ampl怎麼玩去中心化金融

① defi是什麼幣

DeFi發行的是概念數字貨幣。其幣種有：
1、LINK。LINK是區塊鏈公司ChainLink發行的代幣。ChainLink提供讓區塊鏈的「智能合約(smart contracts)」調用外部數據的中間件。
2、UMA。UMA是一個去中心化的金融合約平台，使用UMA的合約設計模式可以創建獨特的標准化產品。
3、MKR。MakerDAO是以太坊上的去中心化自治組織和智能合約系統，提供以太坊上第一個去中心穩定貨幣Dai。
4、SNX。SNX代幣支持多種綜合資產，包括：與美元掛鉤的法定貨幣、貴金屬、指數甚至其他加密貨幣。
5、COMP。Compound是一個基於以太坊的DeFi協議，主要實現的業務類似於銀行的「抵押借貸」，用戶可以將自己的資產抵押在協議中獲得年化收益，而資產的借出方則需要支出相應的利息。
6、DAI。Dai是以太坊上最大的去中心化穩定幣，由MakerDAO開發並管理，是去中心化金融(DeFi)的基礎設施。
7、AMPL。AMPL是智能商品貨幣的數字資產去中心化協議。

拓展資料
一、Defi的定義與優勢

Defi的定義很簡單，在分布式系統中——也就是我們說的區塊鏈系統——用分布式應用——就是Dapp——提供去中心化的金融生態。Defi是一個生態，不是單獨的一個幣或一個項目。

2、中心化金融中有很多職能。比如：

（1）法務、合規、KYC、AML、會計師、律師事務所；

（2）交易所、證監會、銀監會去監管交易所。交易所和證監會做的是撮合交易和審核交易，結算和監管；

（3）銀行和券商。做託管、支付、借貸。

（4）央行。提供貨幣。

這些功能都在中心化金融中實現。雖然運行還好，但它有很多缺點。這些缺點都可以由Defi補充。

比如Defi中可以不用央行，因為有自己的數字貨幣，用比特幣、以太坊、EOS、USDT、USDC都可以作為底層的支付手段；Defi有智能合約，在以太坊中，代碼即法律。所以我們也不需要法務和法官，只要有智能合約，就可以判斷哪個合約可以執行；也不需要合同，只需要把智能合約寫好，到期就自動執行，沒有合同糾紛；因為是建立在區塊鏈上，合約不會被篡改，合同不需要保管在公證處和保險箱里；所有的交易都可以被追溯，透明且公平；Defi是天生無國界而且去中介的。

② 什麼是區塊鏈穩定幣，主要有哪些穩定幣

在區塊鏈世界建立了一套映射於真實世界的貨幣體系，這個體系中的貨幣，我們就從把它稱之為穩定幣（StableCoins）。穩定幣是一種以標的資產價值為抵押的加密貨幣。通過抵押資產，錨定代幣價值，使代幣價值趨於穩定。

按照發行方式，穩定幣大體上分為四個類型：

1、抵押法幣發行的穩定幣
USDT、USDC，由受監管的金融機構發行，並且擁有1:1兌換美元權利的代幣，泰達幣（USDT）由Tether公司推出，USDC是由 Circle 和 Coinbase 發行。這兩個代幣都號稱擁有100%的准備金率，作為現實世界美元的映射。都是現在區塊鏈上應用最廣泛，同時也是市值最大的穩定幣。

2、抵押數字資產鑄造的穩定幣
Dai是由MAKER設立的去中心化超額抵押鑄造的穩定幣，是通過抵押一些資產鑄造出來的，它的抵押資產是MAKER認定可以抵押的資產，比如：ETH、BAT等，主要社區認可，就可以抵押鑄造Dai出來。注意這里是超額抵押，比如抵押了150美元的ETH到Dai的系統中，我們只能獲取價值100美元的Dai。

它是如何保證Dai是1:1美元兌換的？當Dai低於抵押線的時候，會觸發清算，比如ETH跌到120美元的時候，就會觸發清算線，這時MAKER系統就會把ETH拿到市面拍賣，拍賣得到的Dai用於銷毀，這樣就保持了整個系統的動態平衡，也保持了Dai作為一美元價值的穩定性。

pUSD 是 Mixin 項目組以 BTC 作為抵押發行的綁定美元的穩定幣，原理和Dai類似。因為抵押率為 200％，且去中心化發行，抵押品由多團隊多簽共管，所以比中心化公司發行的穩定幣的風險低。

3、演算法穩定幣1.0
Ampleforth (AMPL)，沒有抵押資產，也沒有主體信用背書，純粹依靠演算法來實現在錨定的價格周圍波動，AMPL錨定的價格是2019年的美元，會隨著CPI起起落落，在一定范圍內，當它高於錨定價格的時候，會引發增發，向所有AMPL的地址發送新的AMPL，當低於閾值的時候，比如低於0.95的時候，會觸發通縮，所有AMPL的地址都會受到通縮影響。

4、演算法穩定幣2.0、3.0
Basis，AMPL的延伸，使用了rebase（可理解為代幣供應量再平衡）的機制，又有了權力分離的特點，有一些機制來解決AMPL死亡螺旋的問題。

穩定幣的優勢：
一是提供法幣與加密貨幣之間的出入金通道，也是最主要的應用場景。受政策影響，一般交易所不支持法幣（人民幣/美元等）直接交易加密貨幣，目前主流的交易所法幣交易支持人民幣與USDT的兌換，用戶通過人民幣購入USDT後，就可以用USDT購買其他加密貨幣。

二是用於對抗傳統加密貨幣下跌的風險，正如前文所述，穩定幣的誕生正源於此，因此天然具有穩定的優勢，由於幣價穩定，因此，可以應用與日常的支付與交易場景，與常見的法幣並無不同。

三是與一般的加密貨幣不同，穩定幣由於有背後的抵押資產，因此具有價值基礎。

四是可以為交易所提供充足的流動性。相比於其他主流市場，加密貨幣仍然是一個偏小眾的市場。穩定幣的誕生，有助於吸引大規模資金的進入。

穩定幣的劣勢：
中心化發行導致抵押資產不透明，比如每天都被傳要暴雷的USDT。去中心化發行抵押加密貨幣的發行方式又存在抵押物價格大幅波動的風險。因此，未來穩定幣依然有很長的路要走。

③ 我花了46美元在Uniswap上發了一個幣

文 | 王也 編輯 | 郝方舟

出品 | Odaily星球日報（ID：o-daily）

Uniswap 帶火了 DEX，也打開了「土狗」資金盤的大門。

這兩天 Uniswap 上的暴富神話讓 DeFi 出了圈。資本熱錢紛紛押注去中心化交易所賽道，「三大」在內的 CEX 們也紛紛投身 DeFi，成立專項基金。

隨之而來的就是「DEX 革命」、「CEX 必死的」高聲吶喊。

但是 Odaily星球日報發現，Uniswap 火熱的背後也埋藏著種種危機，詐騙和資金盤橫行。

現在的 Uniswap 不比當年的 Uniswap，當年的 Uniswap 是極客和大戶熱衷的高級游樂場，現在的 Uniswap 被一堆連故事都不會講、只會拉盤的「土狗」項目方和無腦梭哈的「淘金客」佔領，與原本去中心化金融和普惠金融的設定著實不搭。

Odaily星球日報也體驗了一把在 Uniswap 發幣和上幣，將在本文向大家展示現在詐騙和資金盤的作案成本有多低，揭露當前 Uniswap 爆火浪潮下 DEX 埋藏的風險，希望可以對讀者起到一定的警示作用。

經過 Odaily星球日報的研究，我們發現在 Uniswap 上發幣和上幣的門檻極低，如果不將項目方的做市成本計入的話，全程只需 46 美元即可完成。

其實要在 Uniswap 上線一個自己的代幣很簡單，首先你要先在 Github 上創建一個自己的 ERC-20 token。

第一步，打開 ERC20-Generator，點擊 Create a Token（創建一個 Token）。

往下來，你會看到，系統會讓你填寫關於你創建的 Token 的基本信息：

接著，我們需要耐心地等待交易確認，在這個過程中，我們可以點擊 Transaction ID 的鏈接，跳轉到 etherscan 上看一下部署狀態，由於當前以太坊網路比較擁堵，目前還處於 Pending（待支付）狀態。

當交易確認之後，我們就可以看到我們的 ERC20 Token 的合約地址了。

大概半小時後，屬於我們自己的第一個 token 誕生了（難以抑制地激動和興奮）：DEFI。

全程花費僅 46 美元。

可以看到，我們的 ERC20 Token 對應的智能合約地址為，現在我的錢包裡面應該有了一些 DEFI 了，我們在瀏覽器上點擊 MetaMask 圖標，在彈出的窗口中，我們點擊右上角，然後點擊 Expand View，選擇添加代幣，輸入 token 的合約地址。

然後就會出現我們創建的 DEFI token 了。

創建完 ERC-20 token 之後，下一步就是去 Uniswap 上幣了。

打開Uniswap，選擇 Add Liquidiy 一項，輸入 DEFI 的合約地址：，就會出現 DEFI 了。

接下來就是給 DEFI 定價了。

因為 Uniswap 採用自動做市商機制，數學模型為 X*Y=K。X 是 ERC20 代幣的數量，Y 是 ETH 數量，K 是常數。X 和 Y 是此消彼長的關系，有人在該合約中購買 ETH，那 X 的數量就會增加。

這個定價機制決定了，買入哪一邊的數量多，與之相應的幣種價格就會上升。

所以只要有人買入 DEFI，就會助推 DEFI 價格一直上漲。這也是為什麼之前一些流通量很小的 DeFi 代幣可以一天之內暴漲 40 倍。當時 Compound 就是放了 3000 枚 ETH 和一些 COMP 在池子里，然後就流動起來了。

我們現在把 DEFI 的價格定在了 1 DEFI=0.001 ETH，這樣池子就運轉起來了。

截止發稿時，ETH/DEFI已有成交單了（不排除有機器人刷單的可能，據Odaily星球日報了解，現在Uniswap上面已經出現了智能跟單機器人，看到有新項目就馬上成交）：

分享以上我們在 Uniswap 上發幣和上幣的過程，並非為了教大家如何發幣和上幣，而是向大家客觀且形象地展示項目方在 Unsiwap 上幣的便捷性，以此說明現在資金盤在 Uniswap 上「作案」的成本有多低。

有的 DeFi 代幣甚至連故事都不講，直接以暴漲拉盤的方式吸引韭菜入場。

Uniswap 的歡樂海就是一個超級大賭場。

「新土狗一枚，剛發！「Uniswap 歡樂海社群又來喊單的了……

土狗宣傳海報

2017 年的 1CO 降低了發幣難度，一紙白皮書就可以發幣，之後空氣幣、傳銷幣和資金盤如「雨後春筍」般爆發，2020 年，以 Uniswap 為首的 DEX 的出現降低了新項目的上所難度，結果，一大波「土狗幣」正在向你涌來。

什麼是「土狗幣」？

「土狗幣」源於一個叫做「歡樂海」的微信社區，據稱建群一天就滿了。推薦的第一期項目 SXY，最高上漲700倍，後大跌92%，險些歸零。

歡樂海社群群公告

由於上幣簡單、缺少審核，Uniswap 上的假幣騙局俯拾皆是，投資者把這類國產新幣稱為「土狗」，不過這些「土狗」大都是"三證齊全"上崗，網站、Discord 和 Telegram 電報群一般是土狗們的三個標配。

Uniswap 歡樂海社群中的散戶投資者黃宇（化名）對 Odaily星球日報表示，自己知道這些項目都是騙局，但是進群就是為了搏一搏，他這兩天總是聽到別人在 Uniswap 上「一萬變二十萬」故事，希望自己也能成為一個幸運兒。

「富貴在天，干就完了……」

「有新土狗就沖，搞一個以太，就當賭……」

「我就喜歡這樣的空氣，毫不掩飾……」

看完上面，你可能會感嘆：Uniswap 變成了一個賭場！

一個空氣項目+DeFi概念+喊單就能在 Uniswap 完成短期的暴漲。

以暴漲 30 倍的 SLP 為例，其本質上是一款寵物養成和戰斗類型 游戲 的代幣，代幣的主要作用是繁殖寵物、購買道具。 游戲 的介紹里雖提及了 DeFi 的概念，但是 游戲 內容實際上卻與 DeFi 沒有任何關系，而代幣 SLP 也並沒有太大的價值。

不過雖然如此，經不住項目方的喊單和宣傳，玩家們還是一涌而入，希望能夠博得數倍的回報，最終導致 SLP 在短短 7 天時間上漲了 30 倍。

過去1個月SLP的價格變化走勢

在暴富神話的刺激下，國內外大量的投資者開始成為 Uniswap 淘金客，看到有潛力、有熱度的項目就迅速充錢，瘋狂程度堪比當年的 1CO。甚至有人揶揄 Uniswap 已經成為一種新的資產發行方式，而不僅僅是一個交易平台，「以前 1CO 有個白皮書裝裝樣子，現在你做個網站，甚至不用做網站，發個幣就有人把錢壓進去，總之，又是一個看誰跑得快的瘋狂 游戲 」。

大戶在挖礦，散戶在接盤，最終賺錢的還是跑得快的人。

從七月以來，Uniswap 每天上線的 pool 超過上百個，而最後不被 remove（註：移除）的 pool 不多。

據 dextools 數據顯示，在剛剛過去的 1 小時，被 Uniswap remove 的 pool 就有 7 個之多。

DEX 本身就是無許可的，上線 uniswap 的門檻很低，所以需要耐心去調研項目，像 Balancer 有一個白名單機制，這樣篩選的 token 就比較靠譜，而 Uniswap 的"三證齊全"並不代表靠譜，投資者們還是應該小心新網站、新推特、新電報，不要輕易重倉碰運氣。

據 dForce 創始人楊民道透露，目前他們聽到現在市場上有很多騙子正在排隊分叉AMPL 及 Uniswap 等等，「這樣類型的項目的資金池配比一般都是走最極端的 98/2，如果投資人對在類似 Uniswap 和 Balancer 上做流動性提供的風險不了解，不建議參與。」

「大部分項目都是比誰跑得快，而且之前跑路的項目都有預置後門。對這類分叉幣，大家對匿名團隊的項目也要格外小心，這類型的項目匿名化，往往就是為跑路暗度陳倉做鋪墊的。」楊民道表示。

以 Uniswap 和 Balancer 為代表的 DEX「走紅」之後，幣圈的項目方和山寨幣又開始「妖」了起來，完全不同於上半年的沉寂之態。

據 Uniswap Listing 電報群顯示，平均一個小時就有 6 個新項目上線 Uniswap，一天新上線項目高達三四百餘個。

相比 CEX，DEX 直接省去了復雜的上幣審核流程和天價上幣費，而且用戶不需要注冊，也不需要 KYC 審核，一個 ETH 錢包就可以打通幾乎所有的 DEX 和 DeFi 借貸等衍生品平台。

有了 Uniswap 這種免費發幣的 DEX 平台，再借著流動性挖礦的火熱，很多項目方就直接轉戰 DEX，前兩天我們身邊的一位朋友在 Uniswap 上發了一個 token，玩法也借鑒了流動性挖礦的模式。

此外，據 Odaily星球日報了解，許多在二三線 CEX 平台上線的 token，都是在 Uniswap 或是其他 DEX 已經活躍數周甚至數月的項目，上了 CEX 之後，價格變化並不大，甚至有些還跌了，比如流動性挖礦鼻祖 COMP 在上線 OKEx 之後，幣價就一直呈現下跌趨勢。

幣安也上線了很多 DeFi 治理代幣，最近上線的 RUNE，MKR，SNX 等 DeFi 明星項目，也已經在 DEX 渡過了價格發現階段，上了幣安之後價格波瀾不驚，甚至開始緩步向下。

由此可見，大所效應在這些項目上沒有體現出來。

CEX 更嚴謹的上幣策略以及更高的上幣費用，使得許多新的優質項目，選擇在 DEX 去完成首發——價值發現的萌芽階段。近期，單是明星項目，UMA、BZRX 首發 Uniswap，mStable 首發 Mesa，大火的 YFI、YFII 主戰場均在 Balancer……

甚至就連已經上了 CEX 的幣，很多都會選擇再去 Uniswap 做一個流動池，比如幣安的 IEO 項目 Cartesi 等。而 WANChain 上的 FNX 項目代幣，則做了兩套代幣，一套基於 WANchain，一套基於 ERC-20，方便上 Uniswap。

估計短時間內，這種雙代幣模式可能會被已經在 CEX 上線的、其他主網代幣仿效。

因為降低了新項目的上所門檻，DEX 受到一堆信奉去中心化理論的技術極客的追捧，他們認為 DEX 的出現就是為了要革 CEX 的命。DEX 讓 CEX 核心的鏈下撮合業務回歸到鏈上，這是區塊鏈的一大進步，也是未來交易市場發展的主要趨勢。

從 2018 年下半年開始，越來越多的資產回歸到鏈上，例如錨定 ETH 的 WETH，錨定 BTC 的 WBTC，這些資產被挪到鏈上以後就被賦予了編程和調度的能力。

Uniswap 這類 DEX 也直接讓很多三、四線的長尾 CEX 沒有了存在的價值。幣圈有一個怪現象，就是交易所比投資者多，各種亂七八糟的小交易所層出不窮。在 2018 年初時，就出現過超過一萬家交易所的奇異景觀。

這些三四線的 CEX 在流動性和安全性往往還不如 DEX，以 Uniswap 和 Balancer 為首的 DEX 在深度和安全性上都遠勝這些小交易所。

但是，A coin has two sides，正是因為 DEX 本身就是無許可的，也為其招來了一堆空氣幣和傳銷幣，當太多人為去中心化金融歡呼時，危險也靠近了……

現在輿論對於 DEX 的態度呈現出兩極分化的極端現象，一邊是喊著「DEX 革命，CEX 必死」的激進派，另外一邊是「DEX 開啟新一輪發幣潮，即將走向 1CO 下坡路」的保守派，中間是連助記詞都不知道是什麼的「淘金客」。

除了上文我們提到的騙局太多，DEX 目前還面臨著智能合約的安全性等其他無常風險的挑戰。

從 bZx 到 dForce 被盜事件，DeFi 智能合約的安全性問題一直在外界所詬病，也是很多散戶投資者不敢把資產放到 DeFi 或其他 DEX 平台上的主要原因。

而且現在的 DEX 越來越偏離普惠金融的初衷，更像是大戶的賭場。

AMM 的初心是讓大家都來提供一下流動性，然後給你獎勵，讓用戶既是用戶，又是流動性提供商。正如 POW，初心是每個用戶既是用戶，又是礦工。

然而到最後，看到比特幣 ASIC 礦池把持的結局，便不難想像，AMM 的流動性供應商，也一定會收斂到幾個大戶或是巨鯨提供者那裡，或者換句話說，收斂到資本那裡，在大資本面前，散戶所能提供的流動池佔比，應該是微不足道。

到時候 AMM 的 DEX 想要操控一個幣的價格，幾個大的流動池一撤走，然後進行少量的買賣行為，就可以對幣價造成較大拉升或是砸盤效果。

我們先不去輕言終局，可以肯定的是，這場 DEX 革命確實讓散戶投資者走進 DeFi，使用 DEX了，也造就了一些幣民的暴富神話。

但我們是不是還記得，DEX 存在的初衷是為了打破 CEX 暗箱操作賣假幣的局面，讓資產真真實實地掌握在用戶手中，而不是降低資金盤和傳銷幣的跑路成本。

希望這不是又一個幣圈屠龍少年變惡龍的故事。

參考資料：

白話區塊鏈：《去中心化交易平台的崛起，二三線交易平台的尷尬》

深潮TechFlow：《幣圈老虎機，Uniswap的紅與黑》

④ defi有什麼厲害的地方

DeFi（去中心化金融Decentralized Finance的簡稱），也被稱為開放式金融，是指藉助於區塊鏈網路（特別是以太坊）而創建的金融應用生態系統。
DeFi 生態之中的用戶，對於資產具有完全的控制權，藉助於P2P網路、去中心化應用程序(DApp)參與到 DeFi 之中。
DeFi的優勢
DeFi如此火爆，離不開其獨特的優勢。DeFi主要包括：
1.開放貸款協議
與傳統的信貸結構相比，開放式、分散式貸款具有許多優勢，包括：整合數字資產借貸、數字資產抵押、即時交易結算和新穎的擔保貸款方法、沒有信用檢查、標准化和互操作性。使用諸如MakerDAO和Dharma之類的開放協議進行的有抵押貸款，旨在依靠以太坊提供的任最小化，來降低交易對手風險而無需中介。
2.發行平台和投資
Polymath和Harbor等著名的證券型通證發行平台為發行人提供了在區塊鏈上發行標記化的證券的框架、工具和資源。他們為證券（即ST-20和R-Token）准備了自己的標准化令牌合同，這些合同在自動化合規性和可自定義交易參數方面優勢得天獨厚，能夠滿足監管要求。同樣，它們與服務提供商（例如經紀交易商、保管人、法人實體等）集成在一起，以協助發行人進行發行。
3.去中心化預測市場
去中心化預測市場是開放金融中最引人注目的組成部分之一，其高度復雜但具有巨大的潛力。Augur去年推出抗審查預測市場，其他像Gnosis等平台開始效仿。預測市場長期以來一直是用於規避風險和對世界事件進行投機的流行金融工具，而去中心化的預測市場也可以做到這一點。
4交易所和開放市場
開放金融中的交易所主要考慮去中心化交易所（DEX）協議和P2P市場。首先，DEX是兩方之間在以太坊上的P2P資產交換，其中沒有第三方充當交易的中介，例如Coinbase或其他中心化的交易所。DEX還使用一些高度創新的方法來交換令牌，例如原子交換和其他非託管方式，以最小的結算時間或風險將一種資產交換為另一種資產。在以太坊上一直最受歡迎的DApp是去中心化交易所IDEX。雖然許多「DEX」都聲稱它們確實是去中心化的或非託管的，但在使用它們之前還是要謹慎。以太坊上的P2P市場具有巨大的長期潛力，並且最終可能涵蓋本地數字資產和標記化的現實世界資產的市場。
5.穩定幣
穩定幣通過發行通證、審計其儲備和管理其價格掛鉤的新模型在數字資產市場風生水起。穩定幣只是區塊鏈發行的通證，旨在與外部資產（主要是美元、黃金或其他資產）保持穩定掛鉤。加密抵押的穩定幣包括Maker's Dai，其中基礎資產（例如ETH）根據當前抵押率相對於借貸資產（Dai）進行了過度抵押。迄今為止，以法定貨幣抵押的穩定幣是最受歡迎的，因為監管合規、無審計風險，例如Tether，USDC和Gemini Dollars。
DeFi的劣勢
一方面，DeFi 的發展受制於底層公鏈的性能。目前的 DeFi 項目，主要搭建在以太坊網路之上。目前以太坊的性能瓶頸比較突出，距離突破瓶頸還有較長的路要走，這樣的狀況下那些對性能要求較高的 DeFi 項目，將處於比較尷尬的境地。另一方面，去中心化的金融項目，相對於傳統金融產品，使用難度大很多，對用戶的認知要求較高，這也會很大程度上影響DeFi的發展速度。另外，DeFi項目（sushi、Yam、Yfii等）過山車般的大起大落也讓人對其安全性抱有警惕，如何不斷積累用戶信任也是未來需要關注的重點。