虛擬貨幣涉眾型

⑴ 銷售中的返利是什麼意思返利又有幾種方式

「返利」是企業銷售政策中不可或缺的內容，也是經銷商十分關心的內容。「返利」就是供貨方將自己的部分利潤返還給銷售方，它不僅可以激勵銷售方提升銷售業績，而且還是一種很有效的針對銷售方的控制手段。

現有兩種標准按返利形式來區分的， 一種是以金錢財務來區分的，還有一種是以時間來區分的，以金錢財務來區分的可以分為兩種：

1、現金

可以根據經銷商的要求，以現金、支票或沖抵貨款等形式兌現。如現金金額比較大，企業可要求用支票形式兌現。現金返利兌現前，企業可根據事先約定扣除相應的稅款。

2、貨物

所謂貨物返利，就是企業用經銷商所銷售的同一產品或其他適合經銷商銷售的暢銷產品作為返利。需要注意的是，產品必須暢銷，否則返利的作用就難以發揮。

以時限來區分的可以分為三種：

1、現返

適合於特殊產品或特殊階段的返利，可以單獨存在，也可以與累計銷量或銷額返利並存。

2、季度返

適合於銷量較大的工程機械產品，可以增加經銷商周轉資金，增強經銷商對企業的信任，但對企業現金能力和財務結算能力都是一個不小的考驗。

3、年返

最常見的返利期間。能夠有效緩解工程機械行業流行的分期付款和按揭貸款給企業結算造成的壓力，同時有利於企業資金周轉。但是，對經銷商來說，需要更多的耐心。

(1)虛擬貨幣涉眾型擴展閱讀：

返利的目的

1、銷量

促使經銷商提升整體銷量或銷額是返利最主要的目的，返利也因此常常與銷量或銷額掛鉤，經銷商隨著銷量或銷額的提升而享受更高比例的返利。

2、完善市場

實際上，這是返利發揮其控制功能的一種形式，除與銷量或銷額掛鉤之外，返利還將與提高市場佔有率、完善網路建設、改善銷售管理等市場目標相結合。

3、加速回款

將返利直接與回款總額掛鉤的一種返利方式。

4、擴大提貨量

這種返利往往採取現返的方式，類似於價格補貼。大多數時候，此類返利分為兩部分，一部分採用現返方式兌現，另一部分則是一段時期之後根據這段時期總的銷量或銷額再進行返利。

5、品牌推廣

此類返利有時候也被稱為「廣告補貼」，與銷量或銷額掛鉤，並參照補貼市場的實際廣告需求確定返利比例；需要說明的是，此類返利與銷量或銷額返利並存，不同市場的兩部分返利的比例關系不是一致的。

6、目標達成

為配合企業階段性銷售目標的完成，特別制定的階段性返利。例如，企業為促使經銷商進貨、增加庫存，可採取階段性返利政策，經銷商若超過此期限進貨則不再享受此項返利政策。

⑵ 四大虛擬貨幣違法嗎

私發虛擬貨幣違法。

《中華人民共和國人民幣管理條例》第二十九條的規定：「任何單位和個人不得印製、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。」

另外《《國務院糾正行業不正之風辦公室、國家經貿委、中國人民銀行關於嚴禁發放使用各種代幣券（卡）的緊急通知》對類似問題也嚴令禁止。

(2)虛擬貨幣涉眾型擴展閱讀

虛擬貨幣是指非真實的貨幣。知名的虛擬貨幣如網路公司的網路幣、騰訊公司的Q幣，Q點、盛大公司的點券，新浪推出的微幣（用於微游戲、新浪讀書等），俠義元寶（用於俠義道游戲），紋銀（用於碧雪情天游戲），2013年流行的數字貨幣有，比特幣、萊特幣、無限幣、誇克幣、澤塔幣、燒烤幣、便士幣（外網）、隱形金條、紅幣、質數幣。目前全世界發行有上百種數字貨幣。圈內流行"比特金、萊特銀、無限銅、便士鋁「的傳說。

市場形成

互聯網引致了一個新的市場的出現，這個市場就是基於網路空間的虛擬市場。互聯網為消費者提供了大量的交流和溝通場所，同時也給企業提供了經營市場，企業從以產品為核心，到以服務為核心，必須轉變為以客戶為核心。隨著計算機人工智慧技術、資料庫技術的發展，企業可以便利地搜集顧客的信息，做到及時了解客戶需求，改變企業經營策略，實時掌握經濟動脈。

電子金融

隨著計算機和網路通信技術的迅猛的發展，互聯網技術的應用逐漸向人類的各種活動領域滲透，其中所蘊藏的無限商機使得商家紛紛把目光投向電子商務。電子商務正在以人們難以想像的速度向社會經濟生活的各個方面滲透。

傳統的金融也密切地注視到這股勢不可擋的全球經濟一體化、網路化的潮流。於是，增值服務是以美術為賣點，可以看作商品；而游戲里的寶劍則不一種全新的金融服務經營理念——電子金融便應運而生。

從歷史發展的進程來看，要理解電子金融必須從金融電子化和電子商務談起。所謂電子金融化，是指金融企業採用除互聯網技術以外的現代通信、計算機和網路等信息技術手段，提高傳統金融服務業務的工作效率，降低經營成本，實現金融業務處理自動化、金融企業管理信息化和決策科學化，為客戶提供更快捷、更方便的服務，進而提升金融企業是市場競爭優勢的行為。

電子金融是對金融電子化的一個超越。與金融電子化有所不同，電子金融運行的主要技術基礎是日益完善的互聯網技術。由於互聯網技術的全球連通性、開放性、快捷性和邊際成本低廉的特徵，電子金融更加強調整個金融服務業務基於互聯網技術的重組和創新，使客戶不受營業時間和營業地點的限制，隨時隨地享受金融企業提供的各種高質量、低成本的服務。

隨著Internet的發展，貨幣存在的形式更加虛擬化，出現了擺脫任何事物形態，只以電子信號形式存在的電子貨幣。

參考資料來源：網路：虛擬貨幣

⑶ 十年磨一劍 中國反洗錢戰役中金融情報功不可沒

自2006年10月31日《中華人民共和國反洗錢法》通過，中國反洗錢工作全面步入法治化至今已有十年。
十年來，中國按照國際標准，逐步形成了制度完善、機制健全、運行良好的反洗錢監督管理體系。但在新形勢下，新技術領域、跨境金融業務中的洗錢風險日益加大。同時全球范圍內的反恐壓力不減，中國的反洗錢與反恐怖融資形勢正面臨深刻而復雜的變化。
上海證券報記者近日走訪了四川廣元、攀枝花和廣東汕尾等地，實地探尋基層金融部門在反洗錢和協助打擊各類違法犯罪活動方面所發揮的作用。
⊙記者 高翔 ○編輯 陳羽
制毒案件中的金融情報
義務機構是反洗錢的第一道防線，需要履行客戶身份識別、大額和可疑交易報告以及客戶身份資料和交易記錄保存等三大義務。許多有價值的線索，就是金融機構一線業務人員發現的
四川省廣元市，是武則天故里，位於川陝甘三省的結合部，被稱為「川北門戶」。有5條高速公路、4條鐵路穿境而過，與機場和1個內河港口構成了立體交通網路。
發達的交通，促進經濟往來，但也便利了制毒販毒者藏身於大山深處。隨著目前毒品犯罪活動由東部沿海地區向西部內陸地區轉移，尤其是成都地區的制毒販毒打擊力度加大後，廣元山高林密、無制高點的地貌，極易使制毒窩點在該地落腳。
今年5月26日，廣元市劍閣縣某金融機構的一位客戶要求提前還貸。他經營著一家養雞場，此前向該金融機構貸款了10萬元，還有14個月才到期。
據信貸經理了解，養雞場的經營一直不景氣，且這個還款時點與當地土雞養殖的出欄周期並不吻合——養殖的雞還比較小。進一步了解發現，該客戶的還貸資金來源於出租其部分養雞場設施所收取的租金，且租金高於周邊行情4倍以上，也超出了該養雞場正常經營一年的收入所得。
就在兩個月前，銀行工作人員尚可直接進入養雞場，但出租後的養雞場卻新修了大門和圍欄，門口養著狼狗，里邊的人員不允許外人進入查看。這一反常現象引起了該金融機構的高度警覺，並據此於6月3日向人民銀行廣元市中心支行反洗錢科反映了該情報。
為了及時、高效報送涉毒反洗錢可疑交易報告，為禁毒部門發現毒情、偵破涉毒案件提供金融情報支持，人行成都分行於2015年2月3日下發文件，要求建立四川禁毒反洗錢金融情報監測分析和報送體系。而人民銀行廣元市中心支行又據此制定了《廣元市涉毒資金監測模型》，下發轄內的金融機構。
接到情報後，人民銀行廣元市中心支行認定該情報符合《廣元市涉毒資金監測模型》中制毒犯罪資金監測識別特徵，認為養雞場的租用人涉嫌「制毒」的可能性較大，因此迅速指導金融機構將情況報告了當地的公安機關。
人民銀行廣元市中心支行負責人對記者表示：「在制毒販毒案件的偵破中，金融情報至關重要，我個人認為人行和金融機構起的是『站崗放哨』的作用。在這起案件中，金融機構就是根據我們制定的模型，發現了該案的可疑線索。」
接到上述線索的同時，廣元市禁毒支隊也接到情報，福建省長汀縣公安局在偵辦「5·17」毒品案件中發現大量的溴代苯丙酮（製作冰毒的原料）可能流入劍閣縣轄區。當地村委會也反映，有人員形跡可疑，且養雞場內散發出異味。
綜合研判各方情況，公安機關於6月8日在廣元市劍閣縣鹽店鎮成功端掉制毒窩點，同時成都警方的另一抓捕組還在成都抓獲了制毒技師2名，共抓獲犯罪嫌疑人13人，繳獲了制毒半成品麻黃素疑似物300餘公斤，扣押溴代苯丙酮3噸，查獲易制毒化學品二甲苯、胺水、鹽酸等輔料50噸。劍閣縣公安局負責人介紹：「如果這些原材料完成製作工序，可製造出1噸冰毒。」由於該制毒窩點6月5日才開始製作，因此並無毒品成品流出。而冰毒的主要原料，正是麻黃素。
金融機構和按照規定應履行反洗錢義務的特定非金融機構，被稱為義務機構，後者目前在我國指非銀行支付機構，未來將擴展至其他主體。央行反洗錢局負責人指出：「義務機構是反洗錢的第一道防線，需要履行客戶身份識別、大額和可疑交易報告以及客戶身份資料和交易記錄保存等三大義務。許多有價值的線索，就是金融機構一線業務人員發現的。」
切斷毒販的「生命線」
以義務機構報送的大額和可疑交易報告為基礎，經過監測分析，人民銀行依法向執法部門移送了大量線索，為國家預防和打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的金融情報支持
上文所述的「劍閣6·7制毒案」，源於客戶的一次異常還款行為，還未直接涉及涉毒資金往來。事實上，通過獲取涉毒資金線索進而查明涉毒資金網路，而後打擊對應涉毒違法犯罪活動，摧毀涉毒團伙網路的經濟基礎，在案件偵破中的重要性日益凸顯。
攀枝花市地處四川和雲南的結合部，據該市公安局副局長李國宏介紹，由於距離金三角毒品生產地的直線距離僅800公里，因此攀枝花是毒品由金三角經雲南進入四川，北上到內地的重要通道之一。犯罪分子的手段也越來越智能化，利用快速便捷的支付體系，遠程毒品交易、遠程操控的跨區域案件越來越多。
小莎（化名）今年20歲，沒有上過學，不識字，原先在家裡干農活。一次，她遇見了吉恩某某，後者請她來攀枝花負責一些轉賬的事情，一個月工資2000元。小莎答應了。後來她對上證報記者回憶說，一開始並不知道自己經手的是毒資。
來到攀枝花後，小莎手中最多時有10張銀行卡。有時吉恩某某會讓她去轉賬，有時會讓她去取錢，後來也讓她去大橋底下「接貨」。她在圈子裡也有了自己的外號——「小女孩」。
最多的一次，她用幾張銀行卡給多個賬戶轉過去五十餘萬元。而她所不知道的是，這批賬戶已被監測。2015年初，攀枝花某金融機構就通過監測系統上報了「關於盧某某等人銀行賬戶涉毒洗錢的重點可疑交易報告」。中國反洗錢監測分析中心經過初步分析後，形成線索，移交公安部禁毒局。
中國反洗錢監測分析中心直屬於人民銀行，成立於2004年，履行的是大額和可疑交易報告的接收、分析職能，目前已與2600餘家義務機構總部建立了電子化數據報送渠道，涵蓋銀行、證券期貨、保險、非銀行支付等領域。
2015年5月13日，公安部向四川省公安廳禁毒總隊交辦該案線索，四川成立專案指揮部，對該案立案偵查。分析表明，盧某某等人的賬戶從2012年至今涉案資金達5.3億元，涉及交易對手賬戶2300多個。隨著線索的挖掘，又重點對該案涉及的160多個交易對手的身份信息和資金交易進行調查，拓展出一批新的線索。
據攀枝花市公安局禁毒支隊辦案民警介紹：「遠程跨區域的犯罪隱蔽性強，犯罪分子不用見面，可能交易就完成了。如果我們採取傳統的方式，一些犯罪行為可能就會被漏掉。通過對金融機構提供的線索的深度分析，對以吉恩某某為首的涉毒團伙的結構和資金流向進行了梳理，我們基本摸清了涉毒團伙成員分工、人員招募、邊境購買毒品、運毒回攀線路、交接毒品方式、藏毒窩點等涉毒情況，為抓捕打下了基礎。」
2016年4月17日晚間，小莎在接應毒品時，與其同夥一同被警方抓獲。當晚，警方又將聞訊准備乘車逃離的吉恩某某及同夥抓獲。
截至6月末，僅攀枝花警方已偵破涉毒案6起，抓獲嫌犯33人，繳獲海洛因38公斤。攀枝花市公安局禁毒支隊負責人認為：「經過監測、研判和甄別，人民銀行反洗錢部門移送的可疑涉毒交易線索，與攀枝花本地、乃至周邊地區毒品犯罪的特徵是吻合的，精準度較高，基本上都涉及毒品犯罪的問題。與禁毒部門傳統的情報來源渠道不同，盧某某案件的情報來源主要是反洗錢部門，以金融數據為主。」
以義務機構報送的大額和可疑交易報告為基礎，經過監測分析，人民銀行依法向執法部門移送了大量線索，為國家預防和打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的金融情報支持。十年來，人民銀行系統累計向偵查機關報案或移送線索近萬件。
在看守所，小莎告訴記者，如重獲自由，她想外出打工掙錢。當記者問她是否吸過毒，她回答沒有。
堵住轉移贓款的通道
2015年4月，人民銀行聯合公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、國家外匯管理局下發通知，在全國范圍開展打擊利用離岸公司和地下錢庄轉移贓款的專項行動
洗錢的方式有很多種，其中地下錢庄是人們心目中較為神秘的通道之一。地下錢庄較多地分布在沿海地區，且有對應的向境外轉移贓款的國家或地區，如廣東對應我國港澳地區，溫州對應歐美，山東則對應日韓。
據人行廣州分行反洗錢處負責人介紹，上世紀90年代以來，跨境的對敲是地下錢庄的主流操作模式，人民幣不用出境，外幣也不必迴流，由於廣東毗鄰港澳地區，「軋差」也很便利。除此之外，還有非法支付結算型地下錢庄和非法套現型地下錢庄，不涉及外匯買賣，前者希望掩飾資金來源，後者是企業急於套現的一種操作模式。
所謂「對敲」，即地下錢庄的客戶需將資金轉到境外時，將人民幣匯至地下錢庄的指定賬戶，在境外收取地下錢庄按約定匯率兌付的等值外幣。如需將資金匯入，反向操作即可。在這過程中，資金並未發生實質上的跨境轉移，而是用記賬的手法，後續通過「水客」攜帶現金出入境、虛假投資、虛假貿易收付款等方式平賬，即軋差。
2015年4月，人民銀行聯合公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、國家外匯管理局下發通知，在全國范圍開展打擊利用離岸公司和地下錢庄轉移贓款的專項行動。
這是中紀委牽頭的反腐敗國際追逃追贓「天網」行動的子行動，重點是對地下錢庄違法犯罪活動，利用離岸公司賬戶、非居民賬戶等協助貪污賄賂等上游犯罪向境外轉移犯罪所得及其收益的犯罪活動等進行集中打擊。
廣東汕尾，毗鄰港澳地區，許多當地的漁民和海鮮干貨店主都有旅居港澳地區的親戚，過去常收到親戚寄回的港幣作為生活資助，後來就出現了專做港幣生意的掮客，當地人稱「港紙佬」。嚴某等人最初從事單純的外幣買賣，通過向汕尾地區的港幣「頭家」收購由港澳同胞支付給內地眷屬的生活費，再出售給有需求的漁民、海鮮干貨店以及走私分子等客戶，從中賺取每千元0.5-1元的點數。
到了後來，其經營范圍擴大到了採取對敲結算的方式幫助本地的外資企業在我國香港地區和內地之間轉移資金。在日常監測中，汕尾某金融機構的工作人員發現嚴某的賬戶交易頻繁且金額巨大（每天十多筆，每筆幾十萬不等），僅短短三個月內累計交易額已高達1億元。經分析，懷疑該客戶涉嫌地下錢庄非法外匯買賣，於是按照規定提交了重大可疑交易報告。
汕尾市某金融機構負責人對上證報記者表示：「我們發現了諸多疑點。據櫃台工作人員回憶，客戶年紀不大，是1983年出生的，但交易額巨大，交易頻繁，且基本不沉澱，交易結構異常復雜，呈樹狀，且枝繁葉茂。我們馬上向人民銀行報告，並認真摸排了整個交易脈絡。」
人民銀行汕尾市中心支行收到報告後，立即上報人行廣州分行啟動反洗錢調查程序，組織轄內的六家銀行機構擴大范圍排查該客戶及其交易對手的資金運作情況，隨後就該線索與汕尾市公安局進行情報會商。2015年11月24日，汕尾市公安局正式立案，案件專號「11·24」。
隨後，公安部門、人行和金融機構多次對碰信息，梳理出嚴某等10名涉案核心人員及相關親屬的基本情況。人民銀行汕尾市中心支行累計調取80名個人近1200多個賬戶交易流水，總結分析出涉案資金流向路線24條。
2016年5月19日下午3時，汕尾公安出動警力150餘人，在深圳、汕尾等地統一開展收網行動。為了防止涉案資金轉移，收網前一個小時，人民銀行汕尾市中心支行與公安聯合部署資金凍結工作。在下午3點收網的同時，汕尾當地的銀行就迅速地完成了賬戶的凍結。
「11·24」特大地下錢庄案涉案金額超過500億元人民幣，凍結涉案賬戶1200多個，凍結資金約7190萬元人民幣，抓獲嚴某等犯罪嫌疑人15名。
央行反洗錢局反洗錢調查處負責人對上證報記者表示：「截至去年底，專項行動破獲重大案件380起，涉案累計交易金額達上萬億元（累計交易金額統計每筆資金的每次交易），最大限度地切斷了貪污賄賂等犯罪的違法所得及其收益的轉移通道。今年5月，新一輪的專項行動已布置到位。」
中國絕不是國際洗錢中心
個別媒體關於中國是國際洗錢中心的說法，有違事實，有悖於國際社會普遍共識，是不負責任的言論。中國過去不曾是、現在不是、將來也絕不會是所謂的國際洗錢中心
2004年10月18日，中國人民銀行行長周小川代表中國政府致函金融行動特別工作組（FATF）主席，正式承諾中國將遵守FATF發布的反洗錢建議。
FATF是反洗錢領域最權威的政府間國際組織，發揮著制定和推廣國際反洗錢標准、評判各國反洗錢工作合規性和有效性的重要作用。承諾遵守FATF發布的建議，意味著中國的反洗錢工作需要達到國際標准要求，也要接受國際社會的監督。
央行反洗錢局負責人對記者表示：「與多數發達國家和新興市場國家相比，中國的反洗錢工作起步晚，但起點高，一開始就參照FATF發布的國際標准。」
2007年6月舉行的FATF全會上，各成員一致同意接受中國成為正式成員國。2012年2月，中國正式通過了FATF第三輪互評估及後續評估程序，這意味著中國在反洗錢工作的主要方面已經達到國際標准要求。
2012年，FATF通過了新的反洗錢和反恐怖融資標准，即FATF新40條，而中國也將面臨FATF的第四輪互評估。
在央行反洗錢局應對FATF互評估工作的相關人士看來，新標準的要求相比過去提升了「一大截」。互評估結論是衡量各國反洗錢和反恐怖融資體系的權威結論，如若不通過，會影響中資金融機構海外展業，繼而影響中國金融業的雙向開放。應對FATF第四輪反洗錢互評估，能認真查找我國反洗錢和反恐怖融資工作機制的不足，是完善我國洗錢和恐怖融資風險評估體系的契機。
除了趨嚴的國際標准，其他多重因素也使得當下的反洗錢和反恐怖融資形勢發生深刻變化。反洗錢局負責人介紹說：「反恐怖融資的重要性被上升到前所未有的高度，必須進一步發揮反洗錢在遏制恐怖融資方面的作用，切斷恐怖分子的經濟補給線。此外，藉助互聯網，非法集資等破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪等涉眾型經濟犯罪呈多發式增長。再次，走私、逃稅、貪腐、毒品等上游犯罪依然十分活躍，反洗錢部門應該在協助打擊各類違法犯罪方面發揮更為積極重要的作用。」
此外，互聯網金融和虛擬貨幣，也為犯罪分子洗錢和恐怖融資提供了新的通道。FATF今年發布的一篇報告顯示，虛擬貨幣以其匿名、轉賬快速、低波動性（貨幣兌換時風險低）以及可靠的特性，成功吸引了恐怖分子和犯罪分子的注意。已有執法機構注意到，一些恐怖主義網站開始接受比特幣捐款，有部門發現恐怖分子間的談話涉及使用比特幣購買武器等內容。
洗錢風險也已上升為跨境金融業務的主要風險之一，發展中國家往往成為洗錢資金的流出地和中轉站。
央行反洗錢局負責人對記者表示：「人民銀行會將互聯網金融機構逐步納入反洗錢監督體系，也會研究建立特定非金融機構反洗錢監管制度，遏制洗錢活動從金融領域向部分非金融行業的轉移擴散。我認為，無論是從體制機制，還是從反洗錢實踐情況來看，我國具備管控各類洗錢風險的條件和能力。個別媒體關於中國是國際洗錢中心的說法，有違事實，有悖於國際社會普遍共識，是不負責任的言論。中國過去不曾是、現在不是、將來也絕不會是所謂的國際洗錢中心。」

⑷ 雲聯惠是傳銷

糟糕了！返利平台雲聯惠傳銷被摧毀，會員的錢又是凍過水了。以前，就有人投訴，稱雲聯惠是一個騙局，因為涉嫌傳銷。可惜，那時候並沒有引起多少人注意。現在警方摧毀雲聯惠騙局，消費者才後悔莫及，令人唏噓。

雲聯惠詐騙多名消費者
5月9日上午9點，廣州市公安局通報廣東雲聯惠網路科技有限公司（以下簡稱「雲聯惠」）董事長黃明等多位負責人因涉嫌組織、領導傳銷犯罪而被立案調查。有投資者在5月9日傍晚趕到雲聯惠位於廣州的總部大樓，發現大門緊鎖，門上貼著警方的封條。小編記得，2017年12月19日，《法治周末》以《購物高返利模式：刀尖上的「游戲」》為題，就雲聯惠、麥點商城所採取的購物高返利模式和存在的風險進行了報道。報道援引專家的分析指出，雲聯惠的模式極易被利用發展成一種傳銷工具。現在隨著雲聯惠傳銷被摧毀，小編有必要提醒大家，大比例返還購物金額的模式是不可持續的，是典型的龐氏騙局，消費者需要謹記：高收益背後就是高風險；這種模式一旦形成規模效應，斂財速度極快，因而不法分子不惜以身試法，放手一搏。你消費，他返現。如果是返現10%，這個還有可能。但是，百分百返現，商家就會嚴重虧損，那麼雲聯惠也沒有任何利潤可言。因此，雲聯惠的說法完全是不成立的。可惜，還是有人上當了！現在雲聯惠這個騙局被破之後，消費者能夠吸取教訓，不要再上當受騙。

⑸ 中國人際網何時開網

中國人際網無開網。中國人際網是傳銷組織。2018年7月，中國人際網被列入史上最新最全傳銷名單。公安機關打擊涉眾型經濟犯罪十大典型案件包括：

「錢寶」非法吸收公眾存款案，「中晉公司」集資詐騙案，「龍炎公司」非法集資案，「京金聯公司」非法吸收公眾存款案，「臻紀文化傳播公司」非法吸收公眾存款案，「善心匯」組織、領導傳銷活動案，「五行幣」組織、領導傳銷活動案，「一川幣」組織、領導傳銷活動案，「中國人際網」組織、領導傳銷活動案，「705」系列組織、領導傳銷活動案。

(5)虛擬貨幣涉眾型擴展閱讀

2018年5月15日，是第九個全國公安機關打擊和防範經濟犯罪宣傳日。「與民同心、為您守護」為宣傳日主題，重點打擊和防範非法集資、網路傳銷等常見多發的涉眾型經濟犯罪。

據公安部有關負責人介紹，非法集資、網路傳銷等涉眾型犯罪高發頻發。2017年以來，全國公安機關共立該類案件1.7萬起，網路借貸、投資理財、私募股權、虛擬貨幣、電子商務、消費返利、慈善互助、養老等領域成為「重災區」，涉及人員多、地區廣，蘊含巨大經濟金融風險。

全國公安機關依法打擊、穩妥處置各類經濟犯罪活動，會同相關行政監管和司法機關，先後查處了「善心匯」「錢寶」「善林金融」「雲聯惠」等一大批全國性重特大案件，相繼組織開展了「獵狐行動」和打擊非法集資、「中國人際網」組織網路傳銷、地下錢庄犯罪等系列專項行動。

⑹ 如何識別和防範非法傳銷陷阱

非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經濟犯罪，越來越趨於隱蔽，他們往往打著合法的幌子來達到他們非法目的，受害群眾之多、涉案金額之大、涉及地域之廣、社會影響之惡劣，已嚴重影響了市場經濟秩序和社會穩定。
目前， 非法集資、非法吸收公眾存款和非法傳銷等涉眾型經濟犯罪屢禁不絕。為了遏制這些非法行為，引導群眾理性投資，告誡群眾遠離高額回報的誘惑，提高群眾識別、防範、抵禦非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等犯罪的風險能力。一方面公安和政府相關部門應當加大打擊力度，另一方面應利用各種媒體擴大宣傳面，從而 提高廣大群眾防範意識。在此，向廣大群眾介紹幾種非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等表現形式和防範措施。
一、幾種合法幌子
（一）模仿非法傳銷活動的方式，設立特許加盟配送站、專賣店、代理店或發行會員卡，大力發展會員，高價銷售商品，上下形成網路，按「業績」提成，令合夥人、會員等幫助吸收公眾資金。
（二）以支持生態環保、發展綠色產業、植樹造林等合法、熱門手段變相吸收公眾資金。
（三）以支付高額利息、紅利或定期分配實物為誘餌，使部分群眾獲得暫時實惠，進而利用其進行宣傳，擴大非法集資規模。
（四）以返租產權式商鋪的名義，蠱惑低風險高回報，非法吸收公眾資金。
（五）某些機構打著政府名義以為企業經營、項目投資，道路改造，城市建設和解決辦學資金等公共事業幌子，向社會公眾集資。
（六）以出售內部職工股、原始股、投資基金等名義，違法公開或者變相公開發行股票、證券業務活動。
（七）藉助網上銀行的資金結算方式或者採用發行「網路虛擬貨幣」形式非法吸收資金。
二、如何識別和防範非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經濟犯罪
非法集 資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經濟犯罪，具有較強的隱蔽性、偽裝性和欺騙性，他們往往打著政府支持的旗號巧立名目，大肆進行廣告宣傳，極具誘惑力，同時以高額的回報為誘餌，迎合人們快速發財致富的心理，麻痹人們的思想，我們要透過現象看本質，識別非法集資的陷阱。
（一）要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信「天上不會掉餡餅」對「高額回報」、「快速致富」的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。
（二） 要正確識別非法集資活動。雖然他們有工商營業執照，但要看他們是不是「掛羊頭賣狗肉」。二要看他們從事的吸收資金活動是否獲得相關部門的批准。三要看他們是否是向社會不特定對象募集資金。四要看他們是否以高回報為誘餌，這是他們吸引眾人的亮點，也是他們暴露違法活動的關鍵。
（三）要增強理性投資意思。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，一定要增強理性投資意思，依法保護自身權益。切記「天上不會掉餡餅」。
（四）要增強參與非法集資風險自擔意思。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。
三、傳銷組織慣用的手段
（一）傳銷組織往往利用人們急於發財致富的心理，許諾高額回報，引誘參與者交納一定的費用或購買產品，以此作為加入該組織的條件。
（二）打著「直銷」、「連鎖經營」、「特許加盟經營」等幌子，打著已注銷或並不存在的企業旗號。進行虛假宣稱，誘騙群眾參加傳銷活動。
（三）傳銷目標瞄準身邊的親朋好友，即「殺熟」。以介紹工作、從事經營活動、職業介紹、招聘兼職為名，欺騙他人離開居所地後非法聚集，限制其自由，通過利誘、威逼、暴力等手段脅迫其從事傳銷活動。
（四）傳銷組織採取開會、培訓、上課等方式，強行對新加入者進行講座、「洗腦」，灌輸嚴重背離社會道德和法律的致富理念，不少人被「洗腦」後，從受騙者變成騙人者，形成「滾雪球」式惡性循環。
（五）利用互聯網從事傳銷活動的行為也愈演愈烈，不少傳銷還涉及非法集資、集資詐騙等違法犯罪行為。
對投資 者來說，市場輸贏，投資有盈虧。但是，一些不規范的經濟活動特別是非法集資受害者最終是投資者。構成投資風險的客觀原因是不成熟的市場經濟體制和不健全的信用機制，主觀原因是投資者的非理性行為。廣大人民群眾一定要善於透過現象看本質，識別非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經濟犯罪陷阱， 謹防上當受騙；同時增強合法和理性投資觀念，趨利避害，防範風險。

⑺ 最近看朋友圈推薦的貨比頭寸管理,5000進去4天賺100是真的嗎會不會是騙局，充進去了就不讓提現

這個就是騙局，這個利率年利率是180%，這種模式風險也很大得。