區塊鏈同盟方案
❶ 遇到非法集資應該怎麼辦如何才能識別非法集資呢
常見的非法集資形式
1、承諾高額回報:不法分子以高息為誘餌,通過簽訂合同、許諾還本付息等方式向社會公眾吸收資金。如有的不法分子以投資境外基金、境外上市等名義向企業集資;有的不法分子以投資養老產業可獲高額回報為誘餌,通過養老服務機構發展會員;有的不法分子以虛擬貨幣、區塊鏈等為噱頭設立網站等方式向社會公眾吸收資金。
2、以非法佔有為目的:不法分子通過虛假宣傳,編造各種旗號,通過舉辦講座、展覽、免費講座等方式吸引群眾參加。
3、以虛假項目、虛假宣傳造勢:不法分子在沒有監管部門批准或尚未批準的情況下,編造「投資銀行」、「金融互助」等虛假項目或訂立攻守同盟,進行虛假宣傳。
防範非法集資最好的方法
面對投資理財類公司及產品,要理性對待,不要盲目跟風從眾,更不要被所謂「高額回報」所誘惑。如果你抱著「能拿回本金」的心態選擇投資理財類公司及產品,那你可就要注意了,因為你的本金很有可能已經血本無歸了。作為投資者應從以下幾方面進行防範。第一是要注意防範非法集資風險;第二要關注經濟信息和國家法律法規;第三則是謹慎選擇投資理財產品;第四要注意分辨投資理財公司的真偽。一旦發現相關投資理財公司及產品涉嫌非法集資,應及時向公安機關報案。
❷ 區塊鏈改變現有商業的10個案例嗎
本文介紹了區塊鏈目前的10個主要使用場景:
(1)跟蹤全球供應鏈中的產品;
是區塊鏈技術在安全溯源方面的典型使用場景,可以促進商品流通的信息跟蹤、查詢、驗證和防偽,可以顯著提高一些環節的效率。但是區塊鏈的作用只能體現在鏈條上,卻無法覆蓋鏈條下的人操作的部分。
(2)保證3D列印質量並跟蹤;
(3)創建個性化和終身的「一站式」病歷;
區塊鏈醫療保健可以跟蹤任何人的完整病史,如葯物、疾病、傷害以及與跨醫療系統、醫生、葯房和醫療計劃的交易,並使患者能夠控制自己的數據。區塊鏈還可以轉移保險支付:當診所確認患者已經接受治療,並防止欺詐或不準確的索賠時,智能合同可以自動觸發保險條款。一些初創公司,如英國的Medicalchain、區塊鏈公司Gem、麻省理工學院等企業和大學都在嘗試這種使用。
(4)簡化貿易物流;
傳統貿易涉及復雜的進出口手續,整個鏈條上的所有參與者都需要大量的紙質單據進行交互,導致溝通成本很高。區塊鏈可以優化這個系統。馬士基和IBM創建了一個平台,將班輪、倉庫、貨運代理、港口、海關、出口商、進口商和貿易融資銀行等服務整合到貿易生態系統中,並在區塊鏈上運行的數據交換平台上相互操作。
(五)便利和保障海關貿易;
區塊鏈已經在許多海關部門進行了測試,包括英國、韓國、新加坡、哥斯大黎加、墨西哥、秘魯和東非15國集團。2017年,美國海關為區塊鏈開發了14個用例,目前正在進行測試和評估。區塊鏈對英國尤其有用:當英國離開歐盟關稅同盟時,其報關單數量將從5500萬增加到2.5億以上(非歐盟貿易加上歐盟貿易,以前不需要海關文件),這是目前英國軟體程序無法完全處理的。區塊鏈可以提供幫助:它可以追蹤產品的來源,並幫助確定商品的原產地和適當的關稅,例如註定要加入歐盟的一攬子關稅。對於英國的28個邊境機構,需要分析進口產品,如食品、安全和知識產權合規性,並安全透明地實時共享區塊鏈項目。
(6)防止投票舞弊,保護選民身份;
區塊鏈安全和身份保護功能可以減少欺詐,並鼓勵選民相信他們的投票是匿名的,
提高投票率,讓選舉立竿見影。利用這項技術,選民可以用智能手機掃描他們的拇指,然後在選舉日的通勤途中投票。如果每個人都通過區塊鏈投票,沒有人可以投兩次票。投票記錄不可侵犯,每個投票點都會即時記錄每張選票的ID。
(7)為農民啟動農作物保險;
根據特定農民需求定製的作物保險通常非常昂貴,而區塊鏈技術可以通過確定觸發條件並自動執行來降低成本。例如,農民可以為極端天氣投保。如果極端天氣影響了收成,區塊鏈的保險合同會立即確認這一點,並支付農民的索賠。
建立能源生產者和使用者網路;
幾十年前,一些公司引入智能電網,為能源生產者和需求者提供中介服務。現在,區塊鏈可以優化智能電網,並為能源生產商和消費者提供一個區域性的中介能源交易平台。TenneT和位於布魯克林的創業公司LO3能源都在嘗試這項業務。
(9)打造可以獨立運營的智慧城市;
區塊鏈現在可以放大斗游物聯網對城市運行的影響。例如,迪拜有一個在城市服務中實施區塊鏈的試點項目。迪拜計劃到2020年,在超過1億份年度政府文件中使用區塊鏈,包括所空鎮銷有簽證申請、賬單支付和執照更新。
(10)當貨物到達外國買方時自動旅如向出口商付款;
區塊鏈通過允許交易雙方訪問相同的數據和實時數字文件,改變了現有國際貿易中的信息不對稱問題。不需要跨不同實體的不同資料庫存儲同一文檔的多個副本。當連接到智能合約的感測器標記的貨物到達時,將自動觸發買方向賣方的匯款。
2.區塊鏈工業當前面臨的十大問題及其分析
2.1.區塊鏈上的數據真的是真的不可篡改嗎?
區塊鏈的核心特性之一「防篡改」真的能實現嗎?而「防篡改」真的有益無害嗎?
報告指出區塊鏈並非完全不可改變,並給出了區塊鏈的三個弱點:
(2)可能被黑,51%的鏈被想篡改結果的人控制。
(3)「垃圾中的垃圾」問題存在了幾個世紀。區塊鏈的價值取決於鏈上的數據,輸入到區塊鏈的數據可能是不準確或欺詐性的。一種解決方案是使用感測器代替人工輸入數據。
所謂「51%攻擊」,就是利用計算能力的優勢,取消已經發生的支付交易。如果有人掌握了50%以上的計算能力,他就能比別人更快地找到挖掘區塊所需的隨機數,所以他實際上擁有決定哪個區塊的絕對有效的權利。從技術層面來說,51%的攻擊是可以實現的,但是對於BTC等最早的加密貨幣來說成本非常高,他們已經建立了一個龐大的網路,這也是為什麼BTC的網路10年來一直保持穩定的原因。但對於其他假幣來說,風險更大。
另外,攻擊者單純發動51%攻擊沒有直接收益,必須與特定的做空和虛假充值掛鉤。具體來說,它常常是為了某一筆交易的雙重支出。攻擊者停止攻擊一次。持續的攻擊成本很高,一旦成功就會停止攻擊;第二,社區可以發布緊急布丁,並在區塊鏈增加檢查點。社區緊急同意攻擊者的區塊鏈無效。所以,51%的進攻有很多方法可以應對,對一個區塊鏈來說也不會是世界末日。
2.2.誰擁有和維護區塊鏈?又是誰問的外觀?
題和損失負責?
既然區塊鏈是一個分散的用戶社區,誰來維護它呢?它不應該和網站一樣需要人調節和維護嗎?
對於許可鏈,例如聯盟鏈和私有鏈,不需要代幣等激勵措施激勵人們管理,有一個管理整個網路的經理。由於網路中的用戶較少,協調成本相對較低。但是這樣的網路容易受到安全方面的挑戰,且隨著網路用戶數量的增加,協調成本將會增加。
對於聯盟鏈和私有鏈,由於它們還是一個非常中心化的組織,驗證的節點由這個組織自己認定,因此管理模式與傳統的中心化機構沒有很大區別。但是對於公有鏈,沒有統籌整個網路系統的領導者,僅靠代幣的激勵來協調不同的利益群體,這無疑增加了整個生態的不穩定性。目前區塊鏈行業發展處於非常早期,除了BTC的去中心化治理發展得較為成熟以外,ETH、EOS等公鏈治理中,創始人開發團隊則占據著非常核心的作用,是公鏈「規則的制定者」,整個生態雖然實現了局部去中心化,但在戰略發展方向上,創始人依然發揮舉足輕重的地位。因此筆者認為,區塊鏈的去中心化只能是一個不斷趨近的終極目標,從項目誕生到成熟,其去中心化程度應該不斷增強,如下圖所示。項目開發初期,創始人及其開發團隊對整個生態起絕對的引導作用,隨著項目生態的成熟、參與人數不斷增多,原始的開發團隊則應逐漸淡化自己的引導作用。整個網路維護需由生態上所有的開發者、用戶等共同決定。而對於最後網路出現的問題,則只能由所有參與者一起承擔。
圖 區塊鏈項目的中心化程度與發展階段關系示意圖
2.3. 智能合約真的智能嗎?
智能合約還沒有那麼智能的第二個原因是它們的條目可以被作惡者操縱,比如締約方或者向區塊鏈過去交易賬本添加交易記錄的礦工。一項研究表明,ETH智能合約中有3.4%容易受到黑客攻擊。
智能合約確實能優化很多中間程序,但就目前的產業實踐來看,還遠遠稱不上智能。一份合格的智能合約,應該包括一切可能發生的情況。因為智能合約的核心要義就是「即使在最陰暗的環境中,也要做出最公正的裁決」。
以太坊與比特幣之間的區別在於,以太坊是圖靈完備的,通過該平台可以實現種類更多、條款更復雜的合約,當然這樣做的代價是,復雜的合約內容使其變得更加難以分析。通常情況下,復雜度與發生漏洞的機率是成正比的;復雜度越高,發生漏洞的機率就越大。
對於以太坊提出的理念「代碼即法律」,然而代碼因自身的漏洞招致黑客攻擊使其還不足以形成「法律」的權威,因此和傳統需要政府信任背書,律師、法庭等中介機構協調相比,目前的合約還顯得過於粗糙。
2.4. 區塊鏈上有身份盜竊嗎?
社交媒體賬戶中有3%都是虛假的,因此能夠在區塊鏈上創造假的賬戶嗎?區塊鏈上的身份會被竊取嗎?
區塊鏈可以為用戶創建一個數據不可篡改的個人資料庫,但是如何滿足用戶「篡改」的需求呢?這或許就是區塊鏈技術發展的一個悖論,對於用戶的需求,我們可能需要從上鏈的標准以及許可權管理角度進行展開。
2.5. 區塊鏈可以互相連接嗎?
一個區塊鏈以一種方式記錄實體或用戶的數據,而另一個區塊鏈以另一種方式記錄相同實體或用戶的相同數據。一個支離破碎的系統中,多個賬簿彼此不相連,就會形成一個「營運孤島」的世界,或者稱「數據孤島」。用戶需要同時注冊多個系統才能因為不同的目的和不同的人進行交易。
針對不同鏈的價值傳遞需求,跨鏈技術是關鍵,能有效銜接不同的聯盟鏈或者私有鏈,促進區塊鏈向外拓展和連接。目前主流的跨鏈技術有公證人機制(Notary schemes)、側鏈/中繼(Sidechains/relays)、哈希鎖定(Hash-locking)、分布式私鑰控制(Distributed private key control)等。
2.6. 區塊鏈如何與鏈下資料庫相連?
如果一方的數據和文檔在鏈下,而另一方的數據和文檔在鏈上,那麼雙方能否進行交互呢?在公司的資料庫中,公司一半在區塊鏈上的數據可否與另一半的數據進行交互呢?
這些挑戰是眾所周知的,而且正在得到解決。例如,可以在鏈上和鏈下資料庫中運行相同的查詢和分析。風險是從區塊鏈上導到鏈下的數據不再不可竄改,研究人員認識到數據安全以及匯集、轉換和優化鏈上和鏈下數據集是重大挑戰。
2.7. 區塊鏈能給洗錢提供便利嗎?
洗錢是一個巨大的全球性問題,金額高達1-2萬億美元,約佔全球GDP總額的2% - 5%。銀行和有關部門正在進行反擊,每年花費大約80億美元來打擊腐敗問題。全世界的銀行都需要做KYC驗證。
由於區塊鏈的匿名特性、特別是匿名幣的出現,BTC被很多人詬病成為洗錢的工具。然而BTC的匿名僅僅是鏈上的匿名,人與鏈的交互,BTC與法幣的交互均會留下痕跡,並不是如很多媒體宣傳的那麼「無法無天」。BTC每筆交易都需要對應地址的轉移,而地址的交易記錄均可以查詢。此外,BTC與法幣進行兌換這一環節是鏈下進行,仍逃不過監管,如果交易中任意一方的現實身份暴露,那麼這筆交易里的所有參與方都難以逃脫追索。
2.8. 區塊鏈會消耗完世界上所有的能源嗎
BTC有驚人的能源需求,運營比特幣一年需要愛爾蘭一年的能源消耗。因為BTC的POW共識機制需要礦工挖礦來進行交易驗證。有人擔憂隨著網路的增加以及BTC價值的上漲,能源需求將會快速增長。其實礦工自身有動機阻止這種事情發生,區塊鏈的可擴展性受到可用性、能源成本以及礦商自身財力的限制。目前的替代方案是POS共識機制,POS機制通過持幣者的持幣數量選擇驗證者。
其實可以看到除了早期以BTC為首的一批加密貨幣,目前絕大多數區塊鏈項目已經考慮到了POW的弊端,在不斷創新共識機制,避免對能源的過度消耗。因此區塊鏈還不足以對能源造成如此巨大的消耗。
2.9. 區塊鏈會搶走我們的工作嗎
對於區塊鏈,如果人們可以彼此直接交易,那麼區塊鏈對銀行、律師等中介有什麼影響呢?區塊鏈不太可能成為就業殺手,它將像任何技術一樣,通過改變公司的業務和收入模式來改變工作的本質。
人工智慧大火時也會不斷有人問這樣的問題,我們一方面享受科技給我們帶來的便利,另一方面,又擔心科技將我們取代。區塊鏈最大的挑戰不是技術本身,而是改變傳統的利益分配模式。區塊鏈的技術能夠去掉某些中介環節,打破中心化機構對很多資源的壟斷,進而改變利益格局,這也是區塊鏈最具革命性意義的一點。
2.10. 美國在區塊鏈行業的發展處於落後嗎?
從全球來看,美國的區塊鏈行業還處於起步階段,德勤(Deloitte)在2018年對金融服務、醫療保健、科技行業、電信、製造業和其他行業的1053名高管進行了調查,只有14%的美國受訪者認為區塊鏈運用在他們的生產當中,相比之下,中國有49%,墨西哥有48%,英國有40%,加拿大為36%。計劃也很滯後:41%的美國公司計劃在區塊鏈投資100萬美元或更多,中國有85%,加拿大有74%,英國有72%,墨西哥有65%。
根據矽谷洞察發布的《區塊鏈中美發展白皮書》來看,就ICO數量而言,北美與亞洲不相上下,從融資額來看,北美以78.5億遙遙領先。因此,作為北美主要國家的美國,完全沒有落後,相反,很多方面還處於領先地位。
《Harnessing Blockchain for American Business and Prosperity》
http://forex.hexun.com/2018-06-17/193222543.html
https://jiahao..com/s?id=1606478434369770769&wfr=spider&for=pc
天機閣簡介:天機閣(LD Research)成立於2018年7月2日,是一家致力於探索科技未知,以人類發展為動力,以「BASE Research for Solving Real Problems」為宗旨的研究院。
本文源自巴比特
相關問答:區塊鏈技術在商業領域的使用有哪些?
區塊鏈技術在商業領域的使用有哪些?
近年來,由於虛擬數字貨幣炒作的火爆,作為其底層技術的區塊鏈也開始受到廣泛關注。區塊鏈具有去中心化、去信任、集體維護、可靠存儲的特徵,目前己在虛擬貨幣領域廣泛使用。
自比特幣誕生以來,目前全球已陸續出現了 1600多種虛擬貨幣,圍繞著虛擬貨幣的生成、存儲、交易等形成了龐大的產業鏈生態。但整體而言,行業尚處於初創期,離真正的價值使用區域還有很大距離。區塊鏈經濟的核心在於商業邏輯和組織形態的重構,因此需要在多個行業獲得使用落地的實例來表明其價值。本文將從區塊鏈與行業需求相結合的角度,探討區塊鏈在各行業使用的商業模式。
首先,區塊鏈的核心是解決了信用的問題:
信用是一切商業活動與金融的基礎。美國自2011年起實行可信身份識別,而中國則通過實 名制實現可監管的信息傳播。區塊鏈的意義在於第一次從技術層面建立了去中心化的信任, 實現了完全分布式的信用體系。
其次,區塊鏈解決了價值交換的問題:
傳統網路可以實現信息的點到點傳遞,但無法實現價值的點到點傳遞。因為信息是允許復制的,而價值必須確權且具有唯—性,因此必須依賴一個中心化機構才能做到價值傳遞。區塊鏈完美地解決了此問題,提供了一個實現價值點到點傳遞的方法,在價值傳遞過程中,由網路來實現記帳而不依賴某個中心化的機構。所以區塊鏈有望成為構建新型金融的基礎設施,成為未來價值互聯網的基石。
區塊鏈的使用
目前區塊鏈的使用,主要有兩種模式:
1)原生型的區塊鏈使用:直接基於去中心化的區塊鏈技術,實現價值傳遞和交易等使用,例如數字貨幣;
2)「區塊鏈+」模式:將傳統的場景和區塊鏈底層協議相結合,以便提高效率,降低成本。 預計區塊鏈在各行業的使用,將以第二種模式為主。
區塊鏈具有五大核心屬性,即:交易屬性(價值屬性)、存證屬性、信任屬性、智能屬性、 溯源屬性。如上核心屬性與行業的需求相結合,解決行業痛點問題,成為了區塊鏈在各行業 使用的商業模式。
區塊鏈+銀行
1、跨境支付
跨境支付是長期以來困擾銀行業的痛點問題。傳統跨境支付手段包括兩大類:一是網上支付,包括電子賬戶支付和國際信用卡支付,適用於零售小金額;二是銀行匯款模式,適用於大金額的交易;二者均存在到賬周期長、費用高、交易透明度低等問題。尤其是近年來隨著跨境電商的興起,方便、快捷、安全、低成本的跨境支付更成為行業的迫切需求。
區塊鏈的作用:
區塊鏈去中介化、交易公開透明的特點,沒有第三方支付機構加入,縮短了支付周期、降低 費用、增加了交易透明度。例如,2017年12月,招商銀行聯手永隆銀行、永隆深圳分行,成功實現了三方之間使用區塊鏈技術的跨境人民幣匯款。其清算流程安全、高效、快速,大幅提升客戶體驗。
2、供應鏈金融
該領域的痛點在於融資周期長、費用高。以供應鏈核心企業系統為中心,第三方增信機構很難鑒定供應鏈上各種相關憑證的真偽,造成人工審核的時間長、融資費用高。
區塊鏈的作用:
區塊鏈將共識機制、存在性證明、不可篡改、可追溯等特性引入供應鏈金融,不需要第三方增信機構鑒定供應鏈上各種相關憑證的真實性,從而降低融資成本、縮短融資周期。例如,2017年4月,上市公司易見股份與IBM中國研究院聯合發布了區塊鏈供應鏈金融服務系統「易見區塊」,該系統主推醫葯場景,目前己有30餘家醫葯流通企業在「易見區塊」注冊成功,截至7月底交易數量己接近8000筆,投放總金額超過一億元。
3、數字票據
數字票據行業的痛點在於長期存在「虛假票據」、「一票多賣」等問題,為銀行業的票據融資業務帶來了風險。
區塊鏈的作用:
區塊鏈的存在性證明、不可篡改的特性,有效解決了虛假數字票據的問題;同時,區塊鏈解決了雙花問題,可避免"一票多賣"。例如,深圳區塊鏈金融服務有限公司發行票鏈產品,基於區塊鏈提供票據的融資服務,解決中小微企業的票據融資需求。合作銀行包括贛州銀行、貴陽銀行、蘇州銀行、石嘴山銀行、廊坊銀 行、烏海銀行、吉林九台農商銀行、堯都農商銀行、深圳農村行業銀行、濰坊銀行、中原銀行等。此外,浙商銀行、京東金融、恆生電子、海航等也在驗證區塊鏈數字票據服務。
區塊鏈+證券
1、資產證券化
資產證券化是以未來的收入作為保證,以獲得現在的融資。該領域的痛點在於:參與主體多, 操作環節多,交易透明度低,信息不對稱,底層資產真偽無法保證。
區塊鏈的作用:
區塊鏈為資產證券化引入了存在性證明、不可篡改、共識機制等屬性,能夠實時監控資產的真實情況,解決了交易鏈條各方機構對底層資產的信任問題。各類資產如股權、債券、票據、 收益憑證、倉單等均可被整合進區塊鏈中,成為鏈上數字資產,提升資產流轉效率,降低成本。例如,2017年5月,網路金融與佰仟租賃、華能信託等在內的合作方聯合發行區塊鏈技術支持的 資產證券化ABS項目,發行規模達4.24億元。
區塊鏈+保險
1、保險業務
保險行業存在著信息不對稱,客戶與保險機構之間缺乏信任等問題:用戶難以選擇適合自己的保險產品,而保險機構則面臨騙保的風險。
區塊鏈的作用:
區塊鏈的去中心化、開放透明、可追溯的特點,為保險機構和用戶間建立良好的溝通渠道;保險標的信息在區塊鏈上統一管理,不可篡改,幫助保險機構規避騙保風險;同時,通過智能合約可提升工作效率,降低成本。例如,法國保險巨頭安盛保險(AXA)正在使用以太坊公有區塊鏈為航空旅客提供自動航班延遲賠償。如果航班延遲超過2小時,「智能合約」保險產品將會向乘客進行自動理賠。
2、徵信管理
該領域的痛點在於徵信機構的數據採集渠道有限,數據缺乏共享,導致難以准確表徵個人或機構的信用情況;此外,數據收集過程中也存在如何保障用戶隱私的問題。
區塊鏈的作用:
區塊鏈具有去信任、共識、不可篡改的特徵,在技術層面保證了可以在有效保護用戶隱私的基礎上實現有限度、可管控的信用數據共享和驗證。例如,目前中國平安的區塊鏈徵信業務已上線運行,此外國內的創業公司如上海矩真、LinkEye、布比區塊鏈等也在進行聯合徵信、安全存證等方面的探索。
作為一種基礎性技術,區塊鏈在眾多具有分布式處理、點對點交易、快速建立信任關系等需求的行業領域具有極大的使用價值,其核心是解決了信用的問題,實現了價值的點到點傳遞。因此被認為是未來價值互聯網的基石。
區塊鏈商業模式的核心在於,利用區塊鏈引入的創新屬性,與傳統行業使用相結合,實現商業邏輯的重構,以便創造新的使用場景,或提升效率,降低成本。
預計區塊鏈的使用將先從對信用、效率、安全性要求很高的泛金融領域切入:金融行業更關注效率與安全,區塊鏈與其痛點的匹配度較高,可以為其系統性解決金融服務各環節存在的信任問題、效率問題、違約風險等;區塊鏈的「交易、存證、溯源」等屬性,在金融行業更易產生價值。同時,金融行業市場空間巨大,微小的進步就能帶來巨大收益。
區塊鏈也將延伸到社會生活的各個領域:區塊鏈解決了數字化資產的管理、交易、轉移等問題,因此將在資產數字化的浪潮中發揮重要作用,如供應鏈管理、數據服務、資產管理、公共服務、物聯網等使用正在各個領域逐步落地,「區塊鏈+」正在成為現實。
❸ 區塊鏈是什麼如果技術上不懂區塊鏈,操作上會有影響嗎
區塊鏈是分布式系統數據儲存、點對點通信、共識機制、數據加密等電子信息技術的新式應用模式。其本質就是分布式系統數據信息,隨著所帶來的結論便去「區塊鏈技術」。區塊鏈應用能夠用於生活當中的許多情景,下面我們就來看看區塊鏈應用的分析吧!
技術性是把雙刃劍。如同核技術是一種物理技術一樣,區塊鏈技術在技術方面來上談,區塊鏈是一種底層技術。核技術能夠作為核彈,還可以作為核發電,一樣,數字貨幣能夠作為產業鏈和生活因素的管理方法,有可能會促使社會發展更持久,也有可能被惡人運用為最便捷的犯罪手段。
包含區塊鏈技術里的幣,倘若我國做法定數字貨幣,區塊鏈技術的幣是可以去中心化。適用BTC運作的區塊鏈是區塊鏈技術的,可是聯盟鏈一般由一個和好幾個公司做為核心控制同盟,這又成了去中心化。
❹ 區塊鏈里有什麼套路嗎,區塊鏈
區塊鏈錢包類的騙局。今天要給大家分享的是區塊鏈錢包類的騙局。
目前市面上關於區塊鏈的各種項目滿天飛,哪個行業熱門就出哪種鏈,哪種幣!
這些區塊鏈的項目,屬於金融類的投資項目,和我國的重點發展方向所倡導的區塊鏈技術是不一樣的。它屬於以區塊鏈技術為誘餌進行的包裝、投機、炒作、圈錢的一個資金盤。
區塊鏈是去中心化的一個超級記賬本,它不可復制,不可以造假,不可以更改。像這樣的一個技術,在銀行、保險,像阿里巴巴和騰訊等等這些大公司還是有很多實際場景的運用的。
而很多所謂的區塊鏈的項目,沒有什麼服務對象,就弄個區塊鏈,那他服務對象是誰呢?應用在哪裡呢?它無非就是打造一個概念,把幣價拉高來圈錢。
我覺得這個世界上最懂人性的是兩類人,一類是心理學家,一類就是騙子。在這些幕後大佬,大騙子的眼裡,區塊鏈這項新技術,與虛擬幣攪一起,是一個絕好的故事框架,稍微加工一下就可以拿來圈錢。
那些主流虛擬幣,它們不像國內傳銷幣或山寨幣那樣周期極短,光速崩盤,而是在長周期里跌跌漲漲、漲漲跌跌,就好像股市一樣。幣圈有句話叫守幣比守寡還難
所以,那些終日懷揣著暴富幻想的接盤人手裡,握著這些個傳說能暴富的種子,但是每天看它們跌跌又漲漲,漲漲又跌跌,是不是如坐針氈啊,常人有幾個坐的住?
這個時候,區塊鏈錢包應運而生,「只要你把手頭上的虛擬幣存到我這個某某錢包里,保本保收益,躺著暴富相當舒服」。
曾經有一款很火的錢包,宣稱保本並且月息高達10%—30%的產品。操作起來甚至比P2P還簡單,先將虛擬幣存到app賬戶里,再開啟「智能狗」搬磚模式,然後每天打開錢包看著資產漲漲漲就可以了。也就是躺著就能賺錢。
而且,只要使用復利投資模式再加上拉人,一年收益保守估計達700%!如果拉人拉滿10級,則是1400%的收益率!傻子都知道能暴富!
呵呵,這就是操盤手的高明,一個產品就把韭菜們心理安排得明明白白的!
謂錢包,說得好聽一點叫「量化交易搬磚」,實際上呢,只是個偽裝的資金盤。本質就是固定返利,其實就是以前的那些操盤手發現消費返利也不好使了,他就開始去包裝,看現在區塊鏈正熱,他拿著主流幣來做文章,我包裝出來一個錢包,說我的錢包有高頻套現,高頻交易的功能,以前那都是拿錢買產品,或者是直接拿錢給我,你不放心了,現在我不要錢了,你拿錢去買成比特幣然後把你的比特幣放到我的錢包里,我按照你放幣的多少,每月每日來給你利息。
那麼,比特幣就是錢,你的幣也是你拿錢買的,最終差不多的時候他可能就關網跑路了,然後把你的幣全部拿走,自己到交易所全部變現。
你要他的利息,他要你的本金!
區塊鏈錢包的模式,實際上它是運用固定返利的一個模式來吸引投資者,所不同的是存入的是虛擬貨幣。最具典型代表的區塊鏈錢包就是plus錢包,
比如說你把比特幣存進去以後,每天給你返利,返利的來源宣稱是有智能搬磚套利作為一個收入的來源,然後返給你平台幣,再把平台幣通過和國際大盤的一個數字貨幣進行兌換,然後去火幣網提現來獲得收益。你提現的時候會收取你一個手續費,比如說28天以內的提現收取你5%的手續費,28天以後你再提現,只收你1%的提現手續費。
在2018年的5月1號正式上線,10月plus錢包交易平台上線,在2019年的6月崩盤,運行了一年多時間,這個盤包裝成了韓國的一個團隊運作,實際上是中國人開的盤。6個操盤手目前已經被中國的警方抓獲,這個項目有100萬的會員參與,涉及的資金達到200億元。
從運行的時間上來看,這款產品存在的周期算長了,應該是超乎當初很多人想像的,綜其原因:
一是用於投資的是虛擬幣,提現出來的也是虛擬幣,對於這些主流幣,韭菜們存在著更美好的幻想,認為升值空間還很大,放著更賺錢。既然提出來也是放著,那為什麼不繼續放在plus錢包里拿收益呢?一定程度上延緩了大規模提現的時間。
二是,plus錢包花了大錢做宣傳造勢,一會贊助什麼區塊鏈大會,一會又說開發新產品、系統新上線,一會又說要上市。瘋狂造勢的目的只有一個,以時間換空間。
下面詳細給大家介紹區塊鏈的錢包的幾個套路:
第1點,所謂的搬磚套利是不可能支撐你後續的返利收益的。
因為真正搬磚的收益並不是穩定的收益,而且也不會像他所描述的那麼的可觀。
像plus錢包,按崩盤前的返利的數據來測算,需要每天返利7億元才能繼續的經營,那麼這個數字它就是天文的數字。顯然智能搬磚套利它是沒有辦法做到的。如果你認為能,那麼已經沒你什麼事了,有這么高的搬磚技術,還需要靠獎勵拉人嗎?自己就能搬了,還有大機構搶著投資,哪有你什麼事啊!
第2點,平台返給前面人的錢,主要還是從後面進來的資金來進行返利,和固定返利盤的特徵是一模一樣的。
你想高達10層的推廣獎勵制度,以及超高的返利,還要支付高額存幣利息。所以很快後面的資金就會跟不上返利的速度,資金鏈就會出現問題。平台就會關網跑路。
第3點,平台幣兌換比特幣的通道隨時都是可以關閉的,至於什麼時候關閉,只有操盤手它來決定,所以你隨時面臨著巨大的風險。
第4點,規定你28天內提現要收5%的手續費,而28天以後提現只收你1%的手續費,這個目的就是讓你盡量的延長提現的時間,他可以把資金池沉澱更多的資金。
本來,大家進入幣圈就是因為這是一個去中心化的技術,你把幣存入真正的錢包中,只要保管好你的私鑰就沒有人可以奪走你的資產。
結果你又把去中心化的資產,交給一些遠在國外的中心化平台。
我們從另一個角度分析
私鑰256位長的2進制,經過編碼成數字和字母。最後映射成單詞,便於記性,也就稱作助記詞。
偏偏有的錢包助記詞不一樣。plus的助記詞是一堆亂字元。還有的錢包助記詞非要弄成中文等等。
總之區塊鏈錢包的核心就是讓你把主流幣存到他錢包里,然後返給你很多他們的平台幣,你的幣是錢,它的幣就只能是幣了。你推薦別人來這里存幣的,你還有推廣收益,其實它的本質大家想一下就知道了,和拿錢返錢是一個道理,只不過是用了幣而已,然後告訴你我的資金流是安全的,不用擔心崩盤、跑路,因為我不摸錢,騙誰呢,幣不是錢啊,對不對?
你想你的助記詞做成不一樣,換到別家錢包能導入嗎?肯定不可能啊,就你家錢包能用,這不就成了完全的中心化平台嘛。
區塊鏈是騙人的嗎?區塊鏈無罪,但是有些項目披著區塊鏈的外衣來圈錢,就是騙人的。國內的詐騙團體很多都會用區塊鏈編織謊言,這也是區塊鏈被打壓的根源。最近新出了一塊專門查詢區塊鏈風險的app叫幣查查,和查詢企業風險的企查查一樣,能夠及時提示風險,使用起來感覺不錯。投資區塊鏈風險很大,投資者之前一定要對項目有足夠的了解,多去查一查了解一下。
區塊鏈是變相傳銷嗎?
區塊鏈是新技術並不是變相傳銷,只是由許多傳銷組織聲稱為「區塊鏈」,實際上並未有任何技術,只是打著「區塊鏈」的名頭行傳銷之實罷了,國家已經多次發布公告打擊此種傳銷行為。以下為新華網報道區塊鏈傳銷:
區塊鏈不等於虛擬貨幣,亦存在安全性風險,火爆背後有「別有用心」的誇大造勢。只有去除華而不實,區塊鏈才能回歸真正的應用價值。
投資8萬元,三個月後變80萬元?深圳警方破獲了一起特大集資詐騙案。在區塊鏈概念、10倍收益等幌子的蒙騙下,數千名投資者深陷其中,涉案金額高達3.07億元。在區塊鏈的「神秘面紗」下,不法分子借機動起了歪腦筋,區塊鏈淪為詐騙、傳銷等經濟犯罪的「招牌」。
為何區塊鏈屢屢被傳銷詐騙等違法行為「歪用」?除了「不明就裡」,區塊鏈技術本身「功用」如何?今年以來,隨著監管力度加大,炒幣風氣的降溫給區塊鏈發展帶來了新的機遇,如今區塊鏈商業「應用」落地情況如何?《瞭望》新聞周刊記者近日對此進行了調查。
當交易平台承諾的三個月「資金釋放期」屆滿而工作人員卻開始在QQ群「踢人」的時候,家住深圳市寶安區的唐海燕意識到自己可能被騙了。
此前,唐海燕在同學的介紹下,投資8萬元買了一種名為「普銀幣」的虛擬貨幣。「對方說這個貨幣是當下最先進的區塊鏈技術,有藏茶作為抵押物,還給我看了『技術白皮書』,我也不懂區塊鏈,就沒仔細看。」
雖然對於區塊鏈、虛擬貨幣都不了解,但高額的投資收益令唐海燕充滿了期待。她告訴記者,發行「普銀幣」的公司會定期對該虛擬貨幣按1比10的比例進行拆分,這意味著,每次拆分就會使投資者手中「普銀幣」的價值擴大10倍。只要經過一次拆分,她投資的8萬元,就相當於買到了價值80萬元的「普銀幣」,在交易平台上賣出即可獲得巨額收益。
按照交易平台的規則,剛購買的「普銀幣」不能馬上交易,必須在平台上凍結三個月之後才能迎來「釋放期」。然而,當三個月時間過去之後,唐海燕不僅沒有等到翻倍的資產,凍結在平台上的8萬元也無法用於交易了。
「其他投資者開始在QQ群里質疑這項投資的真實性,結果公司工作人員竟然把這些投資者一個一個踢出去了,我就感到不妙了。」她說。
事實也證明了唐海燕的直覺。2018年3月底,深圳警方偵破一起特大集資詐騙案,詐騙資金高達3.07億元。在這起案件中,涉案的深圳普銀區塊鏈集團有限公司正是以「區塊鏈+藏茶」的模式發行虛擬貨幣,套取公眾存款,唐海燕是數千名受害者中的一位。
深圳警方調查發現,該公司宣稱,投資人可將「普銀幣」放到虛擬交易平台「聚幣網」上買賣,以此賺取差價
。實際上,其買賣價格的變動是該公司使用投資人的投資款進行幕後操作,並一度將「普銀幣」的價格從0.5元拉升至10元,讓投資者嘗到一些甜頭。當大量投資人進場之後,該公司通過惡意操縱「普銀幣」價格走勢不斷套現,最終導致投資人手中的「普銀幣」毫無價值。
2018年以來,打著區塊鏈的旗號從事詐騙、傳銷,已經成為了新型犯罪手法中常用的「套路」。2018年4月,濟南警方端掉了一個打著「西部開發」「國家扶貧」「原始股」「區塊鏈」「電子商務」為幌子的傳銷團伙,抓獲主要嫌疑人十餘人,凍結涉案賬戶百餘個,查獲涉案資金3億余元。
濟南警方介紹,惠樂益電子商務公司以國家正在大力發展大數據產業為由,在網路上設計了假的虛擬盤,並發布所謂的「寶幣」「貴幣」等多種虛擬貨幣。
他們先是以贈送為幌子,向新加入的傳銷人員贈送一定數量的虛擬貨幣,每枚價格在幾十元,然後通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元,吸引不明真相的人員加入,最後再通過所謂虛擬幣「貶值」的周期波動進行「割韭菜」,周而復始,最終達到牟取非法利益的目的。
在西安,當地警方日前也成功破獲了一起打著區塊鏈旗號的特大網路傳銷案。據警方介紹,犯罪嫌疑人鄭某出高薪組織網路平台管理員張某、李某等9人,自2018年3月28日起以聚集性傳銷、網路傳銷為手段,以每枚3元的價格在「消費時代」網路平台銷售虛擬的「大唐幣」,並操縱升值幅度;
同時在國內外多個城市召開推介會,吸納會員,根據會員發展下線情況,設置28級分管代理,僅僅18天,該團伙就共發展注冊會員13000餘人,目前已經查明該案涉及全國31個省、市、自治區,涉案資金高達8600餘萬元。
騰訊安全聯合實驗室發布的《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》稱,近段時間以來,各類境外資金盤、虛擬幣、ICO(區塊鏈項目首次公開發行代幣融資)項目層出不窮,其中隱藏了非法發行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風險,造成大量資金流向境外,一旦崩盤、跑路或者失聯,投資者往往投訴無門,損失難以追回。比如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等。
《瞭望》新聞周刊記者在廣東、山東、上海等地采訪了解到,大多數人知道區塊鏈概念很火,但是「不明就裡」,對於區塊鏈的具體功能眾說紛紜:有人認為是用來「投資理財」「買賣貨幣」的,也有人認為是「和蒸汽機同等量級的重大發明」,一些創業者更是摩拳擦掌,要抓住這「千載難逢的致富機會」。
不少業內人士表示,正是由於人們對區塊鏈的認識存在諸多誤區,才導致不法分子有機可乘,渾水摸魚誤導廣大投資者。
其一,區塊鏈不等於虛擬貨幣。截至去年底,國內ICO參與人數和交易總量已實現翻倍增長,大量數字貨幣交易所出逃海外,代投模式將更多普通百姓捲入高風險投資。
許多行業自媒體、名嘴大咖與發行方、數字交易所等結成利益同盟,為「空氣幣」項目站台背書、製造輿論。去年12月,人民銀行等九部門將ICO定性為「涉嫌非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動」。
采訪中,不少人對本刊記者表示,代幣的存在為區塊鏈技術發展構建了一套權益機制,這套機制對激勵區塊鏈應用繁榮是不可或缺的。「過去5年的市場實踐證明,沒有權益機制的區塊鏈應用,就像沒有連上互聯網的電腦、沒有貨幣的市場經濟,應用場景和發展速度都大打折扣。」上海的一位投資人說。
實際上,以比特幣為代表的代幣僅僅是最早驗證區塊鏈技術的一種產品,兩者之間並不能劃等號,而且代幣的存在已對區塊鏈的發展產生顯而易見的負面作用。
網路區塊鏈總工程師肖偉對本刊記者說,ICO暴富神話動搖區塊鏈技術人才研發定力,動輒幾百倍回報的炒幣暴富神話考驗著區塊鏈技術研發人才的耐心。「圈內曾經一起做區塊鏈技術研發的『戰友』很多轉去發幣了,現在還能堅持做技術研發和應用的少之又少。」
北京市互聯網金融行業協會黨委書記許澤瑋說,在中國禁止ICO的背景下,國內很多宣傳做區塊鏈應用的初創公司都是「掛羊頭賣狗肉」,將原本毫無價值的代幣經過概念包裝圈錢融資。「ICO污染了創新創業良好氛圍,創造了一種可投機的產品,不少年輕人不好好琢磨創業,都在琢磨發幣,這讓大家有了一夜暴富的幻想。」
目前,越來越多的業內人士開始思考,區塊鏈的發展是否一定要依靠發行代幣來實現激勵。北京市互聯網金融行業協會秘書長郭大剛告訴本刊記者,所謂激勵機制僅僅是項目方為自己發代幣找的理論依據而已。北京市金融工作局局長霍學文也認為,區塊鏈如果不擺脫發幣困境,就永遠找不到合法落地的機制。
其二,區塊鏈並非萬能,安全性存在風險。區塊鏈通常被認為可以實現三個方面的功能:
第一,保存在區塊鏈上的數據不可篡改、不可偽造,數據的公信力和可信度高;第二,交易全過程可溯源,可實現責任精準追蹤;第三,區塊鏈內嵌的智能合約可以基於契約自動執行,從而提高工作效率,減少違約風險。業內普遍認為,區塊鏈在金融、物流、貿易等領域具有廣闊的應用前景。
事實上,區塊鏈並非萬能,其功能也存在不少的局限性。一般認為,根據其密碼學的特性,在區塊鏈上要想篡改或造假,理論上需要掌控超過51%的節點才能實現。當區塊鏈中的節點足夠多時,這種大眾廣泛參與的信任創設機制就難於篡改。
然而在現實中,數字貨幣交易所頻頻被攻擊甚至失竊。2018年6月20日,韓國Bithumb交易所在官網發布公告稱,交易所遭受黑客攻擊,被盜走價值350億韓元、約合3200萬美元的加密貨幣。
被稱為中國第一代「黑客」的季昕華說,區塊鏈會不斷面對攻擊,數據上傳到鏈的過程容易發生信息泄露。也有業內人士擔心,量子計算的超強運算能力一旦實現,也將對區塊鏈產生直接沖擊。
中國社科院金融研究所特約研究員趙鷂對本刊記者說,學術界早在2013年就證實了區塊鏈並不是完美的,存在不少「作弊」的策略。只要有足夠的經濟激勵,控制超過51%節點的攻擊不只存在於理論上。
深圳市互聯網金融協會秘書長曾光說,區塊鏈技術本身並不具備不可替代性或顛覆性。「一些不法分子誇大區塊鏈的作用,以此來說明區塊鏈具有巨大的投資價值,這是值得廣大投資者警惕的。」
其三,區塊鏈火爆程度並不完全真實。數據顯示,自2017年底到2018年初超過300家主要關注ICO項目的自媒體出現,成為一個值得注意的非正常現象。
「這些自媒體大多數獲得交易所負責人、幣圈投資人的資金支持,其報道的客觀獨立性很難保證,大部分是鼓吹ICO和炒幣,過度拔高數字貨幣前景,為問題項目的非法集資創造了輿論傳播的便利。」許澤瑋說,一些區塊鏈自媒體投資人本身就是ICO項目投資人,其盈利模式是收取軟文費用和項目推廣費用,成為代幣發行的輿論幫手,還有個別媒體發展成代投機構,從中牟利。
(4)區塊鏈同盟方案擴展閱讀:
2018年8月24日,銀保監會網站發布了一則風險提示,提醒廣大公眾防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資。
原文如下:
關於防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資的風險提示
銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局提示:
近期,一些不法分子打著「金融創新」「區塊鏈」的旗號,通過發行所謂「虛擬貨幣」「虛擬資產」「數字資產」等方式吸收資金,侵害公眾合法權益。此類活動並非真正基於區塊鏈技術,而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實,主要有以下特徵:
一、網路化、跨境化明顯。依託互聯網、聊天工具進行交易,利用網上支付工具收支資金,風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外伺服器搭建網站,實質面向境內居民開展活動,並遠程式控制制實施違法活動。
一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度,可以代為投資,極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外,監管和追蹤難度很大。
二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作,編造名目繁多的「高大上」理論,有的還利用名人大V「站台」宣傳,以空投「糖果」等為誘惑,宣稱「幣值只漲不跌」「投資周期短、收益高、風險低」,具有較強蠱惑性。
實際操作中,不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣,或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作,具有較強的隱蔽性和迷惑性。
三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳,以「靜態收益」(炒幣升值獲利)和「動態收益」(發展下線獲利)為誘餌,吸引公眾投入資金,並利誘投資人發展人員加入,不斷擴充資金池,具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。
此類活動以「金融創新」為噱頭,實質是「借新還舊」的龐氏騙局,資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈,不要盲目相信天花亂墜的承諾,樹立正確的貨幣觀念和投資理念,切實提高風險意識;對發現的違法犯罪線索,可積極向有關部門舉報反映。
❺ 區塊鏈到底是不是傳銷區塊鏈是變相傳銷嗎
區塊鏈是新技術並不是變相傳銷,只是由許多傳銷組織聲稱為「區塊鏈」,實際上並未有任何技術,只是打著「區塊鏈」的名頭行傳銷之實罷了,國家已經多次發布公告打擊此種傳銷行為。以下為新華網報道區塊鏈傳銷:
區塊鏈不等於虛擬貨幣,亦存在安全性風險,火爆背後有「別有用心」的誇大造勢。只有去除華而不實,區塊鏈才能回歸真正的應用價值。
投資8萬元,三個月後變80萬元?深圳警方破獲了一起特大集資詐騙案。在區塊鏈概念、10倍收益等幌子的蒙騙下,數千名投資者深陷其中,涉案金額高達3.07億元。在區塊鏈的「神秘面紗」下,不法分子借機動起了歪腦筋,區塊鏈淪為詐騙、傳銷等經濟犯罪的「招牌」。
為何區塊鏈屢屢被傳銷詐騙等違法行為「歪用」?除了「不明就裡」,區塊鏈技術本身「功用」如何?今年以來,隨著監管力度加大,炒幣風氣的降溫給區塊鏈發展帶來了新的機遇,如今區塊鏈商業「應用」落地情況如何?《瞭望》新聞周刊記者近日對此進行了調查。
當交易平台承諾的三個月「資金釋放期」屆滿而工作人員卻開始在QQ群「踢人」的時候,家住深圳市寶安區的唐海燕意識到自己可能被騙了。
此前,唐海燕在同學的介紹下,投資8萬元買了一種名為「普銀幣」的虛擬貨幣。「對方說這個貨幣是當下最先進的區塊鏈技術,有藏茶作為抵押物,還給我看了『技術白皮書』,我也不懂區塊鏈,就沒仔細看。」
雖然對於區塊鏈、虛擬貨幣都不了解,但高額的投資收益令唐海燕充滿了期待。她告訴記者,發行「普銀幣」的公司會定期對該虛擬貨幣按1比10的比例進行拆分,這意味著,每次拆分就會使投資者手中「普銀幣」的價值擴大10倍。只要經過一次拆分,她投資的8萬元,就相當於買到了價值80萬元的「普銀幣」,在交易平台上賣出即可獲得巨額收益。
按照交易平台的規則,剛購買的「普銀幣」不能馬上交易,必須在平台上凍結三個月之後才能迎來「釋放期」。然而,當三個月時間過去之後,唐海燕不僅沒有等到翻倍的資產,凍結在平台上的8萬元也無法用於交易了。
「其他投資者開始在QQ群里質疑這項投資的真實性,結果公司工作人員竟然把這些投資者一個一個踢出去了,我就感到不妙了。」她說。
事實也證明了唐海燕的直覺。2018年3月底,深圳警方偵破一起特大集資詐騙案,詐騙資金高達3.07億元。在這起案件中,涉案的深圳普銀區塊鏈集團有限公司正是以「區塊鏈+藏茶」的模式發行虛擬貨幣,套取公眾存款,唐海燕是數千名受害者中的一位。
深圳警方調查發現,該公司宣稱,投資人可將「普銀幣」放到虛擬交易平台「聚幣網」上買賣,以此賺取差價
。實際上,其買賣價格的變動是該公司使用投資人的投資款進行幕後操作,並一度將「普銀幣」的價格從0.5元拉升至10元,讓投資者嘗到一些甜頭。當大量投資人進場之後,該公司通過惡意操縱「普銀幣」價格走勢不斷套現,最終導致投資人手中的「普銀幣」毫無價值。
2018年以來,打著區塊鏈的旗號從事詐騙、傳銷,已經成為了新型犯罪手法中常用的「套路」。2018年4月,濟南警方端掉了一個打著「西部開發」「國家扶貧」「原始股」「區塊鏈」「電子商務」為幌子的傳銷團伙,抓獲主要嫌疑人十餘人,凍結涉案賬戶百餘個,查獲涉案資金3億余元。
濟南警方介紹,惠樂益電子商務公司以國家正在大力發展大數據產業為由,在網路上設計了假的虛擬盤,並發布所謂的「寶幣」「貴幣」等多種虛擬貨幣。
他們先是以贈送為幌子,向新加入的傳銷人員贈送一定數量的虛擬貨幣,每枚價格在幾十元,然後通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元,吸引不明真相的人員加入,最後再通過所謂虛擬幣「貶值」的周期波動進行「割韭菜」,周而復始,最終達到牟取非法利益的目的。
在西安,當地警方日前也成功破獲了一起打著區塊鏈旗號的特大網路傳銷案。據警方介紹,犯罪嫌疑人鄭某出高薪組織網路平台管理員張某、李某等9人,自2018年3月28日起以聚集性傳銷、網路傳銷為手段,以每枚3元的價格在「消費時代」網路平台銷售虛擬的「大唐幣」,並操縱升值幅度;
同時在國內外多個城市召開推介會,吸納會員,根據會員發展下線情況,設置28級分管代理,僅僅18天,該團伙就共發展注冊會員13000餘人,目前已經查明該案涉及全國31個省、市、自治區,涉案資金高達8600餘萬元。
騰訊安全聯合實驗室發布的《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》稱,近段時間以來,各類境外資金盤、虛擬幣、ICO(區塊鏈項目首次公開發行代幣融資)項目層出不窮,其中隱藏了非法發行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風險,造成大量資金流向境外,一旦崩盤、跑路或者失聯,投資者往往投訴無門,損失難以追回。比如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等。
《瞭望》新聞周刊記者在廣東、山東、上海等地采訪了解到,大多數人知道區塊鏈概念很火,但是「不明就裡」,對於區塊鏈的具體功能眾說紛紜:有人認為是用來「投資理財」「買賣貨幣」的,也有人認為是「和蒸汽機同等量級的重大發明」,一些創業者更是摩拳擦掌,要抓住這「千載難逢的致富機會」。
不少業內人士表示,正是由於人們對區塊鏈的認識存在諸多誤區,才導致不法分子有機可乘,渾水摸魚誤導廣大投資者。
其一,區塊鏈不等於虛擬貨幣。截至去年底,國內ICO參與人數和交易總量已實現翻倍增長,大量數字貨幣交易所出逃海外,代投模式將更多普通百姓捲入高風險投資。
許多行業自媒體、名嘴大咖與發行方、數字交易所等結成利益同盟,為「空氣幣」項目站台背書、製造輿論。去年12月,人民銀行等九部門將ICO定性為「涉嫌非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動」。
采訪中,不少人對本刊記者表示,代幣的存在為區塊鏈技術發展構建了一套權益機制,這套機制對激勵區塊鏈應用繁榮是不可或缺的。「過去5年的市場實踐證明,沒有權益機制的區塊鏈應用,就像沒有連上互聯網的電腦、沒有貨幣的市場經濟,應用場景和發展速度都大打折扣。」上海的一位投資人說。
實際上,以比特幣為代表的代幣僅僅是最早驗證區塊鏈技術的一種產品,兩者之間並不能劃等號,而且代幣的存在已對區塊鏈的發展產生顯而易見的負面作用。
目前,越來越多的業內人士開始思考,區塊鏈的發展是否一定要依靠發行代幣來實現激勵。北京市互聯網金融行業協會秘書長郭大剛告訴本刊記者,所謂激勵機制僅僅是項目方為自己發代幣找的理論依據而已。
其二,區塊鏈並非萬能,安全性存在風險。區塊鏈通常被認為可以實現三個方面的功能:
第一,保存在區塊鏈上的數據不可篡改、不可偽造,數據的公信力和可信度高;第二,交易全過程可溯源,可實現責任精準追蹤;第三,區塊鏈內嵌的智能合約可以基於契約自動執行,從而提高工作效率,減少違約風險。業內普遍認為,區塊鏈在金融、物流、貿易等領域具有廣闊的應用前景。
事實上,區塊鏈並非萬能,其功能也存在不少的局限性。一般認為,根據其密碼學的特性,在區塊鏈上要想篡改或造假,理論上需要掌控超過51%的節點才能實現。當區塊鏈中的節點足夠多時,這種大眾廣泛參與的信任創設機制就難於篡改。
然而在現實中,數字貨幣交易所頻頻被攻擊甚至失竊。2018年6月20日,韓國Bithumb交易所在官網發布公告稱,交易所遭受黑客攻擊,被盜走價值350億韓元、約合3200萬美元的加密貨幣。
被稱為中國第一代「黑客」的季昕華說,區塊鏈會不斷面對攻擊,數據上傳到鏈的過程容易發生信息泄露。也有業內人士擔心,量子計算的超強運算能力一旦實現,也將對區塊鏈產生直接沖擊。
其三,區塊鏈火爆程度並不完全真實。數據顯示,自2017年底到2018年初超過300家主要關注ICO項目的自媒體出現,成為一個值得注意的非正常現象。
(5)區塊鏈同盟方案擴展閱讀:
2018年8月24日,銀保監會網站發布了一則風險提示,提醒廣大公眾防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資。
原文如下:
《關於防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資的風險提示》
銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局提示:
近期,一些不法分子打著「金融創新」「區塊鏈」的旗號,通過發行所謂「虛擬貨幣」「虛擬資產」「數字資產」等方式吸收資金,侵害公眾合法權益。此類活動並非真正基於區塊鏈技術,而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實,主要有以下特徵:
一、網路化、跨境化明顯。依託互聯網、聊天工具進行交易,利用網上支付工具收支資金,風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外伺服器搭建網站,實質面向境內居民開展活動,並遠程式控制制實施違法活動。
一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度,可以代為投資,極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外,監管和追蹤難度很大。
二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作,編造名目繁多的「高大上」理論,有的還利用名人大V「站台」宣傳,以空投「糖果」等為誘惑,宣稱「幣值只漲不跌」「投資周期短、收益高、風險低」,具有較強蠱惑性。
實際操作中,不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣,或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作,具有較強的隱蔽性和迷惑性。
三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳,以「靜態收益」(炒幣升值獲利)和「動態收益」(發展下線獲利)為誘餌,吸引公眾投入資金,並利誘投資人發展人員加入,不斷擴充資金池,具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。
此類活動以「金融創新」為噱頭,實質是「借新還舊」的龐氏騙局,資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈,不要盲目相信天花亂墜的承諾,樹立正確的貨幣觀念和投資理念,切實提高風險意識;對發現的違法犯罪線索,可積極向有關部門舉報反映。