央行大排查虛擬貨幣
⑴ 支付寶嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，在哪些方面加大打擊力度
6月21日，支付寶發布禁止使用該公司服務用於比特幣等虛擬貨幣交易的聲明，並將持續開展對虛擬貨幣交易的全面排查和打擊治理。過去一段時間以來，支付寶已多次對外重申禁止將支付寶用於虛擬貨幣交易，一旦發現會立即停止相關支付服務。支付寶在公告中稱，將從四個方面進一步加大對相關交易的打擊力度：
1、繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，一經發現立即封堵；
2、加強支付交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險演算法模型，加強異常交易監測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權；
3、加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶准入，並持續對簽約商戶進行風險監測，一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作；
4、加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。
比特幣等虛擬貨幣和金融產品有本質區別，沒有實際價值支撐，同時也沒有主權信用和商業信用，價格很容易被操縱，出現暴漲暴跌，從而嚴重侵害消費者財產安全，擾亂經濟金融正常秩序。
公告中稱，支付寶堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，不提供任何輔助性技術服務和能力。如發現任何虛擬貨幣交易，會立即停止相關支付服務，並將及時報告有關監管部門。
支付寶強調，將嚴格落實國家有關監管要求，恪守行業自律承諾，堅決配合打擊虛擬貨幣的相關業務活動，防範交易炒作風險，同時提醒商家和用戶高度警惕虛擬貨幣相關業務活動的風險，提高風險防範意識和識別能力，謹防上當受騙。
央行約談部分銀行和支付機構
就虛擬貨幣交易炒作問題，央行於近日約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。
受央行消息影響，交易平台Bitstamp報價顯示，昨日比特幣一度跌破32000美元/枚，日內跌約10%。期貨日報記者發現，與今年4月份漲至65000美元以上的高點相比，在兩個多月的時間內，比特幣下跌逾33000美元，波動性極大。
以上內容參考大洋網-支付寶：禁止服務用於虛擬貨幣交易 否則切斷支付服務
⑵ 如何看待各大行發布禁止虛擬幣交易
這個說法，以及相應的銀行措施，會造成以下幾點影響：
1）虛擬幣交易者更難利用國內的銀行系統進行出金出金操作。
2）在虛擬貨幣渠道，反洗錢反行賄加強了力度。
3）由於這次銀行的禁令，和相應省市執行關閉比特機礦機的操作，會造成我們在虛擬幣衍生金融市場的整體回撤，對於相關的金融工具觸及的生產力、就業和資本提升，可能會有不利的影響。
這次禁止，行政命令的色彩比較大，並沒有從法理上禁止。
因為法律上禁止，要通過立法審議，包括全國人大的審核，一方面效率慢，一方面也不一定就能得到壓倒多數的贊成票，反而暴露了完全禁止的難以執行。
從信息來看，目前主要是監管會議和口頭警告為主：
「虛擬貨幣交易和投機活動已經擾亂了經濟和金融系統的正常秩序。它們增加了非法跨境轉移資產和洗錢等非法活動的風險。」
目前，雖然比特幣已經不存在國內交易平台，可是位於海外的虛擬幣交易平台，仍然提供了各類P2P的出金和入金渠道。
個人用戶仍然通過這些渠道獲得比特幣或將虛擬幣換成人民幣。
主要的渠道是個人間的微信轉帳，支付寶轉帳，以及銀行卡轉賬。
廣義來說，現在的微信轉帳，支付寶轉帳，最終還是對應到中國境內的各類銀行當中。
那麼，如果各大銀行宣稱不再接受虛擬幣間接交易，就意味著要加強監管，對於個人間的轉帳目的性和來源進行監管。
鎖定長期從事虛擬幣交易的銀行帳戶或支付寶帳戶等，一旦有所異動，則可以運用銀行帳戶管控數據，
向金融監管機關舉報帳戶行為，或者配合監管機關動作，對帳戶進行凍結。
由於這是銀行內部的金融控制，並不受法律條款影響，行動迅速，
一旦被銀行偵知你的帳戶資金流與虛擬幣有關，就可以凍結帳戶，給個人帶來許多麻煩。
當然，由於該行為並沒有法律支持，
作為個人用戶，
也可以通過法律手段要求銀行解鎖帳戶，
舉證自己的帳戶操作與虛擬幣無關，
或者非關鍵干係人，並非行賄，洗黑錢所得。
就算舉證成功了，
也會影響巨大，
極大地支援虛擬幣持有者及交易者的信心。
當然，這個措施也是雙刃劍，
國內銀行禁絕了虛擬幣相關操作後，
是否有資產流向國外銀行帳戶，或者國外銀行的離岸帳戶，並不受人民銀行直接指導的情況下，
是否會造成銀行存款流失呢。
因為，目前中國居民每年可購買外匯5萬美元，如果通過這筆許可將人民幣轉移到外幣帳戶，必然會對國內的銀行業有所影響。
人民銀行對對虛擬幣交易的理由很多，主要包括：
勿須置疑，去中心化的各類虛擬幣，最大的問題就是難以監管。
一旦用戶習慣採用虛擬錢包，
很難象原有的金融系統那樣實施凍結帳戶，強制還款等措施，
甚至沒法收稅。
這幾年以來，
通過下調取現力度，嚴控發票報銷，以及統一報稅等措施，
我國對於個人金融帳戶的管控力度日益加大，
國稅局的作用越來越傾向美國的聯邦稅務局那麼強大的功能。
同時，通過數字貨幣的發現，
與人民銀行相結合，稅務部門可以把每個人的每一筆現金流掌握在手中，
隨時進行稅務審計，
相信不少人都會有幾個回答不上來的問題。
而虛擬貨幣去中心化，加密，難以監管的特徵，
與稅務局的要求背道而馳，
所謂槍打出頭鳥，
它不打擊你豈不是少了錢袋子。
所以，
隨著數字貨幣的加快推出，
虛擬幣還會受到下一階段的打擊。
前面說過，加強監管的第一個壞處，是有可能將一部分有意願參與虛擬貨幣的資金，轉移到海外銀行的離岸帳戶中去。
這樣一方面脫離了人民銀行的監管，另一方面也會造成相應的金融資本流失。
另一方面來看，
全球的虛擬幣的交易已經形成了8萬億到10萬億人民幣左右的巨大金融市場。（以比特幣為主）
還在不斷擴大。
在區塊鏈地發展中，也不斷涌現出去中心化的各類應用場景和金融場景。
如Defi借貸，去中心化交易所，虛擬資產NFT等多項變種，確有一小部分是具備欺騙性質的工具，但也有一些能夠穩下來，在西方 社會 中發揮越來越重要的作用。
所以，目前的關停礦場和禁止交易。
從短期來看，打擊了虛擬貨幣的使用范圍，降低了電能的浪費，避免了資金外流。
但是從長遠來看，
是否會讓我們對這個快速發展的金融市場和金融機會完全絕緣呢，
很難確認。
更何況，
銀行單方面的禁止交易，
或凍結帳戶，
缺乏明確的法理依據和公信力，
很容易讓個人投資者帶來恐慌，
從而加快資金逃離。
這一點，
我們的長期目標和金融價值。
是需要金融監管機構和金融單位仔細思考的地方。
如果單單從力度上來看，是遜色於2017年9月的監管。2017年的9月七部委聯合發文取消當時國內的所有虛擬貨幣交易平台，限期一個月的整改時間。而這次只是針對國內的虛擬貨幣挖礦行業進行了全面的清理整頓，以及禁止各大銀行和支付機構進行利用平台進行虛擬幣交易。
我們不妨站在一個大的背景上來看，就能夠明白為什麼當前會嚴密禁止虛擬貨幣的交易。
當前的全球范圍內的虛擬貨幣交易市值中有80%以上來自於美元交易。包括國內幾個大平台使用的錨定貨幣USDT、USDC這種穩定幣，也是等同於變相的數字美元。背後的實質依舊是利用美元在進行交易，而目前美元的超發和貶值已經成為一個大的趨勢。
站在國家角度來看，虛擬貨幣的交易一定程度上等同於國內資產的流失，在當前整個外匯金融行業都嚴加監管的大背景之下，這顯然是不合理的。美聯儲超發的美元最終會迴流美國，也會導致美股的泡沫急劇的膨脹，最終受損嚴重的還是美國經濟。
所以最近這段時間央行明令禁止約談一部分的銀行和金融機構，禁止交易虛擬貨幣並不是單純的只對虛擬貨幣行業進行監管，背後的博弈還是屬於人民幣和美元之間。以比特幣為首的虛擬貨幣，本身就具有去中心化的屬性，但是這種去中心化的屬性，卻離不開中心化的交易平台和中心化的出入金，這本身也就是有問題的。
虛擬貨幣本身就是一種數字 科技 產物，沒有任何一個國家央行做背書， 所以本身並不具備貨幣的屬性，但因為其特殊的屬性，儼然已經成為了「全球通用貨幣」。
但虛擬貨幣並沒有給全球各國帶來實實在在的好處，反而浪費了很多 社會 資源，而且存在很多負面的影響。
也正因為如此，目前全球大部分國家都不承認虛擬貨幣的地位，甚至有些國家明確指出虛擬貨幣是非法貨幣，而在對待虛擬貨幣上，我國央行也開始出手整頓了。
2021年6月21日下午央行發布公告，公告內容指出，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行，農業銀行，建設銀行，郵儲銀行，興業銀行和支付寶等部分銀行和支付機構。
這個通知明確要求各大銀行不能為比特幣交易提供服務。
這裡面有4點要求：
1、切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務；
2、各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；
3、要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特徵，加大技術投入，完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力；
4、要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監測處置措施落實到位。
在央行下發通知之後，各大銀行也及時做出回應，紛紛切斷跟比特幣之間的關系，禁止為比特幣交易提供服務。
這次央行之所以要禁止銀行為虛擬貨幣交易提供服務，只能說虛擬貨幣有很多負面的影響，其帶來的負面價值遠遠要高於給 社會 貢獻的價值，這種負面價值主要體現在幾個方面。
1、擾亂金融市場。
金融市場是一個非常嚴肅的事情，每個國家對金融市場的監管都非常嚴，特別是對貨幣這一塊，貨幣基本上都是由每個國家的央行發行的，由國家做背書，所以信用度非常高。
但最近幾年隨著區塊鏈技術的不斷進步，一些企業紛紛開發出各種虛擬貨幣，儼然把自己當成了「央行」，但這些虛擬貨幣並不是真正意義上的貨幣，只是一個數字產品，現在卻被當作貨幣來進行交易，而且不受任何監管，這完全擾亂了正常的金融秩序。
如果誰都可以隨便發行貨幣，還可以正常交易，不受任何限制，那整個市場就亂了。
2、為非法交易提供支付工具。
最近幾年虛擬貨幣之所以受到大家的追捧，因為它不受到任何約束，而且監管很難，因此虛擬貨幣就成為了一些犯罪分子主要的交易工具。
比如目前很多人都是通過比特幣來進行洗錢，一枚比特幣幾十萬，只需要買10枚就可以把幾百萬的資金洗掉，這無形當中就會給 社會 造成很大的損失，也會進一步增加犯罪分子的囂張氣焰，這無形當中會促使販毒，搶劫，詐騙，行賄受賄，軍火販賣，恐怖分子等活動更加猖獗。
所以現在各國央行對這些虛擬貨幣進行打擊，其實就是為了斷這些犯罪分子的交易後路，讓他們無處可尋。
3、損害了小投資者的利益。
虛擬貨幣目前已經嚴重脫離了監管，在沒有監管環境之下，虛擬貨幣就像一匹脫韁的野馬自由發揮，結果我們看到虛擬貨幣大起大落非常正常。
虛擬貨幣的這種大起大落讓一些人成為了暴發戶，但受傷的更多是一些小的投資者，這些小投資者盲目進入到虛擬貨幣當中，結果成為了被割的對象，有些人一天之內就可能損失幾萬幾十萬，如果這種投資亂象都不加以制止，可能會發生更加嚴重的事情。
4、浪費了大量的電力資源。
虛擬貨幣完全就是一個數字產品，雖然這種產品可以帶動電腦、挖礦機、發電設備等一些產品的銷量，這貌似對經濟發展具有一定的促進作用。
但相比這種作用來說，虛擬貨幣所消耗的大量電力要遠遠超過它能夠帶來的價值。
比如根據劍橋大學替代金融研究中心研究的數據顯示，截止2021年5月7日，全球比特幣挖礦的年耗電量大約是1348.9億度，這個耗電量可以排在全球所有國家的第27位，已經超過瑞典一年的耗電總量。
這種電力資源的浪費是觸目驚心的。
也正因為虛擬貨幣存在的負面影響非常大，這種負面價值遠遠超過虛擬貨幣給 社會 創造的價值，所以現在各國央行開始加大對虛擬貨幣的打擊力度， 讓金融市場回歸到正常的狀態當中，只有將金融活動放進金融監管的框架之下，才能給 社會 帶來積極的作用。
好消息呀！其實之前幣圈的火熱，跟咱們普通人還真沒啥關系，不管是礦老闆還是炒幣客，他們賺了錢都和咱們沒有一分錢關系，反而可能嘲笑咱們沒眼光活該掙不了錢。只有在需要割韭菜的時候，才會瘋狂鼓吹幣圈，讓普通人進來接盤。
天下哭幣圈久矣 ！
不過最近確實有不少好消息，一方面虛擬幣政策不斷收緊，不僅各大行在限制虛擬幣交易，現在支付寶也限制了虛擬幣交易。再結合各地不斷清退礦場，可以說對咱們吃瓜群眾是重大利好啊！
可能臭打 游戲 的朋友們應該最能感同身受了。之前網路顯卡吧可以說是裝機發燒友的聚集地，可惜不知何時現在已經變成了挖礦吧。貼吧里討論的不是裝機配置，而是如何挖礦。
當然這其實也怪不得網友們，畢竟顯卡價格一漲再漲，有的顯卡甚至你想多花點錢買都沒貨。最近B站的裝機員也發話了，最近要礦難了，咱們終於可以買到正常價格的顯卡了。
我對幣圈是持負面看法的，這玩意不創造價值，甚至連股市都不如。至少股市還承擔著為企業融資的任務，也正常接受法律監管。幣圈這玩意號稱去中心化，實際上就是沒人負責的意思。哪天行情不好，交易所拔你的網線，你是一點辦法也沒有。
這玩意誰愛玩誰玩，至少在咱們中國，不歡迎這群人。
永遠記住一句話：賭桌上的錢，只要不離開，就永遠不是你的！
隨著對虛擬幣的監管越來越嚴，近日央行又放了大招。
約談了多家銀行和支付機構，要求其不得為相關虛擬幣交易的活動提供服務。
隨後，農行、建行、工行、郵政儲蓄行、興業銀行以及支付寶等紛紛宣布跟虛擬幣劃清界限。
隨之而來的是毫無疑問的虛擬幣大跳水：
比特幣跌幅一度接近10%，32000點位被跌破；
以太坊跌幅超過10%，1900點位被跌破；
除此之外，其他非主流的虛擬幣也均有不同程度的下跌。
根據相關數據顯示： 虛擬幣市場有超過17萬人在過去的24小時內爆倉，金額超過65億。
截止發文，虛擬幣整個市場還在大跌。上面說的點位均已全部跌破。
除了從銀行和支付機構保持高壓態勢之外，全國很多地方均已開始對「礦機挖礦」的行為進行禁止，因為這玩意說實話，太費電了。
前段時間的有個消息說：挖礦耗費的電量都趕上一個小型國家的耗電了。
從最近個各方面對虛擬幣的高壓態勢來看，不難發現，上面對於虛擬幣的態度非常堅決：就是要全面清剿。虛擬幣的下跌趨勢短時間也不會發生改變。不要再懷有僥幸心理。
可能很多還在這個市場的朋友聽不得這樣的話，但是良葯苦口。
虛擬幣本身就是一個被高度控盤的市場，而且完全不在監管范圍內，只要暴漲暴跌，必然伴隨著大量的人爆倉，這是什麼，這就是割韭菜。
你以為你那點資金量，可以翻雲覆雨？可以跟資本對抗？
另外，大部分人進入這個市場，都是聽說某某在虛擬幣市場一夜爆發等等，想著快速賺錢。
但是最終見好就收的又有多少？如果你在賭桌上贏了一大筆，有多少人會見好就收？
缺乏監管+暴漲暴跌+人性的弱點導致我們很難在這個市場獲得長期收益！
最後，我想說的是：這次絕不是監管的結束，虛擬幣的跌勢也才剛剛開始。
你認知范圍之外的財富，即使賺到了，也會還給市場！
感謝樓主的提問，隨著時間的推移，全世界90%的國家都會禁止虛擬幣的交易，虛擬貨幣客觀上類似於私人金融集團建立的，可以在一定范圍之內繞過國家的支付清算系統的新的支付清算系統和繞開監管的金融項目，現在來看禁止虛擬貨幣的國家為數不多，但是凡是具有主權貨幣的國家，都不會允許它繞過國家的支付清算系統跟金融監管的。
在傳統的支付清算系統中，國家央行是貨幣的生產者，銀行是貨幣分發和流轉的渠道，隨著紙幣的使用量減少，幾乎所有的貨幣都在央行的系統中流轉，都能夠被監管，虛擬貨幣盡管不是真正意義上的貨幣，它也無法在日常生活中使用，虛擬貨幣只要不變現，一直流轉，但他整個流轉的過程都處於暗箱操作 的一個狀態，很難被監管到，我們常說的洗錢、地下交易、腐敗、財產出境都可以非常方便的通過虛擬貨幣來實現，同時為虛擬貨幣提供分發，兌現的服務平台就變成了類似於傳統的銀行和證券交易所的角色，如果金融機構想正式來做這份生意，必須有一個主體為虛擬貨幣提供兌換法幣的服務，沒有國家主體背書，沒有人敢買。二是建立一個大的虛擬貨幣資金池，類似於股票交易市場，這個大的虛擬貨幣交易所有兩個作用，一是收集大量的法幣，只有足夠多的法幣才能兌換交易完成，二是維持虛擬貨幣的估值，各大行發布禁止虛擬貨幣的交易是為了保護不明真相的投資者被騙，虛擬貨幣宣揚自由主義，躲避金融監管，避稅，實際上就是這些人利用自己的優勢，設計的模式，幫著他們自己獲得流動性獲利。
1、首先這是在確定政策以後 各大銀行具體的跟進措施
2、本來虛擬貨幣沒有得到官方認可，即沒有法定地位
3、虛擬貨幣在灰色地帶，給現有的金融體系帶來的沖擊無法預料
央行最近約談了6家銀行和支付機構，為的就是給他們打好預防針：接下來國家都要對虛擬貨幣進行整頓和清理。
所以各大行都開始陸續發布禁止虛擬幣交易、建立賬戶等行為，就是響應國家的號召。虛擬貨幣誕生至今，一直被不少人質疑，這樣一個虛擬的東西，為何能炒上天？
事實上，虛擬貨幣今年開始就出現頹勢，一夜之間大跳水的新聞隨處可見。並且，目前全球都沒有任何一個國家對虛擬貨幣建立了保護的法律法規，也意味著其實各位手持虛擬貨幣的投資者們，一旦這其中出現什麼意外，都不會受到任何的幫助，除非你自己願意承擔風險。
這種第三方虛擬貨幣是註定無法成為大眾化的東西，未來不可能看得見這樣的場景：上街買一瓶水用比特幣付款、網上淘寶購物用比特幣支付等。更何況虛擬貨幣挖礦本身就會浪費大量電力，產生二氧化碳，國家肯定是不會放任的。
現在已經明令規定： 所有服務商不得為虛擬貨幣交易提供便利。 不光各大行，支付寶微信現在都不可以了。我們該如何看呢？
第一、虛擬貨幣交易存在巨大風險。 現在的虛擬貨幣交易者，基本上都是任人宰割的韭菜。那些大戶、大交易所才是永遠的贏家。因為他們操作大盤太容易了。現在由於監管沒法完全到位，這片交易看到就存在諸多不可控、不正當的因素，所以，目前為了個人資產安全，還是不要玩虛擬貨幣交易為好。
第二、很大一批投資者吃虧了，為了大家的資金安全考慮。 各大行現在都不能提供服務了，這就能保證我們法幣的安全，不至於隨便外流。為虛擬貨幣交易設置阻礙，就可以減少沖動投資、盲目投資，甚至被騙投資。
第三、虛擬貨幣代替法幣只能是個別人的幻想了。 虛擬貨幣和黃金的屬性類似，但是它確實沒法完全代替貨幣，尤其是現在這個風險頻發的時間里。各大行禁止虛擬貨幣交易，就是在捍衛法幣的權威性。法幣的地位是堅不可摧的。
虛擬貨幣交易從剛開始的新鮮，也受到一部分人的追捧，到現在各國、各行、各個環節都被限制的局面，恐怕不是單單觸及到利益那樣簡單，它自身存在的問題才是被禁止的根源。
避免了外國資本收割！
⑶ 虛擬貨幣遭禁止，全面封殺
奉勸虛擬貨幣玩家們，不要再自欺欺人了，輪頌虛擬貨幣在現如今國內的狀態是全產業鏈全面封殺，即將迎來的不是監管，而是禁止。
繼5月18號 中國人民銀行通過官方微信公眾號發布《中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》後， 央行國務院金融委此桐指5月21日又下達了新的通知，打擊比特幣的挖礦和交易行為。這就表明虛擬貨幣這種純粹的金融 游戲 ，在以發展實體經濟為主的中國是不可能獲得合法的地位。咱們先來說說5月18號金融業三大協會和央行公告的主要意思：全產業鏈禁止虛擬貨幣，把牽涉到虛擬貨幣經營的行為定性為非法集資罪、非法發行證券罪、非法發售代幣票券罪等等。具體分為以下幾點：一、全面禁止企業以經營虛擬貨幣為主營業務，封禁虛擬貨幣的經營主體，二、禁止為虛擬貨幣提供登記、兌換、支付、交易、清算、結算等服務，讓虛擬貨幣變成一堆沒有意義的數字。三、禁止虛擬貨幣交易平台、信息平台、中介服務等等，封禁虛擬貨幣的流通。四、金融機構和支付機構不得碰虛擬貨幣，讓虛擬貨幣斷網斷鏈，五、虛擬貨幣不得作為資產用於抵押或者為其保險，不得利用虛擬貨幣發行金融產品，信託公司、投資公司不得將虛擬貨幣作為投資標地消滅虛擬貨幣的所謂的數字資產屬性。六、個人炒幣不受法律保護。很多人不明白不受法律保護的含義是什麼，簡單一點說就是你要報案，公安部門不受理，你要起訴，法院不受理，這就是不受法律保護的含義等等等等。
當時並沒有封禁挖幣行為，沒想到三天之後的5月21日，國務院金融穩定發展委員會下達通知打擊比特幣的挖礦和交易行為，如此的話，虛擬貨幣最後的也是最基礎的一環也遭到封殺。虛擬貨幣在國內的生產、經營、交易、兌換、服務全部鏈條已經被全面封禁，如果你使用銀行卡用於虛擬貨幣的交易，你的銀行卡也要小心了。有人說，以前也有類似的文件，還不是雷聲大雨點兒小？各位幣圈玩家，今天可不一樣，此一時彼一時，從去年下半年開始，國家對金融業管理的思路已經發生了大的逆轉，有兩點是核心，第一點，金融要服務實體，各位以為一季度18%的GDP增長率是怎麼來的，金融如果不能服務實體就沒有存在的意義，虛擬貨幣非但不能服務實體，還會導致實體經濟脫實向虛，你說它能不被封禁嗎？第二點，防範金融風險，防範個體風險向 社會 領域傳遞。所以還是森配那句話，如果有人建議你抄底，你覺得他是讓你去抄底，還是讓你去接盤呢？
⑷ 央行整頓虛擬貨幣 為什麼禁止比特幣
因為它是一種虛擬貨幣，是存在於互聯網上的，具有很大的風險性，不穩定性和不確定性。比特幣不是央行發行的，它是互聯網的產物。
⑸ 國家打擊虛擬貨幣名單
國家對於虛擬貨幣的非法行動持嚴厲打擊的態度，但並沒有明確的名單。
一、有關會議精神
7月30日，人民銀行召開2021年下半年工作會議，會議指出推動平台企業金融業務規范發展，嚴厲打擊虛擬貨幣非法活動。會同有關部門堅決貫徹落實黨中央、國務院關於反壟斷和防止資本無序擴張的決策部署，約談從事金融業務的頭部平台企業，督促其全面落實金融監管、公平競爭和保護消費者合法權益有關要求，深入開展自查和整改。
二、什麼是虛擬貨幣？
虛擬貨幣是在虛擬空間中特定社群內可以購買商品和服務的貨幣。它具有基本的交易媒介和記賬單位的貨幣功能。
虛擬貨幣大致按照其流通特點，可以分為三類：
1、與實體貨幣無關，只可以在封閉的虛擬環境中使用，通常是網路游戲中的貨幣。
2、只可單向兌換，通常只可以在虛擬環境中使用，有時候也可以購買實體商品和服務，如Facebook Credits、Amazon Coin。
3、雙向兌換，有買入價和賣出價，跟貨幣相同，包括由發行機構發行的，如比特幣、萊特幣、以太坊等屬於此類，媒體多以"虛擬貨幣"一詞指稱。
三、為什麼要打擊虛擬貨幣？
虛擬貨幣作為灰色地帶，會為非法跨境轉移資產、洗錢、金融傳銷等違法犯罪活動提供渠道，嚴重擾亂國家的外匯管理制度、金融制度等，給市場主體和監管部門辨識、規範金融市場風險，維護金融系統穩定性帶來了新的風險和不便。
所以比特幣等虛擬貨幣的交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，已經嚴重侵害人民群眾財產安全，現在必須被嚴厲打擊。
⑹ 央行對虛擬貨幣進行監管的目的是什麼
主要有以下幾個目的：
1、加強對虛擬貨幣互聯網站的管理；
2、防範虛擬貨幣可能產生的洗錢風險；
3、加強對社會公眾貨幣知識的教育及投資風險提示；
4、護社會公眾的財產權益，保障人民幣的法定貨幣地位，防範洗錢風險，維護金融穩定；
5、避免因比特幣等虛擬商品借「虛擬貨幣」之名過度炒作，損害公眾利益和人民幣的法定貨幣地位。
⑺ 為什麼要整頓清理各類虛擬貨幣
隨著數字經濟的發展，人們的消費方式發生了很大的變化，以往現金支付的手段，正在被各式樣的支付手段取代，即便出門，人們也很少攜帶現金。此外，隨著比特幣、萊特幣等虛擬貨幣的介入，以區塊鏈為底層技術的虛擬貨幣，也逐漸走向普通人的視野。
此外，范一飛表示，傳統業務環境的變化，致使貨幣金銀工作面臨著各種挑戰，人民幣發行流通也迎來新變，對此，央行需要加強防範、化解貨幣流通的風險。
⑻ 央行進駐三大比特幣交易平台進行檢查會帶來什麼影響
對於大多數人來說，比特幣或許有所耳聞，但是到底是何方神聖卻知之甚少。筆者作為一名經驗豐富的投資顧問，也只能寬泛粗略的為大家介紹並解讀一下比特幣，因為它在中國實在是沒有研究的必要。
比特幣伴隨著08年金融危機應運而生，是一個自稱「中本聰」的日本人提出，依據特定演算法，通過大量的計算產生的電子虛擬貨幣，由計算機生成的一串串復雜代碼組成，新比特幣通過預設的程序而製造。隨著比特幣總量的增加，新幣製造的速度減慢，直到2140年達到2100萬個的總量上限，截至目前被挖出的比特幣總量已經超過1200萬個。
比特幣的最大優點在於去中心化，擺脫了第三方機構的制約，不會受到人為的操控，而且總量固定，可以全球流通，完全擺脫了政府對貨幣的干預。而且美國電商eBay，租車服務公司Uber等巨頭企業旗下某些業務已經開始支持比特幣支付，國內極少數商家也出現過支持比特幣交易的案例。
可能大家看到這里仍然是滿頭霧水，其實簡單點理解，比特幣就是一種貨幣，虛擬貨幣。如同網路游戲中的貨幣一樣，只能在被允許了的特定環境下進行支付。再比如說Q幣，用Q幣無法買菜、買衣服，買化妝品，但是可以用於購買騰訊的某些產品，性質類似。但是不同的是比特幣不能被任何機構創造，不會受到人為的定價與操控。
因此，現在最大的注意力應該集中在誰可以認可這種貨幣，或者說哪個商戶允許你用比特幣去購買他的商品。再簡單的說，商家賣給你商品，然後收取你的人民幣，再用收取的人民幣去別的地方消費，但是如果收取你的是比特幣，而他拿著比特幣又無法在其他地方進行消費，那麼商戶就肯定不會賣給你東西，就造成了比特幣缺乏流動性。
雖然很多國家政府並沒有明確取締比特幣，但是也沒有一個國家明確表態將其視為合法貨幣。我國的特殊國情下即便在將來也完全不可能承認這種貨幣，因此比特幣沒有實際價值，只有人們賦予它的虛擬的價值，決定了比特幣的未來沒有市場。
而且目前在國內投資比特幣的人數量非常少，基本上這種投資方式就是單純的投機行為，在有限的投資者手裡倒來倒去，倒到最後一個人手裡，就變成了垃圾。類似於傳銷，前面的人有肉吃，後面的人連粥都沒得喝！
如今央行進駐三大比特幣交易平台進行檢查，意圖非常明確：我不明令禁止這種貨幣，因為我需要走國際化開放的路線，發達國家都沒有禁止，我也不禁，但是我是堅決不同意他的存在，所以我要有行動來打擊！因此最後筆者建議大家，盡量，是一定不要去投資這種沒有價值的東西。
⑼ 央行禁止虛擬貨幣的交易 如果賬戶被限制裡面的資金會怎麼處理
在我國法律裡面，針對比特幣的商品屬性它是保護的，然而針對比特幣的貨幣屬性是不承認的，可能這個說法有點抽象，具體舉一個例子，我們首先說這個商品屬性。把比特幣看作一個商品，你用人民幣去換的，那麼這個商品本身就是你的財產，你的幣，作為商品是一種財產性的利益，受到法律的保護，這一點已經毋庸置疑了。貨幣屬性要復雜一點。舉個例子，比特幣在你這個地方能夠兌換成各種主權的貨幣。或者比特幣在你這個地方可以兌換其他的虛擬貨幣，那這個時候其實相當於你給這個事情提供了一個流動性，這個流動性表現的就是虛擬幣的貨幣屬性。
今年6月21日央行約談了國內部分中字頭銀行和支付機構，重申了堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路，隨即中農工建等各大銀行均發布了禁止支持比特幣交易的公告，同時明確表明會採取暫停相關賬戶交易注銷賬戶等措施。
那麼銀行是否有權暫停注銷存款賬戶呢？根據防範比特幣風險的通知和關於防範代幣發行融資風險的公告的規定，各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務，因此銀行發布公告表示會採取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等措施確實是有法可依的。
一旦銀行發現交易資金屬於虛擬貨幣是有權拒絕提供交易結算等服務的，至於銀行是否有權直接注銷存款賬戶，個人認為銀行和客戶之間的關系屬於民事平等主體之間的合同關系。如果銀行與客戶之間的約定有客戶進行違法行為銀行可注銷賬戶這一條的話，那麼銀行確實是有權直接注銷存款賬戶的，而且事實上大部分銀行在你開戶的時候就已經制定了類似的條款。
那麼注銷後錢怎麼辦呢？銀行注銷賬戶本質上是解除合同的行為，合同解除後銀行也應當依法依約退還客戶的存款，因此即使客戶的存款賬戶被注銷，銀行裡面的錢也是應該退還給客戶的，即使裡面的存款被公安機關認為是涉案財產，也應當在取得公安機關的書面要求才可以進行查詢凍結劃扣等行為。
而在此之前裡面的錢都是銀行應當返還給客戶的，不過在各大銀行發布的公告中都提及了會及時報告有關部門，因此如果交易確實屬於涉嫌違法犯罪的話，這很可能會被公安機關第一時間凍結。針對這個問題，我認為銀行本身其實無法起到禁止的效果，除非交易雙方明確告知銀行我交易的是虛擬貨幣，否則銀行如何來判斷是否在進行交易使用貨幣呢？
有人可能會說銀行可以通知公安機關等進行驗證，但根據商業銀行法第29條的規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務應當遵循存款自願取款自由，存款有息，為存款人保密的原則，因此在銀行確認該筆資金是虛擬貨幣交易資金之前就不應當報告給相關單位，從而也就無法由第三方協助銀行判斷是否屬於虛擬貨幣的交易資金。銀行即使發布了公告，但是根據銀行公告的內容，仍然是無法起到全面禁止的效果的。
⑽ 央行重磅出手！約談銀行和支付機構 虛擬貨幣遭致命重擊
一夜之間，比特幣等加密貨幣遭遇連環暴擊！
繼礦機被地方政府直接斷電後，中國央行又祭出大殺器，直接約談工行、建行、農行、支付寶等部分銀行和支付機構，要求不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。
在央行公告發布後，比特幣迅速跳水，盤中跌幅一度逼近10%，並跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。相較於年內高點，比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。
在被約談後，各大銀行紛紛發布聲明，與虛擬貨幣「劃清界限」。聲明稱，禁止使用公司服務開展比特幣等虛擬貨幣交易。一經發現將立即採取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。
支付寶也回應稱，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作。
央行重磅出擊
6月21日下午，人民銀行發布消息稱，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。
據中國人民銀行官網消息，為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。
參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。
比特幣等虛擬貨幣紛紛暴跌
在央行公告發布後，虛擬貨幣價格迅速跳水，比特幣盤中跌幅一度逼近10%，並跌破了32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。
對虛擬貨幣監管持續加碼
近年來，我國監管部門持續加強對虛擬貨幣領域的監管和整治。
2013年，中國人民銀行等五部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，通知指出，從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。
2017年央行等七部門叫停各類代幣發行融資，並開展專項整治。隨後，我國的虛擬貨幣交易平台和ICO交易平台基本實現無風險退出，人民幣交易的比特幣全球佔比一度降至不足1%。
今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，從5月18日開始，我國又密集釋放對於加密貨幣的監管政策：
5月18日，內蒙古發改委設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台；同日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布「關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告」。公告指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。
5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。
5月26日，內蒙古發改委發布關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施徵求意見。對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。
6月5日，不少幣圈大V的微博賬號被封，包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等，這些賬號的粉絲多在十萬以上。相關頁面顯示，賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，無法查看。
6月9日，青海省工信廳下發《關於全面關停虛擬貨幣「挖礦「項目的通知》提出，對有關虛擬貨幣挖礦行為開展清理整頓。
6月9日，新疆昌吉州發展和改革委員會發布《關於立即對虛擬貨幣挖礦行為企業進行停產整頓的通知》。通知中表示，從事虛擬「挖礦」的企業須於6月9日14時前全部停產整頓，並將企業停產整頓情況報至昌吉州發改委。
同樣是在6月9日，中國支付清算協會發布「關於加強行業信息共享 有效防範支付風險的提示」，再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當天，在微博和網路上，輸入「火幣」「幣安」「歐易」等關鍵詞時，彈出的是「搜索結果未予顯示」等提示。
6月12日，雲南省能源局辦公室人士確認，根據《雲南省能源局關於進一步加強比特幣挖礦企業用電管理的通知》要求，及時組織各用電部門開展聯合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業用電清理整頓，嚴肅查處比特幣挖礦企業依託發電企業、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經發現，立即中止供電。
6月18日，四川省發改委、能源局聯合發布《關於清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》。通知要求，完成重點對象甄別關停，對國網四川省電力公司目前已排查上報的26個虛擬貨幣「挖礦」項目，於6月20日前完成甄別清理關停工作。