央行虛擬貨幣傳銷

『壹』 國家打擊虛擬貨幣名單

國家對於虛擬貨幣的非法行動持嚴厲打擊的態度，但並沒有明確的名單。
一、有關會議精神
7月30日，人民銀行召開2021年下半年工作會議，會議指出推動平台企業金融業務規范發展，嚴厲打擊虛擬貨幣非法活動。會同有關部門堅決貫徹落實黨中央、國務院關於反壟斷和防止資本無序擴張的決策部署，約談從事金融業務的頭部平台企業，督促其全面落實金融監管、公平競爭和保護消費者合法權益有關要求，深入開展自查和整改。

二、什麼是虛擬貨幣？
虛擬貨幣是在虛擬空間中特定社群內可以購買商品和服務的貨幣。它具有基本的交易媒介和記賬單位的貨幣功能。

虛擬貨幣大致按照其流通特點，可以分為三類：
1、與實體貨幣無關，只可以在封閉的虛擬環境中使用，通常是網路游戲中的貨幣。
2、只可單向兌換，通常只可以在虛擬環境中使用，有時候也可以購買實體商品和服務，如Facebook Credits、Amazon Coin。
3、雙向兌換，有買入價和賣出價，跟貨幣相同，包括由發行機構發行的，如比特幣、萊特幣、以太坊等屬於此類，媒體多以"虛擬貨幣"一詞指稱。

三、為什麼要打擊虛擬貨幣？
虛擬貨幣作為灰色地帶，會為非法跨境轉移資產、洗錢、金融傳銷等違法犯罪活動提供渠道，嚴重擾亂國家的外匯管理制度、金融制度等，給市場主體和監管部門辨識、規範金融市場風險，維護金融系統穩定性帶來了新的風險和不便。

所以比特幣等虛擬貨幣的交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，已經嚴重侵害人民群眾財產安全，現在必須被嚴厲打擊。

『貳』 數字貨幣是怎樣的騙局

基本套路：傳銷數字貨幣的「交易行情」基本由特定機構控制，早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，就集中進行拋售，價格一落千丈，投資者最後血本無歸。

數字貨幣傳銷一般具有三大特點：

1、是有實在的產品——數字貨幣，而且被包裝得很高級。

2、是參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數字貨幣本身。

3、是數字貨幣會隨著參與騙局的人增加而升值，在數字貨幣升值周期，參與者可獲得數字貨幣的數量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

2017年，江蘇省互聯網金融協會出台了《互聯網傳銷識別指南》，這份指南點名26種所謂數字貨幣都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強幣、CB亞投行香港集團、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

(2)央行虛擬貨幣傳銷擴展閱讀：

五招辨別數字貨幣是否是傳銷貨幣：

1、發行方式

虛擬貨幣不依靠特定貨幣機構發行，它依據特定演算法，通過大量的計算產生，是去中心化的發行方式。每個不同的終端節點負責維護同一個賬本，而這個維護過程主要是演算法對交易信息進行打包和加密，而傳銷貨幣則主要由某個機構發行，並且採用拉人頭的方式獲利。

2、交易方式

虛擬貨幣是市場自發形成的零散交易，形成規模後逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而傳銷貨幣則有某個機構自己發行，並且自建平台來進行交易。

3、實現方式

虛擬貨幣本身是開源程序，在Github社區維護。其總量限制的參數和方式，均顯示在開源代碼中。而傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，所以其本質跟Q幣一樣是可受網站控制的。

4、是否給出源代碼鏈接

一般的去中心化數字貨幣都會在官網的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統的運作機制。而傳銷貨幣重點宣傳的是充值購買交易流程，但並不提及其運作機制，甚至網站都沒有源代碼的鏈接地址。

5、官網是否是https開頭

一般的去中心化數字貨幣的官網和交易網站地址都以https開頭，其目的是這類網址可以很好地保護用戶的數據不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網、交易網站等在內的相關網站都沒有以https開頭。

『叄』 虛擬幣在中國合法嗎

合法，虛擬貨幣在國內是合法存在的，但如果利用虛擬貨幣從事非法的活動那就是違法的。比特幣在國內被定義為一種特殊的互聯網商品，現階段，各金融機構不得提供比特幣相關的產品或服務。比特幣不能且不應該作為貨幣使用。瑞泰幣、萊特幣等山寨幣也同樣適用。
一、中國唯一承認虛擬貨幣是什麼
目前我國唯一的法定虛擬貨幣為中國人民銀行發行的央行數字貨幣，央行數字人民幣和大家熟悉的比特幣等虛擬貨幣不同，它是不能進行買賣交易的。央行數字貨幣屬於央行管控的數字形式上的法定貨幣，它並不是一種新的貨幣，而是電子版人民幣，央行發行的數字貨幣英文全稱Digital Currency（數字貨幣）/Electronic Payment（電子支付），簡稱DC/EP。央行數字貨幣就是人民幣的一種數字形態，它和紙幣具有相同的功能，相比較紙幣，數字貨幣就是看不見摸不著的錢。
數字人民幣目前具有掃碼支付、匯款、收付款、碰一碰四大功能。其中掃碼支付就和大家熟悉的微信支付、支付寶支付類似，只是微信支付和支付寶支付都是金融基礎設施，使用微信支付寶錢包里的錢來自於綁定的銀行卡，而數字人民幣支付的是實實在在的錢。除此之外，數字人民幣還支持「碰一碰」支付，支付寶微信都需要依託網路才可以支付，而使用數字人民幣時不需要網路，也不需要銀行賬戶，兩個裝有DC/EP數字錢包的手機「碰一碰」就可以實現轉賬功能。
二、央行數字貨幣的優勢
1、降低發行貨幣的成本。紙幣的發行是需要花費大量的成本的，尤其是印刷方面，為了防止不法分子印刷假幣，我國在製造人民幣時，在印刷方面會花費大量的成本，另外紙幣儲存、運輸都需成本，相比之下，發行數字人們幣可以有效的降低成本。
2、有利於央行監管。數字貨幣可以流通可以收到央行監管，相比較紙幣，數字貨幣降低了洗錢、逃漏稅等違法犯罪行為。
3、央行發行數字貨幣提升了央行對貨幣的供給和貨幣流通的控制力，可以更好的支持經濟社會發展，有效的推動人民幣的國家化進程。
綜上所述，中國唯一承認虛擬貨幣就是央行數字貨幣，央行數字貨幣是法定貨幣，只不過數字貨幣是將紙幣數字化，發行數字貨幣可以降低發行紙幣的成本，並且有利於央行監管，可以降低洗錢、逃漏稅等違法犯罪行為。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第二百二十四條之一 組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，並按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處罰金。

『肆』 有人給我介紹了原油幣coo虛擬幣，請問這是傳銷或是騙局嗎合法不如果是騙局它又是如何賺我的錢的

介紹，你要是買了，當是投資，但這種虛擬幣是沒有價值的，如果你介紹你身邊的朋友買了，這就是騙到你的錢了

『伍』 虛擬貨幣被判為是違法行為，這是為什麼呢

引言：虛擬貨幣的發展可以說是跌宕起伏，在剛開始的時候受到人追捧，有很多的人為虛擬貨幣做宣傳。而如今的虛擬貨幣交易也被有關部門判為了違法行為，這也讓很多人都感覺到挺意外的，那麼為什麼會出現這樣的現象呢？

三、不要參與相關的活動

因為虛擬貨幣已經被判為了違法行為，那麼參與虛擬貨幣的投資、交易，甚至組建平台都是屬於違反的，就算簽署的活動也是無效的。一旦是被查到的話，那麼要接受牢獄之災的。

『陸』 中國發行虛擬貨幣，然後幣幣交換為以太坊是變相傳銷嗎

中國人民銀行貨幣金銀局發布《關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》。央行在風險提示中強調：我行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂「數字貨幣」均非法定數字貨幣。央行強調，某些機構和企業推出的所謂「數字貨幣」以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。

如果有興趣了解更多的防騙信息，可以關注本人的百家號「老憨反傳銷」，裡面會持續的更新傳銷的內幕套路和揭秘傳銷手法，希望大家都能提高警惕，遠離傳銷騙局！

『柒』 嚴厲打擊「虛擬貨幣」，再現「虎門銷煙」，解讀當代金融「鴉片」

近日，中國人民銀行有關部門劍指「虛擬貨幣，約談了各大銀行和支付機構。下令堅決打擊虛擬貨幣相關業務活動，禁止進行虛擬貨幣交易！隨著一紙令下，比特幣急速下跌至29771美元，跌幅達到了9.12%，以太坊一度跌超10%，幣安、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%。

想必很多人都覺得「虛擬貨幣」離自己的生活很遠，平時也並沒怎麼關心，但你們知道嗎，「虛擬貨幣」正在以滲透的方式影響著我們每一個人的生活。所以這「虛擬貨幣」到底是用來干什麼的？國家此次為何要如此嚴厲的打擊？是一定要弄清楚的。

為了讓大家更好地理解，我將語言潤色了很久，通篇沒有晦澀難懂的專業名詞，不需要大家費盡心思理解，但需要大家留點耐心看完，十分鍾內大家就能看透虛擬貨幣的本質，更能感嘆 歷史 總是在冥冥之中那麼契合！

太陽底下沒有新鮮事， 歷史 不會重復它的事實，但 歷史 會重復它的規律。以辯證的角度並站在 歷史 的高點，我將國家這次打擊「虛擬貨幣」的行為比喻成「虎門銷煙」的再現，一則是為了讓大家能更好的理解此次事件，二則是 歷史 的車輪確實轉到了這里，「虛擬貨幣」正是是那「鴉片」 換了套外衣，再次踏進我們的國門。

說到鴉片，那是「竹槍一桿，打得妻離子散，不聞槍聲震天；銅燈半盞，燒盡田地房屋，不見煙火沖天．」

要說啊當時國家也不是沒管，但是起初力度不夠，後來方式不對，導致鴉片肆虐收也收不住了。

那咱們對比來看如今的虛擬貨幣市場哈，它雖然類似於股市但卻沒有股市的調控和監管系統，很多人在尚未了解的情況下就貿然跑去炒幣，結果，埃隆馬斯克一句話幣就跌了。甚至有的人為了多賺錢搭上全部身家甚至加上好幾倍的杠桿，結果導致爆倉家破人亡。

而「挖礦」呢？就是利用高性能計算機不斷組成演算法計算出「虛擬貨幣」，然後再出售掉換成錢。那運行計算機當然不能缺了電啊，所以很多人組織大規模挖礦就導致了大批能源消耗，而這種能源消耗又不能國家成產帶來任何好處，所以是百害而無一利。

可神奇的是，大多的虛擬貨幣都是在中國挖出來的。若不加以制止就像人人都種大煙，沒人種糧食，土地資源水資源人力物力都轉化成了能套利的有害物！

所以這「鴉片」必須要銷，「虛擬貨幣」必須要禁！

但是，事情還沒有這么簡單，你看到的僅僅是表象。

繼林則徐「虎門銷煙」之後，大家便順理成章想到八國聯軍侵華，中國的恥辱史開始書寫，但這是初中課本的淺顯理解，要知道，明清兩代，中國在國際貿易中一直處於出超地位，每年通過正常貿易凈流入中國的白銀達到200萬兩以上，即使是吸食鴉片，仍然能維持在100萬兩左右。當時清政府的實力可不是靠「鴉片」就能擊垮的。而西方輸送到中國的「鴉片」背後掩蓋著一個更加黑暗的目的——擊垮中國的貨幣體系。

要知道，中國人購買鴉片用啥？當然是白銀和銅錢，眾所周知，銀子使用時要稱重，銅錢使用時要剪開，這種方式既繁瑣又容易出錯，所以，外國銀元就有了大批入侵的機會。

說得形象一點就是「鴉片」是一條鐵鏈，背後牽出的是擾亂金融的「巨獸」。然而，西方人的這點貓膩早就被林則徐看出來了。

一開始啊，墨西哥的「鷹洋」成為中國市場上最通用的銀元，其重量7錢2分，約35克，含銀量90%。100兩紋銀可以換111元鷹洋。

但隨著鴉片貿易的擴大，再加上英國東印度公司的暗箱操作，英商出售鴉片時以銀元計價和交易，使市場對銀元的需求量大增，銀元的身價被抬了起來。林則徐發現市場上的外國銀元竟然能夠與紋銀等值，也就是一枚銀元可以當一兩紋銀使用。

而銀元這種外國貨幣便很快的占據了中國市場，所以很多人把中國白銀運到國外，鑄成鷹洋再拿回中國使用，於是，英國等外商大量套購中國白銀出境，大大加劇了白銀外流。

要說既然這樣，那把外國貨幣給禁了不就完了，但不行啊，貨幣和鴉片可不一樣，禁止外國銀元流通，必然會損害商業發展，到時候你朝廷去哪裡收稅啊？

於是，林則徐提出了一個貨幣改革方案——自鑄銀元「道光通寶。用大清銀元替代外國銀元進行交易。要知道清朝時期的出口貿易那是相當的發達，茶葉、絲綢、瓷器，一旦使用了大清銀元，那就占據了如今美元一樣的地位，成為國際貨幣，反過來還能去套取西方國家的黃金白銀。

看到這，大家也明白美國為何沒有和我國一樣打擊「虛擬貨幣」了吧。

但是，「好言難勸該死的鬼」，道光皇帝比較保守，一時間接受不了新銀元代替白銀，再加上當時的清政府已經是「朽木不可雕也」在江蘇、無錫等地陸續發生了盜鑄銀元案，這些奸商在私鑄時為了縮減成本還加入了大量的鉛。說白了就是造假錢。道光一看，這樣下去還得了，這銀元，我不造了！

於是，貨幣改革就這樣被擱置了，直到1900年，大清才開始全變鑄造銀元。

可這時的大清早已過了打贏那場「貨幣戰爭」的紅利期，鴉片貿易，加上戰爭賠款，國庫空虛白銀已經往外流得差不多了，問題認識的太晚，再怎麼鑄幣也無力回天。

換句話說，家底敗光了，再翻身可就難了。

但好在，中國的 歷史 足夠悠久，寫滿了輝煌寫滿了屈辱，也寫滿了經驗。正所謂究天人之際,通古今之變。國家如此打擊「虛擬貨幣」正是要把「貨幣戰爭」掐死在搖籃里。

和清朝時期的外國銀幣一樣，「虛擬貨幣」會為非法跨境轉移資產、洗錢、金融傳銷等違法犯罪活動提供渠道，嚴重擾亂國家的外匯管理制度、金融制度等，給市場主體和監管部門辨識、規範金融市場風險，維護金融系統穩定性帶來了新的風險和不便。

交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全。

要說這「虛擬貨幣」如此危險，為什麼不早點打擊呢？

對於這個問題呢，不知道大家聽沒聽過這樣一句話：「時遭不遇，靜待天時」。

我想國家領導人一定比我更了解這句話，所以大家回想前幾年，國家正在做更重要的一件事——反腐！

上文說到清朝擱置自造銀幣時，最根本的原因還是因為「腐敗」，說白了人心不齊，什麼事都幹不成。所以抓住主要矛盾才能解決最實質的問題！

所以，「凈化了幾年的空氣」今年，國家出手了。

但是，只整頓還不行，面對美元的霸主地位，我們必須利用現在這個時機扳回一局。所以「數字人民幣」誕生了。

說到這啊，大家不要和支付寶微信這些線上支付混淆，他們之間根本沒有可比性。

簡單來說，數字人民幣會將我們現在使用的人民幣電子數據化，未來央行將減少人民幣的印刷，所有人民幣的發行都將採用數字人民幣的形式進行。大大增強了人民幣的可控性。

比如說，紙質人民幣被藏起來不太容易被發現，而數字人民幣在誰的名下，怎樣被使用的都是清清楚楚的。反洗錢痛點迎刃而解。

不僅如此，放眼國際，數字人民幣可以大大加快人民幣國際化進程，可以將我們的友好國家納入到人民幣國際化的結算體系之中，未來對抗美元的結算體系。世界多邊體系即將建成。

與其被動接受不如主動去創造，我想這就是「數字人民幣」最大的意義。

縱觀 歷史 ，當相似的一幕上演，我們怎能再重蹈覆轍？千萬年的中華文明，五千年記載清晰的 歷史 ，就是我們取得勝利的「武林秘籍」。

行了

散會

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『捌』 虛擬貨幣/數字貨幣在國內合法嗎

不合法。

央行提示稱，尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂「數字貨幣」均非法定數字貨幣。

此外，某些機構和企業推出的所謂「數字貨幣」以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。

(8)央行虛擬貨幣傳銷擴展閱讀：

虛擬貨幣是非法幣的電子化，其最初的發行者並不是央行。這類虛擬貨幣主要限於特定的虛擬環境里流通。而數字貨幣是可以被用於真實的商品和服務交易,但只有國家發行的數字貨幣才是法定數字貨幣。

2013年央行聯合五部委曾發布《關於防範比特幣風險的通知》，明確將比特幣等非法定數字貨幣定義為虛擬商品，它不是以貨幣和法幣形式存在。

『玖』 數字貨幣在中國合法嗎

不合法。

央行提示稱，尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂「數字貨幣」均非法定數字貨幣。

此外，某些機構和企業推出的所謂「數字貨幣」以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。

『拾』 當前我國數字貨幣多涉傳銷

數字貨幣本是可以提高交易效率的新型技術，卻被不法分子盯上，以其名義進行傳銷和詐騙。

央行貨幣金銀局官網發布《關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》。央行提示稱，近期，個別企業冒用我行名義，將相關數字產品冠以「中國人民銀行授權發行」，或是謊稱央行發行數字貨幣推廣團隊，企圖欺騙公眾，借機牟取暴利。

央行在風險提示中強調，我行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂「數字貨幣」均非法定數字貨幣。同時，某些機構和企業推出的所謂「數字貨幣」以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請廣大公眾提高風險意識，理性謹慎投資，防範利益受損。

復旦大學經濟學院教授、中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新表示，目前國內出現的諸多虛擬貨幣被不法分子利用成為傳銷的標的物，「隨著網路時代的飛速發展，傳銷的本質沒變，變化了的只是其手段和形式，線下轉到線上，實物變成了虛擬物，這種情況下風險就更大，消費者或投資者要止損、減損、維權的難度也更大。」

「我國的法定貨幣是人民幣。」央行貨幣金銀局在風險提示中再次強調，人民幣由中國人民銀行統一印製、發行。