btc交易导致银行流水过大

⑴ 银行卡进账多少会引起银行注意

在日常生活中，如果当日现金存取超过5万，或者当日转账达到20万，就会引起银行注意，银行会被上报给国家反洗钱中心。 其实是因为每个银行客户，早已在银行反洗钱系统的监控之下。只要你的交易没有问题，就不会出现任何异常。
拓展资料
1、银行账户BTC交易 现在国家对于BTC要求比较严格，各大商业银行不得以虚拟货币交易给银行账户。所以只要你的银行涉及到BTC交易，哪怕只有很小的金额，就会立即被冻结账户。 2、存款水平如果每个月你的薪资只有5000元，每年存款不到两万的人，突然去银行存50万现金，这种情况肯定是不正常的。当你存完50万现金后，一般会有银行的客服会咨询钱的由来，如果你回复不上来，或者回答的理由不成立，银行会直接冻结账户。
3、流水情况普通存钱客户，收入一般，存款一般，每年的转账流水在10万块钱左右。突然一个月的流水转账达到了50万或者100万。银行就会怀疑你是不是在进行洗钱，或者在做违法的事情。
4、工作原因有的人工资不高，存款也不多，但是因为工作岗位的原因，经常转账大笔的金额，比如公司单位的财务，也是银行重点监控的对象。就连在银行工作的人，只要银行账户单笔存取钱超过3万元，就会被系统预警。总之，在大数据时代，没有一个人可以避免被银行监控的。外贸经济平台如至臻海购的代销活动，不仅能赚取收益，还能保障资金进出安全，用户在平台30天赚取商品利润1%，折合年化收益12%~15%。
5.银行存款是企业存入银行或其他金融机构的货币资金。企业根据业务需要，在其所在地银行开设账户，运用所开设的账户，进行存款、取款以及各种收支转账业务的结算。 正确开立和使用银行账户是做好资金结算工作的基础，企业只有在银行开立了存款账户，才能通过银行同其他单位进行结算，办理资金的收付。企业应按规定在银行开设和使用存款账户

⑵ 所有银行卡都被冻结怎么办

所有的银行卡都被冻结了，怎么办？这种情况下的话，我觉得你可能就是你的真心也有问题呀 就是你进来的黑名单呀，你做什么都有可能做火车都做不了的，这个时候你要解决的话，都很难解决的

⑶ 你怎么知道买的比特币是真的呢

我大脑中一直有这样一个问题：如果拿比特币当钱的话，我们怎么知道这个比特币是真实的呢？就像如何鉴别钞票的真伪一样。

虽然说，比特币从技术上解决了最重要的两个问题，让大家对其信任度非常高，如下：

如果确实回忆不起这两个特点的人可以好好去回顾下之前的课程了，课程链接可通过关注上方公众号，在菜单“基础课程”那里可以找到。

但是，这里有个非常关键的问题很多人没搞清楚： 鉴别钞票真伪的时候我们已经拿到这个钞票了，但是我们在提“比特币是否为真的？”这个问题的时候，我们有拿到这个比特币吗？

毕竟比特币是一种虚拟货币，是个看不太懂又摸不着的玩意儿，所以把很多人绕得云里雾里的，甚至都不知道自己买的是不是比特币，到底有多少比特币。我没说错吧？

比如我在某交易所买了一点比特币，大家看下交易流水：

这些是比特币吗？虽然我们基本知道比特币是一个采用数学加密算法产生的虚拟货币，是一串字符或者说是一个utxo结构（ 参考前期utxo课程 ），那么上面这“一串字符”是否是我的比特币呢？

好，仔细想了想，这么多条记录可能是交易明细之类的东西，这能理解。但是，我的比特币交易数量在哪里？我有多少比特币怎么看？

我有时候也被交易所给搞糊涂了，比如我只能通过卖出时的数值才知道自己拥有多少比特币：

看见红色框框没，只有在卖出时我才大概知道我有多少比特币，大部分情况下都是一脸懵逼的表情。

通过上面的截图，大家可以发现一个很严重的问题：

当然，这是我很久前的一个困惑，后来光顾着学习，有些忘记了。在我的处女课《 如何从零入门区块链技术 》里，当然有个人提了这么一个问题： 我怎么知道自己买的比特币是真的？

当然只能草草作答，直到今天才得空进行全面展开。

这个问题的关键在于：

在上周 数字货币投资小密圈 里我对交易所的内容进行了一个阐述，举一个简单的例子：

假设你在某交易所的账号里有5000美元和3个比特币。你相用580美元/比特币的价格买两个比特币，这时交易所帮你找到交易对手并促成交易。现在，你的账号里有5个比特币和3840美元。

值得注意的是，当你在交易所完成上述交易的时候， 区块链上并不会记任何交易。交易所不需要在区块链里把比特币从一个地址转到另一个地址。 交易所只是修改了和你的合约，交易前，它说“我们日后会还给你5000美元和3个比特币。”交易完成后，它说“我们日后会还给你3840美元和5个比特币。”所以，交易前后，比特币并没有真正在区块链中移动，只是你和银行的合约变化了而已。对于你的交易对手而言，也是如此。

就是说，在我们通过交易所买卖比特币时，其实我们手里还什么都没有，交易所只是给我们用“笔”记录了一笔账而已。

那么，要想确保自己买到的比特币没问题，首要的也是最重要的一点：

如何正规，这里不深入阐述了，在数字货币小密圈里我会深入展开。

但是，购买还只是第一步。而我们绝大部分人，目前也仅停留在这一步，毕竟我们购买的比特币数目不太多，没那么兴师动众的。所以，就这样把“比特币”扔在交易所的账户里躺着，其实，那些我们能看到的字符只有交易记录和明文数字，与我们理解的比特币还差很远。

由于放得太久，或许有一天，我们都有点遗忘了：这玩意儿是我的比特币？

如果我们持有“比特币”数据较多，或者是喜欢钻研的人，我们就要进行到第二步：提取比特币。因为只有提取比特币，交易所才会把刚才第一步记录的账进行兑现，将真实的比特币给你。就如同，平时我们在银行存的钱只是数字，只有提取的时候，银行才会把真正的钞票给我们一样。

所以为了提取，要么你自己有一个钱包，要么你在另外一个交易所有一个收款地址。为了演示，我在OkCoin上注册了一个，并将比特币转到了对应的收款地址上。

虽然，在转账完成后，本文第二个图显示可用BTC为零了，大致可以确定交易发生后，交易所已经兑现了承诺，将比特币转到了我指定的收款地址上。但是，仍然一脸懵逼： 比特币去哪里了？我怎么确认转账真的发生了？

同样地，在OKCoin上我依然只能通过卖出时的可用BTC来确认此次转账的发生，仅此而已。前文提的问题，如果验证它的真伪，这个问题还是没解决。

到这里，就进入了本文要介绍的关键所在，在验证真伪之前，先要问自己一个问题：

什么是真的？什么是假的？

回顾一下，比特币解决的第一个关键问题“货币伪造”，是如何做到的？这里需要大家回顾一下以前的基础课程细节，在关于 utxo那节课 中，提到了比特币里非常重要的数据结构utxo。

仔细学习后，我们应该知道，“1个比特币”的概念是不存在的，utxo结构将货币从诞生（铸币）到花费的所有记录都连接了起来，从而保证了货币无法伪造。关于确认货币真伪的问题，最后归结为：

如何查询这些信息呢？讲了这么多，卖了这么多关子，神秘的面纱就要揭开，也是本文要告诉大家的：

比如，我在提取所有比特币到OKCoin上后，当时使用的收款地址时：。

于是，我通过blockchain.info进行了查询，结果如图：

上面有多笔交易的转账记录，基本展现了一个utxo的面貌，在这里可以查到很多信息，比如：

刚开始进去搜索的时候，可能有些迷茫，但是慢慢结合自己之前的学习，你能发现很多有意思的现象，也能理解得更深入。如果你能看懂一些规律，你或许就能明白了，我之前在一个课程里为什么说“ 比特币其实不是匿名的 ”。

比如上图，转给我收款地址的一个地址是： 。这个地址我理解应该是交易所的地址，就是说我在提币的时候，交易所通过这个地址将指定数目的比特币转了出去。

但是，这个地址有故事：

更多信息，请大家自行搜索。

通过本文详尽的介绍，大家应该知道如何辨别你比特币的真伪了吧？

如果没有，请赶紧复习前期基础课程，来我千聊课程里听听我的语音解答也是不错的选择哟：

⑷ 用币安不实名认证有什么影响

最好还是认证一下吧，这样你自己也可以放心，会方便许多，很多操作不认证会多很多不必要的麻烦，浪费时间。

⑸ 银行卡进账多少会引起银行注意

1. 在日常生活中，如果个人现金存取款超过5万元，或者转账金额达到20万元，可能会引起银行的注意。银行会上报相关信息至国家反洗钱中心。这是因为每个银行客户都在银行的反洗钱系统监控之下。只要交易行为正常，不会出现异常情况。
2. 涉及比特币（BTC）的交易，目前国家对BTC的交易监管较为严格。商业银行不允许进行与虚拟货币相关的交易。因此，若银行账户涉及BTC交易，即便是小额交易，也可能导致账户被立即冻结。
3. 存款水平异常也可能引起银行注意。例如，一个每月薪资仅为5000元，每年存款不到两万元的人，突然存入50万元现金，这种行为显然是不正常的。银行客服可能会询问资金来源，如果无法提供合理解释，银行可能会冻结账户。
4. 流水情况也是银行监控的重点。一个通常每年转账流水在10万元左右的普通客户，若某个月转账流水突然达到50万或100万元，银行可能会怀疑其涉及洗钱或违法行为。
5. 工作性质可能导致个人交易行为受到关注。例如，公司财务人员由于工作原因，经常转账大额资金，会成为银行监控的重点对象。即使是银行工作人员，若账户单笔存取款超过3万元，也会触发系统预警。
6. 在大数据时代，无人能够避免被银行监控。例如，外贸经济平台如至臻海购提供的代销活动，可以赚取收益，同时确保资金安全，用户在平台上的资金进出均受到保障。
7. 银行存款是企业存入银行或其他金融机构的货币资金。企业根据业务需要在所在地银行开设账户，通过该账户进行存款、取款以及各种收支转账业务的结算。正确开立和使用银行账户是企业做好资金结算工作的基础。企业必须在银行开立存款账户，才能通过银行与其他单位进行结算，办理资金的收付。企业应按规定在银行开设和使用存款账户。

⑹ 银行卡被冻结了怎么才能尽快解冻

银行卡被冻结怎么办？不同的银行显示状态不一样，需要尽快去解冻
新准传媒
2019-11-05 09:49
我们在正常使用银行卡遇到冻结的情况是少数人，没有发生在自己身上的时候就没有任何的感觉，一旦发生了就真不知道应该怎么去做了，特别是现在有很多朋友交易BTC、ETH ····这些虚拟币，交易量大以及其他等各种原因被冻结的。
一、银行卡冻结
冻结类型（两种）
A、人行转账系统冻结
说明：转账流水过大，转账备注（例如，备注比特币，备注USDT）什么的都有可能被冻。
解决办法：直接带上银行要求的材料，配合处理就行。一般三个工作日内会解冻。
B、司法冻结
说明：被冻结的原因一般是有一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。
司法冻结又分为两种：
1、警方临时冻结（36小时-72小时），一般而言，说明你的卡不是直接接受黑钱的卡，耐心等待，到期会自动解冻。
2、警方提请人民法院冻结，半年到1年，可以延长冻结期，直到结案或者撤案。
解决办法：司法冻结第一种很好处理，到期一般会自动解冻；冻结半年的就联系冻结你的公安局，带上近期交易证明，银行打印的流水（一般半年的流水）盖公章。去当地公安局做笔录，一般一星期左右会解冻（这个每个公安局的规定不一样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻）。
PS:
被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结方式（银行冻结还是司法冻结）、冻结机关
这种情况我也是遇到了，而且一次是冻结多张银行卡，遇到的时候可能是不是转账系统冻结资金过大，这种情况理论上是常态，但是这种基本上不用管。常态可能都是司法冻结，这种冻结是很麻烦的，冻结以后不同的银行显示的有所不同。
中国建设银行显示为：单向冻结
资金会全部冻结起来，查询账户余额显示为：0
中国工商银行冻结通过网络查询基本没有任何显示，但是在转账的时候会提示转账失败：
失败的信息代码：93012587，账户因交易异常已被暂停服务，请通过电子银行风险监控系统确认
一般看着这样的提示不要错误任务是风险提示，可以在通过支付宝充值试试
如果通过支付宝充值如此提示，查询的结果就是银行卡被冻结了。
中国农业银行冻结状态显示为：只收不付
中国农业银行的冻结是只收不付。只能进不能出金。
这些情况基本上都是司法冻结，而且司法冻结也是很麻烦的处理。遇到了一定要尽快去解冻，通过了解有的人的银行卡冻结了4年还没有解冻的都有，还有很多是半年以及更长时间，每个人都希望是临时冻结最好。
一旦发生了就需要尽快去联系咨询，快速解冻，不要拖延。在了解咨询的过程中也很麻烦一定要耐心，有时候咨询排队都要几个小时，可能到你咨询的时候还不会提供任何信息给你，一定要多方去做咨询，得到的信息越多对于了解你解冻的时间就越清楚。
希望所有的人都不要发生银行卡被冻结这事，遇到了就积极配合处理，早日实现解冻。

⑺ 网上贷款因为银行卡号写错了被冻结地方需要还款吗

网上贷款如果银行卡号写错了，那么银行卡和姓名是对不上的，是没有办法贷款的，所以也没有还款的必要。换言之，银行卡号写错，贷款就不会发放到账户上，因此也就不需要相应的还款了。

一、 网上贷款被冻结原因
1.如果被冻结，可能是你的信用卡出现过异常交易，比如你恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。
2.可透支的银行卡，银行会根据你的实际偿还能力来给你制定透支份额，当你透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
3.你的银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了你的账号上，那么银行可能会把多给你的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结你的银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。
4.不论是什么银行卡，如果你输入密码三次连续出错，银行系统会自动把你的银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。24小是过后会自动解除。
5.你的银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。
二、 贷款资金如何解冻
贷款资金若是被冻结的话，建议借款人先查清楚缘由。有可能是因为提供的银行卡信息出错，导致银行或贷款机构没能放款成功。而对于这种情况，建议借款人联系银行或贷款机构进行商量，看银行或贷款机构打算如何解决。
三、 网络借贷模式
b2c模式
b2c的b一般指银行，有些网站也提供贷款公司的产品。一般的网络b2c贷款都依托网络贷款平台完成贷前工作，根据规则不同，有些还需要申请人去银行线下办理。b2c模式当前受地域限制，因为其业务主体都是有地域限制的机构，覆盖面还有待拓展。
c2c（p2p）模式
P2P是Peer to Peer的简写，是个人对个人的意思，。此种模式可以由申请人自主决定利率、期限等条件，根据自己的信用状况和还款能力制定，而借出资金乙方则可以像网购一样自由选择自己想借出资金的对象。

个人建议
在网上申请贷款，一定要对贷款网站做一个详细的了解，在获得款项前，切勿支付任何名义的费用，以免上了骗子的当。.网上申请无抵押贷款，一般情况下贷款银行或贷款机构都要求借款人有完整的身份证明；半年以上的银行工资流水；以及良好的个人信用，否则任何贷款机构都没有理由相信你的。天下没有免费的午餐，在面对网络小广告和虚假贷款网站时一定要抵挡住诱惑，小心谨慎。

⑻ 如何查询区块链交易量排名(查询区块链交易记录)

区块链交易所排名头部的无疑是币安、火币、ok等不过由于大对项目方的严格审核制度和高昂的上币费，而XT.com交易所针对这种情况，制定了一套专门为项目方服务的政策

账单记录价值流通和状态，是金融服务的基础功能。

我们常用的银行、支付宝、微信支付等都会为普通用户和商家记录一笔交易，提供不同维度的查询、统计和分析服务。

比如大家爱晒的支付宝年度账单，会统计用户全年的总收支、消费种类、余额宝和其他理财收益、点外卖的次数等。通过大数据技术，展示各个地域，不同年龄段的消费兴趣和趋势，让消费者更了解自己周边的消费环境，商家能够及时把握市场需求。

在去中心化的区块链网络里，交易被永久的记录在链上，公开透明，人人可查。

但是由于区块链的设计更倾向于保证不可篡改和数据压缩需求，导致业务层面的过滤查询功能缺失。加上不同链的规则不同，追踪和管理加密资产变的异常困难。这也是为什么数字资产投资者常常感叹“总觉得帐没算明白“的原因所在。

SixPencer推出全新区块链记账神器，目前已支持比特币（Bitcoin）和以太坊（Ethereum）底层的资产追踪和管理，免费使用，无需注册。

一经推出，受到了包括矿工、资管机构、OTC商户、加密创业公司、数字资产投资者的喜爱。

作为专业的资管工具，不仅能够查询所有链上交易记录，实时查看账户余额和持有资产，而且提供每日各币种收支情况、支持单或多地址聚合收支统计、地址画像分析和图表、大额交易记录排行、联系人管理等。

进入网站后，在首页搜索框，输入比特币或以太坊地址，点击搜索即可进入该地址的总览页面。

我们以目前ETH持有量全网排名第一的地址：(标签:bitfinex1)?账户作为demo账户进行演示，所有数据均为真实链上数据。

这里简单介绍下区块链上的地址和银行账户的区别。在区块链上，地址就类似于银行卡号，知道地址就等于知道银行卡号一样，可以向其转账。

但不同的是，区块链是不可篡改的分布式公开账本，通常具有匿名性，任何人可以对任何地址进行公开查询。银行账户只能查询本人的账户信息，无法通过银行卡号得知其他人的账户信息。

如果用户有多个地址，或者想追踪其他地址，均可以通过搜索，所有搜索过的地址信息会在资产组合页面进行汇总，点击下拉框即可切换或者删除账户。

SixPencer除包含区块链浏览器提供的基础信息外，添加展示了一些个性化的指标，帮助用户了解自己的链上画像，也可以追踪其他账户的链上轨迹。在下面总览页面可以查看地址的资产概览、历史指标、收支统计、持有资产信息。

地址概览

创建时间：第一次收到ETH的日期

净资产：所有资产，包含ERC20token资产的合计美元价值

ETH排行：持有ETH数量在所有以太坊地址中的排名

ETH余额和估值：持有的ETH数量和其对应的美元价值

历史指标

历史指标展示交易量、交易次数、代币分析和联系人分析四大维度。通过统计，算不清的糊涂账终于能算清了，比如最简单的会计计算，ETH总收入=ETH余额+ETH总支出+ETH总手续费。再比如总交易次数=转入交易次数+转出交易次数。

由于以太坊网络的特殊性，所有转账的手续费都是以ETH支付。因此我们将手续费单独罗列出来，在交易明细中也支持手续费单独筛选，帮助用户统计手续费支出。

一些有趣的数据，demo账户手续费支出为1.1556ETH，ETH单笔大额转账达90万个ETH，持有代币数量有350种，交易次数最多的代币是USDT，与其交易过的地址仅37个。

一般持有上百种不同资产的地址通常都是交易所地址，加上交易次数和联系人并不多，可以排除是对外地址，基本可以判断是bitfinex交易所内部使用地址。

收支情况

统计了本月全部资产合计收入和支出，支出包含手续费支出。

持有资产情况

展示持有的资产数量、价值、资产价格和24h涨跌幅。demo账户这类交易所的地址，持有资产通常10页都放不下。

SixPencer除了提供地址的交易流水外，还支持全历史交易记录查询和筛选、余额信息、日收支统计等。

交易明细

从下面页面可以清晰得知ETH资产的本月收支情况，用户还可以根据日期，资金流向、交易分类和标签系统进行筛选，根据自身需求进行更细致的统计，后面会介绍如何进行指定地址的交易筛选。

点击上图中的ETH下拉框，可以切换到其他币种的交易详情页面，比如切换到USDT的交易详情查看USDT的明细状况。

除月账单外，SixPencer展示每笔交易的交易明细，提供交易方向、交易对手方、交易金额、账户余额、交易时间、每日收支情况等信息。下图可以看到近6笔ETH交易均为从bitfinex3账户转入bitfinex1的交易。

交易详情

点击任意一笔交易明细，即可进入该笔交易的交易详情页。交易哈希是每笔链上转账都有的唯一不可篡改的交易ID，类似于订单号的概念。

通过交易哈希就可以查询到一笔交易的具体信息。

下面所展示的交易数量、交易状态、交易时间、发送和接受方、手续费等都是这笔交易的具体信息，在这里不再赘述。值得注意的是，SixPencer提供个人标签和备注系统，用户可以对单笔交易，进行个性化分类和备注，帮助记忆，不遗忘每一笔交易。

如何快速找到和指定地址的交易信息？

时间变久，交易变多后，查询链上指定交易信息就变得异常复杂和困难，SixPencer将交易信息按照业务需求进行细化，并提供标签系统辅助用户进行自定义交易查询和统计。

比如想要查询2020年6月地址（标签：bitfinex3）一共向demo账户转入了多少ETH。通过我们的账单系统，仅需两步操作即可查询。

1、打标签：为了演示，我们将“bitfinex3“这个标签重命名为“测试test”。

2、筛选：将日期筛选为6月1日-6月30日，在筛选栏选中“转入”，并在最下面的标签栏选中“测试test”，点击保存。

保存后即可搜索出所有6月“测试test”转入到demo账户的交易信息，从下图可以看出6月份，demo账户共从标签为“测试test“的地址收到58,440.2489个ETH。

如果用户想查询和多个指定地址的交易，选中多个标签后，调整日期、资金流向等信息即可进行资产的自动统计。

在分析一栏，用户可以查询地址不同维度的图表分析信息，包含余额、交易、分类和排行四大维度。分别点击各维度还能够查看更多详细数据和图表。

余额：余额展示资产的余额数量和价值走势

交易：交易展示全部交易、转入和转出的交易数量、交易数量价值和交易次数走势

分类：分类根据平台地址标签系统对交易类型进行统计，反应地址的交易偏好

排行：排行按照交易次数展示活跃联系人，按照交易金额展示大额交易

比如排行分析，能够很快查看与某个地址的具体交易金额和大额转账情况。如下图，demo账户与标签为“测试test”的地址在本月一共交易了177次，其他与demo账户交易较多的都是ERC20Token合约调用交易。

从下图看，大额排行也都是与标签为“测试test”的地址交易信息，表格展示交易对象、交易时间、交易方向、交易数量和价值。对交易所大户感兴趣的，可以查询交易所地址的大额转账信息，看看哪些地址都是充提大户。

通讯录展示所有和demo账户有过交易记录的地址，除平台自带的标签体系外，用户可以对地址添加标签或者重命名标签。

标签：展示平台标签系统已知标签和用户自行添加的标签

最近联系人：展示最近30天有过交易记录的地址/标签

全部联系人：展示所有有过交易记录的联系人地址/标签，交易数量超过1万笔的地址，取最近1万笔交易的联系人展示

综上，SixPencer的全新资产追踪和管理工具能够提供比区块链浏览器或者钱包更综合的查询和分析功能，作为一款工具产品意在辅助用户进行数字资产管理，通过对链上用户画像的进一步解析，帮助大家更好的决策。

我们认为区块链的公开透明机制应该让数据查询更简单，但目前按照实际业务需求快速查询区块链数据仍然是难点痛点，并成为商业落地的一大阻碍。

数字资产交易仅仅是其中一小块，未来还将有大量有价值的数据存储在区块链上，SixPencer将继续推出更多实用工具，让数据更好为业务服务。