廣大群眾如何防範虛擬貨幣詐騙

Ⅰ 如何防範非法集資行為

一是充分認清非法集資的危害，守好自己的心理防線。要提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信「天上不會掉餡餅」「沒有免費的午餐」，拋棄佔便宜和「我不是最後一棒」的僥幸心理。

對「高額回報」「快速致富」「積分高倍返還」的項目時刻保持警惕，多向周圍的鄰居打聽，或者向有關部門核實真假，避免上當受騙。

二是樹立正確的理財投資觀念。高收益往往伴隨著高風險，理財也是一樣，總有盈虧，哪有穩賺不賠的生意，特別是一些不規范的經濟活動更是蘊藏著很大的風險。一定要增強理性投資意識，選擇合法的渠道投資，防止被各種非法集資幌子欺騙。

三是加強風險自擔意識。我國相關法律明確規定，參與非法金融活動受到的損失，由參與者自行承擔。因此，一旦陷入非法集資圈套，參與者的利益是不受法律保護的。

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識別方法

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資有關部門建議：

一、認清非法集資的本質和危害。

二、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。

三、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

四、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

公安機關提醒廣大群眾，如遇以下情形之一的「投資」、「理財」項目，務必警惕：

1.以「看廣告、賺外快」、「消費返利」為幌子的；

2.以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

3.以投資養老產業可獲高額回報或「免費」養老為幌子的；

4.以私募入股、合夥辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

5.以投資「虛擬貨幣」、「區塊鏈」等為幌子的；

6.以「扶貧」、「慈善」、「互助」等為幌子的；

7.在街頭、商超發放廣告的；

8.以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的；

9.「投資」、「理財」公司、網站及伺服器在境外的；

10.要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

參考資料來源：網路-非法集資

Ⅱ 如何防範虛擬貨幣詐騙

腦子

Ⅲ 如何防範被欺詐

常見的詐騙有:
1封建迷信詐騙
2丟包詐騙
3兌換價外幣詐騙
4賤賣金銀珠寶詐騙,
5買賣假名貴葯材詐騙
6租車詐騙
7手機信息詐騙
8婚姻詐騙
9收購糧食或做生意為名詐騙
10一謊稱親人出車禍要搶救需錢的方法詐騙
如何正確對待詐騙:
1要有反詐騙意識,俗話說害人之心不可無有,防人之心不可無,當然防人並不是要搞得人心惶惶,關鍵是要有種意識,對於任何人,尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從,遇事與人應有清醒的認識,不要因為對方說了什麼許諾了什麼好處就輕信盲從。
2切忌貪小便宜,對飛來的橫財和好處特別是不熟悉的人所需諾的利益要深思和調查,要知道天上不會掉餡餅克服展銷便宜心裡,就不會對突如其來的橫財和好處欣喜若狂要三思而後行。
3破除封建迷信,不要相信什麼神醫之類的謊言,如果素不相識的人清楚你的家庭情況或其他情況,更要引起你的警覺,這里你應該多個心眼想像,他與我既不沾親又不代鄰為什麼要獲取我的信息,他的真正用意是什麼,如果這些問題都不好很好的回答,你就抱著一條死心裡,錢財不出手,把住這一點,你就不會掉入陷阱,接下來無論他如何鼓噪他三寸不爛之舌怎樣玩弄十八盤武藝都不可能達到他們騙取錢財的目的。
4必須冷靜,千萬不要慌張,一旦發現被騙,趕快想辦法及時掌握對方的有罪證據,迅速報警,要防止打草驚蛇,有人認為把錢追回是關鍵,所以在發現上當後想私了,於是主動上門去懇求騙子返還財產,這是很愚蠢的辦法,這等於告訴對方騙局已經暴露,提醒片子趕快逃跑,聰明的做法是,一方面裝做仍悶在鼓裡,隨時掌握對方行蹤,一方面查明對方騙財的流向及時報案。詐騙犯罪,是指以虛構事實或者隱瞞真象的欺騙方法,騙取數額較大的公私財物的行為。其突出特點就是使用欺騙的方法取得公私財物。在犯罪形式上,犯罪分子多以編造假情況或隱瞞事實真象,而使受害者陷於一種錯誤認識,信以為真,彷彿「自願地」將財物交與犯罪人,但實際上,這只是受害人被犯罪分子製造的假象所迷惑而受騙上當的結果,並非真正同意。當前,詐騙活動形式多樣,作案手段不斷翻新。為了讓廣大群眾提高防範能力,防止上當受騙,在此,公安機關警示廣大群眾:小利便宜切莫貪,別人下套你別鑽;相信科學棄封建,一切都按規矩辦;遇見訛詐你別怕,冷靜應對快報案。
現將主要詐騙作案伎倆呈現大家:
一、丟包詐騙
丟包詐騙,是指犯罪分子以先丟錢包、手飾等貴重物品,待受害人拾得後,再上前稱物品為其所有或要求檢查等,並採用調包、調物甚至威脅等手段,騙取受害人財物。
二、假冒貴重財物詐騙
假冒貴重財物詐騙,是指犯罪分子以偽劣物品冒充文物、古董、翡翠、鉑金、名貴葯物等貴重物品,並以低價誘騙受害人出錢購買,從中獲利。
三、利用迷信詐騙
迷信詐騙,是指犯罪分子採用假稱為受害人去禍消災、求福治病等手段騙取受害人財物。最近,最常見的詐騙方式是,冒充老中醫看病詐騙。犯罪分子一般是三人以上,詐騙的對象是中老年婦女,其中一名犯罪分子路上搭訕,問受害人是否知道當地有一個非常出名的老中醫,受害人回答說,不知道,期間就和受害人聊天,套取受害人家裡的基本情況。之後,另外一名犯罪分子上前稱,自己知道老中醫的住址,並說老中醫不僅看病好,而且會算命。這時,第一個犯罪分子就動員受害人一起去看老中醫。走的過程中,第三個犯罪分子開車出現,第二個犯罪分子就說,這就是老中醫的孫子。於是四人同時上車,走到一個地方後,「老中醫的孫子」下車,一會回來,把受害人的家庭情況如數家珍的說出來(期間,第一個犯罪分子已經通過秘密的方式告訴了第三個犯罪分子),並自稱是爺爺告訴他的,並稱老人某個家人最近有血光之災,因為受害人沒有跟第三個犯罪分子說過家庭情況,而對方卻可以如此准確的說出家庭成員的基本情況,所以,對於說自己家人有災難就相信了,並問破解之道。於是,犯罪分子就讓老人拿出家裡的錢財放在一個地方供養,期間突然告訴老人說為了更加靈驗,需要老人回家拿一件什麼物品,老人離開時,犯罪分子便將錢財全部拿走逃跑。
四、貨幣詐騙
高校詐騙作案的主要手段有:收集資料,行騙家長;中斷通訊,慌稱行騙;求助為名,騙取信任;套取密碼,偷梁換柱;假冒身份,借錢行騙;網聊網購,借機行騙;簡訊中獎,騙取匯款;推薦工作,騙入傳銷。
1、同學們要做好對校園詐騙的預防就必須提高防範意識,學會自我保護;交友要謹慎,避免以感情代替理智;同學之間要相互溝通,相互幫助;服從校園管理,自覺遵守校紀校規。
2、不要將自己或同學的姓名、信息、身份證號碼、手機等通訊號碼、家庭住址、父母工作單位及電話號碼等輕易泄露給別人,特別要警惕冒充警察、醫生、老師等人員,以交通事故或疾病等需要費用為名,向你的同學或家人實施行騙。遇到此類情況,你和你的家人應向學校核實情況,切勿上當。公安人員若要學生協助查案,都會通過學校組織,不要輕易相信,貿然行事。
3、一些作案分子往往假借大學生之名(持假證件),訴說到杭州社會實踐錢物被盜,不能返回母校等,並煞有其事地給「母校」或「老師」電話,讓你接聽,以證實確有其事,騙取你的信任和同情,使你慷慨解囊,行騙得手。
4、非法傳銷組織具有很強的欺詐性、隱蔽性和危害性,會嚴重危害學校和社會的穩定性,要提高警惕,認真辨認,自覺抵制非法傳銷活動,一旦不幸捲入此類組織一定要及時快速地跟學校和家長取得聯系,或向110求助。
5、若有人以儲蓄卡被吞向你借用手機打電話與其家人聯系、借用信用卡讓其家人匯錢等,都是行騙的圈套,同學們往往以好心換來損失,可要多長心眼。
6、在校園里,同學可能會遇到一些來訪的老鄉、熟人、同學的同學、老鄉的老鄉、朋友的朋友等之類的人。這其中有真有假,在不辯真偽的情況下一般的做法是:寧可信其假不可信其真,不給騙子以可趁之機。
7、社會上各種各樣的打著「職業培訓」「拓展訓練營」等等旗號的行騙組織在杭州可謂是無處不在,這些組織一般的做法是先到校園里來以校園調查為名頭收集信息資料,然後打電話給你們去免費聽課,再就是逐步讓你交錢參加很多沒有實質性內容的培訓班。因此大家切記一定不要輕易透露自己或同學的信息,再就是不要被一些誇大其詞的宣傳所誘惑。
8、同學與同學之間借錢也是需要值得注意。有一些同學在借錢之前會對「借錢對象」異常的客氣和大方。得到了人家的無償好處之後一旦人家開口跟你借錢一般你很難拒絕。而這一類「借錢戶」會用同樣的方法在同學當中「遍地開花」。故要提倡同學之間沒有什麼特別情況不相互借錢。
9、招聘為名進行詐騙的手段在我校往年的案例當中也有一定比例,詐騙分子一般利用有些同學家住農村、貧困地區、家庭困難等條件,抓住同學勤工儉學、減輕家庭負擔的心理,以招聘服務員、推銷員等為誘餌,虛設中介機構以收取費用為名騙取財物。
10、對於上門來推銷的人員一定要提高警惕,從目前來看,一半以上的上門推銷是詐騙行為。一些騙子利用同學社會經驗少,購買商品苛求物美價廉的特點,到宿舍專門推銷一些偽劣產品,故希望大家不要輕易相信上門來推銷的人員,一定提高警惕。
11、電話、簡訊詐騙那是隨處可見,用電話、簡訊詐騙的方式方法有多種多樣,在此不一一列舉,一般情況下同學們防止簡訊詐騙的簡單方法是:對於一些莫名其妙的電話、簡訊不接聽,不回復;收到違法簡訊撥110報警。

Ⅳ 如何防範電信詐騙

電信詐騙防範常識
一、電信詐騙常用手段
（一）「電話欠費」詐騙。犯罪嫌疑人以電信部門名義群發信息或直接撥打電話，稱事主開戶的固定電話欠費，事主否認有此情況後，犯罪嫌疑人建議事主報警，然後冒充公檢法等政府部門，以銀行賬戶涉嫌詐騙或洗錢等為借口，要求事主把賬戶內存款轉到所謂的「安全賬戶」實施詐騙。
（二）銀行卡消費、銀行轉賬簡訊息詐騙。犯罪分子會給你發送一個銀行卡消費、轉賬或透支等內容簡訊，當你電話「垂詢」時，幾名犯罪分子則分別扮演「銀行工作人員」、「警察」、「銀聯管理中心」層層設下圈套，只要確定你卡上有資金，他們並會忠告你把錢轉到「安全賬戶」內，騙走你的錢財。
（三）「猜猜我是誰」詐騙。犯罪嫌疑人撥打事主電話，以「猜猜我是誰」的方式，讓事主誤以為是其親友，並將該陌生電話存入手機通訊錄，騙取信任後，犯罪嫌疑人再次打電話以車禍、嫖娼被處理等為借口，騙取事主錢財。
（四）退稅詐騙。犯罪分子冒充稅務、財政、車管所工作人員撥打你電話，稱「國家已經下調購房契稅、購車附加稅稅率要退還稅金」讓你提供銀行卡號直接通過ATM機轉賬退還稅款。當你到ATM機時犯罪分子稱退稅系統只支持英文界面，讓你按照他電話指示操作，乘機劃走你的錢款。
（五）虛構綁架詐騙。你的通訊工具會接到一個陌生電話，稱你的親人（多數是孩子）被人綁架，並有一名犯罪分子在邊上假冒事主親人大聲呼救，要求你速匯贖金。對方會給你提供一個賬戶，並且不讓你掛電話和核實情況時間，要求你立即打款，否則……。如你信以為真，把錢打到賬戶上，你就上當了。
（六）虛構「緊急情況」實施詐騙。犯罪分子會冒充醫院醫護人員、學校教職工等人員，打電話謊稱你的親屬，如：在異地上學的孩子，遭遇車禍、突發疾病等「緊急情況」，要求您緊急匯款，您一旦匯款，就上當受騙了。
(七）網路薦股、幫忙購買股票詐騙。嫌疑人以幫助選股票付酬勞、收益分成或幫受害人購買股票為由騙取受害人匯款。
(八)盜用QQ借款詐騙。犯罪分子通過黑客手段，盜用某人QQ後，分別給其QQ好友，發送請求借款信息，進行詐騙。有的甚至在事先就有意和QQ使用人進行視頻聊天，獲取了使用人的視頻信息，在實施詐騙時有意播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。
（九）貸款信息詐騙。犯罪嫌疑人群發提供低息甚至無息貸款信息。當事主聯系詐騙犯罪分子時，犯罪嫌疑人要求其向指定賬戶匯入「驗資款」、「手續費」、「好處費」，以詐騙錢財；或索要事主銀行賬戶，再層層設套，竊取事主銀行賬戶密碼，通過網上銀行將存款迅速轉走。
（十）中獎信息詐騙。犯罪嫌疑人群發大量彩票中獎、電話號碼中獎、QQ號碼中獎等信息，要求中獎人打「兌獎熱線」電話，以先交納「個人所得稅」、「公證費」、「轉帳手續費」等為借口，詐騙錢財。
（十一）匯款詐騙。犯罪分子大量群發「我的銀行卡消磁了，請把款轉至我同事賬戶，賬戶*****」等類似信息，恰巧你要匯款時，就有可能上當受騙。
（十二）「冒充領導」詐騙。不法分子假冒領導、秘書或部門工作人員等身份打電話給基層單位負責人，以推銷書籍、紀念幣、劃撥款項、配車、幫助解決經費困難等為由，讓受騙單位先支付訂購款、配套費、手續費等到指定銀行賬號，實施詐騙活動。
（十三）無償提供低息貸款詐騙。「我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔保，請致電***經理」。此類詐騙簡訊，是騙子一些企業和個人急需周轉資金的心理，以低息貸款誘人上鉤，然後以預付利息名義騙錢。
（十四）「騙取話費」詐騙。不法分子通過撥打「一聲響」電話(響一聲即迅速掛斷的陌生電話)，誘使您回電，「賺」取高額話費。或以簡訊形式發送「您的朋友13×××××××××為您點播了一首××歌曲，以此表達他的思念和祝福，請你撥打9××××收聽。」一旦回電話聽歌，就可能會造成高額話費或定製某項簡訊服務，造成手機用戶的財產損失。
（十五）冒充黑社會敲詐實施詐騙。不法分子冒充「東北黑社會」、「殺手」等名義給手機用戶打電話、發簡訊，以替人尋仇 「要打斷你的腿」、「要你命」等威脅口氣，使事主感到害怕後再提出「我看你人不錯」「講義氣」「拿錢消災」等迫使事主向其指定的賬號內匯錢。
（十六）「高薪招聘」詐騙。此類詐騙犯罪中，不法分子利用通過群發信息，以高薪招聘「公關先生」、「特別陪護」等為幌子，要求受害人到指定酒店面試。當受害人到達指定酒店再次撥打電話聯系時，犯罪分子並不露面，聲稱受害人已通過面試，向指定賬戶匯入一定培訓、服裝等費用後即可上班。步步設套，騙取錢財。
（十七）以銷售廉價違法物品為誘餌詐騙。發送簡訊內容為「本集團有九成新套牌走私車在本市出售，另防身武器。電話XXX。」此類騙術是利用人們貪便宜的心理，謊稱有各種海關罰沒的走私品，可低價郵購，先引誘事主打電話咨詢，之後以交定金、托運費等進行詐騙。
（十八）電話交友詐騙。不法分子利用網路和報紙等刊登個人條件優越的交友信息（如：謊稱自己為「款姐」或「富商」），在電話溝通中，以甜言蜜語迷惑事主，然後借機詐騙。
二、電信詐騙的特點
一是作案手法變化快。犯罪分子作案手法翻新層出，千方百計編造各種虛假事實進行詐騙犯罪，從最初的「中獎」、「消費」虛假信息，發展到「綁架勒索」、「電話欠費」等虛構事實詐騙，甚至冒充電信工作人員、公安民警詐騙，欺騙性非常大，識別很困難，沒有接收過詐騙信息的群眾非常容易上當受騙。
二是社會危害相對較大。一些群眾多年的積蓄一夜之間被犯罪分子騙取，思想包袱很大，個別群眾因被騙厭世輕生自殺，給社會治安管理工作帶來了很大壓力。
三是受害群體不特定。通過梳理分析，受害群體按職業分，有在校學生、個體老闆、下崗工人、打工人員、農民；按年齡段分，青年人、中年人和老年人均佔一定比例。
四是偵辦難度大。由於電信詐騙犯罪往往是跨地區甚至是跨境作案，涉案資金賬戶和受害人遍布全國各地，地區協作成本高、破案難度大。另外，此類犯罪涉及互聯網、電信、計算機等多個領域，加之銀行具有開戶方便、銷戶方便、轉賬方便、取款方便等功能優勢，犯罪分子轉移贓款便捷迅速，證據固定難度大，追回贓款的可能性小，都加大了此類案件的偵辦難度。
三、電信詐騙的群眾防範
防範電信詐騙案件，最根本的還是要提高群眾自身防範意識。公安機關提醒廣大群眾：要提高警惕，加強自我防範，防止上當受騙。工作生活中要做到三不一要：
不輕信：不輕信來歷不明的電話和手機簡訊，不管不法分子使用什麼甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信，要及時走開，掛掉電話。不回復手機簡訊，不給不法分子進一步設圈套的機會；
不透露：鞏固自己的心理防線，不因貪小利而受不法分子或違法簡訊的誘惑，無論什麼情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實。
不轉賬：學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，決不向陌生人匯款、轉賬。據公安機關所做抽樣調查統計，從受害人性別上看，女性佔70%以上；從年齡上看，中老年人佔70%。因此，中老年人和婦女要格外引起注意。還有一些公司財會人員和經常有資金往來的人群等，在匯錢、轉賬前，要再三核實對方賬號，不要讓不法分子得逞。
要及時報案：萬一上當受騙或聽到親戚朋友被騙，請立即向公安機關報案，可直接撥打110，並提供騙子的賬號和聯系電話等詳細情況，以便公安機關開展偵查破案。
總結起來就是：陌生電話勿輕信，對方身份要核清，家中隱私勿泄露，涉及錢財需小心，遇到事情勿驚慌，及時撥打110 ，詐騙信息勿刪除。

Ⅳ 網路詐騙又升級，騙子盯上區塊鏈，虛擬貨幣，我們該注意什麼

區K鏈，虛擬貨幣，我們該注意什麼？不得不說區K鏈詐騙如今是許多騙子常用的手段，稍不小心就被割J菜。

一，作為一個受害人，真的告誡大家不要被一時的利益所誘惑，不然真的是得不償失，更不要以身試險心存僥幸。首先那些騙子的區K鏈手段這里就來細說，這些騙子通過白皮書申請一個子虛烏有的假公司或空殼公司，但實際上根本沒有這樣的企業存在，繼而找人研發一款APP，之後再將賬務信息等跟錢財相關的重要信息綁定在國外伺服器，這里就是為了收盤時能夠去無蹤。而當APP上線以後，便會通過各種：傭金任務，沖多少返多少，拉新用戶得多少返值等等一些列這種嘗點甜頭讓後給你畫大餅的做法，當你覺得似乎可靠可信繼而動用更大資金去投入的時候，你就回不了頭了！一定要當心！一定要抵制這種來路不明的錢財！

綜上所述！希望大家在面對未知的誘惑之時能有一顆辨明真假的雙眼！

Ⅵ 央行將如何防範虛擬貨幣交易場所和ICO風險

一是組織屏蔽「出海」虛擬貨幣交易平台。截至2018年5月，110個網站包括廣泛關注的火幣網、幣安網等交易平台已被屏蔽。

四是積極進行風險提示與輿論引導。會同中國互聯網金融協會通過多種渠道和形式提示民眾高度警惕虛擬貨幣相關活動的風險與危害。

五是對於各類偽虛擬貨幣以及相關的非法集資、詐騙、傳銷等活動，積極支持配合公安機關依法嚴厲打擊。據公安機關統計，近年來共立案偵辦虛擬貨幣類違法犯罪案件近300餘起。

Ⅶ 近期以「數字人民幣」名義詐騙的事件頻發，民眾應該如何提防這種新型詐騙

電信詐騙一般全是找時事熱點來騙取大家信賴，全國各地相繼在全國各地進行數據人民幣示範點主題活動，騙子公司運用這一網路熱點，在普通百姓放鬆警惕的前提條件下，用十分俗套，但卻從沒落伍的假網站地址騙領銀行卡賬號，進而竊取卡里資產。預防行騙最關鍵的是普通百姓自身要提升警醒，生疏短消息肯定不可以聽信，數據人民幣示範點全是有官方網申請辦理方式，從來沒有根據發送信息的方法邀約申請辦理。

不要相信和安裝下載其他來源的數據人民幣APP。數據人民幣是法定貨幣，與紙幣和錢幣等額的。不管任何場合，提及用數字人民幣盈利、返利、參加數據人民幣交易中心買賣均為詐騙；警醒假冒應用軟體和假冒金融機構信息內容，不必瀏覽或回應假冒網址、電子郵箱或手機簡訊息。

Ⅷ 如何防範打擊網路詐騙

為使廣大人民群眾盡早識破犯罪分子的新型詐騙方式，盡可能地防範網路詐騙，減少人民群眾的財產安全損失，網警部門收集最新的相關詐騙信息，及時把網路新常識向廣大網民進行宣傳。

一、網路詐騙綜述之網路詐騙那些事兒

二、偽基站冒充10086實施網路詐騙

三、網路詐騙最愛冒充的七類人

四、警惕免費WIFI背後的陷井

五、警惕，容易讓人忽視的「網路黑手」

望採納