養老服務虛擬貨幣

1. 養老院暴雷事件中，除了老人還有哪些是受害者呢

國務院辦公廳印發《關於推進養老服務發展的意見》（以下簡稱《意見》），從深化放管服改革、拓寬養老服務投融資渠道、擴大養老服務就業創業、擴大養老服務消費、促進養老服務高質量發展以及促進養老服務基礎設施建設六個方面，推動養老服務供給結構不斷優化、持續改善養老服務質量、充分釋放養老服務消費潛力，確保到2022年在保障人人享有基本養老服務的基礎上，有效滿足老年人多樣化、多層次養老服務需求，老年人及其子女獲得感、幸福感、安全感顯著提高。

2. 廣西破獲一起虛擬貨幣網路傳銷案，涉案資金超2.3億，他們是如何作案的

2022年7月15日，廣西壯族自治區相關部門召開了新聞發布會，對百日行動的工作情況進行了通報，並且發布了典型案例。從新聞發布會中，人們得知廣西破獲了一起虛擬貨幣網路傳銷案，共抓捕犯罪嫌疑人17人。公安局工作人員在工作的過程中發現，有一個團伙涉嫌參與一個名為TR的外匯平台，進行網路傳銷活動，這個平台以保險對沖的模式來炒外匯。

該地區的行動無疑是非常快速的，在2022年6月28日全區開展了整治行動，並且抓捕了許多犯罪人員。對打著高息吸資，養老服務，民族資產解凍等名義的犯罪行為，相關部門對此進行了精準打擊。在行動的過程中，公安機關一直積極的與民眾建立溝通渠道，以一種多元化的方式來化解矛盾，讓一些隱患消失在人們的生活中，同時也化解了多起矛盾糾紛。

3. 「二舅」火了，「二舅幣」卻崩盤了！這背後到底隱藏著怎樣的騙局

這一切都是因為最近“二舅”在短視頻中發布的《回村三天，二舅治好我的精神內耗》這條視頻火了，“二舅”的日常精彩生活視角感動無數網友，因此該平台就利用為“二舅”籌款養老的噱頭，定期發布有關代幣交易的公告，吸引大量投資者買入所謂的“二舅幣”來進行割韭菜，最終圈錢跑路。

4. 什麼是rec財富幣

REC財富幣是一種數字貨幣，現在數字貨幣最有名的應該就是比特幣，其實REC財富幣在國外比比特幣還要有名，很多人都知道這種數字貨幣，而且還有不少國家已經把它作為貨幣來使用，平時消費都可以用REC財富幣，比如吃飯、購物、旅遊，進行置業的時候都可以用REC財富幣來支付，所以它是有實際價值的，在國外已經有比較長的歷史了。

5. 非法集資宣傳月活動方案

為了確保工作或事情能有條不紊地開展，時常需要預先制定一份周密的方案，方案的內容多是上級對下級或涉及面比較大的工作，一般都用帶「文件頭」形式下發。我們應該怎麼制定方案呢？以下是我精心整理的非法集資宣傳月活動方案，僅供參考，歡迎大家閱讀。

非法集資宣傳月活動方案1

一、活動目的意義

以保護人民群眾切身利益、維護社會穩定為出發點，提高人民群眾特別是中老年等重點人群對非法集資的識別能力，引導廣大群眾理性投資、遠離非法集資，樹立非法集資不受法律保護的基本觀念，培養健康的投融資理念，營造防範打擊非法集資的良好輿論氛圍。不斷擴大宣傳教育工作覆蓋面，形成強大的輿論攻勢震懾犯罪分子。培育發展常態化宣傳方式和載體，推動全區建立上下聯動、行之有效的宣傳教育工作長效機制，有效推進非法集資處置工作。

二、活動時間

20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日

三、活動階段

(一)安排部署階段(20xx年5月3日—20xx年5月6日)。各責任單位根據全街道工作部署制定宣傳月活動方案，並組織召開工作安排會，統一認識，明確要求，落實責任。

(二)宣傳實施階段(20xx年5月7日—20xx年5月31日)。各責任單位結合實際情況，開展形式多樣的打擊非法集資宣傳教育活動，擴大教育覆蓋面，提升宣傳的針對性和實效性。

(三)總結階段(20xx年6月1日—20xx年6月5日)。各責任單位對宣傳階段的經驗做法進行推理收集、匯總並形成文字材料和圖片資料報送區打非辦。

四、活動安排及主要內容

打擊非法集資宣傳月活動採取集中宣傳、分片宣傳、領域宣傳重點宣傳相結合的方式進行，開展打擊非法集資宣傳「五進」活動即進家庭、進社區、進企業、進銀行、進機關。通過宣傳欄、標語、宣傳單頁、宣傳冊、簡訊、宣傳短片等各種手段營造全區上下濃厚的打非氛圍，不斷提升和強化廣大居民的抵制非法集資的法律意識和正確投資理財的理念。

(一)集中宣傳：定於5月18日在8銀星社區綠地廣場開展銀盆嶺街道打擊非法集資宣傳主題活動(各社區參與集中宣傳)。通過設置打非政策咨詢台、刊出宣傳展板、向群眾派發宣傳手冊、發放宣傳單頁等方式向廣大群眾宣傳打非的政策法規和金融基礎知識，現場接受群眾咨詢。

(二)分片宣傳：以銀星、銀建社區、充分利用基層政務中心、基層設立的微信公眾號等平台進行重點宣傳。通過在社區周邊的醒目位置懸掛宣傳標語、刊發宣傳專刊、通過幸福銀盆、幫幫團平台讓廣大居民充分對非法集資的認識、擺放宣傳手冊、接受群眾咨詢、開設問答專欄等方式加大對打非工作的針對性宣傳。

(三)領域宣傳：區打非辦編印一本打非專題宣傳手冊，在各責任單位發放;工商部門依法對大眾傳播媒介涉嫌非法集資廣告進行監管，組織開展涉嫌非法集資廣告清理活動，堅決取締非法集資融資廣告;對涉嫌違法犯罪的交公安機關進行查處;針對投資理財、財務咨詢、P2P平台公司等易發生非法集資的企業由街道牽頭聯合工商、稅務、派出所等單位人員上門了解情況，登記造冊，做好宣傳，化解隱患。

(四)重點宣傳：

一是針對重點人群開展宣傳。結合打非宣傳進家庭、進社區、進企業、進銀行、進機關的「五進」活動，開展主要面向離退休人員、拆遷安置居民、白領人群和學生宣傳普及與非法集資相關的金融知識，引導群眾識別非法集資，提高公眾識別和抵制非法集資，增強風險防範意識。

二是選取重點內容廣泛宣傳。多種渠道宣傳《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》(國務院第247號令)、《刑法》等處置非法集資法律、法規和政策，明確非法集資不受法律保護，政府不會買單，增強「買者自負」和「風險自擔」的契約意識以及依法維權的法律意識。廣泛宣傳《打擊非法集資典型案例匯編》中的典型案件，揭露犯罪份子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風險性，宣傳非法集資的危害。

五、工作要求

加強組織，落實職責。防範打擊非法集資宣傳月活動在區打擊和處置非法集資工作領導小組統一領導下進行，各單位要進一步增強政治責任感和敏感性，高度重視和加強防範和打擊非法集資宣傳教育工作，按照領導小組的統一部署和要求，精心組織，落實職責，形成本轄區打非宣傳月的方案，確保宣傳月活動有序開展。

非法集資宣傳月活動方案2

為貫徹落實《市處非辦關於開展防範打擊非法集資集中宣傳月活動的通知》(石處非辦〔20xx〕7號)通知精神，提高社會公眾對非法集資的識別能力和防範意識，營造防範和打擊非法集資活動的良好輿論氛圍，結合我市實際，特製定本方案。

一、指導思想

從保護人民群眾切身利益、維護社會穩定為出發點，有效引導和提高社會公眾對非法集資危害性的認識，增強風險防範意識，培養正確投資理念，通過宣傳活動的持續深入開展，營造防範和打擊非法集資的`良好輿論氛圍，有效遏制非法集資活動蔓延勢頭，維護我市經濟金融秩序穩定。

二、活動目標

通過開展持續、深入、有效的宣傳，提高社會公眾的法律、金融知識水平和風險識別能力，使之能夠分辨什麼是合法、什麼是非法;培育公眾理性投資、風險自擔的理念，自覺遠離非法集資;培養公眾理性表達訴求、依法維護權益的意識，凈化非法集資生存環境，減少非法集資案件發生，堅決守住不發生系統系區域性風險底線，維護好人民群眾的切身利益，維護金融平穩運行與安全。

三、遵循原則

在工作安排上，立足當前，著眼長遠;形式上，靈活多樣，注重實效;在范圍上，覆蓋城鄉，突出重點;在時間上，5月集中宣傳，全年堅持不懈;在主題上，圍繞「什麼是非法集資」、「為什麼要打擊非法集資」、「如何打擊非法集資」展開宣傳;在機制上，防打並舉，綜合治理;在責任上，地方政府負總責，市直部門「誰審批、誰負責，誰監管、誰負責，誰主管、誰負責，誰指導、誰負責」。

四、任務分工

(一)市政府負責組織轄區內的相關部門集中開展宣傳月活動。

1、在電視台、廣播電台黃金時段，每天滾動播放防範打擊非法集資公益廣告或宣傳片，藉助商業中心(網點)電子顯示屏、社區電子顯示屏或展板、銀行業金融機構LED屏滾動播放防範和打擊非法集資宣傳材料，利用城市公交車等移動傳媒，介紹非法集資的特徵和危害，提示廣大群眾遠離非法集資，拒絕高利誘惑。

2、在當地報刊、網站等主流媒體開設專欄，至少每周一刊宣傳打擊處置非法集資有關法律、法規和政策，讓廣大群眾充分認識到「參與非法集資法律不保護、政府不代償，責任自負、風險自擔」;宣傳普及與非法集資相關的金融知識，向廣大群眾介紹非法集資的特徵、表現形式和常見手段，提高社會公眾的識別能力;宣傳近年來查處的典型非法集資案件，以案說法，揭露犯罪分子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性、風險性、危害性，引導群眾自覺抵制非法集資，積極支持打擊非法集資。同時，公布長期舉報電話、報案電話，引導、獎勵廣大群眾舉報涉嫌非法集資行為。

3、市教育局印製《提高風險防範能力，自覺抵制非法集資》宣傳冊、《承諾書》全部發放至轄內學校，保證學生人手一份，並讓家長知曉後在承諾書上簽字收回。

4、在工業聚集區、城市商業圈、銀行營業部、社區、超市、葯店、農村鄉鎮、農貿市場等重點場所，針對投資咨詢、互聯網金融、私募基金、房地產、農民合作社、民辦教育等案件高發領域，開展行業領域政策宣傳，總結分析案件特徵、作案手法，及時進行風險提示。針對離退休人員、農民等非法集資易侵害群體開展重點宣傳，用「明白紙」、「案例卡」、「咨詢站」、「社區展板」等群眾喜聞樂見、通俗易懂的方式，普及融資、法律常識，提高其識別非法集資的能力。針對虛擬貨幣、消費返利、養老服務等新型非法集資案件，及時跟進宣傳引導，防止擴大蔓延。針對農村地區、高新技術開發區等非法集資高發易發地區加大宣傳力度。各銀行營業部要長期設立防範非法集資監督員、警示牌、廣告語，建立向匯款、轉賬客戶進行防範非法集資風險提示機制。

5、組織移動、網通、電信等通訊公司，每周向手機用戶發送防範打擊非法集資公益簡訊。同時，對涉嫌非法集資簡訊進行封堵。

6、結合實際情況，採取多種方式方法進行宣傳教育。

(二)市打擊和處置非法集資工作領導小組成員單位要按照職責，安排部署相關領域防範打擊非法集資宣傳教育、綜合治理等工作。

各成員單位根據實際情況，就行業內的防範打擊非法集資宣傳教育活動做出具體安排部署。

市處非辦負責宣傳月活動的統籌協調工作;協調有關部門配合開展工作。

五、工作步驟

(一)動員部署階段(5月6日—5月7日)各有關部門要高度重視開展防範和打擊非法集資集中宣傳月活動，結合實際，因地制宜，制定專門的宣傳月活動方案，於20xx年5月12日前報送市處非辦(市金融辦)備案。

(二)集中宣傳階段(5月8日—5月31日)。市處非領導小組辦公室將於5月14日在全市開展「普及金融知識、防範非法集資、維護金融安全」大型集中宣傳日活動。各有關部門也要結合本單位實際，於5月14日上午9時在新世紀廣場與市處非辦同步組織開展集中宣傳日活動。各有關部門要與與新聞媒體相互配合，充分利用各種宣傳資源，拓寬渠道，多措並舉，努力擴大宣傳面，充分利用廣播、電視、報紙、郵政、移動等媒體，通過開辟宣傳專欄、派出流動宣傳車、發送手機簡訊、印製宣傳單、宣傳畫等多種形式，開展強大的宣傳攻勢。

(三)總結提高階段(6月1日—6月5日)。各有關部門要對集中宣傳月活動開展情況進行全面評估，總結經驗，查找不足。工作總結(相關文件、報紙、圖片、視頻等附件)、《晉州市防範和打擊非法集資宣傳月活動情況統計表》(見附件)於20xx年6月6日前報市處非辦(聯系電話：，郵箱：)。

六、工作要求

(一)統一思想，加強領導。在市打擊和處置非法集資工作領導小組的指導下，各行業主管監管部門、各有關單位要高度重視宣傳教育工作，統一思想，嚴格按照工作計劃，認真落實每項工作。要按照職責分工，密切協作，採用靈活多樣、生動有效的方法，努力擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳教育工作的實效，確保宣傳教育工作落到實處。各相關部門也要成立相應的領導組織，做好組織協調工作，指導督促各行業主管監管部門做好防範和打擊非法集資宣傳教育、信息收集、案件線索報送及總結考評工作。

(二)嚴守紀律，嚴格把關。防範和打擊非法集資違法犯罪活動的宣傳工作政治性、法律性、政策性強，各行業主管監管部門、各有關單位要增強政治意識、大局意識、責任意識、法律意識。要統一宣傳口徑，對公安機關尚未偵結或人民法院尚未審結的非法集資案件的相關報道，以及所有涉及打擊非法集資違法犯罪活動的宣傳稿件必須報市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室審核把關，並經市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室審定後，方能對外宣傳，避免產生負面效應，誘發社會不穩定因素。

(三)正確引導，掌握主動。各行業主管監管部門、各有關單位要不斷強化正面宣傳工作，充分利用宣傳資源，始終把握和引導好社會輿論導向，配合案件處置工作的開展，牢牢掌握工作主動權。市場監督管理局要認真履行廣告審查、批准、監管的職責，在廣告審查中，應確認廣告主的主體資格，查驗營業執照是否具有相應的經營范圍，認為廣告中含有與集資活動有關的內容，應當查驗有關行政主管部門出具的證明文件，廣告主不能提供的，可以拒絕發布，以有效遏制非法集資廣告宣傳和變相廣告宣傳行為。

(四)加強督導，增強效果。宣傳月活動是石家莊市金融辦統一部署的一項重要工作，並被列為20xx年處非綜治考評的重點內容，省、市有關部門將對各地開展情況進行督導或暗訪。各部門要認真開展活動，市處非辦也將採取現場檢查、暗訪等方式加強督導。

6. 如何辨別傳銷，直銷，非法集資

如何辨別傳銷，直銷，非法集資

你可以根據《禁止傳銷條例》種的三個標准鑒別這個企業是否涉嫌傳銷。如果他們的行為符合此條例，可到商務部官網查詢該企業是否經商務部批准並獲得直銷許可證。如果沒有，那麼就可以確定這是傳銷行為，屬於違法。

王海龍非法集資兩千萬如何辨別非法集資?

一、判斷是不是非法集資，則要看是否使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為「以非法佔有為目的」：
（一）集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
（三）攜帶集資款逃匿的；
（四）將集資款用於違法犯罪活動的；
（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的；
（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；
（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；
（八）其他可以認定非法佔有目的的情形。
二、法律依據：
1）《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條以非法佔有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。
使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為「以非法佔有為目的」：
（一）集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
（三）攜帶集資款逃匿的；
（四）將集資款用於違法犯罪活動的；
（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的；
（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；
（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；
（八）其他可以認定非法佔有目的的情形。
集資詐騙罪中的非法佔有目的，應當區分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法佔有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法佔有目的，其他行為人沒有非法佔有集資款的共同故意和行為的，對具有非法佔有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。
2）《刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

如何辨別傳銷，如何查詢直銷公司

正規的直銷公司有直銷牌照，是合法的，傳銷是違法的，直銷是銷售產品，傳銷是純資本運作

如何識別非法集資，傳銷等犯罪

六種非法集資犯罪新手法
網際網路平台非法集資：這種犯罪手法表現在利用P2P網路借貸平台、股權眾籌、金融互助計劃等新型網際網路金融形式實施，非法集資和網路傳銷復合犯罪；採取虛構借款人及投資專案、釋出虛假招標資訊、虛構股權上市增值前景發售原始股等手段吸收公眾資金。
地方交易場所非法集資：一些大宗商品現貨電子交易場所通過授權服務機構及網路平台，將某些業務包裝成理財產品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率，涉嫌非法集資。
房地產企業變相融資：將整幢商業、服務業建築劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售後包租、高額返還租金或到一定年限後回購，誘導公眾購買，或是在未取得商品房預售許可證前，以內部認購、發放VIP卡等形式，變相進行銷售融資。
虛擬理財非法集資：無實體專案支撐、無明確投資標的、無實體機構，以「互助」、「慈善」、「復利」為噱頭，以高收益、低門檻、快回報為誘餌，依託網路進行宣傳推廣、資金運轉，靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤，具有非法集資、傳銷相互交織的特徵。
打著「養老」旗號引誘老年人投資：以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾「加盟投資」；或是以銷售保健、醫療產品名義，通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品、親情關愛等方式騙取信任，吸引投資。
以高價回購收藏品為名非法集資：以毫無價值或價格低廉的工藝品、字畫等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間後高價回購，引誘群眾購買。
五種傳銷犯罪新伎倆
以「虛擬貨幣」為載體的網路傳銷：通過網站平台發售「五行幣」「百川幣」「寶特幣」「萬福幣」等虛擬貨幣，以數倍甚至數十倍投資本金的「靜態收益」（炒幣升值獲利）和「動態收益」（發展下線獲利）為誘餌，設定推薦獎、領導獎等獎金制度，引誘投資人發展他人參與，再通過設定提現門檻、定期重置、後台操縱產品價格等手段牟取暴利。
以「消費返利」為名的網路傳銷：推出「電子商務」「消費返利」「購物返本」等運營模式，誇大或虛構盈利前景，通過發展渠道商、加盟商、代理商、會員並進行實際或虛擬消費，從中收取傭金。
以「慈善互助」為名的網路傳銷：建立專門網站，以「愛心慈善事業」「股權投資」「境外債券、股權」「網路游戲」等為噱頭，許以高額回報，引誘網民參與。
以「高新技術」為名的「拉人頭」式傳銷：以所謂合法公司為掩護，假借高科技、新產品的幌子，以產品直銷為名，宣傳增設專賣店、體驗館、概念店等，採取發展加盟商、收取加盟費形式發展人員。
以「資本運作」為名的「拉人頭」式傳銷：以參觀、考察、觀光投資專案為幌子，誘騙他人在本地或異地非法聚集，以面對面推薦、請老師授課、微信「空中課堂」等形式對參與人進行「洗腦」，收取入會費。
公安機關提醒廣大群眾，非法集資、傳銷不受法律保護，不要盲目相信投資理財專案，不要盲目聽從宣傳廣告，不要輕信他人誘導，更不要眼紅高額回報，這樣才能確保自己不落入非法集資、傳銷的陷阱圈套，一旦發現非法集資、傳銷等經濟犯罪線索要及時舉報，共同打擊經濟犯罪，維護社會和諧穩定。

非法集資，是傳銷嗎》

兩回事

非法集資 （根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定）是指單位或者個人未依照法定程式經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

傳銷 是指組織者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式獲得財富的違法行為。傳銷的本質是「龐氏騙局」，即以後來者的錢發前面人的收益。

傳銷含有非法集資的部分性質，但是兩者還是有明顯區別的

如何辨別傳銷陷阱

刑法在組織、領導傳銷活動罪中，對刑法意義上的傳銷給出了定義。
法律依據：
1、《刑法》第二百二十四條【組織、領導傳銷活動罪】組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，並按照一定順序組成層級，直接或 者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘 役，並處罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處罰金。
2、二0一0年五月七日頒布施行的《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》第七十八條規定，組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者夠買商品、服務等方式獲得加入資格，並按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動，涉嫌組織、領導的傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上，對組織者、領導者，應予立案追訴。

如何辨別網貸平台是否陷非法集資陷進

非法集資三大顯著特徵：

1. 許諾超高投資回報率

投資人應堅信「天上不會掉餡餅」，對「高額回報」、「快速致富」的投資專案冷靜分析，避免上當受騙。

2. 只提回報不說風險

「高回報、零風險」往往是「請君入瓮」的投資陷阱。一般情況下，不法分子會想盡各種辦法淡化與之相關的高風險，如果有投資人問及風險，他們要麼輕描淡寫，要麼信誓旦旦。這時就需要投資人在投資前從多渠道調查P2P平台的資質以及出借資金用途等等進行綜合判斷平台是否規范可信。

3.借國家政策支援之名

目前已有越來越多的不法分子以響應國家各項發展政策為名，實施非法集資犯罪之實，給受騙的投資人依附於 *** 巨集觀政策的信賴感。

P2P平台可能涉及非法集資的三種情況：

一是一些網路借貸平台通過將借款需求設計成理財產品出售給放貸人。或者先歸集資金、再尋找借款物件等方式，使放貸人資金進入平台的中間賬戶，並由平台實際控制和支配。

二是網路借貸平台沒有盡到借款人身份真實性核查義務，未能及時發現甚至默許借款人在平台上以多個虛假借款人名義大量釋出虛假的借款資訊。

三是網路借貸平台釋出虛假的高利借款標的，甚至發假標自融，並採用借新還舊的「龐氏騙局」模式，短期內募集大量資金滿足自身資金需求，有的經營者甚至捲款潛逃。

怎麼傳銷非法集資

非法集資和傳銷不同。
【非法集資】：是指單位或者個人未依照法定程式經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
【傳銷】：指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經濟秩序，影響社會穩定的行為。
【傳銷的六大特點】：
1、組織嚴密、行動詭秘：一般採取把人員騙到異地參與，實行上下線人員單獨聯絡，而組織者異地遙控指揮；
2、殺熟：以「找工作」、「合夥做生意」、「外出旅遊」等為借口，誘騙親戚朋友、同鄉同事等到異地參與傳銷；
3、編造暴富神話：利用一套貌似科學合理的獎金分配製度的歪理邪說理論，鼓吹迅速暴富，鼓動人員加入；
4、洗腦：對加入傳下組織的人以集中授課、交流談心等方式不間斷的灌輸暴富思想，使參與者深信不疑；
5、高額返利：制定一套貌似公平且吸引力很強的「高額返利計劃」，在組織者鼓噪下，讓人產生投資慾望，輕率加入傳銷活動；
6、商品道具、價格虛高：傳銷的商品只是道具，目的是發展人員，騙取錢財，因此被傳銷的商品價格與價值嚴重背離，很多是難以衡量價格的化妝品、營養品、保健器材、服裝等，部分商品是「三無」商品。。

如何辨別傳銷，詐騙公司

如何辨別傳銷詐騙公司。識別傳銷，需要看三個特徵：
1.入門費。是否需要認購商品或交納費用取得加入資格或發展他人加入的資格，牟取非法利益；
2.拉人頭。是否需要發展他人成為自己的下線，並對發展的人員以其直接或間接滾動發展的人員數量為依據給付報酬，牟取非法利益；
3.計酬方式。是否以直接或間接發展人員的銷售業績為依據計算報酬，牟取非法利益。
如果符合以上特徵，就有可能涉嫌傳銷。

河南五獨集團是非法集資嗎？是傳銷還是直銷？

這個是採用倍增的模式運作的，
是直~銷的模式，但是沒有相關的牌照
如果做的話要慎重考慮

7. 遇到非法集資應該怎麼辦如何才能識別非法集資呢

常見的非法集資形式

1、承諾高額回報：不法分子以高息為誘餌，通過簽訂合同、許諾還本付息等方式向社會公眾吸收資金。如有的不法分子以投資境外基金、境外上市等名義向企業集資；有的不法分子以投資養老產業可獲高額回報為誘餌，通過養老服務機構發展會員；有的不法分子以虛擬貨幣、區塊鏈等為噱頭設立網站等方式向社會公眾吸收資金。

2、以非法佔有為目的：不法分子通過虛假宣傳，編造各種旗號，通過舉辦講座、展覽、免費講座等方式吸引群眾參加。

3、以虛假項目、虛假宣傳造勢：不法分子在沒有監管部門批准或尚未批準的情況下，編造「投資銀行」、「金融互助」等虛假項目或訂立攻守同盟，進行虛假宣傳。

防範非法集資最好的方法

面對投資理財類公司及產品，要理性對待，不要盲目跟風從眾，更不要被所謂「高額回報」所誘惑。如果你抱著「能拿回本金」的心態選擇投資理財類公司及產品，那你可就要注意了，因為你的本金很有可能已經血本無歸了。作為投資者應從以下幾方面進行防範。第一是要注意防範非法集資風險；第二要關注經濟信息和國家法律法規；第三則是謹慎選擇投資理財產品；第四要注意分辨投資理財公司的真偽。一旦發現相關投資理財公司及產品涉嫌非法集資，應及時向公安機關報案。