虛擬貨幣轉出沒有txid

❶ 7000元買的幣是什麼虛擬幣

近年來，警方聯合社會各界全方位開展多種形式的反詐宣傳活動，全民反詐意識已大幅度提高。但一些不法分子也「緊跟時代潮流」，網路詐騙手段層出不窮，打著「區塊鏈」旗號，進行「虛擬貨幣」相關業務活動，再次把魔爪伸向群眾的錢袋子。

遠離虛擬貨幣，保護資金安全

2021年12月26日，F先生賬戶異常，無法正常交易，賬戶被管控為「只收不付」。F先生是在互聯網公司工作的，公司客戶也都是網路客戶且客戶群體廣泛。F先生賬戶被設置為只收不付後，曾前往A銀行支行申請解除管控，通過A支行主管先後核實近幾個月以及半年內賬戶交易流水後發現，近幾個月交易流水筆數正常，並要求客戶說明近半年內的流水及資金用途，F先生聲稱是以前打網路游戲充值、買賣交易網路游戲人物裝備，無法提供憑證與輔助說明材料。因此，A支行未對F先生賬戶解除管控。2022年2月10日，F先生通過黑貓投訴平台對A支行進行投訴反饋。


經核實，F先生於2018年在A支行開立借記卡，交易流水比較正常，未發現集中轉入，分散轉出或分散轉入，集中轉出的情況。但F先生賬戶於2021年12月12日至2021年12月14日被濟南刑偵大隊做了48小時的賬戶緊急止付，並於12月26日該客戶銀行卡自動轉為異常客戶，管控措施升級為不收不付。

2022年2月15日，A支行通過電話聯系F先生，與F先生進一步核實和溝通銀行卡的使用過程。在溝通中了解到F先生在網上有虛擬貨幣的交易，某些入賬信息並不清楚，是由朋友網上下單虛擬貨幣後他直接進行交易，故對賬戶部分交易說不清楚。經銀行工作人員繼續了解得知，F先生的朋友告知他，虛擬貨幣只在國外發行，在國內投資虛擬貨幣只能通過內部渠道私下購買，可將錢轉給他後由他代操作，盈虧數據可以在平台上查看。F先生查看平台顯示已盈利1萬元。當天晚上，其朋友向F先生轉賬7000元，並說明提現要收取30%的手續費。F先生每天的平台賬戶余額始終處於盈利狀態，F先生覺得收益可觀，便加大投入，隨後F先生先後向其朋友轉賬匯款多次。但他覺得提現手續費太高，就一直沒有提現。A銀行工作人員表示虛擬貨幣是國家禁止交易的，鑒於部分交易不清楚，所以不能解除管控。後續經工作人員提醒後，F先生欲將平台上的虛擬貨幣提現時，發現平台無法登錄，聯系其朋友也遲遲不回復，方發現被騙。截至2022年5月，F先生受騙資金暫未追回，其在A銀行存款也一直處於凍結狀態。

警惕多種形式的虛擬貨幣騙局

互聯網的飛速發展，催生了很多不可控的產物，虛擬貨幣就是其中的一種，但是相對實體貨幣，它一無信用支持，二無穩定價格，作為一種投資，風險極高，極易被投機者利用，從事炒作甚至非法活動。虛擬貨幣騙局一般是借著虛擬貨幣投資為噱頭而實施的詐騙犯罪行為。虛擬貨幣詐騙團伙利用大眾想要獲取高額投資回報的心理，配合各類不法的網路交易平台收割用戶。常見的涉虛擬貨幣騙局有：

一是小額提現給甜頭，大額充值騙你錢。不法分子設立線上虛假交易平台，前期通過小額交易獲取投資者信任，吸引投資者入場，後期以各種理由拒絕大額提現，並採取恐嚇、誘導等方式讓投資者將資金轉入指定賬戶實施詐騙。

虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由投資者自行承擔，投資者切莫參與虛擬貨幣投機炒作，不要相信高收益、高回報的承諾，更不要相信天上掉餡餅，提高安全意識，不要給不法分子可乘之機。

二是名為虛擬貨幣投資，實為金融傳銷騙局。不法分子利用「虛擬貨幣」和「區塊鏈」等新概念，打著「金融理財」「投資消費」「分紅入股」「數字貨幣」等名義，實則是以「拉人頭」「發展下線」等傳銷手段騙取投資者資金，讓投資者資金被套牢。

三是發空氣幣或山寨幣詐騙。通常會結合某些時事熱點或者噱頭發行某種虛擬貨幣，鼓吹買了這個幣就會有數倍甚至百倍的收益，以此為噱頭引誘對區塊鏈、虛擬貨幣等不太了解的用戶入場。而實際上這些幣可能根本都不會上鏈，一點價值都沒有；即使上鏈了詐騙團伙已經在發行前預挖大量虛擬貨幣據為己有，坐莊拉盤、收割韭菜；更有甚者直接將投資者的錢捲款跑路，關閉平台。

四是冒充交易所客服/公檢法詐騙。冒充交易所、錢包等平台工作人員（客服/安全中心）或者公檢法，告知用戶的賬戶存在風險操作、黑錢/黑幣等洗錢風險，要求用戶配合安全排查、解除賬戶風險。利用用戶的恐慌心理，騙取用戶的賬號信息，或者誘導用戶完成提幣或轉款。

五是空投詐騙。一種是轉幣空投騙局，如要求轉1個幣到某地址，將獲得多少數量的其他幣種，但當你轉幣後根本不會有什麼幣空投給你；第二種是要求導入錢包、設置交易密碼領空投，這種情況容易導致賬戶資產被盜；第三種情況是要求下載新的加密貨幣錢包領空投，利用高偽裝的虛假加密貨幣錢包鏈接盜取用戶信息及資產；最後一種就是偽裝成空投的釣魚鏈接，利用各種渠道發放空投，或者領取空投的宣傳廣告，引誘投資者去領取，如果用戶點擊相關鏈接，可能就會誤入釣魚網站，損失資產。

防範虛擬貨幣詐騙四招

投資者應增強風險防範意識，警惕虛擬貨幣詐騙、傳銷、洗錢等違法行為。不要相信天花亂墜的承諾，不要盲目跟風炒作，時刻警惕投機風險，避免自身財產損失。

一是樹立正確貨幣觀念。不法分子偽裝成區塊鏈投資專家、託身「數字貨幣」「區塊鏈」「金融創新」 項目內部人員，依託互聯網，通過聊天工具、交友平台和休閑論壇，大肆宣傳虛擬貨幣、虛擬資產等非法金融資產。煽動廣大投資者抓住機遇，參與虛擬貨幣交易。目前市場上所謂的虛擬貨幣均不具備貨幣性質，公眾要理性看待虛擬貨幣，認清投資風險，警惕非法騙局。

二是樹立正確投資理念。提醒投資者，以金融創新為噱頭，實質是借新還舊的金融投資詐騙，資金運轉難以長期維系，所以投資者應當樹立正確的投資理念，切實增強風險意識，一旦發現有任何機構涉及此類非法金融活動，應及時向有關監管部門舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，應及時向公安機關報案。

三是拒絕「高收益、高回報」。詐騙分子利用網路傳播虛假信息，常常使用「穩賺不賠」「高額回報」等字眼誘惑受害人。承諾給予投資者高回報以獲得其信任，然後待大量資金投入該虛擬貨幣之後，立即收盤利用系統問題圈住資金，最後捲走投資款。

四是警惕以「國家」「政府」名義行騙。詐騙分子時常舉著「國家發行」「央行授權」這一類的幌子誘導投資者，人民幣目前是我國唯一合法貨幣，未發行其他法定貨幣，公眾要提高警惕，辨別真偽。

❷ 個人網站AT貨幣交易所怎麼提現

幣安怎麼交易和提現？看到這個問題，可以說是問到了投資者的心坎里，幣安交易所作為全球最受歡迎的交易所，其資產總值14.26億美元，共有610個交易對，這種規模可以說是幣圈數一數二的交易所，這也使得很多投資者在進行虛擬貨幣交易的時候，會優先選擇幣安交易所
幣安怎麼交易和提現？看到這個問題，可以說是問到了投資者的心坎里，幣安交易所作為全球最受歡迎的交易所，其資產總值14.26億美元，共有610個交易對，這種規模可以說是幣圈數一數二的交易所，這也使得很多投資者在進行虛擬貨幣交易的時候，會優先選擇幣安交易所的原因，那麼，幣安怎麼交易和提現？下面給大家整理了幣安交易和提現教程。
幣安杠桿交易教程
1. 開通杠桿賬號

登錄幣安賬戶，您可以在交易頁面選擇【交易】- 【杠桿交易】點擊【開通杠桿賬戶】。

閱讀杠桿賬戶協議並點擊我已知曉，即可開通杠桿賬戶

2. 保證金劃轉

您開通杠桿賬戶後，可直接在交易頁面劃轉保證金：

確認轉賬的方向為現貨賬戶至杠桿賬戶，選擇幣種，輸入轉賬數量，確認轉賬。
3. 自動借款/交易

您可以在交易下單頁面選擇【自動借款】模式，選擇訂單類型，直接【杠桿買xxx 】或者【杠桿賣xxx】
4. 自動還款/交易

您可以在交易下單頁面選擇【自動還款】模式，選擇訂單類型，直接【買XXX】或【賣XXX】實現您的收益。
幣安提現教程
1. 登錄幣安官網：https://www.binancezh.co/

2. 成功登陸賬戶後，點擊右上方【錢包】→【現貨賬戶】，隨後點擊右上方【提現】。
4. 在右側輸入另一幣安用戶的充值地址：
此時，提現頁面上顯示的「手續費」僅會在提現到非幣安賬戶時才會被扣除。如輸入的地址為正確的幣安賬戶地址，實際轉賬時這筆手續費將被保留在轉出方的錢包中，不會被扣除(收款方收到的金額仍為「實際到賬」)。

注意：即時到賬及免除手續費的優惠僅支持接收方也同時為幣安賬戶地址的情況。請確認填寫的地址為正確的幣安賬戶地址。此外，在幣安平台轉賬標簽幣時必須填寫標簽(memo/tag/payment id)。所以，當系統識別此筆轉賬是標簽幣時，您必須填寫標簽，否則無法轉賬;您必須填寫正確的標簽，否則將會導致資金丟失。

5. 點擊【提交】後，需要進行安全驗證。

如果還沒有綁定過，會提示您綁定安全項;

如果已綁定過，需點擊【獲取驗證碼】並輸入所有已經綁定的安全項的驗證碼。

為了保障您的賬戶安全，手機驗證碼和郵箱驗證碼的有效時間為30分鍾，請並及時查看並輸入驗證碼。
注意：由於充值標簽幣到幣安時必須填寫標簽，所以內部轉賬時，如系統檢測到一筆提現未填寫標簽(勾選了【沒有備注】)，會直接拒絕該筆提現並給出如下提示。請填寫正確標簽後再行嘗試。
6. 請核實您的提現幣種、金額和地址。在安全驗證頁點擊【提交】之前，這筆提現不會被授權執行。若非您本人操作，請點擊郵件底部的【禁用賬戶】並聯系幣安客服。
7. 提幣成功後，您可以返回幣安官網，點擊用戶中心中的【錢包】→【充值提現記錄】，找到該筆提現記錄。此處需注意的是，幣安內部轉賬不會生成TxID，而是會顯示【Internal Transfer】及此筆提幣的【Internal transfer ID】。如您對此筆提幣有疑問，可以提交此ID給客服進行查詢。
同時檢查賬戶余額，也可以看到0.001BNB的手續費並未被扣除。
此時，接收方的幣安用戶會立即收到該筆充值，可以在【充值提現記錄】中的【充值】中查找。可以看到，用戶接受到的BNB數量為「實際到賬」金額。Txid一欄中也將顯示【Internal Transfer】和相同的【Internal Transfer ID】。
幣安怎麼交易和提現？通過以上介紹，相信大家對於幣安交易和提現有所了解，幣安交易所平台是一款提供多種幣資訊的交易客戶端應用，幣安網app提供專業的行情動態，安全透明，並且還能自由選擇語言等，非常的便捷。幣圈子小編提醒投資者，無論是否選擇幣安交易所，都要對交易所的資本資料進行了解，若是不正規的交易所，一定不要進行交易

❸ 智取現還是虛線

您好，您的問題是智取現還是虛線？

這個問題的答案取態純決於帆羨咐您的需求和派伍目標。如果您需要快速獲得資金，那麼智取現是您的最佳選擇，因為它可以讓您在幾分鍾內獲得資金。但是，智取現也有一些風險，因為您可能會遇到高利息、欺詐行為和其他風險。

如果您想要更長遠的投資，那麼虛線投資可能是您的最佳選擇。虛線投資可以讓您在長期內獲得更多的收益，但是您也需要更多的耐心和投資知識。此外，您還需要熟悉投資市場，以便能夠更好地把握投資機會。

總之，您的最終選擇取決於您的投資目標和投資經驗。如果您想要快速獲得資金，那麼智取現可能是您的最佳選擇；如果您想要長期投資，那麼虛線投資可能是您的最佳選擇。

❹ 在中國怎麼進行幣安交易

1、安卓用戶可以直接給出的掃描二維碼下載；2、ios用戶直接下載Testflight版本或登錄海外ID在Apple Store下載幣安APP

❺ 江西一對夫妻因跑分而獲刑，跑分與洗錢有什麼區別

兩者沒有區別，跑分實質上就是洗錢！

江西警方接到「斷卡行動」線索，轄區居民張某、王某夫妻所持銀行卡有涉嫌詐騙資金轉入。對此，民警循線深挖、縝密偵查，發現張某、王某使用銀行卡為電信網路詐騙犯罪分子轉移大量資金，掩飾資金流向。

買賣身份信息和銀行賬號可能會被詐騙分子所利用，市民朋友千萬不要為了蠅頭小利，淪為犯罪分子的幫凶，自己也可能涉嫌違法犯罪。同時，請妥善保管好自己的身份證、銀行卡等信息，不要給犯罪分子「做嫁衣」。一旦發現買賣銀行卡的違法行為，應主動舉報，並配合公安機關調查取證。

❻ 比特幣中國關閉了，怎麼提幣

最後提出來沒有啊？我也有不少沒有提出來。

❼ 比特幣停止交易,怎麼轉出原有的錢

一般來說，比特幣交易，基本上都是在各個比特幣交易網站平台上進行的。
自9月份開始，國內比特幣交易平台陸續關閉；個人用戶可以保留個人帳戶中比特幣，也可以把個人的比特幣轉為現金提出。

各個交易平台，在個人帳戶中，都會有資金轉入/轉出的功能；個人用戶可以進行點擊操作。
同時，交易平台方面，一般都會有在線客服、或者客服電話，對於操作不太熟悉的個人用戶，可以尋求客服幫忙。

❽ 多家銀行開始清理個人賬戶，卡里有錢也不行，哪些賬戶會受波及

銀行開始清理個人賬戶，我認為利大於弊的。

近年來，我國電信詐騙案件頻發，已經成為了網路安全的一大毒瘤，屢禁不止，犯罪分子大部分用的銀行卡都是買來的，即使被騙了也是查不到錢的去處。我在2015年的時候，就是被騙了幾萬元，等到反應過來再報案時，錢已經追不回來，辦案民警告訴我在被騙的兩個小時內，錢是有可能被追回來的，超過兩個小時後，就很難追回了，經過犯罪分子多次轉賬，而轉賬的銀行卡就是買來的，至今五年了，還是沒有結果，我也放下了，就當買了一個教訓吧。

還有就是，銀行卡丟失了、遺忘了，也可能會成為某些人的洗錢工具等等。

不同的銀行清理的范圍也是有區別的：

1、「睡眠賬戶」清理

有的銀行規定了3年及3年以上未發生收付款活動的個人活期存款賬戶；有的是賬戶余額低於10元，且截止到每年10月底，賬戶連續兩年（含）以上未發生任何非結息交易的個人結算賬戶；有的是超過5年未發生任何啟液客戶主動金融交易的賬戶等等

2、「超量賬戶」清理

有的銀行規定，同一個客戶名下超標准（Ⅰ類賬戶超過1個，Ⅱ類賬戶超過5個，Ⅲ類賬戶超過5個）賬戶；有的是同一客戶持有有5個及以上正常或未激活的Ⅰ類個人結算賬戶等。

「睡眠賬戶」，如果賬戶屬於清理范圍，今後仍需使用或已被限制，可持身份證去網點辦理激活即可。

「超量賬戶」，可持身份證、銀行卡/存摺，到銀行任一網點進行核實、銷戶或降級處理。

結語

銀行清理個人賬戶，我認為是有很多好處的，利是大於弊的，更加利於金融風險的防控，可以有效地遏制金融詐騙的發生。

需要注意的是，銀行不會通過簡訊、電話等方式提供密碼或其它個人敏感信息辦理激活，如接到類似信息或電話，一定要到網點凳旁虧核實，不要輕易相信。

確實各個大銀行都已經發布通告，或者已經動手或者即將動手，來清理長期未動個人賬戶。那麼這件事對於普通民眾會帶來什麼樣的影響？會帶來損失嗎？

農業銀行公告顯示，已經開始從3月10日起，開展個人長期不動賬戶的銷戶清理工作。工商銀行公告顯示，將於7月起實施長期不動個人銀行賬戶清理工作，而且兩家銀行明確說明，主要目標是三年以上(含)沒有交易、卡主賬戶及子賬戶存款余額為零且沒有其他關聯業務的借記卡。郵儲銀行公告顯示，已經在3月31日前，分批對同一客戶名下超標准數量的個人結算賬戶進行清理。

那麼總結下，哪些卡會受到注銷影響呢？

1.銀行儲蓄卡賬戶余額為零或低於10元，且長期未發生交易。長期的定義一般都是設定為3年為界限。

2.民眾在同一銀行累計開設過超過監管規定數量的賬戶，將被清理合並。監管規定是儲蓄卡一類戶1個、二類戶5個、三類戶5個。

3.如果儲蓄卡賬戶簽訂過信棗神用卡還款、個人貸款還款及其他代收代付的還款協議，那麼即使滿足清楚條件，但是暫時不會被清除，不過仍然會調整賬戶功能為非櫃面業務只收不付，也就是說只能入款不能取款。

但是有一類是特殊的，那就是第三代金融社保卡、軍人保障卡等特色賬戶是不包括其中的，也不會被清除。

所以澄清下，基本上總結了銀行的通告，如果卡中有超過10元的余額是不會被清除的，有代收代扣功能的卡是不會被清除的，有特殊用途的卡是不會被清除的。大家不要誤解了此次清除儲蓄卡的工作目標。

那麼為什麼銀行要開展清除儲蓄卡工作呢？其實這是央行的統一要求，也是反洗錢反詐騙工作的深入落實。央行數據顯示，我國人均擁有銀行賬戶數8.9戶，銀行卡（儲蓄卡和信用卡）發卡量達到了89.54億張，其中借記卡為81.77億張，也就是說中國人手6.4張儲蓄卡。但是一般人常用的儲蓄卡也就三四張，其他多餘的卡都是長期處於停用狀態，裡面既沒有餘額也不使用，業內俗稱睡眠卡。

但是目前各類網路詐騙活動還是高發狀態，尤其是電信詐騙、微信詐騙和網貸詐騙是比較猖獗的，那麼他們在得手之後都是借用他人儲蓄卡進行提現。一般儲蓄卡也是從互聯網上買的，平時卡內都不會留有餘額。其實通過銀行業的大整治活動，可以有效的將這些涉嫌用於詐騙的卡清除一部分。

過去商業銀行沒有主動開展這項工作，主要是他們想保留同客戶的聯系。在一定程度上可以繼續發送營銷通知，或者通過營銷手段促進客戶再次啟用這張卡，銀行可以增添有效客戶。但實際效果用處也不大，因為儲蓄卡一旦睡眠大部分也會被丟失，或者不再會被啟用。

用戶可以在家中自我清理一下儲蓄卡，如果覺得卡內有餘額，可以主動到營業網點將它清除掉，將剩餘的本金和利息全部取出來。目前多家銀行也支持異地注銷儲蓄卡，所以不一定要回到原網點就可以辦理了。

大家現在明白了吧，不用負面解讀，這是一個正常的金融管理措施，不會給民眾代來損失的。

過去一段時間，個人賬戶清理（銷戶和限制交易）主要針對零餘額+零交易，且超過一定時間的賬戶，如今隨著反詐工作力度的進一步加大，有的銀行對於有餘額但不符合規定賬戶也開始清理了，哪些賬戶會受到影響？我們看看幾家典型銀行是如何規定的。

即使銀行卡內有餘額，如果不符合規定，仍然可能被銀行銷戶或限制交易，這幾家銀行主要有:

郵儲銀行，2020年12月29日發出通知，將在2021年6月30日之前，逐步分批對個人持有的超量賬戶進行清理，無論賬戶余額多少，只要不符合1個一類賬戶，5個以內二類賬戶和三類賬戶的，未在規定時間以內進行登記、降級和銷戶的，都將限制金融服務，無法交易，但沒有提到會主動銷戶，可能是納入「睡眠」賬戶管理，近期可能很多人接到了銀行電話或簡訊通知。

華夏銀行規定:賬戶余額10元（含）以下，且連續5年以上（含）無主動交易的以及零餘額且3年（含）以上無主動交易的，會被銷戶；連續2年（含）以上無交易且零餘額的，會被限制交易。每年都會持續清理。

中信銀行同樣對賬戶余額10元（含）以內且連續2年（含）以上無主動交易的，也會被銷戶，且每年第四季度開始清理。

興業銀行規定，余額10元（含）以內，且連續2年無主動交易的，執行限制金融服務；零餘額超過連續2年（含）無主動交易的，執行銷戶；每年第二三季度清理。

廣發銀行則規定，余額小於等於100元的個人活期賬戶，只要連續5年沒有任何主動交易，也會被直接銷戶。

至於其他銀行卡內有餘額情況下，是否也會銷戶？至少沒有看到公開信息，同時從以上也可以看出，關於個人賬戶的清理規定，每家銀行都有多多少少的區別，因為作為監管部門也未作統一規定。

比如6大國有銀行中，只有郵儲銀行對有餘額且超量賬戶作了限制交易規定，而且其他5家銀行只要卡內有餘額的，一般不會銷戶處理，最多納入「睡眠」賬戶管理，限制交易。

因此，如果你持有多張銀行卡，又擔心會受到影響，最好詳細咨詢發卡行的具體規定，假如接到了電話或簡訊通知，還是配合一下更好，以免給日常金融結算交易活動帶來影響。

如果你的銀行卡，超過半年的時間沒有使用，將會自動被凍結。這個凍結不同於你違法犯罪被凍結，這個凍結是限制你的銀行卡的櫃台交易。

就是說，你的銀行卡一旦超過半年時間沒有使用，就會出現使用受限制。除了櫃台交易在，其餘所有的功能都不能使用。包括手機銀行，網上銀行，已經第三方支付平台等。

出現這樣的情況，不用著急，解決方法也很簡單。只需要本人帶上身份證銀行卡，去銀行的櫃台辦理解封手續就可以了。

解封手續也很簡單，就是輸一遍正確的密碼就可以。

有的人會問，他的銀行卡經常使用啊，不存在超過半年時間沒有使用啊。為什麼也會被銀行凍結呢？

這種情況也是正常的情況。自從央行實施「斷卡行動」一來，各大銀行都開始對個人多賬戶進行清理。

原則上，每個人只能擁有一張一類賬戶。其餘多的一類賬戶，都必須去銀行進行銷戶或降級。

如果你的一類有好幾張，那就可能會出現所有的一類賬戶同時被凍結的情況。

這種情況的處理方法也很簡單，本人帶上身份證去銀行進行銷戶或降級。讓自己名下只有一張一類賬戶就可以了。

如果你的賬戶里經常有大筆資金的轉進和轉出，那很可能就會引發反洗錢系統的追蹤。

你的工作收入和你的銀行卡流水不符合，銀行就會認定你的賬戶涉及洗錢，也會把你的賬戶凍結。

這種凍結有可能一段時間就會解封，也有可能長時間不解封。如果長時間不解封，你只能去公安機關開局證明，銀行才會給你解封賬戶。

你的賬戶涉及一些交易，就像比特幣交易，那肯定也會被凍結。

虛擬貨幣交易，百分百會被銀行追蹤，百分百會被凍結賬戶。如果金額不大，可能短時間就會解封。如果金額巨大，那基本上就廢了。

我們一定要保護好自己的銀行卡，千萬不要借給別人使用，或者用來做一些違法的事情。

央行已經下了處罰規定，你名下一張銀行卡涉及違法犯罪活動，名下所有的銀行卡，五年內都不能使用。不管是刷卡，還是第三方支付平台，全部都受限制。

最近一段時間以來，建行、郵儲、招商、興業、廣發、華夏等等銀行紛紛發布公報將清理一人多戶、睡眠戶等賬戶，這些賬戶是什麼賬戶呢？銀行又為何要清理它們？

一人多戶

一人多戶是指同一客戶在一家銀行持有5個及以上的個人人民幣銀行結算賬戶Ⅰ類戶；或同一客戶在同一家銀行持有4張及以上的個人借記卡卡片（ 社會 保障卡、醫療保險卡、軍人保障卡除外）。

之所以要清除一人多戶，主要是為了配合人行、銀監以及公安的「斷卡」行動，減少電信網路詐騙犯罪的發生，目前電信詐騙一般都是通過各類銀行卡進行的，在收到詐騙款後瞬間轉移到數十個賬戶，加大偵破難度。清理一人多戶之後，騙子手上就沒有這么多的賬戶進行詐騙款轉移，大大提高了公安破獲詐騙罪的難度。

對於一人多戶的，銀行在銷戶之前都會跟您聯系確認賬戶情況（目前的一人多戶，很多都是 歷史 遺留問題），所以不用擔心卡里有錢被銀行無緣無故注銷。

睡眠戶

睡眠戶是指賬戶余額為10元（含）以下，無個人貸款還款、儲蓄國債、代扣代繳、三方存管等簽約關系且賬戶連續兩年（含）以上未發生任何非結息交易的個人人民幣銀行結算賬戶（金融社保卡、公積金卡除外）。

簡單的來說，睡眠戶其實就是一張被你遺棄了的銀行卡賬戶，比如你在A公司工作時，公司給你辦了一張工資卡，後續你離職了，這張卡沒再使用也沒去注銷，久而久之，這張卡就變成一個睡眠賬戶卡了，睡眠戶會佔用銀行的系統資源，所以銀行要清理掉，對於睡眠戶的清理，銀行也會以簡訊告知。至於你題目所說的有錢也不行這其實是錯的，只要賬戶里有超過10元以上的資金，那麼銀行就不會去注銷你的賬戶。

總結

銀行注銷賬戶，並不是說為了賺你那賬戶里剩餘的10元，即使給你注銷1百萬戶，平均卡里5元錢，也不過就是500萬元，對於銀行這種幾十上百億利潤的企業而言，這點錢的影響微乎其微，況且銀行有簡訊通知，如果你賬戶內還有10元內的余額，你也可以在銀行注銷前轉出。銀行注銷賬戶本意是好的，為了降低電信詐騙的發生！

有錢也不行。那銀行是開始耍賴咯，活期不能存，只能固定存，然後提前支取沒有利息。卡里有錢封卡想問誰給的權利？光明正大打著政策的幌子明目張膽的非法佔有他人財務？

銀行想咋就咋。想當年可是哄著騙著讓老百姓辦卡。恨不得去街上搶人。老百姓想注銷個卡是百般阻撓，不要臉的那種。現在反過來了，他想注銷就注銷，不管裡面有錢沒錢。只有一樣沒變，那就是不要臉！

以下賬戶將受到波及:

1在一個銀行超過五個賬戶的，必須將多出的賬戶銷戶。

2一年內沒有交易的，只能到櫃台辦理業務。

3五年內沒有主動交易的，卡鎖死。

這些都是我遇到的，其他還有什麼不知道。

社保要求開一個卡，交水費也得一個卡，天然氣也得一個卡，醫保報銷也得開一個卡，交罰款也得開個卡，住房公積金也得一個卡…………，這都是過去的做法。現在住房公積金非常好，只要是五大行的卡都能提取了，以前給老媽辦理農村醫保報銷，必須辦個農行卡，現在也不用了。我在想，如果涉及到金額使用，消費者提供什麼卡，都能方便使用，各部門不以權謀私，每個人辦的卡肯定少

在過去很長一段時間里，銀行只會對在一定期限內 無交易且余額為0 的個人賬戶進行清理，而隨著落實「斷卡」、「反詐」行動的政策要求，目前不少銀行相繼出台了更為嚴格的清理要求，不少銀行 對於余額即便不是0的賬戶也會進行清理 ，在最大程度上防範個人賬戶被用於非法用途的風險，同時提高管理效率、降低管理成本。

那麼哪些銀行會對余額不是0的個人賬戶進行清理呢？下面就為大家盤點一下：

1.中原銀行

根據中原銀行4月1日發布的公告，從5月1日始，對於 賬戶余額在10元以下 ，而且超過一年未發生過交易，未欠該銀行債務的活期賬戶（銀行卡、存摺）會進行清理。如果想繼續使用，那就盡早到網點發起交易激活賬戶。

2.恆信農商銀行

恆信農商銀行的清理標准相對更低一些，其中 余額在50元 以下且2年內未發生存取業務、無委託收付關系和未欠該銀行債務的活期賬戶會被限制交易或清理。

3.華夏銀行

華夏銀行在3月30日發起了清理個人賬戶的工作，其中對於連續5年以上未發生收付業務且與該行無其他簽約業務的， 賬戶余額在10元以下 的賬戶將被銷戶。

4.中信銀行

中信銀行對於同時滿足賬戶 余額為10元以下 ，且截至到每年10月底連續兩年未發生結息以外業務的個人賬戶也會進行限制交易。

5.興業銀行

興業銀行會針對「一人多戶」、「睡眠戶」進行清理。其中對於「睡眠戶」的認定標準是 余額10元及以下 ，無諸如貸款還款、儲蓄國債等簽約關系且連續兩年未發生結息以外業務的個人賬戶。

小結：以上就是其中5家即便是余額不是0也可能會被清理的賬戶。提醒下各位，如果您持有以上5家銀行的存摺或銀行卡，倘若余額不是0也要注意可能會被限制交易或者被銷戶，如想繼續使用或者不想造成資金損失，那麼務必盡早的到網點發起交易激活賬戶。

大部分銀行還是針對余額是0的賬戶進行清理

從各銀行發布的清理公告來看，除了對個人在同一銀行開立超出監管規定數量的賬戶進行清理外，大部分銀行對於余額大於0的賬戶不會進行清理。

比如以農行、建行、郵儲為代表的國有銀行，以平安為代表的股份制銀行等都不會對余額大於0的賬戶進行清理。

總之，大部分銀行不會對有餘額的賬戶進行清理或者限制交易，但鑒於全國銀行種類太多，為了避免資金損失或賬戶被「誤傷」，建議持卡人咨詢下所持賬戶銀行的清理政策。

延伸：為什麼要大量清理「睡眠」賬戶、「超量」賬戶？

銀行清理「睡眠」賬戶、「超量」賬戶可以說是大勢所趨，一方面是為了配合「斷卡」、「反詐」行動，防止個人賬戶被不法分子所用，或者被盜用、出租而用於非法交易行為、洗錢行為。

另一方面也是為銀行「減負」，清理那些長期不用的個人賬戶有利於提高銀行的管理效率、降低管理成本。數據顯示，截止到2020年9月末，我國人均擁有銀行賬戶數達8.64戶，但其實大家常用的就那麼一兩張卡罷了，剩餘的賬戶對於銀行來說無疑增加了管理負擔。

寫在最後：

對於持卡人來講，對於銀行清理個人賬戶的行為應當盡力配合，避免不常用賬戶被別有用心的人盜用而從事非法活動，避免給他人和自己帶來不必要的麻煩，是利國利民利己的好事。