交易比特幣賬戶凍結

『壹』 購買比特幣銀行卡凍結能解開嗎

解不了,因為國家沒銷兆有承冊舉認比特幣

如果現在凍結的,那麻煩了,因為現在中國公民買賣比特幣等虛擬幣是違法虧姿租行為

『貳』 區塊鏈可以凍結貨幣賬戶嗎

區塊鏈可以凍結貨幣賬戶。

一則題為《央行採取一系列清理取締措施 防範化解金融風險與道德風險》的新聞開始在各大網站流傳。文中提到，「目前支付寶排查並關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。」

某區塊鏈投資人、幣圈大佬稱，其用於交易比特幣等加密貨幣的多個銀行賬戶已被屢次凍結。短則三天，長的有兩個月了」其賬戶被凍結的直接原因是該賬戶曾被用於加密貨幣場外交易。高沖

「我感覺只要是被發現交易比特幣，（銀行賬戶）就有可能會被凍結，因為我有的賬戶只用了兩次就被凍結了，其中只交易了一次BTC，金額也只有幾十萬。

據他反映，他和周圍的很多朋友現在基本都不再使用平台的場外交易功能，而是改為盡量在熟人之間進行交易。

而他本人更是因為不看好目前的行情，選擇了離場觀望。大概只留了20%（BTC），其他都換成USDT或戚坦殲者法幣了。

年初多數被凍結賬戶系涉嫌可疑交易：

從今信改年年初以來，幣圈就時常傳出交易賬戶被凍結的消息。但是，經事後了解，多數交易賬戶被凍結主要原因是該賬戶涉嫌可疑交易。

2017年9月13日，中國互聯網金融協會（NIFA）發布了《關於防範比特幣等所謂「虛擬貨幣」風險的提示》，稱「比特幣等所謂『虛擬貨幣』日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發現違法犯罪活動線索應立即報案。」

今年1月初，某知名區塊鏈網站貼吧貼出了一則有關銀行卡被凍結的帖子。一時引來大量圍觀，閱讀量接近4萬，回帖百餘條。

『叄』 鐜╂瘮鐗瑰竵鐨勯摱琛屽崱琚鍐葷粨鎬庝箞鍔

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『肆』 比特幣提款上億的卡會被凍結嗎

有幾率會被凍結，並且不僅僅局限於銀行卡，包括支付寶提現和微信提現都有可能會被凍結最近這段時間對於很多的交易場所的OTC監管都是非常嚴格的，尤其是國內的幾個大的交易平台比如火幣和OKEX從2020年下半年開始的提現凍卡率；5過期被凍結銀行卡都是有有效期的，若持卡人到有效期後沒有辦理新卡，銀行會凍結過期銀行卡6涉及虛擬貨幣交易這種情況，最常見的就是比特幣交易只要你的銀行卡涉及虛擬貨幣的交易，百分百會被立馬凍結現在利用；只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來源合法，頁面支持銀行卡服務，銀行卡不會主動凍結用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件中幣集團致力於投資基金電子錢包在內的綜合業務網路，運營區塊鏈研究機構ZB創新智庫，旗下。

如果存在非法交易或欠錢的老賴行為等結案後會被劃走，其他情況只是暫時的凍結不能使用。

『伍』 比特幣交易銀行卡被司法凍結,錢會被強制劃走嗎

當案件終結，判了以後， 該賬號存在洗錢，賬號內的錢就是臟錢，就會上繳國家。賬號所以人可能要接受審判 罰款。

『陸』 央行禁止虛擬貨幣的交易 如果賬戶被限制裡面的資金會怎麼處理

在我國法律裡面，針對比特幣的商品屬性它是保護的，然而針對比特幣的貨幣屬性是不承認的，可能這個說法有點抽象，具體舉一個例子，我們首先說這個商品屬性。把比特幣看作一個商品，你用人民幣去換的，那麼這個商品本身就是你的財產，你的幣，作為商品是一種財產性的利益，受到法律的保護，這一點已經毋庸置疑了。貨幣屬性要復雜一點。舉個例子，比特幣在你這個地方能夠兌換成各種主權的貨幣。或者比特幣在你這個地方可以兌換其他的虛擬貨幣，那這個時候其實相當於你給這個事情提供了一個流動性，這個流動性表現的就是虛擬幣的貨幣屬性。

今年6月21日央行約談了國內部分中字頭銀行和支付機構，重申了堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路，隨即中農工建等各大銀行均發布了禁止支持比特幣交易的公告，同時明確表明會採取暫停相關賬戶交易注銷賬戶等措施。

那麼銀行是否有權暫停注銷存款賬戶呢？根據防範比特幣風險的通知和關於防範代幣發行融資風險的公告的規定，各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務，因此銀行發布公告表示會採取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等措施確實是有法可依的。

一旦銀行發現交易資金屬於虛擬貨幣是有權拒絕提供交易結算等服務的，至於銀行是否有權直接注銷存款賬戶，個人認為銀行和客戶之間的關系屬於民事平等主體之間的合同關系。如果銀行與客戶之間的約定有客戶進行違法行為銀行可注銷賬戶這一條的話，那麼銀行確實是有權直接注銷存款賬戶的，而且事實上大部分銀行在你開戶的時候就已經制定了類似的條款。

那麼注銷後錢怎麼辦呢？銀行注銷賬戶本質上是解除合同的行為，合同解除後銀行也應當依法依約退還客戶的存款，因此即使客戶的存款賬戶被注銷，銀行裡面的錢也是應該退還給客戶的，即使裡面的存款被公安機關認為是涉案財產，也應當在取得公安機關的書面要求才可以進行查詢凍結劃扣等行為。

而在此之前裡面的錢都是銀行應當返還給客戶的，不過在各大銀行發布的公告中都提及了會及時報告有關部門，因此如果交易確實屬於涉嫌違法犯罪的話，這很可能會被公安機關第一時間凍結。針對這個問題，我認為銀行本身其實無法起到禁止的效果，除非交易雙方明確告知銀行我交易的是虛擬貨幣，否則銀行如何來判斷是否在進行交易使用貨幣呢？

有人可能會說銀行可以通知公安機關等進行驗證，但根據商業銀行法第29條的規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務應當遵循存款自願取款自由，存款有息，為存款人保密的原則，因此在銀行確認該筆資金是虛擬貨幣交易資金之前就不應當報告給相關單位，從而也就無法由第三方協助銀行判斷是否屬於虛擬貨幣的交易資金。銀行即使發布了公告，但是根據銀行公告的內容，仍然是無法起到全面禁止的效果的。

『柒』 寰嬪笀鏂囬泦 閮蹇楁旦寰嬪笀:浜ゆ槗鉶氭嫙璐у竵鏃墮摱琛屽崱琚鍐葷粨鎬庝箞鍔濡備綍瑙ｅ喕

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『捌』 虛擬幣交易被凍結銀行卡多久解凍

「臨時止付的期限一般為1天、2天、3天或一周。暫時止付只需要等它自己解開。但是大部分的兄鄭臨時止付，三天後就會變成正式凍結半年，也就是說你的銀行卡已經被鑒定涉案了。公安正式凍結，一般是半年。半年內不結案的，繼續無限期凍結。
如果被銀行凍結，兩周內可以解凍。通常當你在網上投資理財時，銀行的監控系統被觸發，於是銀行凍結了你的銀行卡。如果不慶祥涉及違法譽塵搏情況，銀行會在兩周內解除對你銀行卡的限制。

『玖』 銀行的卡被凍結了

最近有很多人問我銀行卡被凍結怎麼辦，所以我前幾天寫了一篇關於銀行會不會監控我們個人賬戶的文章。那麼今天我們就來說說，如果自己的銀行卡被凍結了，該怎麼辦？

銀行卡被凍結的原因有很多，比如因為多次輸錯密碼而被凍結的常規情況、虛擬貨幣交易、刷單、網路賭博、頻繁轉賬交易、與犯罪分子的資金往來、銀行系統檢測到異常賬戶導致的凍結等。

今天我們就來逐一分析每一種情況，以及如何應對。

一、如何解決各種情況？

1.銀行卡因多次輸入錯誤密碼被凍結。

基本上大家都知道這個情況。直接去銀行櫃台辦理就行了。

2.買賣虛擬貨幣導致賬戶被凍結。

這幾年，虛擬貨幣的交易在國內如火如荼，尤其是比特幣爆炸之後，又出現了一波虛擬貨幣交易，包括我自己其實也參與其中。當然，結果不怎麼樣。

現在國家已經正式確定在國內交易虛擬貨幣是違法的，所以現在炒幣很有可能銀行卡會被凍結。

這種情況下，你可以自己衡量一下卡里的錢數。如果數額比較大，可以去公安機關辦理。如果量不大，可以直接等。

如果去公安部門處理，記得說實話，態度好一點。對於處理意見，這個一般問題不會很大。

3.因為參與網路賭博，銀行卡被凍結。

從目前的情況來看，一般參與的過程中銀行卡是不會被凍結的，基本上造成了取款時賬戶被凍結的情況。而且這種情況下，大部分可能會凍結6個月，連續凍結次數不限。

4.買賣銀行卡造成的賬戶被凍結。

這種情況我被問過很多次了。也有人說把銀行卡借給朋友了。事實上，無論是買賣還是將自己的銀行卡借給他人以獲取某種利益，這都涉及到幫助信息網路犯罪活動罪，簡稱幫信罪。這屬於電信詐騙范疇，因為這些銀行卡基本都是用來轉賬洗錢或者網路賭博的。這是一種違法犯罪行為，如果情節嚴重，很可能面臨牢獄之災。一旦出現這種情況，一定要及時去公安機關處理。反正你要有一個好的心態，積極認錯，認罪悔罪。如果你沒有參與進來，你可能會得到較輕的處罰，比如只是給你一個教訓什麼的。

如果你真的參與了電信詐騙，會有五年的凍結期，也就是說五年之內，你名下所有的銀行卡都不能在網上交易。在你的生活中，你只能進行現金交易。

5.由於與受污染賬戶的資金往來，銀行卡被凍結。

這包括與失信被執行人、涉嫌電信詐騙人員的資金交易。

這里的第四點和第五點可以統一處理：

如果發現自己的銀行卡被凍結，帶著身份證去銀行櫃台查詢凍結原因和被凍結的機構、單位。

一定要想辦法拿到凍結機關的聯系方式，不然自己真的很難找到。可能銀行工作人員大概知道你做了什麼違法的事情，不願意給你提供這些信息，但是這個時候，無論你多麼可憐，多麼弱小，多麼無助，你都必須得到這些信息。

獲得凍結部門的聯系方式後，與凍結部昌老賣門進行電話溝通。這些機關可以是本省的公安機關，也可以是國內的公安機關。目前跨省的情況很多。

攜帶相關材料到目標公安機關積極解決，爭取盡快解凍。

與目標地公安機關電話溝通時，要問清楚對方是否需要任何證明材料。然後，你去了之後，找到辦案人員，向他們詢問具體情況，查看有沒有問題，積極配合他們實事求是解決問題，而不是想用謊言矇混過關。一般能凍結你銀行卡的情況是對方掌握了大量證據。撒謊無益於解決問題。

回家等結果。

也可以打電話給經理詢問目前案件的進展。一般能證明自己清白的，不會等太久。

當然，如果銀行卡解凍，這次就不要覺得太危險了。這個銀行卡里的錢你留不住，而且你就是想買輛新車，然後拿著錢去買輛新車。這樣會導致你的銀行卡再次被凍結。本來因為上次凍結，銀行卡已經處於重點監控狀態。如果一次性把賬戶里的錢全部清空，就會處於被風控制的狀態。而且會造成和你賬戶有資金往來的其他銀行卡被凍結，也就是說你買車的時候，賬戶也會被凍結。

綜上所述，如果你的銀行卡突然被凍結，不要慌。一般只是你的一些操作觸發了銀行的風控，所以暫時凍結了你的賬戶。在此期間，檢查您的賬戶交易。如果沒有問題，一般兩天內就會解凍。如果檢含戚查的數據不一致，或者暫時無法確定是否有問題，那麼就會繼續凍結，兩天後不解凍。包括涉嫌網路賭博或電信詐騙的。如果你不主動去公安機關解決問題，而這些案件又遲遲沒有查清情況，那麼你的賬戶將繼耐逗續被凍結，直到查清為止。

二、防止新的欺詐業務。

目前各種電信詐騙案件眾所周知，但作為普通人，我們無法阻止這種情況，包括銀行卡被凍結，也會催生新的詐騙業務。

包括另外一種情況，騙子打電話給你說可以幫你解凍被凍結的銀行卡，不要相信這種情況。就算你說你有個親戚是公安局的領導，這種事他大概也無能為力，因為目前大部分銀行卡都是異地凍結的，也就是說是異地公安機關凍結的，當地公安機關。

關無權處理。

今天這一期我們就講到這里，碼字不易，如果覺得我寫得還不錯，幫忙動動小手點個贊。

如果有什麼感興趣的話題也可以告訴我，能寫出來的我盡量寫。

相關問答：銀行卡凍結了怎麼把錢取出來

銀行卡被凍結，是取不出來錢的，必須辦理解凍手續後，才能取錢。

一、銀行卡被凍結，卡裡面的錢是取不出來的。

有不少人發現自己的銀行卡被凍結了，就想著怎麼把錢取出來。而實際上銀行卡被凍結了，裡面的錢是取不出來的，需要將銀行卡解凍以後才可以取出來。因為銀行卡被凍結，賬戶處於異常狀態，就意味著取現、消費支付、轉賬等功能被限制使用，但是收款功能依然可以使用，也就是銀行卡資金只進不出。

二、銀行卡被凍結了裡面的錢怎麼取出來？

1、先自我反省，找到凍結銀行卡的原因

有沒有違法違規使用銀行卡，導致銀行卡非常被動的被凍結了。

2、跟官方客服進行核實

撥打銀行官方客服電話，核實被凍結的原因，一般情況下，無非以下幾種情況：

（1）可能涉嫌洗錢、民事糾紛、刑事案件等被司法凍結，如果是司法凍結則無法自行解凍

（2）身份證過期或銀行預留的個人信息不全被凍結，需要攜帶有效的身份證原件和銀行卡去銀行網點櫃台辦理相關業務，更新個人信息，之後就能解凍。

（3）銀行卡為信用卡，出現異常交易或惡意套現被凍結，需要持續保持良好的交易，比如說：不在一家商戶消費較大金額，不要頻繁收入並轉出大額資金。

3、採取針對性的措施，解凍銀行卡

一般情況下，只要沒有涉嫌違法違規使用，基本上會自動恢復；而如果涉嫌違法犯罪使用銀行卡，就需要到司法機關或相關部門辦理解凍相關手續。

4、到銀行網點櫃台辦理相關解凍手續後，就能取錢了

普通的情況，不用到其他地方辦法手續，直接帶上身份證和銀行卡就能到銀行網點辦理解凍就可以取錢了；而比較特殊的，需要拿到相關部門解凍函，銀行才會銀行卡辦理解凍手續。