比特币交易受国家监控么

Ⅰ 数字货币给普通人带来的利与弊

在投资领域，近一年来最火爆肯定是数字货币了，就连我们小区的门卫大叔都知道什么比特币、莱特币、瑞波币......，虽然在生活中还未大规模的使用这些数字货币，但是无疑数字货币已经开始影响我们的生活。

那数字货币在经济中的角色到底应该如何定位，到底是一种单纯的新技术还是类似于股票的投资技术呢，我翻阅了很多关于数字货币的文章，其中公众号缓缓君的文章“比特币的逻辑”帮我理清了比特币的特点。就结合现下最火的比特币来谈谈自己的看法吧。

1.比特币是一种技术，它很难被操控。 使用比特币的每一笔交易都会被记录，它的好处是去中心，也就是说没有一个集中地，每一笔交易都会被每个币记住，你可以串改其中一个币的记录，但是你没办法串改其他人手中的币的记录，所以这个币很难由一个人或组织对它进行操控。

2.比特币隐秘性强。 它只记录什么时候交易了多少币，不记录用途，而且它生成一串数字秘钥，只有持币人才知道，这就意味着国家很难对你的交易活动进行监控和税收。

  3.比特币是有限的。

对于我这样的非技术吃瓜群众，从技术上探知比特币的特点很难，但既然比特币已经获得了广泛的认可和实际的使用，说明还是经受住了很多技术大牛的考验，我们假设比特币能做到这些。

我所在的海南在2016年至今，房价已经翻了一倍，2016年海口的新房普遍在9000左右，现在海口的新房均价20000。这才相隔一年，大家的工资没什么变化，可是突然之间原来能买130平米家庭房的价格，一年之后只能买60平米的小户型。卖煎饼的阿姨原来每天工作八小时就够了，但是一年之后煎饼阿姨要工作16小时才能维持原状，银行里的钱突然之间像被洗劫了一半，这不是被抢劫是什么？

人民币如此让人不信任，所以中国人热衷买房，就算自己不需要住，但是没有什么比房子更能抵消通货膨胀。

但是 数字货币很可能改变这个通货膨胀过度的局面。 就拿比特币来说，它无法被国家政府管控，它只受市场调控，它不像人民币一样想印多少就印多少，也就是说它的可信度很高，没有一个组织或是一个人能让它一天贬值一半。

现在的数字货币更像是一种投机品，被投资者炒的一会高一会低的，但既然比特币是一种技术，那么肯定还会有技术牛人开发出新的、让人信任的数字货币技术，当一种技术货币真正的被当作交易货币使用，取得大规模的信任，那么很可能会取代人民币等其他国家通行的货币，毕竟每种国家货币都会人为操控贬值。

技术的洪流不断的向前，没有人能控制逼迫人类倒退生活，到最后国家也不一定能管控所有的数字货币，那必将会导致以后我们以后可能会用数字货币来结算、交易我们的劳动成果。

迫于数字货币的威胁，国家也要保证自己发行的货币有人使用和持有，也要保证税收能正常进行， 未来国家肯定不敢轻易的大幅度通货膨胀，一旦人们彻底不信任人民币，一旦人们有了新的可替代的货币，那么人民币的价值将会成为历史 ，未来社会会成什么样子还未可知。

所以，数字货币给普通人带来最大的好处是，再 没有哪个组织可以不经你许可随意掠夺你的劳动成果了 。

一个硬币有正面也会有反面。正是由于数字货币很难被监管，所以它可以用于很多见不得光的交易，比如说行贿受贿、比如说买卖毒品，比如说各种经济犯罪活动。这不是想象，这已经成为了现实，比特币全世界闻名正是因为一次模特绑架案，欧洲的人肉贩子要求买方以比特币支付。

既然上不了台面，那必然是无法被社会大众所接受的事物。

人类发展至今，已经脱离了野蛮，通过善良风俗、文化传承和法律法规已经形成了一套大家认可的社会制度，这套制度是文明的成果，我们遵循制度是因为相信这套制度不仅约束自己也会约束他人，我们相信自己在制度的保护下是安全可信的。因为一旦有人破坏，就会受到众人的谴责，承担后果。

我们约束自己不去抢别人的东西、保持文明礼貌更多是因为害怕被谴责，害怕被惩罚。如果一个人干坏事，别人不知道也没办法查出来，你猜猜会发生什么？

这个真实的故事告诉我们， 如果人做任何事情都不会受到惩罚，人就会变成禽兽和恶魔。 不受约束的自由并没有想象中的美好 ，数字货币不能被监管的特性一但为人所用，又回激发多少人的邪恶呢？如果使用数字货币行贿，无法被查处和监控，那么腐败会不会更加的肆无忌惮？

技术本身是没有善恶的，就看人们怎么使用它。 数字货币技术的使用也会带来很多道德、社会上的问题，它将如何演化还未可知，但是，我相信，经历过文明、秩序社会的人们不会允许野蛮、混乱的发生，如果一项技术被更多邪恶的使用，最终也会遭受人们的背弃。

Ⅱ 中国比特币最新政策是什么

中国对于比特币采取了一些列政策性质，在国内已经将比特币认定为非法融资行为，任何组织和个人不得从事代币发行融资活动，因此在中国比特币是违法的。以下就是中国对比特币的政策调整情况：

1、2013年，国内已经将比特币纳入反洗钱监控范围。

2、2017年，将募集比特币的行为定位非法融资行为。

3、2018年1月，要求各企业推出比特币挖矿行为。

4、2018年4日，所有ICO平台和比特币交易已经全部退出中国市场。
本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》

Ⅲ 比特币为什么遭遇多国监管高压

近日，德国财政部长彼得·阿尔特迈尔和法国财政部长布鲁诺·勒梅尔在巴黎联合举行新闻发布会，表示将在今年阿根廷举行的二十国集团峰会中联合推动全球对比特币的监管，将警告这一世界最流行的加密货币正在被非法团体利用。

比特币的监管问题很有可能成为今年二十国集团峰会的新议题。勒梅尔就多次表示，他将提议在二十国集团峰会上讨论比特币的问题，对于投机风险，成员国都需要一起讨论管理比特币的规制。美国财政部长姆努钦日前也表示，他将与二十国集团合作，防止比特币等加密货币成为匿名瑞士银行账户的数字等价物。

专家建议，二十国集团和一些国际性的金融机构应加快制定相关原则和准则，为各国建立相协调的监管政策提供案例和遵循。同时在监管方面实现全球协同，共同打击非法的加密货币交易和犯罪。

Ⅳ 数字人民币特别火热，它和比特币的区别在哪里

数字人民币特别火热，它和比特币的主要区别在于：1.不能够随便流通，2.有专门的部门进行监控，3.不能够进行上市交易或者买卖，4.不能够被炒作。

比特币作为新兴产业受到了很多人的关注，比特币的增长速度让很多人感到不可思议，十多年时间几万倍的涨幅让大家认识到人新兴产业带给大家的魅力，这让很多人担心比特币会对传统货币带来挑战。为了能够更方便的进行支付，国家推出了数字人民币，数字人民币和比特币之间有很多不同的地方，比如：流通性，监管性，金融属性完全都不相同。

三、比特币和数字人民币交易和炒作完全不同。

比特币是金融产品，可以通过交易不断进行炒作，提高比特币的价格，比特币的价格可以不断的变化，数字人民币是一种货币，它有固定的价格，不能够进行炒作，炒作数字人民币可能会受到法律的制裁，这也是它们之间的不同之处。

Ⅳ 支付宝严禁虚拟货币转账交易

6月21日，支付宝发布关于禁止使用该公司服务开展比特币等虚拟货币交易的声明，称将继续严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度，一经发现将立即封堵。并加强交易环节风险监测，严禁虚拟货币转账交易，加强异常交易监测。支付宝同时重申，支付宝坚决不开展、不参与任何虚拟货币相关的业务活动，不提供任何辅助性技术服务和能力。
支付宝在公告中表示，将从四个方面进一步加大对相关交易的打击力度：
1、继续严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度，一经发现立即封堵；
2、加强支付交易环节风险监测，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监测，对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权；
3、加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，并持续对签约商户进行风险监测，一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其纳入黑名单，禁止后续合作；
4、加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式强化用户宣传和警示教育。
比特币等虚拟货币和金融产品有本质区别，没有实际价值支撑，同时也没有主权信用和商业信用，价格很容易被操纵，出现暴涨暴跌，从而严重侵害消费者财产安全，扰乱经济金融正常秩序。
支付宝在公告中表示，坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，不提供任何辅助性技术服务和能力。如发现任何虚拟货币交易，会立即停止相关支付服务，并将及时报告有关监管部门。
支付宝强调，将严格落实国家有关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合打击虚拟货币的相关业务活动，防范交易炒作风险，同时提醒商家和用户高度警惕虚拟货币相关业务活动的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。