深圳2020年虛擬貨幣詐騙

1. 「殺豬盤」再現！知帆科技提醒：警惕虛擬貨幣交易騙局

近日，吉安王女士添加了一個「微信好友」，之後被拉進一個「投資理財」微信群，跟著群里的「老師」學著炒虛擬貨幣，很快數千元盈利到賬，此後便不斷追加投資，前後投入本金達數十萬元之多。後來王女士通過透支信用卡、借錢、拉人等方式籌集了20餘萬元購買該平台虛擬幣。不久王女士就發現投資平台已無法打開，客服也聯系不上，王女士這才意識到被騙，遂報案。

無獨有偶，嵊州市某街道的李女士在微信上認識了一位名叫楊某輝的男子，楊某輝多次向李女士介紹名叫「72mex」的虛擬幣交易平台，並向其發送了平台鏈接，聲稱能帶李女士一起投資賺錢。李女士在其花言巧語和溫柔攻勢下落入騙子圈套，前後共計投入395萬元。然而，當李女士再次聯系楊某輝時，發現自己已被其刪除好友，且所持虛擬幣也開始虧損，僅10天就虧損剩餘不到10萬元，直至李女士無法打開該平台，才意識到自己被騙並報了警。

知帆團隊安全專家揭露殺豬盤騙局

目前隨著網路社交的普及，圍繞社交實施「殺豬盤」的詐騙案件屢見不鮮，再加上不法分子宣稱「投資虛擬貨幣暴富」的概念，「虛擬貨幣殺豬盤」出現了。由於對虛擬貨幣一知半解，不少民眾上當受騙，財產損失和 情感 傷害巨大，同時給網路社交環境帶來了巨大的負面影響，擾亂了正常的 社會 秩序。

針對「殺豬盤」，知帆團隊安全專家解釋到，這是一種新型網路電信詐騙方式，所謂「殺豬盤」，其實就是溫水煮青蛙，令人非常難以識別。披著感情的外衣，犯罪分子偽裝成高富帥或者白富美的形象，以編造故事、甜言蜜語等方式讓受害者陷入其中，令受害者一步步掉進騙子圈套。

通常，詐騙分子把受害人叫「豬」，把交友工具叫「豬槽」，把聊天劇本叫「豬飼料」，把戀愛叫「養豬」，把詐騙錢財叫「殺豬」。受害人遭受了心裡和經濟上的雙重損失。

知帆團隊安全專家揭露了「殺豬盤」的一系列套路：首先是取得信任。騙子通過各類APP交友軟體或婚戀網站添加受害人為好友，對其噓寒問暖，並與之確定戀愛關系。其次是引誘投資。待到時機成熟，騙子會誘騙受害者購買虛擬貨幣，並通過操縱後台，讓其小贏幾筆。等獲取受害者信任後，騙子便驅使受害者向平台投入大量資金。再次就是提現失敗。等受害人投入大量資金欲提現時，卻發現根本無法提現，且聯絡不上客服。最後就是消身匿跡。當受害者再次與騙子溝通時，發現自己已被刪除好友，騙子人間蒸發，等明白自己受騙上當才悔之晚矣。

近兩年，虛擬貨幣市場行情大漲，很多人怕錯過「機會」，在對新技術不了解的情況下也紛紛下場。普通人很難發現披著虛擬貨幣外衣的「殺豬盤」套路，因此更容易上當受騙。

知帆 科技 建立一系列解決方案助力警方破獲該類案件

知帆團隊安全專家提醒，虛擬貨幣交易不受我國法律保護。目前虛擬貨幣交易平台的伺服器大多都在境外，其真實操控情況並不明晰，有一些不法分子利用投資虛擬貨幣的名義實施詐騙。公眾如遇陌生人加微信搞投資理財，要求安裝陌生理財APP，一定要提高警惕。一旦發現上當受騙，及時向公安機關報警。

在殺豬盤詐騙案件的背後，其實是涉及了不少黑產產業鏈，民眾應該進一步提高防範意識，不輕易相信網上交友及婚戀平台上所謂的「高富帥」、「白富美」，涉及金錢交易時一定要注意核實對方身份，但凡稱能操縱後台及幣價的都是詐騙。

知帆 科技 率先研發出「虛擬貨幣追蹤查證平台」，為公安日常研判虛擬貨幣案件提供工具支持，並與全國數百家公安機關建立合作。為了更好地解決虛擬貨幣案件查證難題，知帆 科技 自主研發了虛擬貨幣追蹤查證平台「逐跡」，以便為公安等執法部門日常研判虛擬貨幣案件提供工具支持。

2. 詐騙門檻有多高涉詐App多由高學歷IT青年開發，不乏博士碩士等

文 財圖說

編輯 財圖說

隨著智能手機的普及，手機應用軟體公司也脫穎而出，成為一個新型行業，這些應用軟體又被稱為App，有各式各樣的分類，比如 游戲 ，影音視聽、聊天社交、閱讀、購物、攝影、學習，只要有部智能手機，你可以隨意的暢游互聯網世界。

但凡是都有兩面性，手機App雖然能夠給大家的生活帶來便利， 卻也給騙子們的行騙提供了更加肥沃的土壤。

加之這兩年虛擬貨幣風生水起，引得不少網友趨之若鶩，都想分得一杯羹。

這也使得不少詐騙團伙也盯上了虛擬貨幣，並以此作為誘餌，引起無數網友「跳坑」。

哪怕是監管部門 三令五申 ， 不斷地發布通知，明確說明投資虛擬貨幣的危害 ，可不少投資者依舊抱有僥幸心理，覺得受騙的人肯定不會是自己。

殊不知，除了投資虛擬貨幣本身具有很大的風險性之外，由於網路的隱匿性， 很多投資人常常還在不知道發生什麼事的情況下，個人財產就不翼而飛了。

近期，深圳市民張女士在他人的牽線下，下載 幣利App ，直接投進30萬本金用來投資虛擬貨幣，結果過了一個月左右，清倉提現時才發現，資金根本取不出來，之後App也打不開了，聯系客服人員才發現，自己已經被拉黑了。

之後張女士表示，被騙的不止她一個人，他們這些受害者建了一個交流群，已經知道的被騙金額就超過2000萬元。

居住在北京的嚴女士，雖然沒有在交流群中，但下載的也是幣利App，情況和張女士差不多，損失更為慘重，她不光投資了11萬美金和20萬人民幣，還投入了1.08個比特幣和11個比太幣。

按當時的市場價換算，總共被騙的金額超過百萬。

像張女士和嚴女士這種情況在網上很是常見，家住湖北省黃岡市的陳女士，也是無意之間聽人說起炒虛擬貨幣可以掙錢，於是從手機應用市場下載了一款專門炒虛擬貨幣的App，投入了70萬人民幣進行炒幣，結果沒多久App就打不開了，那筆資金自然也打水漂了。

除了利用所謂的虛擬貨幣詐騙，根據「張家港公安微警務」的報道，近日，江蘇省張家港有一位市民下載了假的「微粒貸」，結果貸款不成，反被騙走了10萬元。

家住張家港的37歲施女士，因為周轉困難，決定通過網路借點錢應急，因為之前刷手機的時候總是能看到各種各樣的網貸廣告，畢竟是廣告，為了讓人們能夠都來貸款，放款條件寫得特別寬松，似乎只要提供個身份信息就可以憑借信用額度進行貸款。

於是，施女士想起之前收到的借貸簡訊，找出簡訊點開了上面的鏈接，看到了一個下載界面，顯示的是 「微粒貸2021版」 App。

施女士沒有多想，直接就點擊了下載，並根據操作提示一步步地填寫好了自己的個人信息。可等了許久，都沒有收到平台顯示她通過審核，眼看著無法放款，施女士只好求助客服人員。於是又在客服的「幫助」下，下載了一款名為 「Secret」 的軟體，為了激活賬號，陸陸續續的給這個軟體轉了10萬元。

貸款不成，反被騙走 10萬塊 ，在意識到自己被騙之後，施女士及時報警， 目前案件還在審理階段。

負責此類案件的警方經調查發現，這些受害者下載的App一個個看著都很是高級，而且在起初使用的時候，各類功能看著都很正常，雖然是詐騙類的App，可在網友眼中，跟正常的App並無太大區別。

根據警方的介紹，隨著這幾年反電信詐騙工作的不斷深入，犯罪分子也轉變了以往傳統的詐騙方式，不同於曾經的 「電話詐騙」和「信用卡詐騙」 ，網路App詐騙的金額則更為龐大，手段也在不斷的升級。

根據國家反詐中心的顯示，光是去年一個季度，全國發生的電信網路詐騙案件就高達22萬多起，其中6成都是通過手機App實施詐騙的，涉及方面有 炒幣、理財、傳銷、非法集資和色情賭博 等領域。

經過中國青年報記者長達半年的追蹤和調查，發現這些國內網路詐騙案件之所以能夠如此成功地就能騙到受害者幾十萬、上百萬的投資，跟APP的設計和製作有很大的關系，這些不法分子雖然自己的電腦水平不咋地，但他們卻用 「技術中立」、「掙錢才是王道」 這類的借口，用金錢招攬一些意志不堅定的高文憑技術人員，利誘這些年輕人為自己的網路詐騙事業添磚加瓦，使其淪為網路詐騙的 「制刀者」 。

畢竟，沒了「制刀者」制刀，「操刀者」還能舞什麼？

因為湖北省黃岡市的陳女士是從一個名為 「薦股」 的微信群里，掃碼下載的專門炒虛擬貨幣的App，之後和微信群做聯動，由專門的客服人員和「托」發一些某某人利用這個App又掙到了多少錢之類的消息，吸引受害者加大投資力度。

在受害者投資之後，甚至還可以利用後台設置， 操控受害者的賬戶，給受害者造成一種掙到錢的假象。

當不法分子們利用App達到預期的金額之後，這個平台就沒有存在的意義了， 不法分子捲款潛逃，留下一地雞毛。

民警順藤摸瓜，發現這款詐騙App是一家天津 科技 公司開發的，公司的員工都是年輕的IT青年，在民警趕到公司的時候，這些技術員們還在電腦前面埋頭工作，牆上貼著各式各樣的勵志口號， 「將來的你一定會感謝現在的自己」、「吃得苦中苦。方為人上人」、「明天你將成為比爾蓋茨」。

經調查，這家公司的技術骨幹均為高校畢業生，負責詐騙App的開發團隊也大多都是 90後，計算機本科畢業生。

司的技術負責人畢業於知名高校，這款涉詐App的開發團隊成員大多是90後，都有本科以上學歷，計算機相關專業畢業。

像這種 科技 公司與詐騙集團狼狽為奸的案例，在當下比比皆是。就在去年4月，湖北晟昌網路 科技 有限公司被查封，之所以會淪為如此下場，是因為與一款虛擬幣投資平台 「timega」 有關。

這個平台是由晟昌公司所開發，後8萬元賣給了劉某，劉某利用「拉人頭」的方式，招攬用戶在平台上「炒幣」，僅僅一個月的時間，平台就累計注冊了2289個用戶，累計轉賬交易共13萬次。

警方在破獲這起返利詐騙案的同時，順藤摸瓜端掉了APP的開發方-- 晟昌公司 。後來經過調查，這個公司表面上看著是個網路 科技 公司，其實就是給詐騙集團服務的。

3年時間總共開發了150多個APP，全部都是涉及虛擬貨幣、電子錢包、區塊鏈這類的App、小程序，幾乎就是詐騙界公認的 「奶媽」 。

根據辦案民警介紹，晟昌公司總共有25名員工，除了公司的老闆韓某和一位負責公司日常管理的經理之外，只有3個部門，分別是技術部、美工部和銷售部，其中技術部最為核心，工資也是最高的，差不多能夠拿到4萬元左右的工資。

至於公司的盈利，靠的就是給詐騙集團量身定製APP，不法分子想要用哪種方式騙人，他們就開發此類的App，還會為了吸引更多的受害者，將軟體做的無比 「高大上」 。

根據民警的調查，晟昌公司所製作的App最核心的部分就是 「空氣貨幣」 ，也就是不法分子們自創的虛擬貨幣，利用「空氣貨幣」可以隨即調整平台上主流虛擬貨幣，比如比特幣、以太幣、小狗幣這類貨幣的幣值、產量等一系列參數。

特地設置虛擬獎勵機制，弄一系列所謂的 「雲挖礦」 ，時不時就發一些虛假的礦機運行圖片，讓受害者真的以為正在進行「挖礦」。

還有的不法分析走傳銷路線，晟昌公司便利用App構建網路傳銷模式，通過「拉人頭」發展下線的方法吸納用戶，等到幣值被抬高之後賺取差價，一旦發生崩盤，直接利用提前設計好了「後路」，將平台一關，卷錢跑路，等過段時間在買個新平台就又可以騙一波了。

而那些被騙的受害者，基本都是不熟悉股市和虛擬幣的用戶，內行人一看就知道這些平台是忽悠人騙錢的， 但不明真相的受害者卻依舊樂此不疲的相信，自己是那個可以一夜暴富的「天選之子」。

目前，晟昌公司的9名涉案員工已被刑事拘留，這9人大多都是剛出大學沒兩年的畢業生，而老闆韓某則被洪山區檢察院批准逮捕。

辦案民警表示，涉案公司負責技術開發的員工，平均年齡不到30歲，最小的員工年齡只有22歲，因為工資收入高，他們平時的生活也都很是光鮮，只不過法律意識都很淡薄。

除了這家公司，在湖南還有一家專門做此類詐騙App的高學歷 科技 企業，這家企業的成員一個個都擁有令人羨慕的履歷，全部畢業於各大高校，甚至還不乏 博士、碩士 ，他們運用所學的技術，設計出基礎源代碼， 很輕松便可以分裂出多個詐騙所需要的App，完全有能力騙到一人即可拋棄整個App。

這些成員沒有絲毫的原則，即使知道購買方使用App來犯罪，依舊會為了高額利益選擇接下業務，幫助其定製開發。

對此，曾辦理過多起網路詐騙案件的檢察官表示，這類「制刀者」多為90後IT男，大學及以上學歷，明知道他人利用自己所開發的App實施犯罪，依舊樂此不疲的積極開發，還以「技術中立」作為借口，遊走在法律的邊緣。

開發一款軟體，一般需要成員們共同合作完成，每個程序員只需負責一兩個環節。

因此，除了一些核心環節，大部分程序員並不清楚自己設計開發的軟體是否構成犯罪。

對此，檢察官也給出了建議，計算機等相關專業畢業生，在找工作的時候一定要了解求職公司具體是做什麼的，在開發軟體的時候，也要了解客戶要用這款軟體做什麼，會不會涉嫌違法亂紀，這是首要的。

在陳女士的案件中，民警詢問了晟昌公司的技術總監余某，問他是否知道自己所做的軟體涉嫌違法，余某表示，其實還是知道一些的， 畢竟作為90後程序員，他的上一份工作每個月只能拿到1萬元，而在這里每個月卻能拿到4萬元的工資。

余某總覺得自己只是負責App的開發，並沒有直接參與詐騙犯罪，所以就算被抓，問題也不會有多大的。

而他之所以這么認為，主要還是老闆韓某「洗腦」洗得好，韓某經常告訴這些技術員，他們只是做「刀」的，不管這把刀被用戶哪來切水果、切蔬菜還是砍人，都與賣刀的沒有關系。

在加上製作這些詐騙App也沒多復雜，來錢還快，所以一些網路 科技 公司很願意鋌而走險干一票。

可惜，事實並非如此。

如今，隨著網路詐騙的越演越烈，公安部門對涉詐App案正在實行全鏈條打擊，即使這些提供技術支持的「制刀者」，也會因為涉及 「幫助信息網路犯罪活動罪」 而被抓捕。

像余某這種從事技術開發的人員，大多都會以這種罪名被判處1至3年有期徒刑。只為了區區蠅頭小利，一生都會蒙上陰影，不知道他們會不會後悔。

畢竟，不知情不等於不免責，有知識的人如果走上了違法犯罪道路，對於 社會 的危害會更大。

那些詐騙App基本上都是精通編程的人所編寫的，這就需要專業系統的學習，一部分高校畢業生只知道提升專業技能，讓軟體變得更強大，卻並不清楚自己所開發的軟體最後被用到什麼地方，這就是法制教育方面的缺失。

只有讓這些高校IT生了解 「幫助信息網路犯罪活動罪」 的危害和後果，才能減少此類案件的發生，畢竟技術是一把雙刃劍，合理運用才是關鍵，這把「刀」不同於切菜、切水果的刀，是有意識、有生命、有行為能力的刀，必須加以規范。

如今，各類虛假App已經成為黑色產業鏈發展中最重要的一環，同時也暴露除了App市場的不完善，管理薄弱等問題。

那些詐騙App，只要掃碼就可以下載，再加上大部分都租用的境外伺服器，更加導致App市場的混亂。

對此，國家特地出台 「國家反詐中心App」 ，以保障民眾的財產安全，很多不明真相的群眾，因覺得麻煩，安裝之後又卸載，導致不法分子鑽空子，騙了好幾十萬。

去年10月1日，家住高青縣的張女士在卸載「國家反詐中心」之後，就收到了名為「凌斯」的好友申請，毫無防備的張女士直接通過了好友驗證。

凌斯告訴她，最近有個基金項目，投資周期僅僅只需要一個小時，之後便能獲得分紅體現，隨後發給張女士一個二維碼。

張女士覺得自己只是下載，不投錢就不會被騙，於是便下載了對方發來的「CnAsset」App，注冊之後，在對方的誘導下，張女士決定先購買1萬塊錢的華夏雙債試試水。沒成想過了1個小時，真的有5000元的收益，不過對方表示，只能繼續投資，金額滿5萬元才能提現。

被眼前這5000元的利潤所迷惑，張女士決定繼續追加投資，可奈何手中只有5000元，後經過協商，張女士只需要再投入5000元，就能夠獲得提現資格。於是，張女士便將手中僅有的5000元也轉了出去。

轉賬成功之後，對方表示兩天之後就可以幫助張女士提現。可過了兩天張女士再找到對方，對方卻說提現沒有成功，只有繼續轉賬，賬戶才能不被凍結。看著對方一再地問自己要錢，張女士這才明白自己是被騙了，隨即撥打了110，目前案件還在審理當中。

警方提醒廣大市民，「國家反詐中心」APP提供了四大防騙功能。分別是：

希望那些沒有安裝這款App的網友們，趕快安裝起來，畢竟那可都是大家的血汗錢呀！

天上不會掉餡餅，身邊也不會出現免費的午餐，那些所謂的 「高額回報」 、 「穩賺不賠」、「利潤豐厚」 的投資，基本都是假的，我們一定要保持清醒的頭腦，切勿盲目投資，更不要相信那些所謂的投資理財群。

真想要投資，也需要通過正規渠道注冊、交易，陌生人發來的二維碼不要輕易點擊安裝，更不要沖動投資。

切記，便宜莫貪。

3. 普洱幣詐騙案具體情況是什麼

這兩年，如果不曉得「區塊鏈」「比特幣」這些流行詞，都不好意思出門。一時間，各種打著「去中心化」「運用區塊鏈技術」旗號的虛擬貨幣大行其道，讓人難辨真假。這不，深圳某公司發行了一種號稱「全球首個本位制數字貨幣」，並有100億藏茶背書的「普銀幣」出了事，3000多位投資者被騙，甚至有投資者數百萬元打了水漂。

昨日，南山警方召開新聞通氣會，通報了這起以發行虛擬貨幣為由行詐騙之實的集資詐騙案，目前已抓獲犯罪嫌疑人6名，涉案金額3.07億元。正值「5·15」打擊和預防經濟犯罪宣傳日，警方提醒投資者要增強風險意識，不要被區塊鏈這類華麗的外衣蒙蔽雙眼，作案人員宣揚的高額收益往往背後是巨大風險。

至今在P2P網站「趣銀網」上還掛著「普銀幣」的介紹。記者看到，普銀幣號稱是「全球首個本位制數字貨幣」，是「普銀集團以10億優質藏茶作為原發本位資產，經由三方倉儲、鑒定、評估、確權後，通過數字加密技術將藏茶資產寫入區塊鏈並發行的本位制數字貨幣」。

這兩年，比特幣猛漲，讓不少投資者格外關注區塊鏈，各種虛擬貨幣一夜之間湧出。雖然掛上了區塊鏈、數字加密等高大上的技術名詞，投資者最關心的還是資金安全問題。

普銀幣宣稱其與藏茶實物資產對應，流通價值高，增值前景廣闊。且普銀集團母公司已開始籌備上市，並得到國際認可，2016年9月在韓國平台首發，未來將會在新加坡、日本等平台陸續上線。這些渲染的前景，讓大批投資者蜂擁認購。

在普銀幣貼吧，投資者們相互交流經驗，「為什麼普銀幣今天猛漲」「今天怎麼又狂跌」，形同股市漲漲跌跌的普銀幣，讓投資者們操碎了心。直到2017年12月份，貼吧里討論的熱點開始變為「普銀錢包里的幣能不能找得回來」。

投資者們開始驚慌，他們找到普銀的辦公地，這家公司幕後老闆已經消失，辦公室里只有三三兩兩的工作人員在撐場子，已經形同停業。「普銀跑路」的傳聞開始四起。

普洱幣回報高?假的!

記者了解到，2017年11月，深圳市市場稽查局曾對普銀區塊鏈作出行政處罰，對當事人利用宣傳資料發布含有虛假內容廣告以及在網站上發布有投資回報預期的商品(普洱幣)廣告，通過回購對普洱幣的未來收益作出保證性承諾行為，責令當事人停止發布違法廣告，並處罰款合計120萬元。

事實上，警方早已經介入調查。2017年6月15日，南山警方接群眾舉報，深圳普銀區塊鏈集團有限公司(以下簡稱普銀公司)存在非法集資的情況。經查，普銀公司通過「趣錢網」P2P平台，非法吸收公眾資金，騙取被害人約3.07億元人民幣，並有集資詐騙嫌疑。南山警方立即成立專案組，開展案件偵查工作。

今年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案開展收網，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追繳贓款，為受害人最大程度挽回損失。警方督促其他在逃犯罪嫌疑人，盡快投案自首，主動退贓，爭取從寬處理。

「區塊鏈」+茶詐騙四部曲

第一步：穿上「馬甲」

第一步是將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上「區塊鏈」的外衣，普銀公司聲稱其發布的「普洱幣」(後更名為普銀幣)，是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(虛擬交易平台)上買賣，以此賺取差價。

第二步：粉墨登場

第二步是在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯網、社交平台、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，並承諾短時期內的高額回報。

第三步：引君入瓮

第三步，犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價，讓「投資者」吃到一些甜頭。但根據警方偵查結果，價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作，一度將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元。該公司承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分(一拆十)，使投資人持有的普銀幣擴大100倍，並宣稱補充100億元的藏茶作為支撐，實際上只有少量的庫存藏茶。

第四步：收割「韭菜」

最後就是「割韭菜」了。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢、不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。該公司在發幣時稱資金將用於茶葉的投資，但在偵查中發現，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。

警方：虛擬貨幣兼具多種違法犯罪特徵

深圳南山公安分局經偵大隊副大隊長王飛表示，我國禁止虛擬貨幣的發行和交易，「虛擬貨幣本身毫無價值，作案分子構造虛擬貨幣，涉眾詐騙特徵明顯」。今年，相關部門審計抽查的60家平台發現，實際全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能。除非法集資之外，虛擬貨幣甚至是被人做傳銷之用。

寶安警方昨日通報了一起借虛擬貨幣名義的新型傳銷案，嫌疑人唐某猛認識了一自稱是「LPA全球普惠金融投資平台」中國區負責人的王某軍，該公司的運作模式是在平台上發行200萬個LPA幣，每個價值0.2美分，投資者每交易10萬個LPA幣，LPA幣的價格就漲0.01美元，當LPA幣的價格漲到0.4美元就達到拆分標准，拆分後可以申請提現。而唐某猛只要發展會員，就能拿到會員投資額的5%-6%的傭金。

去年2月至7月間，唐某猛通過利誘、勸說等方式不斷拉人頭入會，發展下線，並組建微信群進行教學。至案發之時，其團隊層級超過三層，下轄人員100多人，團隊投資金額500多萬元。唐某猛因此非法獲利50多萬元，其中傭金就達30萬元。

律師：虛擬貨幣存在「龐氏騙局」風險

深圳知名法律評論員張興彬表示，虛擬貨幣存在著「龐氏騙局」的風險，並存在巨大泡沫，一旦泡沫破滅，它們都會回歸其原本價值——零。

張興彬認為，從本質上說，虛擬貨幣炒作的重頭就在於讓散戶接盤。借著區塊鏈等精美包裝，進入金融市場，散戶不明就裡往裡面大量砸錢，而站在金字塔頂端的人則成了巨富。

提醒：

投資者應提高風險意識

面對虛擬貨幣，警方提醒投資者：一是選擇銀行、保險、證券等合法金融機構進行投資;二是投資要理性。投資過程中，要了解企業或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規定，考察企業或個人真實的資產、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被「耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益」等表象所迷惑而盲目投資;三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動心，避免「賺了利息、丟了本金」。

張興彬表示，投資者只有遠離打著區塊鏈技術包裝的虛擬貨幣投資，放棄急功近利的暴富幻想才是最好的「投資之道」。

4. 虛擬貨幣成陷阱有人被騙124萬，犯罪分子是如何編織騙局的

這個團伙成立了公司之後，購買了二手的豪車來為公司充門面，然後僱傭了專業人士在後面進行操盤，一切准備工作就緒後，他們便用各種手段吸引顧客來買他們的紅酒等物，並且贈送給他們一種虛擬貨幣，通過虛擬貨幣來套取更多的錢財。很多人便是上了他們的當，購買產品之後擁有了虛擬貨幣，看到盈利之後又投入了自己的更多資金，最嚴重的人甚至被騙了100多萬。後來這些人的行為曝光，還是因為他們內部起了矛盾，導致背後的操盤手被舉報了。事情曝光之後，這些人也都被警方帶走調查，而那些在他們公司購買了紅酒的人才知道自己上當受騙了，所謂的投資虛擬貨幣，根本就是這家公司的人做的一場局。

投資虛擬貨幣確實有可能讓我們獲得收益，但我們一定要通過正規的渠道進行投資，不要去相信一些市面上根本就沒有的虛擬貨幣。當然，投資是有風險的，少部分人能夠獲得收益，但大部分人只會血本無歸。因此在投資之前，我們一定要謹慎分析局勢，並且要積極地去學習相關知識，如果自己實在搞不明白的話，可以先用少量的金錢慢慢摸索。虛擬貨幣詐騙其實是一件非常常見的事情，很多壞人便是盯上了這一塊，通過免費分享一些培訓資料給別人推薦炒虛擬貨幣的軟體或網站，但這些軟體或網站其實都是由他們自己進行操控的，並不是什麼正規的軟體或網站。

5. 火幣pro是騙局嗎

是騙局。

近年來，虛擬貨幣投資悄然興起，不法分子緊跟熱潮利用投資虛擬貨幣進行詐騙。近期，警方接到多起通過"火幣 Pro" APP交易虛擬貨幣被騙的警情。

在此類詐騙中，不法分子引誘被害人下載"火幣 Pro" APP，聲稱購買虛擬貨幣能獲得高額利潤，以此來誘騙受害人投資充值，騙取錢財。

1、2020年8月11日蔣某鳳報警稱：一網友向其推薦「火幣 Pro」APP購買虛擬貨幣稱可以賺錢，其信以為真下載該APP完成注冊，並在該平台充值3000元，賺錢之後又充值5萬元，但發現不能提現，意識到被騙。

2、2020年8月6日王某報警稱：一網友稱可帶其做副業賺錢，讓其下載「火幣Pro」APP充值購買虛擬貨幣，其按對方提示進行操作共充值13萬元，後無法提現，發現被騙。

3、2020年8月5日朱某報警稱：其在某公司工作人員的介紹下，在「火幣 Pro」APP購買了248600元「以太坊」虛擬貨幣做投資，現發現存放在網站上的「以太坊」虛擬貨幣全部被清零，意識到被騙。

(5)深圳2020年虛擬貨幣詐騙擴展閱讀

2019年就有大量用戶在網上對火幣合約發出聲討。總的來看，質疑聲主要集中在以下三點：

第一，跟隨行情波動巧合地出現宕機等技術性問題，導致用戶遭受經濟損失；

第二，通過設定不合理的保證金率提前爆倉以達到周周0分攤的戰績；

第三，火幣工作人員對待用戶投訴的態度，不回復、移出群、刪評論、黑名單。

6. 深圳一女子網戀深陷殺豬盤被騙690多萬，她是如何陷入騙局的

如今大家對於電信詐騙以及網路詐騙其實都是非常熟悉的，作為一個旁觀者來說，可以說在看到這些網路詐騙的時候，的確會產生一眼假的感覺，看上去就完全是假的事情，為什麼仍舊有很多人相信，而且在被騙的人群當中，有很多人都是年輕人，包括也有很多高學歷人才。其實作為旁觀者，每個人都知道這是一種騙局。但是在經歷這種騙局的過程當中，很容易被騙子趁虛而入，以至於到了最後人財兩空。

所以說在我們日常生活當中，一定要針對這樣的事情提高警惕。要明確網路就是虛擬的，在網路當中，無論是感情還是金錢，都是非常不可靠的，對方很可能就是一個騙子。所以我們在網路當中不要相信任何一個人，也不要提及與金錢相關的事情。

7. 被朋友騙去買虛擬幣錢被騙了

虛擬貨幣交易被騙公安機關立案的可能性不大，因為虛擬貨幣交易騙局一般涉及的人數多、范圍廣、金額小、匿名性較強。公安機關收集取證較難、抓捕行動也難以進行，因為大多虛擬貨幣騙局的創世運營團隊的信息是不公開的，無從取證，也許主謀被抓以後也會成為受害者。隨著虛擬貨幣的流行，與之相關的糾紛頻頻出現。近日，深圳市福田區人民法院審理了一宗因投資買賣虛擬貨幣引發的糾紛。法院提醒，虛擬貨幣的投資交易不受法律保護，投資者要保持清醒理性。

法律依據:
《中華人民共和國刑事訴訟法》 第一百一十二條 人民法院、人民檢察院或者公安機關對於報案、控告、舉報和自首的材料，應當按照管轄范圍，迅速進行審查，認為有犯罪事實需要追究刑事責任的時候，應當立案；認為沒有犯罪事實，或者犯罪事實顯著輕微，不需要追究刑事責任的時候，不予立案，並且將不立案的原因通知控告人。控告人如果不服，可以申請復議。

8. 「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬，通過區塊鏈代幣游戲實現獲利是不穩定的，甚至很有可能是一場騙局。不要輕信所謂的好機會，對於能在短時間內賺快錢的說法要謹慎，「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬。

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬1

在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發展，犯罪團伙也緊跟風口，開發所謂的鏈游項目、發行游戲代幣並上線去中心化交易所。

凌風透露，以虛擬貨幣為噱頭的這類網路傳銷案早在三四年前就已出現，國外則更多。「這類案件特徵明顯，基本都是用新的虛擬貨幣相關概念炒作，吸引民眾參與投資。」他說。

凌風表示，「在推特、貼吧等平台上，如果有人主動私聊，給你介紹他們的項目，那麼這些基本可判斷為騙局；如果有人發邀請碼，則基本可判定為傳銷。」

根據知帆科技發布的《2021年區塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢研究報告》（以下簡稱《報告》），虛擬貨幣傳銷類案件的模式主要包括交易所模式、錢包模式、虛假「智能合約」模式、智能合約模式、礦機租賃模式、雲礦機模式、量化機器人模式、短視頻模式、矩陣DAPP模式、鏈游元宇宙模式這10種典型情況。

以當下火熱的「元宇宙」為例，在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發展，犯罪團伙也緊跟風口，開發所謂的鏈游項目、發行游戲代幣並上線去中心化交易所。

《報告》指出，該類案件通常為項目方通過蹭熱點、掛靠知名項目等手法吸引投資人入場，不斷拉升游戲代幣價值，又靠動靜結合的高額收益來吸引更多投機者加入，其本質仍是靠用戶兌換平台幣消耗的主流幣來擴大資金池，項目方趁機套錢跑路。

業內人士分析稱，作為新型網路傳銷形式，虛擬貨幣傳銷隱蔽性強，但騙術萬變不離其宗，不外乎三大典型特徵：一是入門費，投資者需通過交納費用取得加入資格；二是拉人頭，傳銷參與者的收益來源於其所發展的下線成員交納的費用；三是復式計酬，以直接或間接發展人員的數量作為依據給付報酬。

針對前述這些情況，相關部門也在加大監管力度。比如2022年2月底，最高人民法院首次將虛擬幣交易納入非法吸收資金的情形之中。另外，中國銀保監會此前也發布了關於防範以「元宇宙」名義進行非法集資的風險提示。

記者注意到，在今年兩會期間，多名人大代表、政協委員也表達了加強元宇宙相關產業監管的觀點。全國政協委員、第五空間信息科技研究院院長、上海市信息安全行業協會名譽會長談劍鋒表示，目前，以區塊鏈技術為基礎的NFT虛擬藝術品（如卡通人像、電子油畫）等在「元宇宙」大行其道，而監管卻較難落實，可能形成新的洗錢通道。

「數字經濟要深化發展，必須要和實體經濟融合發展，但同時要謹防資本利用國家發展規劃和熱點概念，製造新的虛擬經濟泡沫，防止個別人鑽政策紅利『空子』、割投資者『韭菜』。」談劍鋒說。

中國人民大學副教授王鵬對記者表示，目前包括電信詐騙、非法集資等網路詐騙層出不窮，主要是利用了大眾兩個心態，一是新技術、新要素或者新的應用產生，大家普遍不理解；二是投機心理，未經了解就去投機、想去賺一筆快錢。

為此，王鵬提出以下建議以便防範以元宇宙、NFT等概念為噱頭的網路詐騙，一是相關政府監管部門要加強打擊力度，及時發現相關的線索，及時切斷、及時處置，而不是說把小問題轉化成了大的社會性問題才去處置；

二是行業協會等相關專業化機構要針對元宇宙、NFT等新技術出台相關的行業守則，加強對大眾的教育；三是大眾媒體要加強相關的宣傳，一方面是對技術應用本身加強宣傳，去掉技術的神秘感，另一方面是讓大家提高風險意識。

「最後，我覺得從自身角度出發，一是要加強對於技術的學習，不要人雲亦雲，風險和收益是成正比的，收益越高風險越高；二是不要輕信所謂的好機會，對於能在短時間內賺快錢的說法要謹慎，要從長遠出發考慮問題。」王鵬說。

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬2

近來，菲律賓國內有超過15萬年輕人沉迷於玩一款寵物養成游戲賺錢。其原理是玩家通過飼養一個小精靈獲得電子卡牌。這種卡牌其實是一種虛擬貨幣，玩家可在專門的網路加密交易平台自由交易，從而換取現實中的貨幣。

這些年輕人靠「挖礦」得到虛擬貨幣，每月能獲得幾百美元不等的收入。這本質上就是包著游戲外衣的區塊鏈代幣游戲，然而在人均月收入約200美元的菲律賓，玩游戲還能獲得一筆不菲的收入，對於年輕人來說無疑有著巨大的吸引力。

然而要看到，通過區塊鏈代幣游戲實現獲利是不穩定的，甚至很有可能是一場騙局。比如今年年初風靡一時的「火星志願者」區塊鏈游戲，雖然蹭上了元宇宙和馬斯克，宣傳「邊玩邊賺」、收益高達萬倍，但是需要先花600多元購入虛擬幣，最終游戲宣傳的高收益因幣值崩潰化為泡影。

針對此類行為，今年2月18日中國銀保監會發布的《關於防範以「元宇宙」名義進行非法集資的風險提示》中就提到，一些不法分子蹭熱點，以「元宇宙投資項目」「元宇宙鏈游戲」等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動。從本質上來說，打著玩游戲的旗號獲得的虛擬代幣到底能換多少錢，是基於極不穩定的市場交易價值，一旦崩潰，最後就會淪為一場泡沫游戲。

因此，中國一直注重對比特幣等的監管，去年5月，國務院金融穩定發展委員會召開會議，要求堅決防控金融風險，打擊比特幣挖礦和交易行為。從純技術的角度看，專業礦機在區塊鏈「挖礦」效率上遠勝過一般玩游戲的機器。中國一度占據全球「礦場」算力60%以上，許多「礦工」在中國尋找小水電等能源便宜的地方布設了海量礦機。

然而，中國即使能通過挖比特幣等各類幣種獲取一些海外收益，仍然堅決關停了各地的礦場，算力佔全球比例迅速降到5%以下。這是正確的決策，因為浪費巨量的能源只是用來生產賭場的籌碼，對中國整體而言沒有益處，許多人發現之前顯卡的價格大漲，就是與大量顯卡被用於挖礦有關。如果引發年輕人參與區塊鏈貨幣炒作，後果則會更加糟糕。

但是像中國如此堅決監管並關停各類區塊鏈貨幣炒作的國家在全球范圍內並不多。韓國青年因生活壓力巨大，紛紛參與數字貨幣游戲，指望一夜暴富。2017年冬天，全球最大宗的比特幣交易有三分之二發生在韓國。

毫無疑問，數字技術的發展是新世紀以來全球經濟的亮點，但是對「e時代」的年輕人來說不見得全是好事。全球大多數國家的年輕人生長於數字技術飛速發展的時代，受各種暴富神話的影響，他們對財富的認知也在發生變化。上一代人在工廠流水線上辛苦工作積累財富的方式在年輕人心中「大勢已去」，沒有吸引力了。

其實對於菲律賓等勞動力眾多、缺少就業機會的國家，即使是收入一般的工廠流水線工作，對年輕人來說也是不錯的發展起點，而且工廠還能解決大量就業，當地政府非常歡迎。然而，電子文化先於工業文化侵襲了這些國家，只需要低檔的電腦和手機就足以讓整個國家的年輕人沉迷其中。

因此，有的國家意識到這個問題，會將數字技術引導向正確的用途，如在疫情期間提倡遠程教學、限制青少年打游戲的時間、對游戲內容進行監管。但是世界各國發展水平不一，能通過發展享受到數字技術的成果已經不容易，想要進一步興利除弊則提出了更高的挑戰。

無論科技如何進步，國家想要實現長遠發展，年輕人奮發向上的精神內核不能丟。撥開技術編織的迷霧，正確認識種種新包裝下的龐氏騙局或者泡沫經濟炒作，是正能量社會的應有之義。

隨著人工智慧、機器人、新能源等各種科技的不斷進步，也許有朝一日，傳統行業的勞動性質會發生本質上的改變，但這種改變需要將年輕人引向真正的科技創新，而非越來越多地沉溺於「資本與人性」的泡沫游戲。

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬3

日常生活中，經常有陌生電話號稱免費拉人進股票群；網路平台上，也經常有各種股票講課的廣告。很多人抱著不花錢只是進群看看、聽聽課的心態，沒想到卻一步步陷入被騙的漩渦，損失慘重。記者在調查過程中發現，這些股票群里所謂的「老師」首先推薦股票，取得信任後，就會推薦自行發行的虛擬數字貨幣，來騙取投資者錢財。

「虛擬幣」號稱100倍溢價 網站關閉捲款跑路

記者以投資者的身份潛伏進股票群後發現，全國各地有不少受害者因為免費而入群。

聲音來源——某股票群講課音頻： 貝特曼是我國首家、唯一一家數字貨幣平台即將上線。該平台要發行它的平台幣相當於它的股票，相當於IPO。我預計它的平台幣有10到20倍的溢價，甚至有100倍的溢價。

在所謂10倍到100倍暴利誘惑下，很多人買入大量「虛擬幣」。突然，貝特曼虛擬貨幣交易平台一夜之間關閉，毫無徵兆，股票群被解散，再也聯系不到任何一個所謂的「老師」或「客服」，受害者投入的所有資金都無法提取 。有受害者表示，被騙金額最高達百萬元 。

北京市投資者： 4月9日凌晨1點鍾，半夜醒了以後拿手機看一眼這個盤面怎麼樣，發現平台點不開了，所有數字都不見了，自己賬號也空了，那些群都沒了，所有鏈接都打不開了。我一共被騙了40多萬元，多的被騙100多萬元。

廣東省深圳市投資者： 我老公生病了，我們貸款出來，基本上這100多萬元都是貸的。現在最主要的問題是有小孩子讀書，信用卡還不上會影響徵信，小孩子讀書讀不了，我的信用都會出問題，已經走頭無路了。

一位股齡近20年的女士，投資非常謹慎，覺得自己肯定不會被騙，剛開始看著群里其他人紛紛跟著老師操作數字貨幣也不為所動。但是，隨著群里人不停曬一些超高利潤的盈利截圖，以及「老師」的不斷洗腦 ，於是也抱著試試的心態投進了第一筆錢。

河南省平頂山市投資者： 還是禁不住誘惑，先轉進去了4000元，打新又中獎了，晚上12點又買進，等於44000元全投入進去了。投入進去之後，他說這是鎖倉期，又開始發行了平台幣，平台幣又是10倍的利潤。

北京市康達律師事務所律師 夏禹： 我國《刑法》的第二百六十六條的規定，涉嫌詐騙罪，根據具體的犯罪情節，最高有可能判處10年以上有期徒刑，甚至無期徒刑。

用股票講課當幌子 人情關懷蒙騙老年人

為何這種常見的`詐騙套路能屢試不爽？記者發現，除了打感情牌取得受害者的信任，最重要的是，這些詐騙團伙多次冒充一些大型的正規金融平台為自己背書，編造一些虛假的一夜暴富故事 ，引誘受害者上鉤。

記者在股票群中看到，這個網路講課平台名為「朗盛翻倍大講堂」。投資者通過其發布的股票授課廣告而加入，很多人一開始抱著試試看的心態進入平台聽課 。除了講課，每天半夜所謂的「老師」還會發長文為「學員」答疑解惑，配上美女頭像的「助理老師」，隨時解答「學員」的股票疑問。在逐漸取得信任後，「老師」游說「學員」購買虛擬數字貨幣 。

廣東省深圳市投資者： 開始給你推薦幾只股賺錢了，後面推薦的幾只股，他就不管了，一直叫你拿著，然後說現在大行情不好，就讓你把股票全部賣了，來買新幣。

北京市投資者： 虛擬幣利潤太高了，高到一會兒幾元、幾十元就漲上去了，我們這一撥最終炒的是要達到10倍。他循循善誘地講課，人情味特濃，特別關心人。

不少受害者告訴記者，他們也曾有過懷疑，但詐騙團伙屢屢用一些大型券商的身份作為背書來迷惑投資者 ，記者在股票群里看到，一旦有投資者表達出疑惑，馬上就會被禁言或踢出群，最後留下的都是一些沒有接觸過虛擬貨幣，缺乏金融知識的受害者 。

受害人向記者透露，直到現在他們都沒見過這個所謂的證券公司李總，甚至都不知道他的全名。

並且，事後他們才反應過來，「貝特曼虛擬貨幣交易平台」實際上並不存在，所謂的「虛擬貨幣」打新和漲跌幅也並不真實，完全是詐騙平台自導自演的數字假象 。

五類網路詐騙屢禁不止 警方提示風險

目前，多名受害者已經報案。記者在調查中發現，目前還有很多類似的詐騙團伙仍在行騙。那麼，普通投資者應該如何避免被騙？

多名受害者告訴記者，他們最近發現又有新的股票講課平台和新的數字貨幣交易平台出現 。當他們用自己的手機號及身份證信息注冊登錄時，發現只要以前在貝特曼交易平台上注冊過的人 ，在新的所謂的「奧斯曼交易平台」注冊後，賬號都顯示處於凍結狀態無法進入 。

北京市投資者： 我發現了一個奧斯曼平台，也是數字貨幣。內容跟貝特曼一樣，就是名字不一樣。幣種有些區別，其他的操作方式，包括資金管理、新幣申購、流水查詢等內容都一模一樣。

記者又在多個網路平台發現，還有非常多受害者在不同時間也被同樣的手段騙過，除了平台名字及講課老師名字不同，其他行騙手段幾乎完全一樣。在得知被騙後，多位受害者已經報警。

北京市公安局大興分局紅星派出所 工作人員： 這個案子已經立案並展開調查，後期刑警負責查。

警方表示類似的詐騙案件非常多，投資者一定要提高警惕，向陌生賬戶轉賬過後，一旦感覺異常，應該立即報警 。

目前公安機關發現的詐騙類型已經超過50種，其中5種主要類型案件高發多發，分別是是網路 刷單返利、虛假投資理財、虛假網路貸款、冒充客服、冒充公檢法 。

北京市康達律師事務所律師 夏禹： 在此提醒廣大投資者應選擇正規、合法的投資渠道。謹記「天上不會掉餡餅」，應警惕那些超高收益的投資。