打着区块链旗号传销

⑴ 如何防范以＂区块链＂名义进行非法集资

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示：

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

来源:中国银行保险监督管理委员会

⑵ 涉币传销 满星云体系再崩盘

涉币传销项目满星云体系面临严重危机，其旗下Monics APP无法下载和注册，投资者的提币申请被驳回。创始人赖采云，尽管以华人面孔示人，实为马来西亚籍，她将满星云包装成跨国集团，并利用区块链概念发行数字货币，实质上是传销套路的翻版。自2014年起，赖采云接手宋密秋的云讯通，从原始股传销转战数字货币，其核心仍是拉人头、返利的传销活动。宋密秋因类似罪名已被判处12年有期徒刑，而赖采云的未来命运引人担忧。

Monics APP的注册和下载功能疑似已被停止，其官网状态各异，且频繁更改。楚云龙等投资者透露，平台已无法访问，会员们的提币申请被拒，反映出项目的不稳定和可能的法律风险。满星云通过自建数字货币体系，打着区块链旗号进行传销活动，发行了MSD等多款空气币，承诺高额回报，但实际上价格大幅下跌，投资者损失惨重。

满星云通过MUI等模式，实行静态收益和动态收益，实质上是传销币的常见手法，而赖采云在直播中鼓动投资的行为，更凸显其操纵市场的企图。赖采云不仅沿用了宋密秋的云数贸模式，还在2017年后引入数字货币，试图逃避法律制裁。然而，随着警方对数字货币领域的严厉打击，满星云的崩盘和赖采云的结局似乎已不可避免。

⑶ vtoken交易平台凉了吗

VToken交易平台的问题引发关注，其历史上的表现和现在的改名换姓都揭示了其不为人知的一面。最初以区块链为旗号的微派，承诺高收益，但实际是传销陷阱。微派改名为VToken，后又变身VPay，继续沿用类似的欺诈手段。VToken所谓的创始人身份存疑，平台打着区块链的名号进行非法传销，其真实性和合法性受到质疑。

ICO的低门槛和监管缺失，让VToken这类平台容易被用于非法集资。VPay采用传销模式，投资者在平台被封禁时，仍可能被虚假的系统更新信息所欺骗。虚拟货币的稳定性依赖于网络和经济环境，一旦出现系统故障，投资者的财产可能会遭受损失。

据报道，VToken曾以夸张的活动吸引人们，但实质上，其理财产品涉嫌P2P诈骗和区块链概念的误导。VToken已经收割了一批投资者后改头换面，去年VPay的微信群因商业诈骗被封禁。VPay甚至诱导商铺老板与会员合作，以VP币支付，其中隐藏着复杂的利益分配机制。

原名速通宝的VPay钱包APP，被指涉非法集资、诈骗和传销，赣州等地已有不少人受害。任何以交钱为由的网络贷款诈骗，如手续费或解冻费等，都应警惕。总之，VToken交易平台的种种问题和不实行为，警示投资者在选择投资项目时应谨慎对待。

⑷ 如何防范以＂区块链＂名义进行非法集资

1. 近期，一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”来吸收资金，侵害公众合法权益。这些活动并非真正基于区块链技术，而是利用区块链概念进行非法集资、传销和诈骗。
2. 这些非法活动具有网络化和跨境化的特点。不法分子依托互联网和聊天工具进行交易，利用网上支付工具进行资金收支，风险波及范围广，扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。
3. 这些非法活动具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。不法分子利用热点概念进行炒作，编造各种理论，甚至利用名人大V进行宣传。他们以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”、“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强的蛊惑性。
4. 在实际操作中，不法分子通过幕后操纵虚拟货币价格走势，设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子以ICO、IFO、IEO等名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。
5. 这些非法活动存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”和“动态收益”为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法特征。
6. 此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。
7. 对于发现的违法犯罪线索，公众可以积极向有关部门举报反映。来源：中国银行保险监督管理委员会