虛擬貨幣跨境流動

A. 國家為什麼禁止虛擬貨幣交易

國家禁止虛擬貨幣交易的原因有以下兩點：

1、價格波動劇烈，消費者保護缺失：

虛擬貨幣是網路化的產物，在網路內流動的數字化信息是所有人無法控制的。網路空間的代碼是虛擬貨幣運行的基礎，投資者只能通過前端界面操作，表面上「控制」著虛擬貨幣。而虛擬貨幣服務機構的運營者可能通過控制代碼而成為虛擬貨幣的實際操控者。

比特幣等所謂「虛擬貨幣」缺乏明確的價值基礎，市場投機氣氛濃厚，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失。

2、躲避監管，成違法犯罪活動的「幫凶」：

比特幣在所謂的「暗網」（DarkWeb）世界作為支付工具大行其道。「暗網」中充斥著各類嚴重違法犯罪活動。比特幣發明的初衷之一就是躲避監管，具有匿名性、跨境流動便利等特徵，已成為「地下經濟」的首選工具。

比特幣及交易所等產業鏈的存在，構築了一個法定貨幣之外進行資產轉移、融資的違規金融市場，增加了監管部門對金融安全和穩定的管理難度，滋長了監管套利、金融犯罪。它給金融市場帶來的風險和社會安全隱患，已經遠高於其創新價值。

(1)虛擬貨幣跨境流動擴展閱讀

虛擬貨幣交易不受法律保護：

根據中國人民銀行等部門於2013年12月3日出具的《關於防範比特幣風險的通知》和2017年9月4日中國人民銀行等七部委發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》，虛擬貨幣不是貨幣當局發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，並不是真正意義上的貨幣。

從性質上看，虛擬貨幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易其他虛擬貨幣這種不合法物的行為雖系個人自由，但不能受到法律的保護。

B. 在海外，比特幣是價值最高的虛擬貨幣，為什麼在中國不承認比特幣

與支付寶、微信等電子支付不同，數字貨幣是區別於傳統信用貨幣的一種全新的數字化信用貨幣。

月9日上午，中國人民銀行行長周小川，副行長易綱，副行長、國家外匯管理局局長潘功勝就「金融改革與發展」相關問題回答中外記者提問。在回答有關數字貨幣的問題時，周小川行長表示，比特幣等虛擬貨幣作為零售支付工具並沒有得到認可，目前央行不接受也不認可相關服務。同時，他還指出，央行正在與市場合作共同研發數字貨幣。

同時，周小川也指出，數字貨幣或許會對金融穩定、貨幣政策傳導，產生一些不可預測的作用。因此，它需要動態的監管措施。上海財經大學經濟學院經濟學系主任金煜也曾評論稱，「虛擬貨幣」不僅可能讓灰色交易甚至黑色交易藏身其中，還很有可能引發各類風險，「擠出」真正的金融創新，從而不利於互聯網金融的持續健康發展。

C. 虛擬貨幣交易緣何叫停

缺少監管，被不法分子利用，有非法集資現象！不是國家發行的貨幣為非法定貨幣！

D. 跨境資金流動形勢保持了穩定嗎

據報道，國家外匯管理局18日發布的數據顯示，今年4月份銀行結售匯順差106億美元，企業等非銀行部門涉外收支逆差99億美元。

流和貨幣貶值壓力增加，但我國跨境資金流動形勢保持穩定。

相關負責人表示，近期外匯市場供求持續處於相對平衡的狀態，今年以來相關市場主體的跨境資金流動總體均衡，外匯市場供求主要項目繼續呈現平穩有序態勢，未來，在國內經濟持續平穩運行的基礎上，我國外匯市場將能夠更好地適應外部環境變化，總體延續合理均衡的跨境資金流動格局。

文章來源：央廣網

E. 怎樣積極應對數字貨幣跨境發展的問題

虛擬貨幣成為未來物聯網的一種結算方式 ，
它最大范圍解決了跨境貿易的結匯、結算問題，所以它必然成為一種趨勢。
但它不等同於各國的法定貨幣，
因為任何一種虛擬貨幣的結算、結匯都必須依照各種的法定貨幣為基礎。

所以對擔心任何一種虛擬貨幣會駕馭全球貨幣之上，代替央行，那是不可能的。

各國的法定貨幣只是存在方式發生了改變，由轉變成為一串數字和密碼，
再由虛擬貨幣解決由低效能流通到高效能流通問題。

那為什麼虛擬貨幣會有那麼多人炒？

首先，虛擬貨幣是限量發行，當某一虛擬貨幣流動領域愈來愈大，需求也就越大，勢必造成很多人搶，自然帶來炒的機會，所以繁衍出一個新的機遇，虛擬貨幣。

上面也說道了 只有流通才能有價值才能讓者有源源不斷的收入，所以關鍵在與流通
可以看看mbi的易物點

F. 「跑分平台」、虛擬貨幣成跨境洗錢新通道，什麼是洗錢

洗錢是金融業的專業術語，是將非法所得合法化的行為。主要是指非法所得及其收益，通過各種手段隱瞞、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。20世紀20年代，芝加哥黑手黨的一位金融專家買了一台投幣式洗衣機，開了一家洗衣店。每天晚上，他在結算當天的洗衣收入時，加上非法的錢，然後向稅務局申報納稅。稅後，非法所得全部變成了他的合法收入，這就是“洗錢”二字的由來。

洗錢可以與大多數犯罪並存，是這些犯罪的下游犯罪。從司法的角度來看，洗錢已經成為一種“犯罪屏障”，不僅阻礙司法活動，而且鼓勵犯罪分子無所畏懼，促使他們不斷犯罪。從金融管理秩序的角度來看，洗錢活動往往利用合法的金融網路洗錢，這不僅違反了金融管理秩序，也嚴重破壞了公平競爭規則和市場經濟主體之間的自由競爭，從而給正常穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。洗錢通常旨在隱藏資產來源。

G. 人民幣跨境流通和人民幣跨境結算分別指什麼二者什麼區別

人民幣跨境流通，
指人民幣在境外流通。比如，在泰國人用泰銖日常購物，其他國家的貨幣基本上是不被認可的和接受的，這時如果人民幣也同時被接受和認可。那麼可以說人民幣在泰國流通（跨境流通）。
人民幣跨境結算，
指一般的國際貿易中以人民幣計價並結算。以往，在中國的進出口貿易中都是以美元進行支付的，因為美元在國際上流通范圍廣容易被貿易雙方所接受。現在，國務院開展「跨境貿易人民幣結算試點」目的就是讓人民幣取代美元。

H. 「殺豬盤」有人被騙百萬，有人依然愛，你投過虛擬幣嗎

近期「殺豬盤」頻上熱搜，許多網友在社交媒體上分享了自己被「殺」的經歷，數量之多令人震驚，甚至有一些人為此背負了幾十萬的網貸。

「終結詐騙公眾號」把「殺豬盤」的「殺豬」過程分為三部曲：

與你初相識：「找/圈豬」——與你相戀："喂/養豬"——把你毀滅：「殺豬」。

他們的詐騙的手段並不高明，通過人設包裝以及話術培訓，日常聊天中取得受害者的信任和情感依託，然後通過各種手段一步步誘導你去「投資」，先給一點甜頭，穩賺一筆，當你決定玩把大地的時候，甚至不惜貸款，把全部身家投進去，他們就開始「殺豬」了。

有些姑娘被騙後，對世界失去了信心，甚至連警察也不願意相信，然而還有一些姑娘被騙了，仍然不死心，依然深愛著屏幕另一端的「男朋友」。

數字資產「殺豬盤」追蹤難度大

據區塊鏈安全企業派盾（PeckShield）旗下的數字資產追蹤平台 CoinHolmes 統計，自今年 7 月以來，數字資產「殺豬盤」案件驟增，半年來，派盾CoinHolmes已協助相關執法部門追查此類案件逾10起。

派盾反欺詐專家李瑞對《中國經濟周刊》記者說：「目前「殺豬盤」已經全面蔓延至數字資產領域，由於數字資產具有匿名性、隱蔽性和跨國性等特性，這就加大了追蹤的難度。」

「數字貨幣作為一種全新的金融體系，和傳統銀行和支付寶渠道有很大的不同。用戶購買和存儲數字資產不需要實名認證；其次數字資產是分布式的，支付的時候是點對點交易，沒有一個中心化的權威機構可以去查封、凍結、追溯；加上數字資產沒有國界的概念，詐騙來的資金一般又都是跨境流動，這三點給警方在調查取證的過程中增加了很多困難。」李瑞說。

針對「殺豬盤」全面蔓延至數字資產領域的現象，李瑞提醒說：「在社交網站上交友時，要注意提高警惕，尤其是如果有人推薦投資理財產品時，要對產品做盡調，不要盲目跟風。對於自身不了解的領域，比如數字貨幣，不要輕易嘗試投資，千萬不要聽信所謂的內幕消息，或者穩賺不賠的理財『專家』。」

I. rec虛擬貨幣能用來流通，購物支付嗎

肯定是不能夠用來流通用來支付的，現在的貨幣的話都是有國家那種機構發行的，一般來說其他的貨幣是不具有流通功能。

J. 什麼叫跨境人民幣資金迴流

企業資金一般是怎麼走出去，就怎麼返回來，如果你是在香港或境外套利的資金需要迴流國內，只要資金來源合法，你可以尋求如「易兌換這樣的跨境金融服務團隊為你解決問題。