虛擬貨幣變成電信詐騙

① 虛擬貨幣提現被防電詐中心封卡，怎麼辦

問題不大，你應該慶幸是被電信防詐騙中心凍結銀行卡，而不是異地的經偵部門或者其他的司法部門。不出意外的話應該是1~2周的時間，准確來講是三天或者七天左右就會自動解凍。

當前的虛擬貨幣交易平台，尤其是國內的交易平台比如頭部的火幣、OKEX、幣安，出入金凍結率最高時甚至能夠達到50%，這與年底這個時間節點也應該有一定的關聯，平時的話出入金凍結率基本上在20%左右，尤其是火幣、OKEX最近是非常容易凍結銀行卡和支付寶的。

因為虛擬貨幣或者說以比特幣為首的加密數字貨幣，它具有不可追蹤性或者難以追蹤性的屬性，因此被很多的違法犯罪行為者用來洗錢或者轉移資產。一旦有臟錢流進過你的賬戶，那麼很容易就會把你的銀行卡賬戶進行動卡凍結，一般而言是某地的經偵大隊或者經偵部門或者是其他的司法機關申請凍結的。

這個時候你需要和銀行聯系進行查找，是哪個地的經偵部門凍結了你的銀行卡，然後再和對方主動聯系或者是等待對方來聯系你進行配合調查，如果沒有問題的話，一般而言是兩周左右的時間會自動解凍。如果真的涉及到復雜的案件，一般都會等到案件結束以後才會申請解凍，那麼這個時間周期可能就會長達幾年，並且會限制你的功能，比如只能線下櫃面現金交易。

回歸原題，既然已經知道是兩個區的電信防詐騙中心凍結了你的銀行卡，那麼主動和對方聯系配合對方的調查，不出意外的話很快盡快就會解凍，因為金額不大也不是某地的經偵部門申請的凍結程度不是很嚴重。

已經被防電詐中心封卡，需要做的是積極與電詐中心交涉，提交交易流水，證明你只是交易虛擬幣，對收到資金涉及詐騙並不知情。電詐中心認可你的證明後通常會一周到一個月內給你解封。但因為數字貨幣是新興事物，如果遇到對方並不了解這個東西，可能會拖著一直不予處理，直到這樁詐騙案結案。如果涉及金額較大，又遇到這種情況，那需要聘請律師做進一步溝通。

去年8月以來，幣圈遭受了前所未有的凍卡潮，但凍卡並非針對幣圈，而是為了打擊洗錢，洗錢最嚴重的領域，幣圈和外貿行業都難免受到波及。那麼在出金時如何盡量避免凍卡，凍卡後又如何處理呢？

首先，我們要弄清凍卡的種類。我們通常遇到的凍卡有兩種，一種是銀行風控凍卡，一種是公安涉案凍卡。前者通常是因為銀行風控中心認為你的卡存在風險所以凍結，後者則是因為你收到的資金或者與你交易的銀行卡涉及詐騙、賭博等違法犯罪行為而要求銀行凍卡。

其次，如何降低凍卡風險？避免銀行風控凍卡的方法有三，一是選擇較小的城市商業銀行出金，這類銀行風控相對沒那麼嚴格，二是同一銀行出金不要過於頻繁不要金額過大，可以多找幾家銀行開戶，三是出金不要有規律，比如不要每天同一時間段出金，不要每周固定的某一天出金，不要每次出金都固定金額。避免涉案凍卡的方法有二，一是選擇在交易所有保證金的交易商，比如某幣平台的藍盾認證商戶，二是要求對方提供資金流水，證明其資金為過夜資金。

第三，凍卡後如何處理？凍卡後的七天內，我們可以不做任何處理。因為銀行風控凍卡通常會在三到七天內自動解凍。七天後如果仍沒有解凍，那就多半是遇到涉案凍卡了，這時候首先要與銀行聯系了解是哪個機構要求的凍卡，通常會是各地派出所，公安局或者防詐中心，然後就要與相關機構積極聯系，證明你未參與違法案件也並不知情。

總之，遇到凍卡別著急，積極應對妥善處理，只要你確實沒有參與違法活動，那屬於你的錢肯定能回來。最後科普一個知識點:國內開設數字貨幣交易所是不合法的，但交易數字貨幣是不違法的，個人擁有數字貨幣作為虛擬財產也是受到法律保護的。

專業人士告訴你，你買了詐騙賬戶的比特幣。

收到黑錢了，間接收款一般3天解凍，直接收款半年解凍。

聯系該公安解凍吧

專卡專用，提現不要太大，小額多批。資金分散多幾個號賣

② 廣西男子接了幾個陌生來電後被轉走37萬，犯罪分子究竟是如何操作的

據相關信息披露，這位先生在某投資網上購買了某虛擬貨幣用於理財，並於這個網站中存入了¥1000。但是在某一天瀏覽網站的時候，他突然發現這個網站上的錢都凍結了，緊接著就收到幾個來自香港地區的陌生號碼，說自己的賬戶凍結，只要跟隨他們的指令就可以解除凍結。這位先生一時沒有懷疑變更，隨著他們的指令下載了兩個軟體。

現在電信詐騙一般的套路，就是騙對方先下載個什麼軟體，然後讓自己進行身份驗證。他或許不會直接向我們索要身份信息，但會間接的套路我們的隱私。筆者近期就遇到了那種兼職詐騙，首先以非常高額的兼職收入吸引，然後一開始就要我們各種隱私信息，還美其名曰涉及個人信用信用高就可以獲得更多收益，這不就和網路電信詐騙是一個套路。

③ 成都警方打掉特大虛擬貨幣「殺豬盤」詐騙團伙，究竟是如何詐騙的

成都警方打掉特大虛擬貨幣“殺豬盤”詐騙團伙，究竟是如何詐騙的？

近期成都警方打掉虛擬貨幣詐騙團伙，給人們敲響了警鍾，也讓人們意識到了當下電信詐騙的威力，下面讓我們一起來探究一下電信詐騙是如何實施的。

作案手段技術含量不斷提高，作案手法不斷翻新，電信詐騙手段跟進科技發展，技術含量越來越高。從以前的郵寄信件、利用短消息群發器發送詐騙簡訊，發展到現在使用多重代理或無線上網技術維護詐騙網頁，利用國外伺服器使用VOIP網路電話，利用“透傳”技術任意設置來電顯示號碼，欺騙性更強，反偵查的能力也更高。另一方面，犯罪集團各種騙局緊跟社會熱點，翻新極快，令人防不勝防。

④ 為什麼登錄虛擬貨幣交易所就會被反詐中心打電話

提醒你防止被詐騙。虛擬貨幣交易所是電信詐騙，它一直被反詐中心所監控，就是為了歲粗防止廣大人民被虛察弊擬貨幣交易乎沒鎮所詐騙。

⑤ 深圳一女子網戀深陷殺豬盤被騙690多萬，她是如何陷入騙局的

如今大家對於電信詐騙以及網路詐騙其實都是非常熟悉的，作為一個旁觀者來說，可以說在看到這些網路詐騙的時候，的確會產生一眼假的感覺，看上去就完全是假的事情，為什麼仍舊有很多人相信，而且在被騙的人群當中，有很多人都是年輕人，包括也有很多高學歷人才。其實作為旁觀者，每個人都知道這是一種騙局。但是在經歷這種騙局的過程當中，很容易被騙子趁虛而入，以至於到了最後人財兩空。

所以說在我們日常生活當中，一定要針對這樣的事情提高警惕。要明確網路就是虛擬的，在網路當中，無論是感情還是金錢，都是非常不可靠的，對方很可能就是一個騙子。所以我們在網路當中不要相信任何一個人，也不要提及與金錢相關的事情。

⑥ 近期以「數字人民幣」名義詐騙的事件頻發，民眾應該如何提防這種新型詐騙

電信詐騙一般全是找時事熱點來騙取大家信賴，全國各地相繼在全國各地進行數據人民幣示範點主題活動，騙子公司運用這一網路熱點，在普通百姓放鬆警惕的前提條件下，用十分俗套，但卻從沒落伍的假網站地址騙領銀行卡賬號，進而竊取卡里資產。預防行騙最關鍵的是普通百姓自身要提升警醒，生疏短消息肯定不可以聽信，數據人民幣示範點全是有官方網申請辦理方式，從來沒有根據發送信息的方法邀約申請辦理。

不要相信和安裝下載其他來源的數據人民幣APP。數據人民幣是法定貨幣，與紙幣和錢幣等額的。不管任何場合，提及用數字人民幣盈利、返利、參加數據人民幣交易中心買賣均為詐騙；警醒假冒應用軟體和假冒金融機構信息內容，不必瀏覽或回應假冒網址、電子郵箱或手機簡訊息。

⑦ 「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬，通過區塊鏈代幣游戲實現獲利是不穩定的，甚至很有可能是一場騙局。不要輕信所謂的好機會，對於能在短時間內賺快錢的說法要謹慎，「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬。

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬1

在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發展，犯罪團伙也緊跟風口，開發所謂的鏈游項目、發行游戲代幣並上線去中心化交易所。

凌風透露，以虛擬貨幣為噱頭的這類網路傳銷案早在三四年前就已出現，國外則更多。「這類案件特徵明顯，基本都是用新的虛擬貨幣相關概念炒作，吸引民眾參與投資。」他說。

凌風表示，「在推特、貼吧等平台上，如果有人主動私聊，給你介紹他們的項目，那麼這些基本可判斷為騙局；如果有人發邀請碼，則基本可判定為傳銷。」

根據知帆科技發布的《2021年區塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢研究報告》（以下簡稱《報告》），虛擬貨幣傳銷類案件的模式主要包括交易所模式、錢包模式、虛假「智能合約」模式、智能合約模式、礦機租賃模式、雲礦機模式、量化機器人模式、短視頻模式、矩陣DAPP模式、鏈游元宇宙模式這10種典型情況。

以當下火熱的「元宇宙」為例，在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發展，犯罪團伙也緊跟風口，開發所謂的鏈游項目、發行游戲代幣並上線去中心化交易所。

《報告》指出，該類案件通常為項目方通過蹭熱點、掛靠知名項目等手法吸引投資人入場，不斷拉升游戲代幣價值，又靠動靜結合的高額收益來吸引更多投機者加入，其本質仍是靠用戶兌換平台幣消耗的主流幣來擴大資金池，項目方趁機套錢跑路。

業內人士分析稱，作為新型網路傳銷形式，虛擬貨幣傳銷隱蔽性強，但騙術萬變不離其宗，不外乎三大典型特徵：一是入門費，投資者需通過交納費用取得加入資格；二是拉人頭，傳銷參與者的收益來源於其所發展的下線成員交納的費用；三是復式計酬，以直接或間接發展人員的數量作為依據給付報酬。

針對前述這些情況，相關部門也在加大監管力度。比如2022年2月底，最高人民法院首次將虛擬幣交易納入非法吸收資金的情形之中。另外，中國銀保監會此前也發布了關於防範以「元宇宙」名義進行非法集資的風險提示。

記者注意到，在今年兩會期間，多名人大代表、政協委員也表達了加強元宇宙相關產業監管的觀點。全國政協委員、第五空間信息科技研究院院長、上海市信息安全行業協會名譽會長談劍鋒表示，目前，以區塊鏈技術為基礎的NFT虛擬藝術品（如卡通人像、電子油畫）等在「元宇宙」大行其道，而監管卻較難落實，可能形成新的洗錢通道。

「數字經濟要深化發展，必須要和實體經濟融合發展，但同時要謹防資本利用國家發展規劃和熱點概念，製造新的虛擬經濟泡沫，防止個別人鑽政策紅利『空子』、割投資者『韭菜』。」談劍鋒說。

中國人民大學副教授王鵬對記者表示，目前包括電信詐騙、非法集資等網路詐騙層出不窮，主要是利用了大眾兩個心態，一是新技術、新要素或者新的應用產生，大家普遍不理解；二是投機心理，未經了解就去投機、想去賺一筆快錢。

為此，王鵬提出以下建議以便防範以元宇宙、NFT等概念為噱頭的網路詐騙，一是相關政府監管部門要加強打擊力度，及時發現相關的線索，及時切斷、及時處置，而不是說把小問題轉化成了大的社會性問題才去處置；

二是行業協會等相關專業化機構要針對元宇宙、NFT等新技術出台相關的行業守則，加強對大眾的教育；三是大眾媒體要加強相關的宣傳，一方面是對技術應用本身加強宣傳，去掉技術的神秘感，另一方面是讓大家提高風險意識。

「最後，我覺得從自身角度出發，一是要加強對於技術的學習，不要人雲亦雲，風險和收益是成正比的，收益越高風險越高；二是不要輕信所謂的好機會，對於能在短時間內賺快錢的說法要謹慎，要從長遠出發考慮問題。」王鵬說。

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬2

近來，菲律賓國內有超過15萬年輕人沉迷於玩一款寵物養成游戲賺錢。其原理是玩家通過飼養一個小精靈獲得電子卡牌。這種卡牌其實是一種虛擬貨幣，玩家可在專門的網路加密交易平台自由交易，從而換取現實中的貨幣。

這些年輕人靠「挖礦」得到虛擬貨幣，每月能獲得幾百美元不等的收入。這本質上就是包著游戲外衣的區塊鏈代幣游戲，然而在人均月收入約200美元的菲律賓，玩游戲還能獲得一筆不菲的收入，對於年輕人來說無疑有著巨大的吸引力。

然而要看到，通過區塊鏈代幣游戲實現獲利是不穩定的，甚至很有可能是一場騙局。比如今年年初風靡一時的「火星志願者」區塊鏈游戲，雖然蹭上了元宇宙和馬斯克，宣傳「邊玩邊賺」、收益高達萬倍，但是需要先花600多元購入虛擬幣，最終游戲宣傳的高收益因幣值崩潰化為泡影。

針對此類行為，今年2月18日中國銀保監會發布的《關於防範以「元宇宙」名義進行非法集資的風險提示》中就提到，一些不法分子蹭熱點，以「元宇宙投資項目」「元宇宙鏈游戲」等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動。從本質上來說，打著玩游戲的旗號獲得的虛擬代幣到底能換多少錢，是基於極不穩定的市場交易價值，一旦崩潰，最後就會淪為一場泡沫游戲。

因此，中國一直注重對比特幣等的監管，去年5月，國務院金融穩定發展委員會召開會議，要求堅決防控金融風險，打擊比特幣挖礦和交易行為。從純技術的角度看，專業礦機在區塊鏈「挖礦」效率上遠勝過一般玩游戲的機器。中國一度占據全球「礦場」算力60%以上，許多「礦工」在中國尋找小水電等能源便宜的地方布設了海量礦機。

然而，中國即使能通過挖比特幣等各類幣種獲取一些海外收益，仍然堅決關停了各地的礦場，算力佔全球比例迅速降到5%以下。這是正確的決策，因為浪費巨量的能源只是用來生產賭場的籌碼，對中國整體而言沒有益處，許多人發現之前顯卡的價格大漲，就是與大量顯卡被用於挖礦有關。如果引發年輕人參與區塊鏈貨幣炒作，後果則會更加糟糕。

但是像中國如此堅決監管並關停各類區塊鏈貨幣炒作的國家在全球范圍內並不多。韓國青年因生活壓力巨大，紛紛參與數字貨幣游戲，指望一夜暴富。2017年冬天，全球最大宗的比特幣交易有三分之二發生在韓國。

毫無疑問，數字技術的發展是新世紀以來全球經濟的亮點，但是對「e時代」的年輕人來說不見得全是好事。全球大多數國家的年輕人生長於數字技術飛速發展的時代，受各種暴富神話的影響，他們對財富的認知也在發生變化。上一代人在工廠流水線上辛苦工作積累財富的方式在年輕人心中「大勢已去」，沒有吸引力了。

其實對於菲律賓等勞動力眾多、缺少就業機會的國家，即使是收入一般的工廠流水線工作，對年輕人來說也是不錯的發展起點，而且工廠還能解決大量就業，當地政府非常歡迎。然而，電子文化先於工業文化侵襲了這些國家，只需要低檔的電腦和手機就足以讓整個國家的年輕人沉迷其中。

因此，有的國家意識到這個問題，會將數字技術引導向正確的用途，如在疫情期間提倡遠程教學、限制青少年打游戲的時間、對游戲內容進行監管。但是世界各國發展水平不一，能通過發展享受到數字技術的成果已經不容易，想要進一步興利除弊則提出了更高的挑戰。

無論科技如何進步，國家想要實現長遠發展，年輕人奮發向上的精神內核不能丟。撥開技術編織的迷霧，正確認識種種新包裝下的龐氏騙局或者泡沫經濟炒作，是正能量社會的應有之義。

隨著人工智慧、機器人、新能源等各種科技的不斷進步，也許有朝一日，傳統行業的勞動性質會發生本質上的改變，但這種改變需要將年輕人引向真正的科技創新，而非越來越多地沉溺於「資本與人性」的泡沫游戲。

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬3

日常生活中，經常有陌生電話號稱免費拉人進股票群；網路平台上，也經常有各種股票講課的廣告。很多人抱著不花錢只是進群看看、聽聽課的心態，沒想到卻一步步陷入被騙的漩渦，損失慘重。記者在調查過程中發現，這些股票群里所謂的「老師」首先推薦股票，取得信任後，就會推薦自行發行的虛擬數字貨幣，來騙取投資者錢財。

「虛擬幣」號稱100倍溢價 網站關閉捲款跑路

記者以投資者的身份潛伏進股票群後發現，全國各地有不少受害者因為免費而入群。

聲音來源——某股票群講課音頻： 貝特曼是我國首家、唯一一家數字貨幣平台即將上線。該平台要發行它的平台幣相當於它的股票，相當於IPO。我預計它的平台幣有10到20倍的溢價，甚至有100倍的溢價。

在所謂10倍到100倍暴利誘惑下，很多人買入大量「虛擬幣」。突然，貝特曼虛擬貨幣交易平台一夜之間關閉，毫無徵兆，股票群被解散，再也聯系不到任何一個所謂的「老師」或「客服」，受害者投入的所有資金都無法提取 。有受害者表示，被騙金額最高達百萬元 。

北京市投資者： 4月9日凌晨1點鍾，半夜醒了以後拿手機看一眼這個盤面怎麼樣，發現平台點不開了，所有數字都不見了，自己賬號也空了，那些群都沒了，所有鏈接都打不開了。我一共被騙了40多萬元，多的被騙100多萬元。

廣東省深圳市投資者： 我老公生病了，我們貸款出來，基本上這100多萬元都是貸的。現在最主要的問題是有小孩子讀書，信用卡還不上會影響徵信，小孩子讀書讀不了，我的信用都會出問題，已經走頭無路了。

一位股齡近20年的女士，投資非常謹慎，覺得自己肯定不會被騙，剛開始看著群里其他人紛紛跟著老師操作數字貨幣也不為所動。但是，隨著群里人不停曬一些超高利潤的盈利截圖，以及「老師」的不斷洗腦 ，於是也抱著試試的心態投進了第一筆錢。

河南省平頂山市投資者： 還是禁不住誘惑，先轉進去了4000元，打新又中獎了，晚上12點又買進，等於44000元全投入進去了。投入進去之後，他說這是鎖倉期，又開始發行了平台幣，平台幣又是10倍的利潤。

北京市康達律師事務所律師 夏禹： 我國《刑法》的第二百六十六條的規定，涉嫌詐騙罪，根據具體的犯罪情節，最高有可能判處10年以上有期徒刑，甚至無期徒刑。

用股票講課當幌子 人情關懷蒙騙老年人

為何這種常見的`詐騙套路能屢試不爽？記者發現，除了打感情牌取得受害者的信任，最重要的是，這些詐騙團伙多次冒充一些大型的正規金融平台為自己背書，編造一些虛假的一夜暴富故事 ，引誘受害者上鉤。

記者在股票群中看到，這個網路講課平台名為「朗盛翻倍大講堂」。投資者通過其發布的股票授課廣告而加入，很多人一開始抱著試試看的心態進入平台聽課 。除了講課，每天半夜所謂的「老師」還會發長文為「學員」答疑解惑，配上美女頭像的「助理老師」，隨時解答「學員」的股票疑問。在逐漸取得信任後，「老師」游說「學員」購買虛擬數字貨幣 。

廣東省深圳市投資者： 開始給你推薦幾只股賺錢了，後面推薦的幾只股，他就不管了，一直叫你拿著，然後說現在大行情不好，就讓你把股票全部賣了，來買新幣。

北京市投資者： 虛擬幣利潤太高了，高到一會兒幾元、幾十元就漲上去了，我們這一撥最終炒的是要達到10倍。他循循善誘地講課，人情味特濃，特別關心人。

不少受害者告訴記者，他們也曾有過懷疑，但詐騙團伙屢屢用一些大型券商的身份作為背書來迷惑投資者 ，記者在股票群里看到，一旦有投資者表達出疑惑，馬上就會被禁言或踢出群，最後留下的都是一些沒有接觸過虛擬貨幣，缺乏金融知識的受害者 。

受害人向記者透露，直到現在他們都沒見過這個所謂的證券公司李總，甚至都不知道他的全名。

並且，事後他們才反應過來，「貝特曼虛擬貨幣交易平台」實際上並不存在，所謂的「虛擬貨幣」打新和漲跌幅也並不真實，完全是詐騙平台自導自演的數字假象 。

五類網路詐騙屢禁不止 警方提示風險

目前，多名受害者已經報案。記者在調查中發現，目前還有很多類似的詐騙團伙仍在行騙。那麼，普通投資者應該如何避免被騙？

多名受害者告訴記者，他們最近發現又有新的股票講課平台和新的數字貨幣交易平台出現 。當他們用自己的手機號及身份證信息注冊登錄時，發現只要以前在貝特曼交易平台上注冊過的人 ，在新的所謂的「奧斯曼交易平台」注冊後，賬號都顯示處於凍結狀態無法進入 。

北京市投資者： 我發現了一個奧斯曼平台，也是數字貨幣。內容跟貝特曼一樣，就是名字不一樣。幣種有些區別，其他的操作方式，包括資金管理、新幣申購、流水查詢等內容都一模一樣。

記者又在多個網路平台發現，還有非常多受害者在不同時間也被同樣的手段騙過，除了平台名字及講課老師名字不同，其他行騙手段幾乎完全一樣。在得知被騙後，多位受害者已經報警。

北京市公安局大興分局紅星派出所 工作人員： 這個案子已經立案並展開調查，後期刑警負責查。

警方表示類似的詐騙案件非常多，投資者一定要提高警惕，向陌生賬戶轉賬過後，一旦感覺異常，應該立即報警 。

目前公安機關發現的詐騙類型已經超過50種，其中5種主要類型案件高發多發，分別是是網路 刷單返利、虛假投資理財、虛假網路貸款、冒充客服、冒充公檢法 。

北京市康達律師事務所律師 夏禹： 在此提醒廣大投資者應選擇正規、合法的投資渠道。謹記「天上不會掉餡餅」，應警惕那些超高收益的投資。

⑧ 全面封禁虛擬幣交易進行時，虛擬幣產業鏈企業被注銷，幣價斷崖式下跌

全面封禁虛擬幣交易的「行動號角」由北京吹響！據中國人民銀行營業管理部7月6日發布的消息，近期，北京市地方金融監督管理局聯合中國人民銀行營業管理部、懷柔區政府相關部門，對涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟體服務的北京取道文化發展有限公司（下稱「取道文化」）予以清理整頓，責令該公司注銷，官方網站已停用。

這是地方金融監管部門首次出手關停涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟體服務的企業，也被認為是國內全面封禁虛擬幣交易進入落地執行階段。不久前，人民銀行有關部門約談部分銀行和支付機構，明確各銀行和支付機構不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。國務院金融委第五十一次會議指出，要打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向 社會 領域傳遞。

受訪專家表示，國內對於虛擬貨幣已經進入從生產環節到流通環節全面監管的階段。虛擬貨幣無序炒作、野蠻發展，侵蝕國家貨幣主權，擾亂經濟金融秩序，嚴重危害國家金融安全。虛擬貨幣具有去中心化和匿名性的特性，如果缺乏有力監管，則會為跨境洗錢和恐怖犯罪活動提供便利條件。而暴漲暴跌的行情加劇金融市場動盪，或有誘發系統性金融風險的可能。

虛擬幣整治再加碼。近期，北京市地方金融監管局聯合中國人民銀行營業管理部、懷柔區政府相關部門，對涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟體服務的取道文化予以清理整頓，並鄭重警告：轄內相關機構不得為虛擬貨幣相關業務活動提供經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務。轄內金融機構、支付機構不得直接或間接為客戶提供虛擬貨幣相關服務。

工商信息顯示，取道文化成立於2016年4月13日，於2021年6月18日進行簡易注銷，注冊地為北京市懷柔區，注冊資本為300萬元人民幣，由法定代表人宮偉100%持股，旗下包括貓力網、貓力雲、貓力高高、小小 娛樂 、紫舞卿然等網站，疑似為虛擬貨幣「貓力幣」交易提供軟體服務。

北京金融監管部門清理整頓涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟體服務的企業，是國內全面封禁虛擬幣交易的真實寫照。不久前，人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶等部分銀行和支付機構。

在禁止金融機構、支付機構提供虛擬貨幣相關服務之前，對虛擬貨幣交易所及「礦場」的封堵也已展開。繼微博賬戶被封禁之後，虛擬貨幣交易所「火幣」「幣安」「okex」等關鍵詞在6月初被網路、微博封禁。

此前的2021年5月中旬，三家行業協會發布公告，重申開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業務、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務等活動，違反有關法律法規，並涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券等犯罪活動。國務院金融委第五十一次會議指出，要打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向 社會 領域傳遞。隨後，新疆、雲南、四川等地陸續清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目。

國內全面封禁虛擬幣交易，在受訪專家看來，主要是為了阻斷虛擬貨幣風險的傳導。

一是市場風險。進入交易市場的比特幣等虛擬貨幣規模有限，容易給投資者製造一種「奇貨可居」的錯覺，極易被少數機構投資者或個人影響和控制。特別是集團化「挖礦」的興起容易導致大型機構或組織收購比特幣，從而操控比特幣市場和價格。

二是交易風險。不少投資者往往抱著一夜暴富的心態，交易杠桿通常會放大到5倍甚至更高，交易風險巨大。市場巨幅震盪之下，大量高杠桿的投資者瞬間「爆倉」。此外，2019年來虛擬貨幣「提現難」問題日漸顯現。

三是技術風險。虛擬貨幣交易平台的抗風險能力是否能匹配交易量的迅猛增加、所依靠的區塊鏈等技術是否能經受安全性的考驗等，都是虛擬貨幣交易市場所面臨的現實問題。多國比特幣交易平台發生過安全漏洞被黑客利用，導致平台託管的比特幣丟失等事件。

四是合規風險。由於虛擬貨幣具有高度匿名性、去中心化發行等特點，不但完全脫離實體經濟，更容易成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動工具，交易不但不受法律保護，還觸碰法律底線和紅線。比特幣衍生品、「空氣幣」，更是充斥著龐氏騙局和各種謊言。

曾崢指出，虛擬貨幣在過去幾年內作為另類投資，匿名化特點使其成為電信詐騙類、開設賭場類及其他犯罪或者違法人員跨境洗錢犯罪的工具，嚴重破壞了我國市場經濟秩序的穩定。虛擬貨幣從本質上看還可能沖擊主權貨幣，為了保護數字貨幣主權，提升人民幣在全球貨幣體系下的競爭力，必須對現有的虛擬貨幣體系加強監管，以防金融風險。

盤和林指出，虛擬貨幣在過去幾年，全球范圍內產生了一波泡沫炒作，海外金融機構有很多參與其中，但是虛擬貨幣不具備擔保屬性，價格存在高波動性，這些可能最後導致虛擬貨幣泡沫破裂。而虛擬貨幣泡沫一旦破裂，風險將向金融機構傳導。我國採取行動，禁止虛擬貨幣交易，正是為了阻斷虛擬貨幣風險的傳導，防微杜漸，防患於未然，踐行金融審慎原則。

受國內全面封禁的影響，比特幣價格近期徘徊在35000美元上下，相較今年4月6萬多美元的價格已接近「腰斬」。伴隨比特幣價格的大幅下調，以太幣、幣安幣、瑞波幣、狗狗幣、萊特幣等虛擬幣也紛紛下跌。

實際上，虛擬幣暴跌已是常態。5月19日，比特幣一度跌破4萬美元/枚，價格達到前3個月的低點。伴隨著比特幣暴跌，加密幣市場整體迎來大跌，截至2021年5月19日14時05分，以太幣24小時跌幅達15.98%，萊特幣24小時跌幅達11.76%，狗狗幣24小時跌幅達16.31%……

此前的5月13日6點左右，比特幣價格就經歷了一輪迅速下跌，最低觸及45500美元，較日內高位跌去1萬多美元，24小時跌幅將近15.29%。以太幣跌幅超10%，瑞波幣跌超17%。近日火熱的山柴犬幣在當時24小時跌幅一度超過40%，狗狗幣（DOGE）跌幅17%。

更早前的4月23日上午，比特幣跌破5萬美元，為3月8日以來首次。隨後在當日的15時59分，比特幣跌破4.8萬美元。而4月18日上午，比特幣一小時內暴跌近8000美元，日內跌幅超15%。

每次比特幣閃崩也帶動虛擬幣集體大跌。在比特幣跌破5萬美元關口時，瑞波幣跌幅逾15%，以太幣跌超9%至2253美元附近。在比特幣日內暴跌15%時，以太幣暴跌20%，幣安幣暴跌17%，瑞波幣暴跌26%，狗狗幣暴跌19%，萊特幣暴跌28%。

董希淼指出，與一般投資品相比，比特幣等虛擬貨幣具有投機性、炒作性、波動性等特點。由於交易市場不成熟、監管規則不完善，虛擬貨幣交易風險極高。特別在中國這樣一個新興經濟體，金融市場和投資者素養均有很大提升空間，以嚴格措施加強虛擬貨幣監管不僅必要而且緊迫。

董希淼建議，下一步，我國應完善法律法規，採取針對性措施，開展虛擬貨幣挖礦和交易行為集中整治活動。同時，應進一步加強和改進投資者教育，增強教育的針對性和有效性，提高普通投資者對虛擬貨幣的風險識別和防範能力。公眾應充分認識比特幣等虛擬貨幣的本質和風險，經受住誘惑，保護好錢包，不參與任何形式的交易、炒作活動。此外，我國應加強國際監管合作，共享監管信息，破解虛擬貨幣跨境監管等方面諸多難題。

⑨ 盤點2021年虛擬貨幣（空氣幣）騙局

2021年是加密貨幣主流化的重要一年，流行的加密貨幣，如比特幣、以太坊和Dogecoin等，在1月份發生的memestock熱潮之後，迎來了輝煌的一年。這些加密貨幣飆升至新高，吸引了大量之前可能不熟悉該行業的人關注。

不過，加密貨幣是不可預測的，它仍然是一個令人難以置信的波動性市場，並且它幾乎完全沒有保護虛擬貨幣投資者的法律法規。但是在過去的一年裡，還是有這么多的加密貨幣新手跳入這個「一半天堂、一半地獄」的市場中打算碰碰運氣，而他們與一些騙子則組成了2021年虛擬貨幣市場最獨特、最無恥的騙局

Squid Game魷魚幣

把今年最大的最火爆的電視劇《魷魚 游戲 》變成一種加密貨幣，你會得到什麼？

答案是你將成為本年度最「社死」的騙局之一——Squid Game的主角。

魷魚幣是一款與魷魚 游戲 同名的 游戲 平台的獨家代幣。該平台模仿了電視劇中的六輪比賽，最終贏家獲得的獎金（劇中大獎上限為3850萬美元，而這個虛擬貨幣項目沒有上限）將以魷魚幣的形式發放。不過玩家必須先支付預設價格的魷魚幣才能參與每場 游戲 ，有些回合還需要用戶購買在平台上出售的定製NFT（非同質化代幣，在此 游戲 中類似於 游戲 皮膚或道具）。

就是這樣一個聽著都是鐮刀割韭菜聲音的項目卻獲得了巨大的成功。據悉，魷魚幣在10月20日的預售中不到1秒就售罄了，而在10月29日正式發行時，1美分一個的魷魚幣在24小時內被炒到2.22美元，暴漲2400%，並且在接下來的幾周，魷魚幣幣價達到驚人的2861.8美元（約合人民幣18309元），這引得CNBC、《福布斯》、《商業內幕》和其他一系列媒體對魷魚幣的爭相報道。

不過與多數龐氏騙局一樣，魷魚 游戲 虛擬貨幣項目體量到了一定階段後也會很快裝不下去。在幣價炒到高峰時，曾有投資者抱怨，他們無法在唯一可交易該幣種的虛擬貨幣平台Pancakeswap上出售持有的魷魚幣，這本應給大家敲響警鍾，但大家還是被高漲的魷魚幣給沖昏了頭腦，選擇相信魷魚幣創始人LinkedIn的解釋，即該項目部署了一種創新的「反傾銷技術」，暫時會限制人們在需求下降時出售魷魚幣。

然而事實證明這是又一個「拉地毯」騙局。美東時間11月1日，魷魚幣突然閃崩，5分鍾內從每個幣2861美元跌到了0.0007美元，跌幅為99.999976%。而此時，魷魚幣創始人LinkedIn已兌現了等值的幣安幣，將資金轉移。

SaveTheKids幣

2021年，美國社交媒體上的KOL推銷加密貨幣是今年的一大特色。

例如近期拋售大量特斯拉股票，打算辭職的做「網紅」的馬斯克，他就多次在社交媒體上推銷狗狗幣，而今天所說的這個騙局也是由KOL在社交媒體平台上給加密貨幣宣傳與站台所引起的。

2021年6月初，洛杉磯電子競技組織FaZeClan的4位成員Kay、Teeqo、Jarvis、Nikan和YouTuber RiceGum開始推廣一種名為「SaveTheKids」的加密貨幣，該項目宣稱將會為兒童慈善機構籌集資金，這對於項目與KOL來說本應是一個雙贏的結果，但這又是一個「拉地毯」騙局。

當一個開發者創建一個加密貨幣，意圖帶著投資者的資金逃跑時，就會出現這種情況。在SaveTheKids代幣正式推出後不久，由於那些持有大部分代幣的初始投資者的大規模拋售，該加密貨幣下跌，SaveTheKids一上市，就變得毫無價值。

從這里看也許並不是一個騙局，但是，有人注意到，FaZe的 Kay特別喜歡推廣加密貨幣，而這些加密貨幣都以這種方式結束，像Coffeezilla、SomeOrdinaryGamers和Barely Sociable這樣的，FaZe 的Kay都在推廣。

最終在7月初，洛杉磯電子競技組織FaZeClan宣布自查結果，4位成員因涉嫌加密詐騙，一位成員被開除，另外三位成員直接進行停賽處理。

MILF代幣

如果不對Adin Ross（阿丁·羅斯）推廣MILF幣的行為進行處罰，那就是失職。

Ross是一個受歡迎的Twitch媒體人，在該平台上有數百萬的追隨者，但他本人卻是一個不折不扣的騙子。

在社交媒體上不經意曬出自己在什麼項目中賺了多少錢是Ross的慣用伎倆。在以前，Ross是通過這種方式推廣線上賭場，也正因如此在過去的一年裡，他備受批評；而在今年5月份，Ross也緊跟時代潮流，殺入了加密貨幣世界，開始推廣一種名為MILF幣的虛擬貨幣。

Ross照常在社交媒體上曬出自己通過MILF幣所獲得的幾十萬美元報酬，以展現自己購買該加密貨幣的繁瑣過程。然而，僅僅三周之後，當談到這個投資機會時，Ross口子的信息傳遞發生了鮮明的變化。

"順便說一下，我前段時間做的那個MILF Token，簡直就是狗屎！我已經告訴過你們不要買那玩意。"羅斯在一次直播中笑著說。"

截至發稿時，MILF幣已經比Ross推廣時損失了約98%的價值。

Meme Coin幣

去年，如果沒有假的埃隆·馬斯克推特賬戶的回復，你不可能遇到一條關於新的Meme Coin計劃的推文。

今年，假新聞稿將這種騙局提升到了新的水平。

在2021年的兩個不同場合，全球零售企業的假新聞稿欺騙了媒體，讓他們發布了公司將開始接受加密貨幣的假消息。9月，一份假的新聞稿宣布，沃爾瑪將開始接受萊特幣。就在幾個月後，一份假新聞稿聲稱克羅格公司將接受比特幣現金作為付款。

然而，兩則新聞都不是真的。這些虛假文件背後的欺詐者能夠成功地通過大的新聞發布公司發布這一假消息，在那裡他們被傳播給主流新聞機構並被報道。隨著加密貨幣倡導者繼續為他們年輕的行業尋求驗證和合法性，聲稱提供這種驗證和合法性的騙局將繼續增長。

這些行為引起了前股票經紀人喬丹貝爾福特（華爾街之狼）的批評，他在接受《太陽報》采訪中警告投資者，不要將資金投入加密貨幣Meme Coin，如狗狗幣 (DOGE) 和柴犬 (SHIB)，因為柴犬和狗狗幣是毫無價值的笑話。

Poly Network （一個去中心化交易平台）

2021年的虛擬貨幣騙局中，Poly Network的這場世紀大劫案必須留下姓名。

今年夏天，一名黑客發現了去中心化金融平台Poly Network的一個漏洞，能夠使得他們將6億多美元的虛擬貨幣轉移到他們的賬戶。

然而，這么大的一筆錢很難無罪地消失。在隨後的幾周里，黑客向Poly Network伸出援手，並聲稱他們一直打算歸還這筆錢。Poly Network也很配合，甚至把黑客稱為 "白帽子先生"（正義的黑客），試圖通過他們查找到平台的安全缺陷，以便在邪惡的行為者出現之前將其修復。

最後，好在黑客履行承諾將大部分加密貨幣資金轉回了平台，這才使得Poly Network及其平台用戶未產生更大的損失。

黑客從中得到了什麼好處？首先，他們逃脫了任何可能的不利影響，因為他們進行了 歷史 上最大的加密貨幣搶劫案，其次Poly Network還向歸還資金的黑客提供了50萬美元的獎勵，可謂是名利雙收。

Africrypt （一個虛擬貨幣投資平台）

據外海媒體報道，今年年中，南非加密貨幣投資平台Africrypt的創始人Ameer Cajee和Raees Cajee已確定失聯，與其一同消失的還有6.9萬枚BTC（目前價值約23億美元），該起事件或成史上最大一起加密貨幣騙局。

據悉，Africrypt是由南非兩兄弟，現年21歲的Raees Cajee和17歲的Ameer Cajee創立於2019年的加密貨幣投資平台，其目標受眾為高凈值個人和名人。

與任何其他騙局一樣，Africrypt也承諾為投資者提供難以置信的高額回報，甚至曾聲稱可以提供10%的每日回報。該公司非常擅長瞄準受害者，以至於大多數投資者都將其視為通往財富自由的秘密鑰匙。正是這個目標市場，讓Africrypt在過去有機會接觸其他富有的投資者圈子，其客戶平均的投資額達到10.5萬美元，有些甚至高達140萬美元。

其實，在2021年4月Africrypt便已在謀劃跑路了，Cajee兄弟聲稱他們的投資公司被黑客攻擊，他們所有客戶的賬戶都被泄露了，並懇請他們不要採取法律行動，因為這會影響他們對加密貨幣的追回，而在跑路前七天，Africrypt公司員工已經無法訪問系統後台，此時大家逐漸變得焦慮了起來。事後證明大家的擔心並不多餘，Cajee兄弟最終與6.9萬枚BTC一起消失在大眾的視野中了。

代表投資者的律師聲稱，有多達6.9萬枚BTC被Cajee兄弟盜走。如果這是真的，Africrypt將是迄今為止最大的加密貨幣詐騙案。然而南非金融部門行為監管局（Finance Sector Conct Authority）相關負責人Brandon Top ham表示，在法律上，加密資產並不屬於金融產品，因此目前該機構被禁止啟動正式調查。

The stolen NFT

與通過本文上述的其他騙局被盜的金額相比，Jeff Nicholas（傑夫·尼古拉斯）的故事是小巫見大巫，但它仍然值得一提。

Nicholas是三個NFT的所有者（分別是猿、貓、狗，由計算機生成的藝術品），他購買這些不可偽造的代幣，以證明它們所連接的物品的所有權。

Nicholas說，騙子以提供技術支持為幌子，在接下來的一個小時里，騙子從Nicholas的錢包里清除了 NFT猿、貓和狗。據Nicholas透露，本次詐騙損失總計約 150 ETH，約合 48萬美元。

當NFT第一次被盜時，Nicholas試圖傳播消息，通知其他人不要購買他的被盜NF，而且平台OpenSea第一時間也鎖定了Nicholas的資產，但騙子已經搶先將其賣給出價最高的人，雖然Nicholas理論上仍然有機會將其拿回來，但是得通過真金白銀買回來。

事後，雖然區塊鏈顯示他不再擁有它們，但Nicholas聲稱，區塊鏈上這些無可爭議的記錄是不相關的，他才是真正的所有者，Nicholas最後還是否定了了NFT倡導者聲稱賦予任何這種價值的基礎，即信任。

將來幣圈還會有更多新型騙局，大家要注意防範，保護好自己的資產。 （完）

⑩ 搭設理財陷阱，步步引你入「坑」，以投資虛擬貨幣為名的網路詐騙如何識別

以投資虛擬貨幣的名義引大家進入投資陷阱，這方面的詐騙也相當不少了，因為虛擬貨幣的熱度確實很高，很多人都聽過這東西。但是不知道這東西具體應該在哪投資，然後到底怎麼才能賺錢，對方半真半假再加上利益的義務，很多人就跳入陷阱了。

不要想著一夜暴富，因為很多想著一夜暴富的人，最後往往都是傾家盪產，因為高回報也意味著高風險，買股票都有可能碰見腰斬血本無歸的情況。那買虛擬貨幣呢，你買的時候是10塊錢，他可能幾個月之後變成幾毛錢了，這完全有可能的。有那個錢去買點股票，買點基金，買點黃金，甚至說買點穩定的銀行存款都可以。雖然他們不一定幫你賺錢，但他不會讓你虧太多。