比特币流通监控

㈠ 中国比特币最新政策是什么

中国对于比特币采取了一些列政策性质，在国内已经将比特币认定为非法融资行为，任何组织和个人不得从事代币发行融资活动，因此在中国比特币是违法的。以下就是中国对比特币的政策调整情况：

1、2013年，国内已经将比特币纳入反洗钱监控范围。

2、2017年，将募集比特币的行为定位非法融资行为。

3、2018年1月，要求各企业推出比特币挖矿行为。

4、2018年4日，所有ICO平台和比特币交易已经全部退出中国市场。
本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》

㈡ 地方网监严密监控什么

2月28日从某地网监大队相关负责人处独家获悉，公安系统网监部门正在严密监控涉及比特币等虚拟货币交易的境内外交易网站，预防洗钱、传销、诈骗等非法案件的发生。

上述网监大队负责人表示，从去年9月起，公安机关网监部门就开始密切关注境内交易平台的动向，虽然一些平台转移到了境外，但它们依然对它们进行同步监控，“至于下一步是否会有进一步监管措施，还要等待上级单位的通知。”一名曾从事比特币交易的投资人说，这表明，不论是在境内还是境外，大部分还在进行虚拟货币交易的网站，还有那些从事虚拟货币交易的境内账户，都已经被监管部门盯上，“就看什么时候收网了。”

㈢ 比特币在哪里看

1、 币看网 可监控 比特币市场 的 行情 走向，并以不同图形 实时 展现；

2、BTC123也能监控 比特币市场 的 行情 ，更是 多了中国 区域 的 K 线图 ；

3、 巴比特 对比特币市场的监控 是静态的，不能实时更新 ，但能进行 比特币 的相关 咨询 ；

4、 比特人只有一个交易市场行情汇总， 其功能更像比特币论坛；

5、 币佣宝实时行情直播 会直播比特币的实时行情。

以上五个网站可以查看比特币的行情与相关信息。

比特币是什么

比特币 于2008 年 11 月 1 日提出，于 2009 年 1 月 3 日 面世， 是一种 P2P 形式的虚拟的加密数字货币 ，比特币并非国家或机构发行，是由特定算法大量计算产生的。比特币在全世界流通，任何人都可在互联网上挖掘、购买、出售或收取比特币，但其总数量有上限，十分稀缺。比特币深受很多投资者的喜爱，在有着足够理论知识的基础以及经验时，便有了一定的投资价值。

㈣ 比特币为什么合法

比特币合法的原因如下：

一、全球多国认可其价值

比特币作为一种数字货币，已经在全球范围内得到了广泛的认可和使用。越来越多的国家和地区开始接受比特币作为合法支付方式，将其纳入监管体系，确保其交易的安全性和合法性。这使得比特币在全球范围内具备了合法地位。

二、比特币具备货币属性

比特币作为一种数字货币，具有货币的基本属性，即价值尺度、流通手段、价值贮藏等。与传统的货币不同，比特币基于区块链技术，实现了去中心化的特点，使得其交易更加安全、透明和便捷。这些特点使得比特币在一定程度上能够满足货币的基本功能需求，从而得到合法地位。

三、合法合规的交易活动得到保障

比特币市场已经形成了一套完整的交易规则和监管体系，确保了交易活动的合法合规性。交易平台要求用户进行实名认证，对交易活动进行监控和记录，防止非法活动的发生。同时，各国政府也在逐步出台相关法律法规，对比特币市场进行监管和规范，保障了市场的公平性和透明度。

四、技术创新推动合法化进程

比特币背后的区块链技术不断创新发展，为各行各业带来了诸多便利。随着技术的不断进步，比特币的应用场景也在不断扩大，从最初的数字支付逐步拓展到供应链管理、物联网、跨境汇款等领域。这些技术创新推动了比特币合法化的进程，使得比特币在全球范围内得到了更广泛的应用和认可。

综上所述，比特币因其全球认可度、货币属性、合规的交易活动以及技术创新等多方面因素而合法。随着技术的不断发展和市场的逐步成熟，比特币的合法地位将更加稳固。

㈤ 比特币能被监管吗

比特币能被监管啊。

但是它当前（截止2019年3月6日）并没有得到完善和有效的监管。

如果把比特币当成一种“货币”来理解，那么它就相当于离开美国的美元。通常美元离开美国后还有其他国家的银行帮忙管理，但那些既不在美国也不在银行等金融机构手里，散落在外的美元，这些也没法统计。例如在非洲一些没有银行的地区使用的美元。

这部分散落的美元就相当于比特币。

那这些散乱的美元怎么监管呢？

通常美元监管除了控制发行以外，还要在流通和使用端口进行管控。美联储每年根据在外流动和损毁的美元情况，控制发新币的数量。同时对美元的流入流出做好监管排查，始终让美元处在一个可大概追索的环境，方便发行机构统计总数以免出现过度的通货膨胀或通货紧缩。

那么这些散乱的美元其实就是在一些失去监管的环境中存在，虽然失去控制，但不会影响整体的经济情况。

而如果有人想通过这些散乱的美元影响国际经济，那么它就必须进入现有的监管体系。这样一来这些散乱的美元就被纳入了监管。

所以对于比特币来说，也可以借鉴这些形式的监管。

首先从发行端来说，虽然比特币现在固定总数是2100万枚，但是这也是“之前设定”的，并不是不可改的。

最近也有人提及要取消比特币的2100万枚限制，这就是说比特币的发行其实并不稳定。因此需要从开发端上对比特币的发行进行控制。

这就需要打入开发端内部，成为核心开发人员。

第二，从流通环节进行监控。实际上这是目前最难实现的监控，因为区块链是匿名的，使用者匿名，接受者匿名。

即便当前已经可以用技术手段大概追索比特币的流通路径（例如能够知道一笔交易是从美国的小屋子发到德国的商业大楼里），但对于整个大环境上千万的使用者来说这只是九牛一毛，整体的交易数据如何追索，如何管理是一个巨大的问题。

你没法从交易数据中得知使用者是不是在进行违法交易。

那怎么办呢？监管者想出了一个办法，就是使用者实名，你的交易所账号和比特币钱包地址绑定个人身份信息。可是这也是治标不治本，因为它只能监管特定情况下的比特币使用情况。个人是可以使用多个比特币钱包地址的，你不知道他什么时候又申请了一个新的。

在流通方面还有一个监控，就是控制比特币和当地法币汇兑的通道。有些地区的银行是不为进行比特币换法币的用户提供金融服务的，还有些国家和地区禁止金融机构提供比特币和当地法币汇兑的服务。

如果用户暗地里进巨额的比特币汇兑法币行为，那么通过银行转账记录就可以看出一些端倪，及时进行违法行为的打击。至于那些小打小闹的，就随他去吧。

第三，对使用进行限制。这个相对好实现一些。例如，颁布相关法令禁止使用比特币交易。虽然不可能完全禁止，但总好过让它自由泛滥。（全世界说禁止的东西好像就没有完全被禁止的吧？）

例如，在公共场合使用比特币之前必须实名，持有或使用比特币要交税等等。

当然用户偏不这么做也行，那么它的资产最好是在暗处使用。

说了这么多，现在你知道比特币是能监管的，只是现在管得不利索而已。采取了很多措施看起来好像都没有得到有效监管。那么什么情况下比特币能够有效监管呢？用户都自觉向监管机构报告自己持有比特币的情况，监管机构对比特币加入一些开发功能实现监管，或者是大家都不用了，那根本都不用管。

其实管不了那么严的，只要把它控制在翻不起大浪的范围就好了，毕竟有光就有暗，哪儿可能一点灰色空间都没有。

新技术能活到现在肯定是有优势的，去其糙泊取其精华就好了，你说呢。

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㈥ 银行卡进账多少会引起银行注意

1. 在日常生活中，如果个人现金存取款超过5万元，或者转账金额达到20万元，可能会引起银行的注意。银行会上报相关信息至国家反洗钱中心。这是因为每个银行客户都在银行的反洗钱系统监控之下。只要交易行为正常，不会出现异常情况。
2. 涉及比特币（BTC）的交易，目前国家对BTC的交易监管较为严格。商业银行不允许进行与虚拟货币相关的交易。因此，若银行账户涉及BTC交易，即便是小额交易，也可能导致账户被立即冻结。
3. 存款水平异常也可能引起银行注意。例如，一个每月薪资仅为5000元，每年存款不到两万元的人，突然存入50万元现金，这种行为显然是不正常的。银行客服可能会询问资金来源，如果无法提供合理解释，银行可能会冻结账户。
4. 流水情况也是银行监控的重点。一个通常每年转账流水在10万元左右的普通客户，若某个月转账流水突然达到50万或100万元，银行可能会怀疑其涉及洗钱或违法行为。
5. 工作性质可能导致个人交易行为受到关注。例如，公司财务人员由于工作原因，经常转账大额资金，会成为银行监控的重点对象。即使是银行工作人员，若账户单笔存取款超过3万元，也会触发系统预警。
6. 在大数据时代，无人能够避免被银行监控。例如，外贸经济平台如至臻海购提供的代销活动，可以赚取收益，同时确保资金安全，用户在平台上的资金进出均受到保障。
7. 银行存款是企业存入银行或其他金融机构的货币资金。企业根据业务需要在所在地银行开设账户，通过该账户进行存款、取款以及各种收支转账业务的结算。正确开立和使用银行账户是企业做好资金结算工作的基础。企业必须在银行开立存款账户，才能通过银行与其他单位进行结算，办理资金的收付。企业应按规定在银行开设和使用存款账户。

㈦ 比特币为什么遭遇多国监管高压

近日，德国财政部长彼得·阿尔特迈尔和法国财政部长布鲁诺·勒梅尔在巴黎联合举行新闻发布会，表示将在今年阿根廷举行的二十国集团峰会中联合推动全球对比特币的监管，将警告这一世界最流行的加密货币正在被非法团体利用。

比特币的监管问题很有可能成为今年二十国集团峰会的新议题。勒梅尔就多次表示，他将提议在二十国集团峰会上讨论比特币的问题，对于投机风险，成员国都需要一起讨论管理比特币的规制。美国财政部长姆努钦日前也表示，他将与二十国集团合作，防止比特币等加密货币成为匿名瑞士银行账户的数字等价物。

专家建议，二十国集团和一些国际性的金融机构应加快制定相关原则和准则，为各国建立相协调的监管政策提供案例和遵循。同时在监管方面实现全球协同，共同打击非法的加密货币交易和犯罪。