币的发展历程。
区块链技术的广泛应用，离不开智能合约，所谓的智能合约就是以数字编码的形式定义承诺。交易的双方无须彼此信任，一切交易都由代码强制执行。
但智能合约的形式及其内容的效力，还没有得到法律和司法的正式认可，其作为数字编码的形式体现出来的合同文本，尚无法确知，是否可以构成生效合同的要件，是否可以符合司法拟采信证据的真实性、合法性、有效性。
区块链技术由于其去中心化的天性，其自身规则必然会与社会规则、国家法律规则发生冲突与矛盾，也正是有冲突和矛盾，有风险与问题，才更能激发动力与想象力，包括社会、国家和个人的动力与想象力。
基于区块链技术应用发展起来的虚拟货币在其交易过程中，对各国的法定货币及金融体系提出了巨大的挑战，并引发投资风险，甚至社会问题。

4. 乌兹别克斯坦关于区块链有什么政策法规吗

北京时间9月7日，据外媒报道，乌兹别克斯坦政府官方网站刊登的一份文件显示，该国总统沙夫卡特·米尔济约耶夫（Shavkat Mirziyoyev）已下令建立一个名为“数字信托”的国家区块链发展基金。
该基金旨在将区块链技术整合到各种政府项目中，包括医疗、教育和文化等领域。该基金会还将负责对乌兹别克斯坦数字经济的国际投资。除了国际贷款和赠款外，乌兹别克斯坦国家项目管理署（National Agency of Project Management）也将为该数字信托基金提供提供资金。
近期，米尔济约耶夫已经批准了将区块链运用到不同公共领域的相关法案，以支持乌兹别克斯坦的区块链和加密货币行业发展。
今年7月，米尔济约耶夫签署了一项《关于乌兹别克斯坦共和国数字经济发展措施》的指令性文件，该文件规定将区块链技术运用到公共行政的某些方面。
根据该命令，乌兹别克斯坦将在2020年前推出区块链整合计划。与此同时，该国信息技术和通信发展部必须提出一项关于国际清算设施以及贷款和贸易融资的区块链一体化计划。
此外，米尔济约耶夫还签署了一项关于加密货币交易监管的法律，于9月2日生效。根据该法律，外国人只能通过在乌兹别克斯坦设立分支机构的方式在该国交易加密货币。该法律还规定，建立一个密码交易所的最低资本要求为71万美元。
此外，加密交易人员将不受乌兹别克股票市场法规的约束，并将被免除对交易收入纳税的义务。
不过，加密货币交易必须遵守反恐和反洗钱法律。他们还必须将加密货币交易记录、客户个人数据和通信信息保存五年。
2018年2月，米尔济约耶夫同意批准在主打金融科技的米尔佐乌鲁克贝克创新中心（Mirzo Ulugbek Innovation Center）成立分布式账本技术和区块链技术中心。同时，米尔济约耶夫还下令开始积极开发和刺激金融市场上的移动支付，包括使用PayPal，支付宝，Visa和Mastercard等国际支付系统。
值得一提的是，当时曾有乌兹别克斯坦中央银行的工作人员曾表示对数字货币持消极态度，并表示他们认为这是资助恐怖主义的手段之一。也正是这些言论推动了乌兹别克斯坦在9月份出台监管加密货币交易的法律。

5. 国家对区块链的政策是什么

当前国家对区块链技术是持认可的态度的，对于自主区块链技术的研发是支持鼓励的，国家对区块链产业的期望是要有具体的落地及应用价值作为支撑，对于区块链的未来期许是区块链要成为核心技术自主创新的突破口。并且区块链是合法的，区块链是一个信息技术领域的术语。从本质上讲，它是一个共享数据库，存储于其中的数据或信息，具有不可伪造，全程留痕，可以追溯，公开透明，集体维护等特征。
一、区块链系统的组成：
1、数据层
2、网络层
3、共识层
4、激励层
5、合约层
6、应用层
二、区块链的类型
1、公有区块链
2、行业区块链
3、私有区块链
三、区块链的特征
1、去中心化。区块链技术不依赖额外的第三方管理机构或硬件设施，没有中心管制，除了自成一体的区块链本身，通过分布式核算和存储，各个节点实现了信息自我验证、传递和管理。去中心化是区块链最突出最本质的特征。
2、开放性。区块链技术基础是开源的，除了交易各方的私有信息被加密外，区块链的数据对所有人开放，任何人都可以通过公开的接口查询区块链数据和开发相关应用，因此整个系统信息高度透明。
法律依据：
《中华人民共和国民法典》
第一百二十三条 民事主体依法享有知识产权。知识产权是权利人依法就下列客体享有的专有的权利：
（一）作品；
（二）发明、实用新型、外观设计；
（三）商标；
（四）地理标志；
（五）商业秘密；
（六）集成电路布图设计；
（七）植物新品种；
（八）法律规定的其他客体

6. 各国对区块链资产的态度如何

从全球范围来看，各国政府对于区块链、区块链资产的态度不一，但整体来说都还处于探索期。
欧美国家积极监管。德国是最早将比特币等数字资产认定为私有财产的国家。美国CFTC（美国商品期货委员会）将比特币定性为大宗商品。纽约州目前颁发了3张BitLicense。
亚洲的情况不一样。日本积极支持。今年4月，日本实施了《支付服务法案》，正式承认比特币是一种合法的支付方式。
韩国积极监管。7月，韩国《比特币监管法案》面世，设置了5亿韩元的投资者准入门槛。
中国严格监管。9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，规定在中国，交易平台不得从事法定货币与 “虚拟货币”之间的兑换业务。

7. 区块链技术对现行法律的影响有哪些

区块链技术对现行法律的影响主要有以下几点：

1、区块链技术将冲击物权法的现有规则。现行物权法第二条规定，该法中的物包括了动产、不动产和法律规定的财产权利。随着区块链技术的发展，基于区块链技术产生的信息数据、虚拟财产、数字货币或数字票据等对传统物权法提出了挑战，现行物权法难以对其所有权给予确定，其未来是否可以得到明确的权属，并且在金融领域实现交易，是值得考虑的问题。

另外，去中心化的区块链中的这些虚拟财产的用益物权、担保物权如何设立、变更或消灭与现行物权法的规定也难以相匹配。此外，区块链技术如果用于房产、车辆、船舶等物权登记也将改变现有物权登记的规则和方式。 未来物权法需要对这些问题进行梳理和明确。

2、区块链技术将重塑合同法。基于区块链技术产生的智能合约将会改变现行合同法的规则，智能合约的意思表示方式与现行合同法中合同各方订立意思表示的方式会有极大的差异， 在什么样的情况下可以认定为意思表示一致、合意达成等问题需要合同法对其进行明确。另外，智能合约可以自动执行，或者可以说取代了人的履行契约的行为，那么现行合同法下契约履行的相关规定或许已经不能适应智能合约的需求，合同法的规则可能要进行改变，甚至重塑。

3、区块链技术可能导致公司法规则的改变。区块链技术在公司工商登记方面的应用会将有利于简化公司工商登记的流程并提高其可靠性。 智能合约的应用将导致股权变更的去人工化。公司股东、董事的选举以及股东会、董事会的决议也可以写入区块链进行可靠的记录。公司法需要对用区块链技术进行工商登记以及记录公司决议等方面的效力进行确认。

4、区块链技术在金融领域的广泛应用将导致证券法、货币法、外汇管理法、银行法、票据法、保险法等金融法规则的改变，有些需要作出根本性的变化和体系重构，有些则需要根据区块链技术的具体应用进行调整。

8. 区块链到底违法不违法

区块链本身不违法，但是违规使用的话就违法。

重庆大数据应用发展管理局副局长李斌说，区块链作为大数据智能化领域一项具有颠覆性的创新前沿技术，重庆市政府高度重视积极布局，市政府和渝中区政府共同打造区块链基地，政府去年下半年出台了《加快区块链产业培育及创新应用的意见》，正式启动了区块链战略创新之地的建设。

在积极鼓励区块链技术进步和产业发展的同时，也将按照国家相关政策的要求，坚决禁止区块链技术的违规违法使用。

目前，我国区块链技术及应用持续创新，逐步在供应链金融、征信、产品溯源等领域开展应用，发展空间巨大。作为一项新技术，区块链要想真正实现大规模实际应用，必须加强产学研用等各方面的通力合作，推动技术和应用不断发展与成熟。

2017年以来，区块链技术的发展引发了政府、企业等各界的深度关注，区块链因其去中心化、不可篡改、可追溯的特点吸引着投资者们纷纷加码这一全新的技术领域。对于此前区块链技术的热炒，IT及投资界的认知已日趋理性。

(8)区块链各国政策与法律扩展阅读

《区块链信息服务管理规定(征求意见稿)》

第九条 区块链信息服务提供者和使用者不得利用区块链信息服务从事危害国家安全、扰乱社会秩序、侵犯他人合法权益等法律法规禁止的活动，不得利用区块链信息服务制作、复制、发布、传播法律法规禁止的信息内容。

第十三条 区块链信息服务提供者应当对违反法律法规和服务协议的区块链信息服务使用者，视情采取警示、限制功能、关闭账号等处置措施，及时消除违法违规信息内容，防止信息扩散，保存有关记录，并向有关主管部门报告。

第十八条 区块链信息服务提供者违反本规定第九条的规定，制作、复制、发布、传播法律法规和国家有关规定禁止的信息内容的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依法给予警告、责令限期改正;

情节严重或者拒不改正的，责令暂停服务，处五千元以上三万元以下罚款，直至转由相关部门依法关闭服务。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

区块链信息服务使用者违反本规定第九条的规定，制作、复制、发布、传播法律法规和国家有关规定禁止的信息内容的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依照有关法律、行政法规的规定予以处置。

第十九条 区块链信息服务提供者违反本规定第六条的规定，未在其网络平台上标明其备案编号的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依据职责责令限期改正，拒不改正的，给予警告，并处五千元以上一万元以下罚款。

第二十条 区块链信息服务提供者违反本规定第四条第一款的规定，未按本规定履行备案手续的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依据职责责令限期改正，拒不改正或者情节严重的，给予警告，并处一万元以上三万元以下罚款。

第二十一条 区块链信息服务提供者提供的区块链信息服务存在信息安全隐患的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依据职责责令限期整改、暂停服务，直至整改后符合法律法规等相关规定和国家强制性标准相关要求方可继续提供信息服务。

区块链信息服务提供者违反本规定第四条第二款、第八条、第十一条、第十二条、第十五条、第十六条的规定的，由国家和地方互联网信息办公室依据职责给予警告、责令限期改正;情节严重或者拒不改正的，责令暂停服务，处五千元以上三万元以下罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

区块链信息服务提供者违反本规定第十条、第十三条、第十四条的规定的，由国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室依据《中华人民共和国网络安全法》的规定予以处理。

9. 区块链现状与未来发展趋势

区块链发展至3.0，应用探索是现阶段目标

根据IDC定义，区块链是指记录信息和数据的分布式账本。该账本存储于对等网络的多个参与者之间，参与者可以使用加密签名将新的交易添加到现有交易链中，形成安全、连续、不变的链式数据结构;从数据的角度来看，区块链是一种不可能被更改的分布式数据。

2008年，一篇《比特币——一种点对点的电子现金系统》的文章，标志着比特币的诞生，全球区块链行业也就此拉开序幕。发展至今，区块链已经从1.0发展至了3.0，从数字货币为特征，发展至应用探索阶段。

以上数据来源于前瞻产业研究院《中国区块链行业商业模式创新与投资机会深度分析报告》，同时前瞻产业研究院还提供产业大数据、产业规划、产业申报、产业园区规划、产业招商引资等解决方案。