查比特币持有

1. 比特币提现会被银行查吗

只要是在提现转账时不出现比特币、BTC、以太坊、加密货币等敏感字眼一般不会被银行查。
1、中国证监会银发〔2013〕289号通知，规定各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。但是绝大多数比特币交易平台都提供了C2C服务，也就是个人对个人在平台担保下进行交易，即个人在线下转账，卖方在交易平台将加密货币所有权转让给买方。只要是在提现转账时不出现比特币、BTC、以太坊、加密货币等敏感字眼一般不会被银行查。数额过大的交易有可能会有洗钱嫌疑从而引起银行注意，因此不建议单次大量的提现。
2、我国目前没有法律明确禁止比特币，但它的交易受到严格限制。单纯持有比特币不违法，一般只允许个体之间相互交易转让，只是不允许机构向公众出售。另外，比特币等加密货币被少数诈骗分子及非法集资分子利用，作为违法犯罪和洗钱的工具。法律依据：根据中国证监会银发〔2013〕289号通知，我国把比特币定义为一种特定的虚拟商品，认为它不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。而且规定各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。
拓展资料
1、 持有人将持有的“虚拟货币”免费赠与其他人，94公告、289号文并未予以明确禁止，且289号文界定比特币具有虚拟商品的属性，从法理角度理解，作为虚拟商品的赠与行为应属于意思自治的范畴，但受赠方需就免费取得的资产向中国税务机关申报个人所得税，如未进行纳税申报，则涉嫌偷税漏税行为;
2、 持有人以支付人民币的方式在境内买入“虚拟货币”，再通过任何形式卖出提现为外币，或者持有人以支付外币的方式在境外买入“虚拟货币”，再通过任何形式卖出提现为人民币，在上述情况下，无论买入与卖出之间经过多少次币币交易转换，其本质上违反了中国外汇管制相关规定并涉嫌洗钱犯罪;
3、 持有人将合法取得的“虚拟货币”，在不涉及洗钱和偷税漏税的情况下，以个人对个人的交易方式转让给其他人，94公告、289号文并未予以明确禁止，但不被政策鼓励;
4、 持有人为中国公民，在知情的情况下，将其持有的“虚拟货币”卖出给他人，变相协助他人将资金非法出入境，则同样涉嫌洗钱犯罪，如果他人资金本身为非法所得，则可能涉及更多项犯罪。

2. 怎么观察别人的钱包地址

如果Sally想查看Billy的比特币持有情况，她不需要任何权限或登录信息，只需要知道Billy的比特币地址。有了这个，可以访问任何比特币区块监控网站，然后输入比利的地址，查看他的资产和交易信息。通过查看交易，萨利可以推断出比利拥有的其他钱包以及他的购买或交易活动。在传统金融领域，这种行为被认为是对隐私的侵犯，因为在传统金融领域，交易历史和账户余额只能由授权用户查看。
拓展资料
一、这种侵犯隐私行为的含义超出了“未经同意交易和检查余额”的含义。随着越来越多的用户和机构实体使用区块链进行去中心化的金融活动，隐私保护成为防止以下情况发生的重要环节： 用于广告目的的数据汇总和收集； 勒索行为； 业务级策略和隐私。
二、本报告的要点如下：
1对区块链领域隐私的担忧：近四分之三的受访者（73.2%）因为担心交易对隐私的影响而犹豫或完全回避交易。
2钱包地址隐私不足：84%的受访者对钱包地址与真实身份的关系表示担忧。再加上资产的公共性质，未经授权的旁观者可以监控其他已被确认的人的净资产。
3Binance被选为最受信任的中心化交换：53.5%的受访者回答Binance是他们最受信任的加密货币交换。主要原因是其品牌知名度，其次是赛福基金提供的比南斯。
4成本是DEX最受关注的因素：受访者不使用DEX的主要原因是交易成本高（汽油费和交易成本）。
5领导力也特别重要：在信任和沟通方面，21（5%）的受访者将领导力列为原因之一。在这21家公司中，有18家提到了比南斯首席执行官cz。另一方面，38%不信任波罗尼克斯的受访者提到了孙正义。
三、该报告由Manta network生成，Manta network是为DeFi构建的第1层、可互操作的隐私保护堆栈，计划作为并行链在poca生态系统中运行。曼塔进行这项调查是为了研究保护隐私的必要性。从隐私的角度，以及整体信任的角度，在使用中心化式和去中心化交换解决方案时，我们可以更好地理解目前对加密货币转移和交换的看法。
在2020年12月起的两周内，受访者收到并完成了Manta network exchange隐私调查，其中详细介绍了研究的信息和结果。除了相关调查结果外，研究还证实，隐私保护在区块链空间受到越来越多的关注。而现有的解决方案（包括匿名钱包地址）不足以防止存储在公共区块链上的用户数据受到任何未经授权的操作或数据挖矿。

3. 都说洗钱犯法，那洗钱究竟是什么意思

洗钱，说的简单一点，就是把不干净的脏款，见不得人的灰色收入，通过一系列操作，变的正当光明、可以随心所欲花出去。可以给大家举几个例子，大家一听就明白了。

常见的几种洗钱方式

1 . 虚拟货币

为什么国家严厉打击比特币？就是因为比特币，他里面的钱，基本上涵盖了你能想到的所有脏钱类型。贪污腐败，抢劫贩毒，走私人口等。

洗钱犯罪，会受到什么样的惩罚？

很多人会觉得，洗钱犯罪这种大事，距离自己很遥远。这就错了，洗钱犯罪，就时刻发生在普通人的生活里。

像买卖银行卡，一整套的银行卡加电子令牌，可以卖到上万元。什么人在买？买来干嘛的？就是那些违法犯罪团伙在买，就是用来作为洗钱周转账户的。

另外，用自己的银行卡，帮别人代收转账，搞不好也会陷入洗钱犯罪。所以，一定不能贪便宜，更不可买卖银行卡，不能随意出借自己的银行卡。一旦你参与洗钱犯罪，不管是主动的还是无意的，后果都特别的严重。

1 、法律上的制裁

根据《刑法》第一百九十一条第一款规定：

构成洗钱罪的，没收实施“上游犯罪”的犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

2、银行的制裁

如果一个人名下有一张银行卡，涉及洗钱犯罪。那么这个人名下所有的银行卡，五年内都限制非柜面交易。就是你名下所有的银行卡，五年之内，都只能在银行柜台存钱取钱。

其它的所有功能，转账、刷卡、绑定微信支付宝等，都不能使用。现在非现金支付这么普及，你干任何事情，都只能使用现金。你的日常生活，受到了极大的限制。配合打击洗钱犯罪，是每个公民应尽的义务。

4. 比特币能被监管吗

比特币能被监管啊。
但是它当前（截止2019年3月6日）并没有得到完善和有效的监管。
如果把比特币当成一种“货币”来理解，那么它就相当于离开美国的美元。通常美元离开美国后还有其他国家的银行帮忙管理，但那些既不在美国也不在银行等金融机构手里，散落在外的美元，这些也没法统计。例如在非洲一些没有银行的地区使用的美元。
这部分散落的美元就相当于比特币。
那这些散乱的美元怎么监管呢？
通常美元监管除了控制发行以外，还要在流通和使用端口进行管控。美联储每年根据在外流动和损毁的美元情况，控制发新币的数量。同时对美元的流入流出做好监管排查，始终让美元处在一个可大概追索的环境，方便发行机构统计总数以免出现过度的通货膨胀或通货紧缩。
那么这些散乱的美元其实就是在一些失去监管的环境中存在，虽然失去控制，但不会影响整体的经济情况。
而如果有人想通过这些散乱的美元影响国际经济，那么它就必须进入现有的监管体系。这样一来这些散乱的美元就被纳入了监管。
所以对于比特币来说，也可以借鉴这些形式的监管。
首先从发行端来说，虽然比特币现在固定总数是2100万枚，但是这也是“之前设定”的，并不是不可改的。
最近也有人提及要取消比特币的2100万枚限制，这就是说比特币的发行其实并不稳定。因此需要从开发端上对比特币的发行进行控制。
这就需要打入开发端内部，成为核心开发人员。
第二，从流通环节进行监控。实际上这是目前最难实现的监控，因为区块链是匿名的，使用者匿名，接受者匿名。
即便当前已经可以用技术手段大概追索比特币的流通路径（例如能够知道一笔交易是从美国的小屋子发到德国的商业大楼里），但对于整个大环境上千万的使用者来说这只是九牛一毛，整体的交易数据如何追索，如何管理是一个巨大的问题。
你没法从交易数据中得知使用者是不是在进行违法交易。
那怎么办呢？监管者想出了一个办法，就是使用者实名，你的交易所账号和比特币钱包地址绑定个人身份信息。可是这也是治标不治本，因为它只能监管特定情况下的比特币使用情况。个人是可以使用多个比特币钱包地址的，你不知道他什么时候又申请了一个新的。
在流通方面还有一个监控，就是控制比特币和当地法币汇兑的通道。有些地区的银行是不为进行比特币换法币的用户提供金融服务的，还有些国家和地区禁止金融机构提供比特币和当地法币汇兑的服务。
如果用户暗地里进巨额的比特币汇兑法币行为，那么通过银行转账记录就可以看出一些端倪，及时进行违法行为的打击。至于那些小打小闹的，就随他去吧。
第三，对使用进行限制。这个相对好实现一些。例如，颁布相关法令禁止使用比特币交易。虽然不可能完全禁止，但总好过让它自由泛滥。（全世界说禁止的东西好像就没有完全被禁止的吧？）
例如，在公共场合使用比特币之前必须实名，持有或使用比特币要交税等等。
当然用户偏不这么做也行，那么它的资产最好是在暗处使用。
说了这么多，现在你知道比特币是能监管的，只是现在管得不利索而已。采取了很多措施看起来好像都没有得到有效监管。那么什么情况下比特币能够有效监管呢？用户都自觉向监管机构报告自己持有比特币的情况，监管机构对比特币加入一些开发功能实现监管，或者是大家都不用了，那根本都不用管。
其实管不了那么严的，只要把它控制在翻不起大浪的范围就好了，毕竟有光就有暗，哪儿可能一点灰色空间都没有。
新技术能活到现在肯定是有优势的，去其糙泊取其精华就好了，你说呢。

5. 更隐蔽、难追查！比特币成洗钱犯罪新手段，嫌犯是如何而进行作案的

比特币作为一种虚拟加密的网络数据货币，这几年一直暴涨，被很多人们关注。犯罪分子也盯上了这一块肥肉，利用比特币开始新型犯罪。

我个人认为比特币这种虚拟货币，在投资方面还是需要更加的谨慎，以免落入犯罪分子的圈套。

6. 比特币到底有多少用户

很多人都想弄清楚，到底有多少人拥有比特币？也有很多的机构和学者在研究这一问题，然而，大家只能从不同的角度，通过不同的侧面来估计这一数量，却没有人能够给出一个确切的答案。

想要估计多少人拥有比特币，最简单最常见的方法是查看一下比特币有多少个非零地址。然而，这种方法却有非常明显的缺陷。

第一，一个人可能拥有多个地址，多个钱包。比如有人存0.1个比特币在手机钱包里当零花钱，另外存10个比特币在自己的电脑钱包里作为储值。那么这两个钱包就会被算成两个人，实实际上只是一个人。事实上，很多比特币的老手会创建数十到数百个比特币地址，拥有几个到十几个的比特币钱包。

第二，有些比特币地址是属于服务商的，虽然看上去是一个地址，但是这个地址里的比特币却是属于很多人的。例如币安、火币这种交易所的比特币地址，一个地址里有几万、几十万的比特币，这些比特币并不属于一个人，而是属于几百万的用户。如果把这个地址算成一个人，显然也是不合适的。

第三，很多人使用的是中心化的钱包，比如像币信这样的钱包，还有人是通过灰度这样的托管机构购买的比特币。他们虽然拥有比特币，但这些人并没有真正的创建比特币地址，而是很多人共用一个地址。

因此，查比特币地址是无法确切知道比特币拥有者数量的。

另一种估计比特币拥有者数量的方法是查看交易所里的账户数，这种方法同样是有缺陷的。

第一是会有非活跃账户，有些人在交易所开的账户买了比特币，然后卖掉了。虽然是一个交易所的用户，但是并不拥有任何一点比特币。

第二大多数的交易所并非只有比特币一种币种，还有其他的一些山寨币。例如有人注册了交易所账户，但是只买了狗狗币或者莱特币，并不真正拥有比特币。

第三有些用户可能在不同的交易所都有账户，也就是同一个人会拥有多个账户。另外，有些人虽然没有交易所账户，但是通过场外交易或其他方式获得了比特币。

统计交易所账户数也只能很粗糙的估计比特币也拥有者数量。

还有一种方式是通过调查研究，也就是从人群中抽样，问他们是否持有比特币，通过持有者的比例来估算整个人群中到底有多少人拥有比特币。

最近美国的一项调查研究表明，大约有9%的人拥有比特币，如果这个调查靠谱的话，这就意味着大约有3,000万的美国人拥有比特币。

欧洲的一项调查表明，大约有5%的欧洲人拥有比特币，估算出来大约有3,700万人。

如果把美国和欧洲的这两个调查总数加起来，也就是大约有了6,700万比特币持有者，然而比特币的非零地址总共才有3000多万个。从两个数据上的巨大差异可以看出，要么是这两项调查是存在偏移的，要么是大量的比特币持有者都没有创建自己的钱包。

此外，到底有多少人拥有比特币？也取决于我们对比特币拥有者的定义，很多人认为“不掌握比特币的私钥就不是真正拥有比特币。” Not your key, not your bitcoin. 按这个定义，比特币的持有者不可能超过3,000万。

如果把比特币存在于交易所或者是中心化的钱包里的用户，也算比特币的持有者，那么这一数字可能就会大大增加，事实上，确实有大量的用户喜欢把比特币存在交易所里或者中心化钱包里。

所以上面的调查结果也有其合理性，如果美国和欧洲有6,700万，再加上亚洲和其他洲，那么，全世界的比特币持有者数量可能超过了一个亿。

这一结论并不是瞎猜的，而是剑桥大学的一项研究结论。剑桥大学从2017年开始跟踪比特币增长的数据，今年是该项研究的第三年。自首次研究以来，他们注意到比特币钱包的数量从4500万增加到1.91亿。研究人员认为，这1.91亿钱包数量等于大约1亿实际用户量。按全世界有70亿人口算，大约有1.4%的人拥有比特币，虽然看起来数字很大了，但距离大规模的使用仍然有很长的距离，这也暗示着示着比特币仍然有很大的升值潜力。

当然，由于比特币的匿名性，现在没人知道比特币到底有多少用户，未来也不可能计算出一个确切的数值，除非比特币发展到人人拥有、人人使用的时代。

7. 在比特币十大持有者当中，FBI持有约17.4万枚比特币量，位居第9位

谁的生活不是一地鸡毛，却都在努力地活着，生活的各种压力，你在经历的同时，世界其他角落会有人经历着你经历的那些

比特币真是无时无刻都在争议的风口，“美国司法部截获黑客勒索的63.7枚比特币”的新闻再次把比特币推到风口浪尖上。

此消息一出，币圈炸锅了，不少网友质疑比特币技术是否安全，比特币钱包是否被美国FBI破解了。但是美国马上就出来辟谣了，外媒报道，有专家表示，FBI之所以能够成功追回部分赎金，并不是由于数字货币的安全性存在漏洞，而是由于黑客组织的马虎造成的。

美国是比特币的发源地，美国一直让虚拟货币以独特形势存在 ，除了因为美国金融脱离了实体这一本质之外，当前来看，美联储并没有多余的精力和实力来应对虚拟货币这个虚火。还有一个有意思的现象，当比特币价格开始重挫的时候，美元开始走强了。全球资本，再次重新思考虚拟资产的合法性、价值性，也就是说，投机客正忙着将虚拟资产兑换成美元。

据国外媒体披露，早在1997年，美国国家安全局信息安全研究和技术办公室就发布了题为“铸币指南——匿名电子现金的加密技术”。也就是说，早在比特币诞生20年前， 美国安全局就掌握了比特币所有的关键技术，包括技术架构和加密方法 ！这篇文章还详细介绍了 比特币的通讯协议，以及数字签名验证技术，货币防伪技术，交易匿名和防追踪技术等 。尽管后来出现的比特币加入挖矿和点对点的区块链交易认证体系，但国安局显然很早以前就在研究虚拟货币技术。

有一些专家得出的结论是，“中本聪”可能出生在美国，甚至可能是美国国家安全局一神秘小组代号。 在比特币十大持有者当中，美国联邦调查局(FBI)赫然在列，FBI持有约17.4万枚比特币量，位居第9位。

这样的大的信息量，让人不禁怀疑，美国是否就是比特币背后的推手。

你的今天取决于你昨天的决策

你的明天取决于你今天的决策

最后送给大家一句话： 选择大于努力，思想决定出路，观念决定命运，梦想照亮人生。

以上内容仅代表个人观点，不做任何投资意见，请读者理性对待。

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8. 比特币在中国合法吗

比特币在中国不合法。

对于虚拟货币交易所，我国自2017年9月4日之后已经表明了反对态度。市面上，规模较大的交易所都逐渐淡出国内市场，一部分东渡日本，一部分下了南洋，当然，随着11月初香港地区新规的发布，我们相信，未来虚拟币交易所可能会在香港地区取得合法牌照，为当地机构投资者等进行服务。

(8)查比特币持有扩展阅读：

比特币中国称，平台将停止提现业务，截至目前，比特币中国已经关闭了所有交易功能。国内其他两大比特币交易平台火币网和OKCoin也停止所有数字资产兑人民币交易业务。

以比特币为代表的虚拟货币全线暴涨，引得大批没有任何技术和投资知识的普通人杀入这个高风险市场。

央行联合多部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），指出任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。《公告》内容显示，自发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。

已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。

中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，指出比特币交易平台涉众人数扩大、投机氛围浓厚，是洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具；各类所谓“币”的交易平台，在我国并无合法设立的依据。