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數字貨幣金融監管

發布時間: 2021-03-22 17:37:26

❶ 馬爾他金融牌照是監管數字貨幣的嗎

MFSA是馬爾他唯一一個金融服務監管機構。它成立於2002年7月23日,從馬爾他中央銀行,馬爾他證券交易所以及馬爾他金融服務中心接管外匯監管權利。 MFSA是一所完全自製獨立的事業單位,每年向議會述職一次。
根據馬爾他政府於2018年11月1日生效的虛擬金融資產法案(Virtual Financial Assets Act,後簡稱VFAA),經營虛擬金融資產(VFA)業務須持牌。該類牌照由馬爾他金融服務局(Malta Financial Services Authority,簡稱MFSA)頒發,所有牌照的申請均須通過有資質的VFA Agent進行代理申請。

按照《虛擬金融資產法案》,根據不同的經營活動種類,把牌照分為4類:

第1類:投資咨詢

該牌照允許持有者為客戶提供投資咨詢及代客理財服務,不可以代客戶持有虛擬資產。
適用范圍:VFA投資咨詢機構

第2類:除交易所及自營交易外的,任何其他虛擬資產服務

持該類牌照者有權提供任何VFA服務,可持有或控制客戶的資金,但不能通過自己的賬戶經營VFA交易所,及不能自己運營交易所。
適用范圍:錢包、加密金融資產投資基金

第3類:除交易所外的,任何其他虛擬資產服務

持該類牌照者有權提供任何VFA服務,可持有或控制客戶的資金,但不能經營VFA交易所。
適用范圍:OTC交易者或做市商

第4類:VFA交易所

授權經營VFA交易所並持有或控制客戶資金,虛擬金融資產和/或私人加密密鑰,以及託管人或代理人服務,但僅限於交易所的運營和相關活動。
適用范圍:各類加密貨幣交易所,如幣安和OKEX等就要申請此類牌照。

申請周期1-2個月。適合交易所做合規申請,可從事ICO、加密貨幣、等金融服務,詳情可咨詢。

❷ 數字貨幣在那些國家是受監管的

德國,日本,泰國如果想購買的話可以去dabit交易所看看

❸ 央行的數字貨幣是dcep嗎

央行的數字貨幣是dcep。

央行研發的數字貨幣名字叫DCEP(Digital Currency Electronic Payment),DC就是數字貨幣,EP是電子支付,支付通過某種方式傳輸的是數字的東西不是紙面的貨幣,所以,電子支付本身也是有數字貨幣屬性的。

數字貨幣特點:交易成本低;交易速度快;高度匿名性。


(3)數字貨幣金融監管擴展閱讀

數字貨幣的應用

一、快捷、經濟和安全的支付結算

跨境支付助力人民幣國際化。2015 年全國涉及經常類項目跨境支付的結算量約為 8萬億元人民幣,加速人民幣國際化需要低成本、高效率、低風險的跨國支付與結算產品和方案。

二、抵押品物權數字化

目前,銀行電子化的貸款流程和處理流程仍然存在大量重復的人力工作,而作為貸款發放的基礎支撐,很多抵押品存在定價不實或抵押多次甚至無抵押品等情況。可以考慮利用數字貨幣對銀行的抵押品進行定價和交易追蹤:

三、票據金融和供應鏈金融

近年來,基於商業匯票的各類票據市場業務快速增長,票據理財產品成為互聯網理財的熱門領域,但國內現行的匯票業務仍有約70% 為紙質交易,供應鏈金融也還高度依賴人工成本。

參考資料

網路--數字貨幣

❹ 中國人民銀行對什麼數字貨幣進行監管

數字貨幣是全球性金融行為,並不是哪個國家可以控制的,所以,數字貨幣容易洗錢,央行才會監管

❺ 數字貨幣給傳統金融監管帶來巨大挑戰嗎

目前,國內關於虛擬貨幣的規定主要有兩個。2013年,多部委發布《關於防範比特幣風險通知》,對比特幣風險作出重要提示。2017年9月4日,央行等七部委再次聯合發布公告,稱首次代幣發行是未經批准非法融資行為。

趙佔領認為,利用數字貨幣洗錢,其手段多樣。比如,可能採用技術手段,將資金轉入加密貨幣系統,然後再部署各種轉賬地址,導致難以查詢其交易路徑。也就是說,技術進步推動的洗錢從行為上越來越難以被偵測與阻止,加之具有跨地域性,全球應對機制的缺失更加劇了這種局面。

❻ 數字貨幣是真是假國家一定監管,要是假的,被騙的是百姓,對國家也沒有好處的,被騙的會持力不住

​近年來,與虛擬貨幣相關的炒作(如ICO、IFO、IEO、IMO和STO等)花樣翻新、投機盛行,價格暴漲暴跌,風險快速聚集。相關融資主體通過違規發售、流通代幣,向投資者籌集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣,其本質上屬於未經批准非法公開融資行為,涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪,嚴重擾亂經濟金融秩序。

2017年9月4日,中國人民銀行等七部委發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》,對ICO和虛擬貨幣交易場所進行清理整頓,境內虛擬貨幣交易規模大幅下降,有效避免了虛擬貨幣價格暴漲暴跌對我國金融市場的沖擊。

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